FNH N° 1102 Full

Communication financière : Wafa Takaful

EXERCICE DU 01/01/2022 AU 31/12/2022

BILAN ACTIF

BILAN PASSIF

ACTIF

Exercice

Exercice précédent

PASSIF

Exercice

Exercice précédent

Brut

Amort/Prov

Net

FINANCEMENT PERMANENT

41.434.836,13 41.429.037,42 50.000.000,00

47.766.709,28 47.766.709,28 50.000.000,00

ACTIF IMMOBILISE

10.853.808,71 10.853.808,71 10.853.808,71

4.032.260,20 4.032.260,20 4.032.260,20

6.821.548,51 6.821.548,51 6.821.548,51

7.445.993,85 7.445.993,85 7.445.993,85

CAPITAUX PROPRES

IMMOBILISATION EN NON-VALEURS

Capital social ou fonds d’établissement

Frais préliminaires

à déduire : Actionnaires, capital souscrit non appelé

- - - - - -

- - - - - - - - -

Charges à répartir sur plusieurs exercices Primes de remboursement des obligations IMMOBILISATIONS INCORPORELLES Immobilisation en recherche et développement Brevets, marques, droits et valeurs similaires

- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

Capital appelé, (dont versé..................................)

Primes d'émission, de fusion, d'apport

Ecarts de réévaluation

Réserve légale Autres réserves

Report à nouveau (1)

-2.233.290,72

Fonds commercial

Fonds social complémentaire

- -

Autres immobilisations incorporelles IMMOBILISATIONS CORPORELLES

Résultats nets en instance d’affectation (1)

Résultat net de l'exercice (1)

-6.337.671,86

-2.233.290,72

Terrains

CAPITAUX PROPRES ASSIMILES

- - - - - - - - - -

- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

Constructions

Provisions réglementées

Installations techniques, matériel et outillage

DETTES DE FINANCEMENT

Matériel de transport

Emprunts obligataires

Emprunts pour fonds d’établissement

Mobilier, matériel de bureau et aménagements divers

Avance Takaful reçue

Autres immobilisations corporelles Immobilisations corporelles en cours IMMOBILISATIONS FINANCIERES

Autres dettes de financement

PROVISIONS DURABLES POUR RISQUES ET CHARGES

Provisions pour risques Provisions pour charges

Prêts immobilisés Parts des FPCT

PROVISIONS TECHNIQUES BRUTES Provisions pour primes non acquises

5.798,71

Avance Takaful accordée Autres créances financières Titres de participation Autres titres immobilisés

- - - - - - - -

Provisions pour sinistres à payer Provisions des assurances vie

Provisions de stabilité

Provisions pour aléas financiers

PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D’ASSURANCE

Provisions techniques des contrats en UC et contrats d’invest. Takaful

Placements immobiliers

Provisions pour ETF

Obligations, bons, certificats de sukuk et autres TCN

Provisions techniques sur placements

Actions et parts sociales Prêts et effets assimilés

Autres provisions techniques

5.798,71

ECARTS DE CONVERSION –PASSIF

- - -

Dépôts en comptes indisponibles

Augmentation des créances immobilisées et des placements Diminution des dettes de financement et des provisions tetechniques

Placements affectés aux contrats en UC et contrats d’invest.Takaful

PASSIF CIRCULANT (hors trésorerie)

13.291.622,86

9.679.284,57

Dépôts auprès des cédantes

DETTES POUR ESPECES REMISES PAR LES CESSIONNAIRES

- -

Autres placements

Dettes pour espèces remises par les cessionnaires

ECARTS DE CONVERSION – ACTIF

DETTES DE PASSIF CIRCULANT

13.291.622,86

9.679.284,57

Diminution de créances immobilisées et des placements

Cessionnaires et comptes rattachés créditeurs

- -

- - - -

Augmentation des dettes de financement et des provisions techniques

Assurés, intermédiaires, cédants, coassureurs et comptes rattachés créditeurs

ACTIF CIRCULANT (hors trésorerie)

36.210.118,90

Personnel créditeur

169.248,27 227.812,41 83.682,00

PART DES CESSIONNAIRES DANS LES PROVISIONS TECHNIQUES

- - - - -

Organismes sociaux créditeurs

Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer

Etat créditeur

1.500,00

Comptes d'associés créditeurs

- -

Fonds Takaful et Entreprise Takaful créditeurs

Provisions des assurances vie Autres provisions techniques

Autres créanciers

12.810.880,18

9.677.784,57

Comptes de régularisation-passif

- - - - - - - -

CREANCES DE L’ACTIF CIRCULANT

1.210.118,90

AUTRES PROVISIONS POUR RISQUES ET CHARGES ECARTS DE CONVERSION -PASSIF (éléments circulants)

Cessionnaires et comptes rattachés débiteurs

Assurés, intermédiaires, cédants, coassureurs et ccomptes rattachés débiteurs

TRESORERIE

TRESORERIE-PASSIF Crédits d'escompte Crédits de trésorerie

Personnel débiteur

- - -

- - - - - -

- - -

- - - - - -

Etat débiteur

Banques

Comptes d'associés débiteurs

TOTAL GENERAL

54.726.458,99

57.445.993,85

Fonds Takaful et Entreprise Takaful débiteurs

1.116.815,49

(1) Bénéficiaire (+) ; déficitaire (-)

Autres débiteurs

93.303,41

Comptes de régularisation-actif

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) I - COMPTE TECHNIQUE ASSURANCES VIE / TAKAFUL FAMILLE

TITRES ET VALEURS DE PLACEMENT (non affectés aux opérations d’assurance) ECARTS DE CONVERSION -ACTIF (Eléments circulants)

35.000.000,00

- - - - - -

TRESORERIE

11.694.791,58 11.694.791,58

50.000.000,00 50.000.000,00

Exercice Cessions

Libellé

Ex. Préc.

Net

TRESORERIE-ACTIF

Brut

Net

PRIMES

- - -

- - - - - - - - - - - - - - - - -

Chèques et valeurs à encaisser

Primes émises

Banques, TGR, C.C.P.

11.694.791,58

50.000.000,00

Variation des provisions pour primes non acquises

Caisses, régies d’avances et accréditifs

PRODUITS TECHNIQUES D’EXPLOITATION

1.116.815,49 1.116.815,49

- 1.116.815,49 - 1.116.815,49

TOTAL GENERAL

58.758.719,19

4.032.260,20

54.726.458,99

57.445.993,85

Rémunérations de gestion Takaful Subventions d’exploitation Autres produits d’exploitation

- - - - - - - - - -

- - - - - - - - - - -

- - -

TABLEAU ANNEXE AU BILAN « ACTIF »

Reprises d’exploitation, transferts de charges

PRESTATIONS ET FRAIS

5.798,71

Prestations et frais payés

Exercice

Variation des provisions pour sinistres à payer Variation des provisions des assurances vie

- - - - - -

ACTIF Fonds TAKAFUL

Exercice précédent

Variation des provisions de stabilité

Brut

Amort./Prov.

Net

Variation des provisions pour aléas financiers

Variation des provisions techniques des contrats en UC et contrats d’invest. Takaful

PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D ’ ASSURANCE

Variation des provisions pour ETF

Variation des autres provisions techniques

5.798,71

PART DES CESSIONNAIRES DANS LES PROVISIONS TECHNIQUES

CHARGES TECHNIQUES D’EXPLOITATION

7.443.704,63

- 7.443.704,63 2.231.790,72

405.909,62

Charges d’acquisition des contrats

Achats consommés de matières et fournitures

1.315.923,99 242.826,71

- 1.315.923,99

147.601,12 222.691,14

CREANCES DE L ’ ACTIF CIRCULANT

175.720,47

Autres charges externes

- - -

242.826,71

Rémunérations de l’opérateur gestionnaire Takaful

- -

- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

Impôts et taxes

TITRES ET VALEURS DE PLACEMENT (NON AFFECTES AUX OPERATIONS D ’ ASSURANCE)

Charges de personnel

3.714.192,19

- 3.714.192,19

Autres charges d'exploitation

Dotations d'exploitation

2.170.761,74

- 2.170.761,74 1.861.498,46

TRESORERIE – ACTIF

3.462.468,75

5 PRODUITS DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D’ASSURANCE.

- - - - - - - - - - - - - - - - - - -

Revenus des placements

TOTAL ACTIF - FONDS TAKAFUL

4.044.098,84

Gains de change

Produits des différences sur prix de remboursement à perc.

Profits sur réalisation de placements

Ajustements de VARCUC et VARCINVT(1)(plus-values non rénon réalisées)

TABLEAU ANNEXE AU BILAN « PASSIF »

Profits provenant de la réévaluation des placements affectés

Intérêts et autres produits de placements

Reprises sur charges de placement ; Transferts de charges

6 CHARGES DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D’ASSURANCE

PASSIF Fonds TAKAFUL

Exercice

Exercice précédent

Charges d’intérêts

Frais de gestion des placements

Pertes de change

AVANCES TAKAFUL

Amortissement des différences sur prix de remboursement

PROVISIONS TECHNIQUES BRUTES

701.967,68

Pertes sur réalisation de placements

Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés

- Dont provisions de stabilité

39.560,78

Ajustements de VARCUC et VARCINVT(1)(moins-values non rénon réalisées)

DETTES POUR ESPECES REMISES PAR LES CESSIONNAIRES

Autres charges de placements

Dotations sur placement

DETTES DU PASSIF CIRCULANT

3.342.131,16

- -

RESULTAT TECHNIQUE VIE (1+2-3-4+5-6)

-6.332.687,85

- -6.332.687,85 -2.231.790,72

TRESORERIE – PASSIF

(1) VARCUC : Valeurs des actifs représentatifs des contrats en unités de compte. (1) VARCINVT : Valeurs des actifs représentatifs des contrats d’investissement Takaful

TOTAL PASSIF - FONDS TAKAFUL

4.044.098,84

Filiale Groupe WAFA ASSURANCE Société anonyme au capital de 50.000.000 DH. Siège social : 1 bis, Boulevard Abdelmoumen - Casablanca 20100 - R.C : 494905 - I.F : 50145071. Agréé en tant que compagnie d’assurance TAKAFUL au sens de la loi 17-99 par décision de l’ACAPS sous N°P/EA/08.21 en date du 28 décembre 2021.

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