COMMUNICATION FINANCIÈRE SITUATION AU 31 DÉCEMBRE 2022
CAPITAUX PROPRES
T A B L E A U DES PR O V I S I O N S
En cours 31/12/2021
Encours 31/12/2022
PROVISIONS
Dotations
Reprises
Autres variations
Encours 31/12/2021
Affectation du résultat
Autres variations
Encours 31/12/2022
CAPITAUX PROPRES
PROVISIONS, DEDUITES DE L'ACTIF, SUR :
427 060 869,39
111 361 635,06
110 433 450,99
427 989 053,46
Ecarts de réévaluation
Créances sur les établissements de crédit et assimilés Créances sur la clientèle Titres de placement Titres de participation et emplois assimilés Immobilisations en crédit-bail et en location Autres actifs
427 060 869,39
111 361 635,06
110 433 450,99
427 989 053,46
Réserve légale
6 000 000,00
6 000 000,00
Autres réserves
94 500 000,00
94 500 000,00
PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF
2 999 105,43
1 435 890,04
2 900 065,46
1 534 930,01
Primes d’émission, de fusion et d’apport
117 573 970,00
117 573 970,00
Provisions pour risques d’exécution d’en- gagements par signature Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires Provisions pour autres risques et charges
2 899 105,43
1 401 329,09
2 899 105,43
1 401 329,09
Capital
221 916 300,00
221 916 300,00
Capital appelé Capital non appelé Certificats d’investissement Fonds de dotations Actionnaires capital non versé
34 560,95
960,03
100 000,00
133 600,92
Provisions réglementées
TOTAL
430 059 974,82
112 797 525,10
113 333 516,45
429 523 983,47
DETAIL DES AUTRES ACTIF
Report à nouveau (+/-)
-254 690 561,10
3 351 915,05
-251 338 646,05
ACTIF
31/12/2022
31/12/2021
Résultats nets en instance d’affectation (+/-) Résultat net de l’exercice (+/-)
DEBITEURS DIVERS
8 915 440,06 2 169 680,36
8 466 829,40 2 429 774,94
TVA à récupérer
3 351 915,05 188 651 623,95
-3 351 915,05
4 079 885,46 192 731 509,41
Acompte IS
870 136,00
792 988,50 41 445,83
Total
RASà imputer/IS
ETAT B19: ENGAGEMENT SUR TITRE - NEANT - ETAT B20: OPERATIONS DE CHANGE A TERME ET ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DERIVES - NEANT -
IS à restituer Sommes diverses dues par le personnel
655 516,04 5 220 107,66
731 111,16 4 471 508,97
VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE D<= 1 mois 1 mois< D<=3 mois 3 mois < D<=1 an 1 an < D<=5 ans D>5 ans TOTAL ACTIF
Divers autres débiteurs
VALEURS ET EMPLOIS DIVERS COMPTES DE REGULARISATION
4 696 459,46
5 127 867,32
Frais Acquisition Immobilisation Charges à répartir sur plusieurs exercices
3 894 918,86 572 234,02 229 306,58
3 619 922,82 1 063 377,95 444 566,55
Créances sur les établisse- ments de crédit et assimilés Créances sur la clientèle Titres de créance Créances subordonnées Crédit – bail et assimilé
1 096 614,62 20 278 265,57
1 096 614,62
Produits à recevoir et charges constatées d'avance
7 178 149,59
210 565 578,98
460 756 362,12
1 315 515 712,27
2 014 294 068,53
Autres comptes de régularisation
TOTAL
13 611 899,52
13 594 696,72
ETAT B6: TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES - NEANT - ETAT B7: CREANCES SUBORDONNEES - NEANT -
TOTAL
21 374 880,19 7 178 149,59 210 565 578,98 460 756 362,12 1 315 515 712,27 2 015 390 683,15
PASSIF Dettes envers les établisse- ments de crédit et assimilés Dettes envers la clientèle Titres de créance émis Emprunts subordonnés
DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILE
265 828 079,72
36 666 666,66
303 333 333,33
471 666 666,66
393 452 380,95 1 470 947 127,32
Etablissements de crédit et assimilés au Maroc
Etablissements de crédit à l’étranger
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
181 000 000,00
181 000 000,00
Total 31/12/2022
Total 31/12/2021
DETTES
Banques au Maroc
TOTAL
265 828 079,72
36 666 666,66
303 333 333,33
471 666 666,66
574 452 380,95
1 651 947 127,32
TAT B23: CONCENTRATION DES RISQUES SUR UN MEME BENEFICIAIRE - NEANT - ETAT B24: VENTILATION DU TOTAL DE L’ACTIF, DU PASSIF ET DE L’HORS BILAN EN MONNAIE ETRANGERE- NEANT - VALEURS ET SURETES RECUES ET DONNEES EN GARANTIE AU 31-12-2022
COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS VALEURS DONNEES EN PENSION - au jour le jour - à terme
177 417 308,61
177 417 308,61
13 814 678,91
Rubriques de l'actif ou du hors bilan enregistrant les créances ou les engagements par signature donnés
Montants des créances et des engagements par signature donnés couverts
Valeurs et sûretés reçues en garantie Valeur comptable nette
EMPRUNTS DE TRESORERIE - au jour le jour - à terme
Bons du Trésor et valeurs assimilées Autres titres Hypothèques Autres valeurs et sûretés réelles
EMPRUNTS FINANCIERS
1 288 452 381,93
1 288 452 381,93 1 467 261 905,31
39 575 622,96 231 342 483,14
Créances sur la clientèle
29 918 340,23 223 361 473,83
AUTRES DETTES INTERETS SUR LES COMPTES ORDINAI INTERETS SUR LES EMPRUNTS DE TRES
1 302 941,07 3 774 495,71
1 302 941,07 3 774 495,71
267 341,98 4 320 836,75
TOTAL
270 918 106,10
253 279 814,06
TOTAL
1 470 947 127,32
1 470 947 127,32 1 485 664 762,95
DEPOTS DE LA CLIENTELE
Rubriques du passif ou du hors bilan enregistrant les dettes ou les engagements par signature reçus NEANT
Montants des dettes ou des engagements par signature reçus couverts
Valeurs et sûretés données en garantie Valeur comptable nette
Bons du Trésor et valeurs assimilées Autres titres Hypothèques Autres valeurs et sûretés réelles
Secteur privé
Secteur public
Total 31/12/222
Total 31/12/221
DEPOTS
Entreprises financières
Entreprises non financières
Autre clientèle
TOTAL
COMPTES A VUE CREDITEURS
20 000,01
20 000,01
MARGE D’INTERET
COMPTES D’EPARGNE
31/12/2022
31/12/2021
DEPOTS A TERME
INTERETS PERCUS
136 042 652,92
133 262 062,93
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit et assimilés Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
AUTRES COMPTES CREDITEURS
58 707 052,08 58 707 052,08
76 634 487,12
136 042 652,92
133 262 062,93
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance
INTERETS COURUS A PAYER
INTERETS SERVIS
56 936 758,88 56 936 758,88
57 577 251,60 57 577 251,60
TOTAL
58 727 052,09
58 727 052,09
76 634 487,12
Intérêts et charges assimilés sur opérations avec les établissements de crédit et assimilés
ETAT B12: TITRE DE CREANCES EMIS - NEANT -
Intérêts et charges assimilés sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilés sur titres de créance émis
DETAIL DES AUTRES PASSIFS
31/12/2022
31/12/2021
MARGE D'INTERETS
79 105 894,04
75 684 811,33
ETAT B26: PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETES - NEANT -
Sommes dues à l'État
3 279 948,08
2 726 450,03
ETAT DES COMMISSIONS
Sommes dues aux organismes de prévoyance
980 289,61
1 160 085,32
NATURE
31/12/2022 48 148 586
31/12/2021 36 863 323
COMMISSIONS PERCUES :
Sommes diverses dues au personnel
6 046 005,28
6 003 883,44
sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle
34 736 928
23 216 237
Sommes diverses dues aux actionnaires et associés Dividendes à payer Versements reçus sur augmentation de capital Comptes courants d'associés créditeurs Autres sommes dues aux actionnaires et associés Fournisseurs de biens et services
10 000 000,00
sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt sur moyens de paiement
10 000 000,00
sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service
10 834 742,70
9 808 935,23
13 411 659
13 647 086
Divers autres créditeurs
74 599 284,53
58 255 158,63
COMMISSIONS VERSEES : sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt sur moyens de paiement
Dépôts de garantie reçus sur opérations de marché Coupons sur titres de créance émis à payer Titres émis amortis et non encore remboursés Divers autres créditeurs
74 599 284,53
58 255 158,63
Comptes de liaison entre siège succursales et agences au Maroc
Charges à payer et produits constatés d'avance
6 004 755,50 6 004 755,50
5 285 422,54 5 285 422,54
sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service
Charges à payer
Produits constatés d'avance Autres comptes de régularisation
7 071 689,52
7 419 024,86
MARGE SUR COMMISSIONS
48 148 586
36 863 323
ETAT B28: RESULTAT DES OPERATIONS DU MARCHE - NEANT -
TOTAL
118 816 715,22
90 658 960,05
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