FNH N° 1102 Full

Communication financière : Fonds Takaful Al Wafaa

EXERCICE DU 01/01/2022 AU 31/12/2022

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) II - COMPTE TECHNIQUE ASSURANCES NON-VIE / AUTRES COMPTES TAKAFUL

ETAT DES SOLDES DE GESTION II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT (CAF) - AUTOFINANCEMENT

Résultat net de l’exercice Bénéfice +

- - - - - - - - - - - - - - - - -

Exercice

Libellé

Ex.Pré.

Perte -

Net

Brut

Cessions Net

2 3 4 5 6 7 8 9

+ Dotations d’exploitation (1) + Dotations sur placements (1)

1 PRIMES

- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

Primes émises

Variation des provisions pour primes non acquises 2 PRODUITS TECHNIQUES D’EXPLOITATION

+ Dotations non techniques courantes + Dotations non techniques non courantes

Rémunération de gestion Takaful Subventions d’exploitation Autres produits d’exploitation

- Reprises d’exploitation (2) - Reprises sur placements (2)

- Reprises non techniques courantes

Reprises d’exploitation, transferts de charges

- Reprises non techniques non courantes (2) (3)

3 PRESTATIONS ET FRAIS Prestations et frais payés

10 - Profits provenant de la réévaluation

+ Pertes provenant de la réévaluation

Variation des provisions pour sinistres à payer

12 - Produits des cessions d’immobilisations

Variation des provisions de stabilité

Variation des provisions pour aléas financiers

+ Valeur nette d’amortissements des immobilisations cédées

Variation des provisions pour ETF

= CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT

Variation des autres provisions techniques

14 - Distribution de bénéfices

4 CHARGES TECHNIQUES D’EXPLOITATION

= AUTOFINANCEMENT

Charges d’acquisition des contrats

Achats consommés de matières et fournitures

(1) A l’exclusion des dotations relatives aux actifs et passifs circulants et à la trésorerie. (2) A l’exclusion des reprises relatives aux actifs et passifs circulants et à la trésorerie. (3) Y compris les reprises sur subventions.

Autres charges externes

Rémunérations de l’opérateur gestionnaire Takaful

Impôts et taxes

Charges de personnel

Autres charges d'exploitation

TABLEAU DES PLACEMENTS

Dotations d'exploitation

5 PRODUITS DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D’ASSURANCE

Revenus des placements

Valeur de réali- sation (1)

Plus ou moins value latente

ELEMENTS D'ACTIF

Valeur brute Valeur nette

Gains de change

Produits des différences sur prix de remboursements à perecevoir

Terrains (2611, 2311, 2312, 2313, 2316) Constructions (2612, 2321, 2323, 2325, 2327) Parts et actions de sociétés immobilières (2613)

- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

Profits sur réalisation de placements

Profits provenant de la réévaluation des placements affectés

Intérêts et autres produits de placements

Parts et actions OPCI (2614)

Reprises sur charges de placements ; Transferts de charges

Autres placements immobiliers (2618, 2318, 2328) Placements immobiliers en cours (2619, 2392)

6 CHARGES DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D’ASSURANCE

Charges d’intérêts

Total placements immobiliers Obligations d’Etat (26211, 26221) Bons du Trésor (26213, 26223)

Frais de gestion des placements

Pertes de change

Amortissement des différences sur prix de remboursement

Obligations garanties par l’Etat (26215, 26225)

Pertes sur réalisation de placements

Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés

Titres hypothécaires (2623)

Autres charges de placements Dotations sur placements

Titres de créances négociables (2624) Titres de créances échues (2625)

RESULTAT TECHNIQUE NON VIE / AUTRES COMPTES TAKAFUL (1 + 2 - 3 - 4 + 5 - 6)

Certificats de Sukuk (2626)

Autres obligations et bons (26218, 26228, 2481, 3504, 3506, 3508) Total Obligations, bons et titres de créances négociables

(2) Autres Comptes Takaful : Inclut l’ensemble des comptes Takaful et RéTakaful hors Takaful Famille

Titres de participation (2631, 2510)

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) III - COMPTE NON TECHNIQUE

Actions cotées

OPCVM Obligations

OPCVM Actions OPCVM Divers

Autres actions et parts sociales

Opérations

Libellé

Total actions et titres de participation Prêts en première hypothèque (2641,2411)

" Totaux Exercice "

" Exercice précédent "

" Concernant les exercices précédents "

" Propres à l’exercice "

Avances sur polices vie (2643)

Prêts nantis par des obligations (2644)

1 PRODUITS NON TECHNIQUES courants Produits d’exploitation non techniques courants Intérêts et autres produits non techniques courants Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir Autres produits non techniques courants Reprises non techniques, transferts de charges 2 CHARGES NON TECHNIQUES courantes Charges d’exploitation non techniques courantes Charges financières non techniques courantes Amortissement des différences sur prix de remboursement

- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

Autres prêts (2648, 2415, 2416, 2418, 2483, 2487, 2488, 2683,2688)

Total prêts et créances immobilisés

Dépôts à terme (2651)

Dépôts d'investissement auprès des banques participatives (2652)

OPCVM Monétaires (2653) Autres dépôts (2658, 2486)

Valeurs remises aux cédantes (2672)

Créances pour espèces remises aux cédantes (2675)

Total Dépôts

Autres charges non techniques courantes Dotations non techniques courantes

Placements immobiliers (2661)

Résultat non technique courant (1 - 2) 3 PRODUITS NON TECHNIQUES NON COURANTS

Obligations, bons, certificats de sukuk et autres TCN (2662)

Actions et parts autres que les OPCVM (2663)

Produits des cessions d'immobilisations

Parts et actions OPCVM (2664)

Subventions d’équilibre

Profits provenant de la réévaluation des éléments d’actif

Parts et actions autres OPCVM (2665)

Autres produits non courants

Parts FPCT (2666)

Reprises non courantes, transferts de charges 4 CHARGES NON TECHNIQUES NON COURANTES Valeurs nettes d'amortissements des immobilisations cédés

Avances sur contrat d’investissement Takaful (2667)

Autres placements (2668)

Subventions accordées

"Total Placements unités de comptes et investissements TAKAFUL "

Pertes provenant de la réévaluation des éléments d’actif

Autres charges non courantes Dotations non courantes

T O T A L

(1) Valeur de réalisation au 31 décembre de l’exercice (cours de bourse, valeur de marché, valeur d’expertise…)

Résultat non technique non courant (3 - 4) RESULTAT NON TECHNIQUE (1 - 2 + 3 - 4)

TABLEAU DES PROVISIONS

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) IV RECAPITULATION

I - PROVISIONS TECHNIQUES NATURE

Montant au début de l’exercice

Variations de l’exercice

Montant à la fin de l’exercice

Brut

Cessions Net

Brut

Cessions Net

Brut

Cessions Net

Exercice

Exercice précédent

Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer Provisions des assurances vie Provisions pour aléas financiers "Provisions des contrats en UC et contrats d’invest. Takaful " provisions de stabilité

I RESULTAT TECHNIQUE Takaful Famille II RESULTAT TECHNIQUE Autres comptes Takaful

- - - - - -

- - - - - - - - - - - - - - - -

- - - - -

III RESULTAT NON TECHNIQUE IV RESULTAT AVANT IMPOTS V IMPOTS SUR LES RESULTATS

- 603.065,72 405.909,62 197.156,10 603.065,72 405.909,62 197.156,10

- 39.560,78

- 39.560,78 39.560,78

- 39.560,78

VI RESULTAT NET

TOTAL DES PRODUITS TAKAFUL FAMILLE TOTAL DES PRODUITS AUTRES COMPTES TAKAFUL TOTAL DES PRODUITS NON TECHNIQUES TOTAL DES CHARGES TAKAFUL FAMILLE TOTAL DES CHARGES AUTRES COMPTES TAKAFUL TOTAL DES CHARGES NON TECHNIQUES TOTAL DES PRODUITS

2.302.887,83

- -

provisions pour ETF

- 59.341,18

- 59.341,18 59.341,18

- 59.341,18

2.302.887,83 2.302.887,83

Provisions techniques sur placements Autres provisions techniques

- - -

- -

TOTAL

- 701.967,68 405.909,62 296.058,06 701.967,68 405.909,62 296.058,06

IMPOTS SUR LES RESULTATS

TOTAL DES CHARGES

2.302.887,83

II - AUTRES PROVISIONS

RESULTAT NET

DOTATIONS

REPRISES

ETAT DES SOLDES DE GESTION I- TABLEAU DE FORMATION DES RÉSULTATS - ENTREPRISE TAKAFUL

Montant Au début de l’exercice

Montant fin d’exercice

NATURE

d’exploitation technique

Sur placements

non techniques

d’exploitation technique

Sur placements

non Techniques

1 - Provisions pour dépréciation de l’actif immobilisé

- - - - -

Exercice

Exercice Précédent

2 - Provisions réglementées

1 Produits techniques d’exploitation 2 Autres charges techniques d’exploitation

2.302.887,83 2.302.887,83

- - - - - - - - - - -

3 - Provisions durables pour risques et charges

A - Marge d’exploitation (1 – 2)

- - - - - - - - -

SOUS TOTAL (A)

3 Produits nets des placements (73 – 63) (hors ajustement VARCUC et des contrats d’investissement Takaful)

4 - Provisions pour dépréciation de l’actif circulant 5 - Autres provisions pour risques et charges 6 - Provisions pour dépréciation des comptes de trésorerie

B - Solde financier (3)

4 Résultat non technique courant 5 Résultat non technique non courant

C - Résultat non technique (4 + 5) D – Résultat avant impôts (A + B + C)

6 Impôts sur les sociétés

SOUS TOTAL (B) TOTAL (A+B)

- -

E - Résultat net (D –6)

Fonds géré par Wafa Takaful Siège social : 1 bis, Boulevard Abdelmoumen - Casablanca 20100 - I.F : 51855081. Fonds agréé au sens de la loi 17-99 par décision de l’ACAPS sous N°P/EA/08.21 en date du 28 décembre 2021.

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