Communication financière
ETATS DE SYNTHÈSE AU 31 DECEMBRE 2022 FOND DES PARTICIPANTS
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
ACTIF
Brut
Amort./Prov.
Net
Execice N-1
PASSIF
Exercice
Exercice N -1
ACTIF IMMOBILISE
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
FINANCEMENT PERMANENT
2.311.792,43
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
IMMOBILISATION EN NON-VALEURS
CAPITAUX PROPRES
-29.053,41
Frais préliminaires
Capital social ou fonds d’établissement
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Charges à répartir sur plusieurs exercices Primes de remboursement des obligations IMMOBILISATIONS INCORPORELLES Immobilisation en recherche et développement Brevets, marques, droits et valeurs similaires
à déduire : Actionnaires, capital souscrit non appelé
Capital appelé, (dont versé..................................)
Primes d'émission, de fusion, d'apport
Ecarts de réévaluation
Réserve légale Autres réserves
Fonds commercial
Autres immobilisations incorporelles IMMOBILISATIONS CORPORELLES
Report à nouveau (1)
Terrains
Fonds social complémentaire
Constructions
Résultats nets en instance d’affectation (1)
Installations techniques, matériel et outillage
Résultat net de l'exercice (1)
-29.053,41
Matériel de transport
CAPITAUX PROPRES ASSIMILES
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Mobilier, matériel de bureau et aménagements divers
Provisions réglementées
Autres immobilisations corporelles Immobilisations corporelles en cours IMMOBILISATIONS FINANCIERES
DETTES DE FINANCEMENT
Emprunts obligataires
Emprunts pour fonds d’établissement
Prêts immobilisés Parts des FPCT
Avance Takaful reçue
Autres dettes de financement
Avance Takaful accordée Autres créances financières Titres de participation Autres titres immobilisés
PROVISIONS DURABLES POUR RISQUES ET CHARGES
Provisions pour risques Provisions pour charges
PROVISIONS TECHNIQUES BRUTES Provisions pour primes non acquises
2.340.845,84
PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D’ASSURANCE
0,00
Placements immobiliers
Provisions pour sinistres à payer Provisions des assurances vie
1.207.710,10 600.000,00 198.382,75
Obligations, bons, certificats de sukuk et autres TCN
Actions et parts sociales Prêts et effets assimilés
Provisions de stabilité
Dépôts en comptes indisponibles
Provisions pour aléas financiers
0,00 0,00
Placements affectés aux contrats en UC et contrats d’invest. Takaful
Provisions techniques des contrats en UC et contrats d’invest. Takaful
Dépôts auprès des cédantes
Provisions pour ETF
286.444,58
Autres placements
Provisions techniques sur placements
0,00
ECARTS DE CONVERSION – ACTIF
Autres provisions techniques
48.308,40
Diminution de créances immobilisées et des placements
ECARTS DE CONVERSION –PASSIF
0,00 0,00 0,00
Augmentation des dettes de financement et des provisions techniques
Augmentation des créances immobilisées et des placements Diminution des dettes de financement et des provisions techniques
ACTIF CIRCULANT (hors trésorerie)
3.152.377,38 826.522,00
0,00 3.152.377,38
PART DES CESSIONNAIRES DANS LES PROVISIONS TECHNIQUES
826.522,00
PASSIF CIRCULANT (hors trésorerie)
4.262.994,45 826.522,00 826.522,00 3.436.472,45 956.036,83 543.145,56
0,00
Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer
0,00
DETTES POUR ESPECES REMISES PAR LES CESSIONNAIRES
826.522,00
826.522,00
Dettes pour espèces remises par les cessionnaires
0,00 0,00
Provisions des assurances vie Autres provisions techniques
0,00 0,00
DETTES DU PASSIF CIRCULANT
Cessionnaires et comptes rattachés créditeurs
CREANCES DE L’ACTIF CIRCULANT Cessionnaires et comptes rattachés débiteurs
2.325.855,38
0,00 2.325.855,38
Assurés, intermédiaires, cédants, coassureurs et comptes rattachés créditeurs
0,00
0,00
0,00
Personnel créditeur
0,00 0,00
0,00 2.325.294,94
Assurés, intermédiaires, cédants, coassureurs et comptes rattachés débiteurs
2.325.294,94
Organismes sociaux créditeurs
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Personnel débiteur
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Etat créditeur
196.954,08
Etat débiteur
Comptes d'associés créditeurs
0,00
Comptes d'associés débiteurs
Fonds Takaful et Entreprise Takaful débiteurs
Fonds Takaful et Entreprise Takaful créditeurs
1.546.046,29
Autres débiteurs
Autres créanciers
0,00
560,44
Comptes de régularisation-actif
560,44
Comptes de régularisation-passif
194.289,69
TITRES ET VALEURS DE PLACEMENT (NON AFFECTES AUX OPERATIONS D’ASSURANCE)
0,00 0,00
AUTRES PROVISIONS POUR RISQUES ET CHARGES ECARTS DE CONVERSION -PASSIF (ELEMENTS CIRCULANTS)
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
ECARTS DE CONVERSION -ACTIF (ELEMENTS CIRCULANTS)
TRESORERIE
3.422.409,50 3.422.409,50
0 3.422.409,50 0 3.422.409,50
TRESORERIE
TRESORERIE-ACTIF
TRESORERIE-PASSIF Crédits d'escompte Crédits de trésorerie
0,00
Chèques et valeurs à encaisser
0,00
0,00
0,00 3.422.409,50
Banques, TGR, C.C.P.
3.422.409,50
0,00
Caisses, régies d’avances et accréditifs
0,00
0,00
Banques
TOTAL GENERAL
6.574.786,88
0,00 6.574.786,88
TOTAL GENERAL
6.574.786,88
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) I - COMPTE TECHNIQUE ASSURANCES VIE / TAKAFUL FAMILLE
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) II - COMPTE TECHNIQUE ASSURANCES NON-VIE / AUTRES COMPTES TAKAFUL
Libellé
Brut
Cessions
Net
31/12/n-1
Libellé
Brut
Cessions 513.908,02 513.908,02
Net
31/12/n-1
1 Primes
4.603.756,72 4.603.756,72
1.268.650,81 3.335.105,91
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
1 Primes
1.238.396,76 1.238.396,76
724.488,74 724.488,74
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
3.335.105,91
Primes émises
1.268.650,81
Primes émises
- - - - - -
Variation des provisions pour primes non acquises
- - - - - -
-
- - - - - -
-
- - - - - -
Variation des provisions pour primes non acquises
2 Produits techniques d’exploitation Rémunérations de Gestion Takaful
2 Produits techniques d’exploitation
Subventions d’exploitation Autres produits d’exploitation
Rémunération de gestion Takaful Subventions d’exploitation Autres produits d’exploitation
Reprises d’exploitation, transferts de charges
3 Prestations et frais
1.909.878,00
637.000,00 1.272.878,00
Reprises d’exploitation, transferts de charges
Prestations et frais payés
-
-
-
3 Prestations et frais
430.967,84
189.522,00
241.445,84
273.000,00 600.000,00 145.391,20
Variation des provisions pour sinistres à payer Variation des provisions des assurances vie
910.000,00 600.000,00 145.391,20
637.000,00
-
-
-
Prestations et frais payés
-
297.710,10 52.991,55
189.522,00
108.188,10 52.991,55
Variation des provisions pour sinistres à payer
Variation des provisions de stabilité
Variation des provisions de stabilité
- -
Variation des provisions pour aléas financiers
- -
-
-
Variation des provisions pour aléas financiers
Variation des provisions techniques des contrats en UC et contrats d’invest. Takaful
218.086,80 36.400,00 2.091.281,32 594.046,24
Variation des provisions pour ETF
218.086,80 36.400,00 2.091.281,32 594.046,24
68.357,79 11.908,40 483.042,90
68.357,79 11.908,40 483.042,90
Variation des provisions pour ETF
Variation des autres provisions techniques 4 Charges techniques d’exploitation Charges d’acquisition des contrats Achats consommés de matières et fournitures
-
-
Variation des autres provisions techniques 4 Charges techniques d’exploitation Charges d’acquisition des contrats Achats consommés de matières et fournitures
- -
- -
-
-
281.912,29 1.194.605,89
Autres charges externes
281.912,29 1.194.605,89
126.029,71 351.440,40
Autres charges externes
126.029,71 351.440,40
Rémunérations de l’opérateur gestionnaire Takaful
Rémunérations de l’opérateur gestionnaire Takaful
20.716,91
Impôts et taxes
20.716,91
5.572,79
Impôts et taxes
5.572,79
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Charges de personnel
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Charges de personnel
- - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Autres charges d'exploitation
Autres charges d'exploitation
Dotations d'exploitation
5 Produits des placements affectés aux opérations d’assurance.
Dotations d'exploitation
Revenus des placements
5 Produits des placements affectes aux opérations d’assurance
Gains de change
Revenus des placements
Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir
Gains de change
Profits sur réalisation de placements
Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir
Ajustements de VARCUC et VARCINVT (1)(plus-values non réalisées) Profits provenant de la réévaluation des placements affectés
Profits sur réalisation de placements
Profits provenant de la réévaluation des placements affectés
Intérêts et autres produits de placements
Intérêts et autres produits de placements
Reprises sur charges de placement ; Transferts de charges 6 Charges des placements affectes aux opérations d’assurance
Reprises sur charges de placements ; Transferts de charges 6 Charges des placements affectes aux opérations d’assurance
Charges d’intérêts
Frais de gestion des placements
Charges d’intérêts
Pertes de change
Frais de gestion des placements
Amortissement des différences sur prix de remboursement
Pertes de change
Pertes sur réalisation de placements
Amortissement des différences sur prix de remboursement
Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés
Pertes sur réalisation de placements
Ajustements de VARCUC et VARCINVT (1) (moins-values non réalisées)
Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés
Autres charges de placements
Autres charges de placements Dotations sur placements
Dotations sur placement
RESULTAT TECHNIQUE TAKAFUL FAMILLE (1 + 2 - 3 - 4 + 5 - 6)
602.597,40
631.650,81
-29.053,41
RESULTAT TECHNIQUE AUTRES COMPTES TAKAFUL (1 + 2 - 3 - 4 + 5 - 6)
324.386,02
324.386,02
-0,00
*(1) VARCUC : Valeurs des actifs représentatifs des contrats en unités de compte (1) VARCINVT : Valeurs des actifs représentatifs des contrats d’investissement Takaful*
*(*) Autres Comptes Takaful : Inclut l’ensemble des comptes Takaful et RéTafaful hors Takaful Famille*
Entreprise régie par la loi N°17-99 portant code des Assurances, au capital social de 50 300 000 DH - R.C. Casablanca : 372065
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