Communication financière
ETATS DE SYNTHÈSE AU 31 DÉCEMBRE 2022
ETAT B5 : DETAIL DES AUTRES ACTIFS
ETAT B18 : ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE
En milliers de DH
En milliers de DH
ACTIF
31/12/2022
31/12/2021
ENGAGEMENTS
31/12/2022
31/12/2021
IMMOBILISATIONS EN NON VALEURS NETTES D'AMORTISSEMENTS
0
0
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE DONNES
22 472
49 872
SOMMES DUES PAR L'ETAT
76 050
53 240
SOMMES DUES PAR LE PERSONNEL
273 359 574
261 299 884
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT EN FAVEUR D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES - Crédits documentaires import - Acceptations ou engagements de payer - Ouverture de crédit confirmés - Engagements de substitution sur émission de titres - Engagements irrévocables de crédit-bail - Autres engagements de financement donnés
DEPOTS ET CAUTIONNEMENTS
FOURNISSEURS DEBITEURS : AVANCES ET ACOMPTES
CONCESSIONNAIRES : RISTOURNES ACCORDEES
12 654
12 323
AUTRES DEBITEURS
3 798
737
DIVERSES PRESTATIONS
0
0
STOCK DE FOURNITURES DE BUREAU ET IMPRIMES
168
95
CORRELATION LOA
656 761
841 366
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT EN FAVEUR DE LA CLIENTELE
22 472
49 872
CHARGES A REPARTIR
4 654 5 851 1 276
6 871 7 194 1 021
- Crédits documentaires import - Acceptations ou engagements de payer - Ouverture de crédit confirmés - Engagements de substitution sur émission de titres - Engagements irrévocables de crédit-bail - Autres engagements de financement donnés
CHARGES CONSTATEES D'AVANCE
PRODUITS A RECEVOIR
COMPTE DE REGULARISATION ACTIF
99 837
0
TOTAL
862 256
924 291
22 472
49 872
ETAT A2 : ETAT DES DEROGATIONS
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT EN FAVEUR D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES - Crédits documentaires export confirmés - Acceptations ou engagements de payer - Ouverture de crédit confirmés - Autres cautions, avals et garanties donnés - Engagements en souffrance
En milliers de DH
INFLUENCE DES
INDICATIONS DES DEROGATIONS
JUSTIFICATION
DEROGATIONS SUR LE
DES DEROGATIONS
PATRIMOINE, LA SITUATION FINANCIERE ET LES RESULTATS
I - DEROGATIONS AUX PRINCIPES COMPTABLES FONDAMENTAUX
ENGAGEMENTS DE GARANTIE D'ORDRE DE LA CLIENTELE - Garanties de crédit données - Cautions et garanties en faveur de l'administration publique - Autres cautions et garanties données - Engagements en souffrance
NEANT
II - DEROGATIONS AUX METHODES D'EVALUATION
NEANT
III - DEROGATIONS AUX REGLES D'ETABLISSEMENT ET DE PRESENTATION DES ETATS DE SYNTHESE
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE RECUS
703 597
2 709 081
NEANT
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT RECUS D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES
652 387 652 387
2 655 618 2 655 618
- Ouverture de crédit confirmés
- Engagements de substitution sur émission de titres - Autres engagements de financement reçus
ETAT A3 : ÉTAT DES CHANGEMENTS DE MÉTHODES
En milliers de DH
ENGAGEMENTS DE GARANTIE RECUS D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES
51 210 51 210
53 463 53 463
INFLUENCE SUR LE PATRIMOINE DE LA SITUATION FINANCIÈRE ET LES RÉSULTATS
- Garanties de crédit
JUSTIFICATION DES CHANGEMENTS
NATURE DES CHANGEMENTS
- Autres garanties reçus LMV
0
0
ENGAGEMENTS DE GARANTIE RECUS de L'ETAT ET D'ORGANISMES DE GARANTIE DIVERS
0
0
I - CHANGEMENTS AFFECTANT LES MÉTHODES D'ÉVALUATION
NEANT
INCIDENCE
- Garanties de crédit - Autres garanties reçus
ETAT B9 BIS : PLUS OU MOINS-VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS D’IMMOBILISATIONS AU 31/12/2022
TOTAL
726 069
2 758 953
ETAT B22 : VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE AU 31/12/2022
En milliers de DH
Valeur comptable brute
Cumul des amort. et/ou des prov.pour dépréciation
Valeur comptable nette
Date d'ACQUISITION
Produit de cession
Plus-value de cession
Moins-value de cession
En milliers de DH
IMMOBILISATIONS CEDEES
Nature
D<1 mois 1mois<D< 3 mois 3mois<D< 1 an 1an<D< 5 ans D> 5 ans
TOTAL
ACTIF
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
106 698 785 835
106 698
Créances sur la clientèle Titres de créance Créances subordonnées Crédit-bail et assimilé
6 153
98 465
3 015 820 2 747 190 6 653 463
NEANT
104 098
170 746
730 567
2 917 011
98 980 4 021 402
Autres actifs
TOTAL
996 631
176 899
829 032
5 932 831 2 846 170 10 781 563
PASSIF
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
216 130 47 680 105 000
70 000 75 430 375 000
50 000 273 724
820 000 976 860
0 1 156 130
S/TOTAL MATERIEL INFORMATIQUE
0
0
0
Dettes envers la clientèle Titres de créance émis Emprunts subordonnées
1 373 694
1 256 700
2 363 000
0 4 099 700
TOTAL
368 810
520 430
1 580 424
4 159 860
0 6 629 524
NEANT
ETAT DES CREANCES EN SOUFFRANCE ET DES PROVISIONS CORRESPONDANTES
En milliers de DH
DESIGNATIONS
AU 31 DECEMBRE 2022
AU 31 DECEMBRE 2021
AU 31 DECEMBRE 2020
S/TOTAL AGENC.& AMENAGEMENTS
0
0
0
Provisions et agios réservés
Provisions et agios réservés
Provisions et agios réservés
Créances
Créances
Créances
Créances pré-douteuses Créances douteuses Créances compromises
177 836 91 406
-35 226 -45 793
226 565 90 704
-47 310 -45 811
209 347 92 525
-44 196 -47 235
TOTAL
0
0
0
0
0
0
1 714 900 1 984 142
-1 405 139 -1 486 159
1 672 205 1 989 475
-1 363 107 -1 456 228
1 334 214 1 636 085
-1 156 627 -1 248 058
ETAT B12 : TITRES DE CREANCES EMIS AU 31/12/2022
TOTAUX
En milliers de DH DONT MONTANT
NETS
497 983
533 247
388 028
NATURES DES TITRES
CARACTERISTIQUES
MONTANT DONT
ETAT B27 : COMMISSIONS
DATE
DATE
MODE
ENTRPRISES AUTRES
NON
DE
MATURITE TAUX
DE
LIEES APPARENTESAMORTI
En milliers de DH
JOUISSANCE D'ECHEANCE
REMB.
COMMISSIONS
31/12/2022
31/12/2021
BONS DE SOCIETES DE FINANCEMENT
3 724 700
COMMISSIONS PERCUES :
67 030
77 399
28-déc-18 29-mars-19 31-juil-19 31-juil-19 29-janv-21 31-mars-21 31-mai-21 29-juin-21 29-juin-21 29-juin-21 30-juin-21 02-août-21 30-sept-21 29-nov-21 29-nov-21 31-mars-22 31-mai-22 31-mai-22 30-juin-22 01-août-22
28-déc-23 29-mars-23 31-juil-23 31-juil-24 29-janv-23 31-mars-23 31-mai-23 29-juin-23
5 ans 4ans 4 ans 5 ans 2 ans 2 ans 2 ans 2 ans
3,43% 3,05% 2,92% 3,02% 2,03% 1,98% 1,99% 2,06%
219 700 275 000 100 000 100 000 105 000 100 000 290 000 135 000 137 000 138 000 210 000 190 000 170 000 265 000 265 000 180 000 100 000 185 000 390 000 170 000 375 000 375 000 51 022
sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle
67 030
77 399
sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt sur moyens de paiement
28-sept-23 2 ans et 3 mois 2,10%
sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service
28-juin-24
3 ans
2,20%
28-sept-24 3 ans et 3 mois 2,24%
01-août-24
3 ans
2,28%
29-déc-24 3 ans et 3 mois 2,31% 27-févr-25 3 ans et 3 mois 2,25% 29-mai-25 3 ans et 6 mois 2,30% 01-avr-24 2 ans et 1 mois 2,10% 29-nov-24 2 ans et 6 mois 2,51%
COMMISSIONS VERSEES :
0
0
sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt
29-août-25 3 ans et 3 mois
2,70%
01-juil-24 2 ans et 1 mois 2,49%
31-juil-25
3 ans
2,84%
0
0
sur moyens de paiement sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service
EMPRUNT OBLIGATAIRE
27-nov-19
27-nov-23
4 ans
2.72%
INTERETS COURUS A PAYER
TOTAL
4 150 722
MARGE SUR COMMISSIONS
67 030
77 399
SOCIETE D’EQUIPEMENT DOMESTIQUE ET MENAGER (EQDOM) S.A AU CAPITAL DE 167.025.000 DHS S.S. CASABLANCA - 127, ANGLE BOULEVARD ZERKTOUNI ET RUE IBNOU BOURAID – R.C 32.775 (Société de crédit à la consommation régie par l’arrêté n°2459-96 du 28 Rajeb 1417 (10 décembre 1996))
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