Communication financière : Fonds Takaful Al Wafaa
EXERCICE DU 01/01/2022 AU 31/12/2022
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
ACTIF
Exercice
Exercice précédent
PASSIF
Exercice
Exercice précédent
Brut
Amort/Prov
Net
FINANCEMENT PERMANENT
701.967,68
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
ACTIF IMMOBILISE
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
CAPITAUX PROPRES
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
IMMOBILISATION EN NON-VALEURS
Capital social ou fonds d’établissement
Frais préliminaires
à déduire : Actionnaires, capital souscrit non appelé
Charges à répartir sur plusieurs exercices Primes de remboursement des obligations IMMOBILISATIONS INCORPORELLES Immobilisation en recherche et développement Brevets, marques, droits et valeurs similaires
Capital appelé, (dont versé..................................)
Primes d'émission, de fusion, d'apport
Ecarts de réévaluation
Réserve légale Autres réserves
Report à nouveau (1)
Fonds commercial
Fonds social complémentaire
Autres immobilisations incorporelles IMMOBILISATIONS CORPORELLES
Résultats nets en instance d’affectation (1)
Résultat net de l'exercice (1)
Terrains
CAPITAUX PROPRES ASSIMILES
Constructions
Provisions réglementées
Installations techniques, matériel et outillage
DETTES DE FINANCEMENT
Matériel de transport
Emprunts obligataires
Emprunts pour fonds d’établissement
Mobilier, matériel de bureau et aménagements divers
Avance Takaful reçue
Autres immobilisations corporelles Immobilisations corporelles en cours IMMOBILISATIONS FINANCIERES
Autres dettes de financement
PROVISIONS DURABLES POUR RISQUES ET CHARGES
Provisions pour risques Provisions pour charges
Prêts immobilisés Parts des FPCT
PROVISIONS TECHNIQUES BRUTES Provisions pour primes non acquises
701.967,68
Avance Takaful accordée Autres créances financières Titres de participation Autres titres immobilisés
-
Provisions pour sinistres à payer Provisions des assurances vie
603.065,72
-
Provisions de stabilité
39.560,78
Provisions pour aléas financiers
- -
PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D’ASSURANCE
Provisions techniques des contrats en UC et contrats d’invest. Takaful
Placements immobiliers
Provisions pour ETF
59.341,18
Obligations, bons, certificats de sukuk et autres TCN
Provisions techniques sur placements
-
Actions et parts sociales Prêts et effets assimilés
Autres provisions techniques
ECARTS DE CONVERSION –PASSIF
- - -
Dépôts en comptes indisponibles
Augmentation des créances immobilisées et des placements Diminution des dettes de financement et des provisions tetechniques
Placements affectés aux contrats en UC et contrats d’invest.Takaful
PASSIF CIRCULANT (hors trésorerie)
3.342.131,16
Dépôts auprès des cédantes
DETTES POUR ESPECES REMISES PAR LES CESSIONNAIRES
- -
- -
Autres placements
Dettes pour espèces remises par les cessionnaires
ECARTS DE CONVERSION – ACTIF
DETTES DE PASSIF CIRCULANT
3.342.131,16 1.234.584,23 558.407,74
Diminution de créances immobilisées et des placements
Cessionnaires et comptes rattachés créditeurs
- - - - - - - - - - - - - - - - -
Augmentation des dettes de financement et des provisions techniques
Assurés, intermédiaires, cédants, coassureurs et comptes rattachés créditeurs
ACTIF CIRCULANT (hors trésorerie)
581.630,09 405.909,62
581.630,09 405.909,62
Personnel créditeur
- -
PART DES CESSIONNAIRES DANS LES PROVISIONS TECHNIQUES
Organismes sociaux créditeurs
Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer
-
-
Etat créditeur
101.252,86
Comptes d'associés créditeurs
-
405.909,62
405.909,62
Fonds Takaful et Entreprise Takaful créditeurs
1.116.815,49 331.070,84
Provisions des assurances vie Autres provisions techniques
- -
- -
Autres créanciers
Comptes de régularisation-passif
- - - - - - - -
CREANCES DE L’ACTIF CIRCULANT
175.720,47
175.720,47
AUTRES PROVISIONS POUR RISQUES ET CHARGES ECARTS DE CONVERSION -PASSIF (éléments circulants)
Cessionnaires et comptes rattachés débiteurs
-
-
Assurés, intermédiaires, cédants, coassureurs et comptes rattachés débiteurs
TRESORERIE
51.892,35
-
51.892,35
-
TRESORERIE-PASSIF Crédits d'escompte Crédits de trésorerie
Personnel débiteur
- - - -
- - - - - -
- - - -
- - - - - -
Etat débiteur
Banques
Comptes d'associés débiteurs
TOTAL GENERAL
4.044.098,84
Fonds Takaful et Entreprise Takaful débiteurs
(1) Bénéficiaire (+) ; déficitaire (-)
Autres débiteurs
123.828,12
123.828,12
Comptes de régularisation-actif
-
-
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) I - COMPTE TECHNIQUE ASSURANCES VIE / TAKAFUL FAMILLE
TITRES ET VALEURS DE PLACEMENT (non affectés aux opérations d’assurance) ECARTS DE CONVERSION -ACTIF (Eléments circulants)
-
-
-
-
-
- - - - - -
-
- - - - - - -
TRESORERIE
3.462.468,75 3.462.468,75
3.462.468,75 3.462.468,75
Exercice Cessions
Libellé
Ex. Préc.
Net
TRESORERIE-ACTIF
Brut
Net
1
PRIMES
3.767.438,56 1.464.550,73 2.302.887,83 3.767.438,56 1.464.550,73 2.302.887,83
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Chèques et valeurs à encaisser
-
-
Primes émises
Banques, TGR, C.C.P.
3.462.468,75
3.462.468,75
Variation des provisions pour primes non acquises
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
Caisses, régies d’avances et accréditifs
-
-
2
PRODUITS TECHNIQUES D’EXPLOITATION
TOTAL GENERAL
4.044.098,84
-
4.044.098,84
Rémunérations de gestion Takaful Subventions d’exploitation Autres produits d’exploitation
TABLEAU ANNEXE AU BILAN « ACTIF »
Reprises d’exploitation, transferts de charges
3
PRESTATIONS ET FRAIS
795.271,09 93.303,41 603.065,72
405.909,62
389.361,47 93.303,41 197.156,10
Prestations et frais payés
-
Exercice
Variation des provisions pour sinistres à payer Variation des provisions des assurances vie
405.909,62
ACTIF Fonds TAKAFUL
Exercice précédent
-
- - - - - - - - -
-
Variation des provisions de stabilité
39.560,78
39.560,78
Brut
Amort./Prov.
Net
Variation des provisions pour aléas financiers
- -
- -
Variation des provisions techniques des contrats en UC et contrats d’invest. Takaful
PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D ’ ASSURANCE
-
-
-
-
Variation des provisions pour ETF
59.341,18
59.341,18
Variation des autres provisions techniques
-
-
PART DES CESSIONNAIRES DANS LES PROVISIONS TECHNIQUES
4
CHARGES TECHNIQUES D’EXPLOITATION
1.913.526,36 558.407,74
- 1.913.526,36
405.909,62
-
405.909,62
-
Charges d’acquisition des contrats
558.407,74
Achats consommés de matières et fournitures
- -
- -
CREANCES DE L ’ ACTIF CIRCULANT
175.720,47
-
175.720,47
-
Autres charges externes
Rémunérations de l’opérateur gestionnaire Takaful
1.116.815,49
- 1.116.815,49
Impôts et taxes
3.767,43
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
3.767,43
TITRES ET VALEURS DE PLACEMENT (NON AFFECTES AUX OPERATIONS D ’ ASSURANCE)
-
-
-
-
Charges de personnel
-
-
Autres charges d'exploitation
234.535,70
234.535,70
Dotations d'exploitation
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
TRESORERIE – ACTIF
3.462.468,75
-
3.462.468,75
-
5 PRODUITS DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D’ASSURANCE.
Revenus des placements
TOTAL ACTIF - FONDS TAKAFUL
4.044.098,84
-
4.044.098,84
-
Gains de change
Produits des différences sur prix de remboursement à perc.
Profits sur réalisation de placements
Ajustements de VARCUC et VARCINVT(1)(plus-values non rénon réalisées)
TABLEAU ANNEXE AU BILAN « PASSIF »
Profits provenant de la réévaluation des placements affectés
Intérêts et autres produits de placements
Reprises sur charges de placement ; Transferts de charges
6 CHARGES DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D’ASSURANCE
PASSIF Fonds TAKAFUL
Exercice
Exercice précédent
Charges d’intérêts
Frais de gestion des placements
Pertes de change
AVANCES TAKAFUL
-
-
Amortissement des différences sur prix de remboursement
PROVISIONS TECHNIQUES BRUTES
701.967,68
-
Pertes sur réalisation de placements
Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés
- Dont provisions de stabilité
39.560,78
-
Ajustements de VARCUC et VARCINVT(1)(moins-values non rénon réalisées)
DETTES POUR ESPECES REMISES PAR LES CESSIONNAIRES
-
-
Autres charges de placements
Dotations sur placement
DETTES DU PASSIF CIRCULANT
3.342.131,16
- -
RESULTAT TECHNIQUE VIE / TAKAFUL FAMILLE (1+2-3-4+5-6)
1.058.641,11 1.058.641,11
0,00
TRESORERIE – PASSIF
-
(1) VARCUC : Valeurs des actifs représentatifs des contrats en unités de compte. (1) VARCINVT : Valeurs des actifs représentatifs des contrats d’investissement Takaful
TOTAL PASSIF - FONDS TAKAFUL
4.044.098,84
-
Fonds géré par Wafa Takaful Siège social : 1 bis, Boulevard Abdelmoumen - Casablanca 20100 - I.F : 51855081. Fonds agréé au sens de la loi 17-99 par décision de l’ACAPS sous N°P/EA/08.21 en date du 28 décembre 2021.
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