Communication financière
Situation au 31 décembre 2022
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
PROVISIONS
en milliers de DH
en milliers de DH
Encours 31/12/2021
Autres variations
Encours 31/12/2022
31/12/2022
31/12/2021
PROVISIONS
Dotations
Reprises
PROVISIONS, DEDUITES DE L'ACTIF, SUR:
888 101
115 269
8 742
994 629
Produits d'exploitation bancaire perçus
877 491
888 355
créances sur les établissements de crédit et assimilés
Récupérations sur créances amorties
5 207
7 310
créances sur la clientèle
686 154
101 736
8 613
779 278
Produits d'exploitation non bancaire perçus
3 403
3 710
titres de placement
Charges d'exploitation bancaire versées
78 698
86 128
titres de participation et emplois assimilés
Charges d'exploitation non bancaire versées
immobilisations en crédit-bail et en location
201 947
13 533
129
215 351
Charges générales d'exploitation versées
140 851
136 318
autres actifs
Impôts sur les résultats versés
53 821
52 225
PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF
58 035
1 825
1 182
58 679
Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
612 731
624 704
Variation de :
Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature Provisions pour risques de change
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Créances sur la clientèle
15 096
86 182
Provisions pour risques généraux
Titres de transaction et de placement
Provisions pour pensions de retraite et obligations
Autres actifs
830
24 285
similaires
Immobilisations données en crédit-bail et en location
-506 282
-314 221
Provisions pour autres risques et charges
36 437
36 437
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
300 510
Provisions réglementées
21 598
1 825
1 182
22 242
Dépôts de la clientèle
-135 755
-180 283
TOTAL GENERAL
946 137
117 094
9 923
1 053 308
Titres de créance émis
-169 393
46 625
Autres passifs
101 074
77 583
VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE
en milliers de DH
Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
-393 920
-259 828
1 mois<D< 3 mois
D< 1 mois
3 mois<D< 1 an 1 an <D< 5 ans D> 5 ans
TOTAL
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
218 811
364 875
ACTIF
D'EXPLOITATION
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Produit des cessions d'immobilisations financières
Créances sur la clientèle
374
6 338
86 418
1 517 338
789 206
2 399 674
Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
Titres de créance
Acquisition d'immobilisations financières
Créances subordonnées
Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
8 434
6 660
Crédit-bail et assimilé
0
4 737
58 981
1 128 627
80 091
1 272 436
Intérêts perçus
TOTAL
374
11 075
145 399
2 645 965
869 297 3 672 109
Dividendes perçus
-2 589
-2 406
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
-5 845
-4 254
PASSIF
D'INVESTISSEMENT
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
113 592
300 510
414 102
Dettes envers la clientèle (*)
35
602
8 208
144 117
74 959
227 922
Titres de créance émis
61 207
247 000
1 436 000
1 744 207
Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
Emprunts subordonnés
Emission de dettes subordonnées
Emission d'actions
TOTAL
174 835
602
255 208
1 880 627
74 959 2 386 231
Remboursement des capitaux propres et assimilés
Commentaires (*) Relatif aux opérations de LOA
Intérêts versés
Dividendes versés
162 454
162 294
CREANCES SUR LA CLIENTELE
en milliers de DH
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE
-162 454
-162 294
Secteur privé
Secteur public
Total 31/12/2022
Total 31/12/2021
FINANCEMENT
Entreprises non financières
CREANCES
Entreprises financières
Autre clientèle
VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE
50 512
198 328
CREDITS DE TRESORERIE
TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
-164 024
-362 351
- Comptes à vue débiteurs
- Créances commerciales sur le Maroc
TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
-113 512
-164 024
- Crédits à l'exportation
- Autres crédits de trésorerie
TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES (*)
CREDITS A LA CONSOMMATION
2 197 340
2 197 340
2 190 813
en milliers de DH
Extrait des derniers états de synthèse de la société émetttrice
CREDITS A L'EQUIPEMENT
Produits inscrits au CPC de l'exercice
Secteur d'activité
Participation au capital en %
Prix d'acquisition global
Valeur comptable nette
Capital social
Dénomination de la société émettrice
CREDITS IMMOBILIERS
Date de clôture de l'exercice
Situation nette
Résultat net
AUTRES CREDITS
Participations dans les entreprises liées
CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE
INTERETS COURUS A RECEVOIR
202 334
202 334
223 957
CREANCES EN SOUFFRANCE
- Créances pré-douteuses
63 637
63 637
72 908
Autres titres de participation
400
401
401
2 878
- Créances douteuses
5 131
5 131
17 031
Divers Ste. de Crédit à la consommation
Crédit à la consommation Informatique
- Créances compromises
133 566
133 566
134 017
0
NS
1
1 31/12/2022 300 31/12/2022 100 31/12/2022
ORUS Services SA
300 100
100% 100%
300 100 401
5 428
2 878
15 143
ORUS ASSURANCE SA
Assurance
TOTAL
2 399 674 2 399 674 2 414 770
TOTAL
401
2 878
Commentaires CREANCES EN SOUFFRANCE NETTES des Agios et des Provisions
Commentaires (*)situation provisoire au 31/12/2022
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