C ommunication F inancière
ETATS DE SYNTHESE AU 31 DECEMBRE 2023 CITIBANK MAGHREB S.A.
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
En milliers de DH
En milliers de DH
PASSIF
31/12/2023
31/12/2022
ACTIF
31/12/2023
31/12/2022
Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
-
-
517 390
743 949
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
1 346 344 1 269 732
435 109 301 198 133 910
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
3 230 468 3 230 306
3 208 115 3 207 885
. A vue
. A terme
76 612
. A vue
. A terme
162
230
Dépôts de la clientèle . Comptes à vue créditeurs
7 179 284 6 733 324
7 192 477 6 753 247
Créances sur la clientèle
1 365 672 1 365 671
1 531 858 1 524 413
. Comptes d'épargne
-
-
. Crédits de trésorerie et à la consommation
. Dépôts à terme
138 807 307 153
100 073 339 156
. Crédits à l’équipement . Crédits immobiliers
- -
- -
. Autres comptes créditeurs
. Autres crédits
1
7 444
Dettes envers la clientèle sur produits participatifs
-
-
Créances acquises par affacturage
-
-
Titres de créance émis
- - - -
- - - -
. Titres de créance négociables
Titres de transaction et de placement . Bons du Trésor et valeurs assimilées
4 614 464 4 614 447
3 164 678 3 164 661
. Emprunts obligataires
. Autres titres de créance émis
. Autres titres de créances . Certificats de Sukuks
-
-
17 17
17 17
Autres passifs
365 040
313 584
. Titres de propriété
Provisions pour risques et charges
89 048
43 806
Autres actifs
101 697
124 253
Provisions réglementées
-
-
Titres d'investissement
- - - -
- - - -
. Bons du Trésor et valeurs assimilées
Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
-
-
. Autres titres de créance . Certificats de Sukuks
Dettes subordonnées
-
-
Titres de participation et emplois assimilés . Participation dans les entreprises liées . Autres titres de participation et emplois assimilés
84
84
Dépôts d'investissement reçus
-
-
- - -
- - -
Ecarts de réévaluation
-
-
. Titres de Moudaraba et Moucharaka
Réserves et primes liées au capital
20 577
20 577
Créances subordonnées
-
-
Capital
204 128
204 128
Dépôts d'investissement placés
-
-
Actionnaires. Capital non versé (-)
-
-
Immobilisations données en crédit-bail et en location
-
-
Report à nouveau (+/-)
442 252
442 171
Immobilisations données en Ijara
-
-
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
-
-
Immobilisations incorporelles
-
150
Résultat net de l'exercice (+/-)
192 923
130 980
Immobilisations corporelles
9 821
9 747
Total du Passif
9 839 596
8 782 833
Total de l'Actif
9 839 596
8 782 833
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
ETAT DES SOLDES DE GESTION
En milliers de DH
I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS
En milliers de DH
31/12/2023
31/12/2022
31/12/2023 31/12/2022
PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
661 492
491 787
1.(+) Intérêts et produits assimilés 2.(-) Intérêts et charges assimilées
341 325 25 331
128 269 21 920
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
141 680 68 900 130 744
22 810 55 005 50 454
MARGE D'INTERET
315 994
106 349
3.(+) Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 4.(-) Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
- -
- -
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance
Produits sur titres de propriété
1
1
Résultat des opérations de crédit-bail et de location
-
-
Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location
-
-
5.(+) Commissions perçues 6.(-) Commissions servies
87 375 41 222
60 270 21 277
Commissions sur prestations de service
46 512 273 655
38 993 324 524
Autres produits bancaires
Marge sur commissions
46 153
38 993
CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
106 966
126 364
7.(+) Résultat des opérations sur titres de transaction 8.(+) Résultat des opérations sur titres de placement
-
-
3 616
-3 482
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle
9.(+) Résultat des opérations de change
210 870
241 208
19 843
19 915
10.(+) Résultat des opérations sur produits dérivés
-
-
5 488
2 006
Résultat des opérations de marché
214 486
237 726
Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
- -
- -
11.(+) Divers autres produits bancaires 12.(-) Diverses autres charges bancaires
1
1 406
22 108
19 052
Autres charges bancaires
81 635
104 444
PRODUIT NET BANCAIRE
554 526
365 422
PRODUIT NET BANCAIRE
554 526
365 422
13.(+) Résultat des opérations sur immobilisations financières
-
-
14.(+) Autres produits d'exploitation non bancaire 15.( -) Autres charges d'exploitation non bancaire
1 6
1
Produits d'exploitation non bancaire Charges d'exploitation non bancaire CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
1 6
1
-
-
16.( -) Charges générales d'exploitation
109 103
111 074
109 103
111 074
RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
445 418
254 348
Charges de personnel
70 856
68 031
17.(+) Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance 18.(+) Autres dotations nettes de reprises aux provisions
Impôts et taxes Charges externes
1 367
1 422
-
-
33 713
34 818
-14 500
-19 000
Autres charges générales d'exploitation
406
4 236 2 567
RESULTAT COURANT RESULTAT NON COURANT
430 918 -84 693
235 348
Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
2 761
-9 984
55 500
41 000
19.(-) Impôts sur les résultats
153 302
94 384
-
-
En milliers de DH
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
192 923
130 980
Pertes sur créances irrécouvrables Autres dotations aux provisions
-
-
II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
55 500 41 000
41 000 22 000
31/12/2023
31/12/2022
(+) RESULTAT NET DE L'EXERCICE
192 923
130 980
REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
20.(+) Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles 21.(+) Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières 22.(+) Dotations aux provisions pour risques généraux
- -
- -
2 761
2 567
-
-
Récupérations sur créances amorties
Autres reprises de provisions
41 000
22 000
- -
- - - - - - - -
23.(+) Dotations aux provisions réglementées
RESULTAT COURANT Produits non courants Charges non courantes
430 918
235 349
24.(+) Dotations non courantes 25.(-) Reprises de provisions
31 374
24
732
-
631
26.(-) Plus-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles 27.(+) Moins-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles
-
85 425
9 984
6
RESULTAT AVANT IMPOTS SUR LES RESULTATS
346 225 153 302 192 923
225 364
28.(-) Plus-values de cession des immobilisations financières 29.(+) Moins-values de cession des immobilisations financières 30.(-) Reprises de subventions d'investissement reçues
- - -
Impôts sur les résultats
94 384
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
130 980
(+) CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
226 433 130 900 95 533
133 571 113 300 20 271
31.(-) Bénéfices distribués (+) AUTOFINANCEMENT
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