Communication financière
ETATS DE SYNTHÈSE AU 31 DÉCEMBRE 2022
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE AU 31/12/2022
ETAT B17 : CAPITAUX PROPRES DU 01/01/2022 AU 31/12/2022
En milliers de DH
En milliers de DH
Encours au début de l'exercice
Affectation du résultat
Encours à la fin de l'exercice
31/12/2022
31/12/2021
CAPITAUX PROPRES
Autres variations
ECARTS DE REEVALUATION
(+) (+) (+)
Produits d'exploitation bancaire perçus
1 890 794
2 033 278
Récupérations sur créances amorties
13 652
16 241
RESERVES ET PRIMES LIEES AU CAPITAL
805 570
0
0
805 570
Produits d'exploitation non bancaire perçus
354
344
Réserve légale
16 703
0
16 703
(-) (-) (-) (-)
Charges d'exploitation bancaire versées
147 108
154 383
Autres réserves
705 542
0
705 542
Charges d'exploitation non bancaire versées
0
0
Primes d'émission, de fusion et d'apport
83 325
0
83 325
Charges générales d'exploitation versées
264 429
235 644
Impôts sur les résultats versés
85 084
11 790
CAPITAL
167 025
0
0
167 025
Capital appelé
167 025
0
167 025
I Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
1 408 179
1 648 046
Capital non appelé Certificats d'investissement Fonds de dotations
Variation de :
(+) (+) (+) (+) (+) (+) (+) (+) (+)
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
11 335
25 054
Créances sur la clientèle
487 751
-367 903
Titres de transaction et de placement
0
0
Autres actifs
62 035
287 429
ACTIONNAIRE. CAPITAL NON VERSE
Immobilisations données en crédit-bail et en location
103 240
267 219
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
886 692
-446 298
REPORT A NOUVEAU (+-)
437 847
35 064
-66 810
406 101
Dépôts de la clientèle
-263 313
-377 585
Titres de créance émis
-1 409 554
594 643
RESULTATS NETS EN INSTANCE D'AFFECTATION
35 064
31 746
0
-66 810
Autres passifs
-1 216 389
-1 569 678
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
91 326
91 326
II
Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION (I+II)
-1 338 203
-1 587 119
III
Total
1 445 506
-31 746
56 262
1 470 022
69 976
60 927
(+) (+)
Produit des cessions d'immobilisations financières
ETAT B10 : DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
0
0
(-) (-)
Acquisition d'immobilisations financières
0
0
En milliers de DH
Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
15 881
53 409
(+) (+)
Intérêts perçus
DETTES
ETS DE CREDIT ET ASSIMILES AU MAROC
Etablissements
Dividendes perçus
22 238
24 697
Bank Al-Maghrib,
Banques
Autres
de
TOTAL
TOTAL
IV FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT
Trésor Public et
au
Etablissements
Crédit
AU
AU
6 358
-28 712
Services des
Maroc
de crédit
à
31/12/2022 31/12/2021
(+) (+) (+)
Chèques Postaux
au Maroc
L'étranger
Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
Emission de dettes subordonnées
COMPTES ORDINAIRES DEBITEURS
66 545
216 130
282 675
208 697
Emission d'actions
VALEURS RECUES EN PENSION
(-) (-) (-)
Remboursement des capitaux propres et assimilés
- au jour le jour
Intérêts versés
- à terme
Dividendes versés
66 810
108 566
EMPRUNTS DE TRESORERIE
940 000
940 000
140 000
V FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
- au jour le jour
-66 810
-108 566
- à terme
940 000
940 000
140 000
VI
VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+IV+V)
9 523
-76 351
EMPRUNTS FINANCIERS
0
0
0
AUTRES DETTES
VII
TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
-76 000
350
INTERETS COURUS A PAYER
4 236
4 236
1 064
VIII
TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE (VI+VII)
-66 477
-76 000
TOTAL
66 545
1 160 366
1 226 911
349 761
ETAT B8 : IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL, EN LOCATION AVEC OPTION D’ACHAT ET EN LOCATION SIMPLE
En milliers de DH
Amortissements
Provisions
Montant des cessions ou retraits au cours de l'exercice
Montant des acquisitions au cours de l'exercice
Montant brut au début de l'exercice
Montant brut à la fin de l'exercice
Montant net à la fin de l'exercice
Dotations au titre de l'exercice
Nature
Dotations au titre de l'exercice
Cumul des amortissements
Reprises de provisions
Cumul des provisions
IMMOBIL. DONNEES EN CREDIT-BAIL ET EN LOCATION AVEC OPTION D'ACHAT
4 717 956
1 733 817 2 163 998
4 287 775
1 184 364
1 967 190
56 129
30 761 188 200
2 132 385
CREDIT-BAIL SUR IMMOBILISATIONS INCORPORELLES
CREDIT-BAIL MOBILIER - Crédit-bail mobilier en cours - Crédit-bail mobilier loué
4 359 192
1 359 689 1 805 234
3 913 647
1 184 364
1 967 190
0
0
0
1 946 457
- Crédit-bail mobilier non loué après résiliation
CREDIT-BAIL IMMOBILIER - Crédit-bail immobilier en cours - Crédit-bail immobilier loué - Crédit-bail immobilier non loué après résiliation
LOYERS COURUS A RECEVOIR
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
LOYERS RESTRUCTURES
LOYERS IMPAYES
94 459
82 818
94 459
82 818
0
0
0
82 818
CREANCES EN SOUFFRANCE
264 305
291 310
264 305
291 310
0
0
56 129
30 761
188 200
103 110
IMMOBILISATIONS DONNEES EN LOCATION SIMPLE
BIENS MOBILIERS EN LOCATION SIMPLE
BIENS IMMOBILIERS EN LOCATION SIMPLE
LOYERS COURUS A RECEVOIR
LOYERS RESTRUCTURES
LOYERS IMPAYES
LOYERS EN SOUFFRANCE
Total
4 717 956
1 733 817 2 163 998
4 287 775
1 184 364
1 967 190
56 129
30 761 188 200
2 132 385
SOCIETE D’EQUIPEMENT DOMESTIQUE ET MENAGER (EQDOM) S.A AU CAPITAL DE 167.025.000 DHS S.S. CASABLANCA - 127, ANGLE BOULEVARD ZERKTOUNI ET RUE IBNOU BOURAID – R.C 32.775 (Société de crédit à la consommation régie par l’arrêté n°2459-96 du 28 Rajeb 1417 (10 décembre 1996))
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