BILAN AU 31 DÉCEMBRE 2022
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE AU 31 DECEMBRE 2022
PROVISIONS AU 31 DECEMBRE 2022
LIBELLE
31/12/2022
31/12/2021
ENCOURS 31/12/2021
ENCOURS 31/12/2022
PROVISIONS
DOTATIONS
REPRISES
1. (+) Produits d'exploitation bancaire perçus 2. (+) Récupérations sur créances amorties 3. (+) Produits d'exploitation non bancaire perçus 4. (-) Charges d'exploitation bancaire versées 5. (-) Charges d'exploitation non bancaire versées 6. (-) Charges générales d'exploitation versées
71 843
73 982
PROVISIONS, DEDUITES DE L'ACTIF, SUR:
6 111
2 017
3 060
5 068
0
0
1 517 8 285 2 531
569
Créances sur les établissements de crédit et assimilés Créances sur la clientèle Titres de placement Titres de participation et emplois assimilés Immobilisations en crédit-bail et en location Autres actifs PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF
10 017
5 068
6 111
2 017
3 060
1 666
13 396 18 850 30 298
12 674 18 733 31 461
7. (-) Impôts sur les résultats versés
I. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DU COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
Variation des : 8. (+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
2 564
21
172
2 414
-240
143
Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires Provisions pour autres risques et charges Provisions réglementées
9. (+) Créances sur la clientèle
11 450
15 854
10. (+) Titres de transaction et de placement
0
7 128 3 307
1 980
0
0
1 980
11. (+) Autres actifs
-825
12. (+) Immobilisations données en crédit-bail et en location 13. (+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-15 574
-60 196
434
584
21
172
14. (+) Dépôts de la clientèle 15. (+) Titres de créance émis 16. (+) Autres passifs
24
-11
TOTAL
8 675
2 039
3 232
7 482
-23 615 -28 780
4 334
CAPITAUX PROPRES AU 31 DECEMBRE 2022
II. SOLDE DES VARIATIONS DES ACTIFS ET PASSIFS D'EXPLOITATION
-29 440
III. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION
1 517
2 021
17. (+) Produit des cessions d'immobilisations financières
0
0 0 0
ENCOURS 31/12/2021
Affectation du résultat
ENCOURS 31/12/2022
CAPITAUX PROPRES
Autres Variations
18. (+) Valeur des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
350
19. (-) Acquisition d'immobilisations financières
0
Ecarts de réevaluation
0,00
0,00
0,00
0,00
20. (-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
-1 865
-2 048
Réserves et primes liées au capital
191 293
31 843
0
223 136
21. (+) Intérêts perçus 22. (+) Dividendes perçus
0 0
0 0
Réserve légale Autres réserves
9 000
0
9 000
182 293
31 843
0
214 136
Primes d'emission, de fusion et d'apport Capital
IV. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT
-1 515
-2 048
90 000 90 000
0
0 0
90 000 90 000
23. (+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
Capital appelé
24. (+) Emission de dettes subordonnées
Capital non appelé
0 0 0
0 0 0
25. (+) Emission d'actions
Certificats d'investissement
26. (-) Remboursement des capitaux propres et assimilés
Fonds de dotations
27. (-) Intérêts versés 28. (-) Dividendes versés
Actionnaires, Capital non versé
6 500
0 0 0
0
6 500
Report à nouveau (+/-)
1 0
-1
0
V. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
29 162
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
0
Résultat net de l'exercice
31 842
-31 842
0
VI. VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE VII. TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII. TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
2 9
-26
Dividendes
0 1
36
TOTAL
319 636
-1
348 798
12
9
VALEURS ET SURETES RECUES ET DONNEES EN GARANTIE AU 31 DECEMBRE 2022
ETAT D’AFFECTATION DES RESULTATS INTERVENUE AU COURS DE L’EXERCICE AU 31 DECEMBRE 2022
Rubriques de l'actif ou du hors bilan enregistrant les crèances ou les engagements par signature donnés
Montants des créances et des engagements par signature donnés couverts
Valeurs et sûretés reçues en garantie
Valeur comptable nette
LIBELLE
MONTANT
LIBELLE
MONTANT
Bons du trésor et valeurs assimilées Autres titres Hypothèques Autres valeurs et sûtretés réelles Garanties Clientèle
A. ORIGINE DES RESULTATS AFFECTES
B. AFFECTATION DES RESULTATS
. Décision du 16 Avril 2022
0 . Réserve légale 1 . Autres réserves
0
Dettes à l'égard des établissements de crédit
. Report à nouveau
31 843
. Résultat nets en instance d'affectation
. Dividendes
0
. Résultat net de l'exercice 2021 . Prélèvements sur les réserves
31 842 . Autres affectations(report à nouveau)
1 025 512 1 025 512
Crédits à la clientèle
. Report à nouveau
0
TOTAL
. Autres Prélèvements
Rubriques de l'actif ou du hors bilan enregistrant les crèances ou les engagements par signature donnés
Montants des créances et des engagements par signature donnés couverts
TOTAL A
31 843
TOTAL B
31 843
Valeurs et sûretés données en garantie
Valeur comptable nette
DÉTAIL DES AUTRES ACTIFS AU 31 DÉCEMBRE 2022
Hypothèques
2 010 1 000
Autres valeurs et sûtretés réelles
Dettes à l'egard des établissement
ACTIF
31/12/2022
31/12/2021
PPR Créances nanties
de crédits
INSTRUMENTS OPTIONNELS ACHETÉS
0
0
Effets en pension
241 040 244 050
Instruments optionnels de taux d'intraits achetés Instruments optionnels de cours de change achetés Instruments optionnels sur action et indices boursiers achetés Autres instruments optionnels achetés DÉBITEURS DIVERS
TOTAL
DETAIL DES AUTRES PASSIFS AU 31 DÉCEMBRE 2022
1300
785
Sommes dues par l'État
21
17
PASSIF
31/12/2022
31/12/2021
Sommes dues par les organismes de prévoyance Sommes divers dues par le personnel Compte clients de prestations non bancaires Divers autres débiteurs Dépôts de garantie versés sur opérations de marché Dépôts et cautionnements constitue"s Sommes diverses dues par les actionnaires et associés Divers autres débiteurs
INSTRUMENTS OPTIONNELS VENDUS
0
0
317
173
Instruments optionnels de taux d'intérêts vendus Instruments optionnels de cours de change vendus Instruments optionnels sur action et indices boursiers vendus Autres instruments optionnels vendus
961
596
23
55
CRÉDITEURS DIVERS Sommes dues à l'État
35 414
58 918
938
541
1 359
2 544
VALEURS ET EMPLOIS DIVERS
0
0
Sommes dues aux organismes de prévoyance Sommes divers dues au personnel Sommes dues aux actionnaires Dividendes à payer Versements reçus sur augmentation de capital Comptes courants d'associés créditeurs Autres sommes dues aux actionnaires et associés Fournisseurs de biens et services
490
472
Avoirs en or et métaux précieux Stocks et fournitures de bureau et imprimés Immobilisations acquises par voie d'adjudication Immobilisations détenues dans le cadre de la promotion immobilière Timbres
Autres valeurs et emplois divers COMPTES DE RÉGULARISATION
334
23
31 753 1 812
52 940 2 962
Comptes d'ajustement des opérations de hors bilan Contrepartie du résultat de change de hors bilan Contrepartie du résultat sur produits dérivés de hors bilan Contrepartie du résultat sur titres de hors bilan Comptes d'écarts sur devises et titres Écarts de conversion sur devises non cotées Écarts de conversion sur devises avec garantie de change Écarts dur ventes de titres avec faculté de rachat ou de reprise Écarts de conversion sur autres devises Résultats sur produits dérivés de couverture Pertes potentielles sur opérations de couverture non dénouées Pertes à étaler sur opérations de couverture dénouées Charges à répartir sur plusieurs exercices Frais préliminaires Frais d'acquisition des immobilisations Frais d'amission des emprunts Primes d'amission ou de remboursement des titres des créance émis Autres charges à répartir sur plusieurs exercices Comptes de liaison entre siège, succursales et agences au Maroc Produits à recevoir et charges constatées d'avance
0
0
Divers autres créditeurs
Dépôts de garantie reçus sur opérations de marché Coupons sur titres de créance émis à payer Titres émis amortis et non encore remboursés Divers autres créditeurs
0
0
0
0
COMPTES DE RÉGULARISATION
160
271
Comptes d'ajustement des opérations de hors bilan Contrepartie du résultat de change de hors bilan Contrepartie du résultat sur produits dérivés de hors bilan Contrepartie du résultat sur titres de hors bilan Comptes d'écarts sur devises et titres Écarts de conversion sur devises non cotées Écarts de conversion sur devises avec garantie de change Écarts dur ventes de titres avec faculté de rachat ou de reprise Écarts de conversion sur autres devises Résultats sur produits dérivés de couverture Gains potentiels sur opérations de couverture non dénouées Gains à étaler sur opérations de couverture dénouées Comptes de liaison entre siège, succursales et agences au Maroc Charges à payer et produits constatés d'avance
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
334
23
Produits à recevoir Charges constatées d'avance Autres comptes de régularisation
160 160
271 271
334
23
Charges à payer
Produits constatés d'avance Autres comptes de régularisation
CRÉANCES EN SOUFFRANCE SUR OPÉRATIONS DIVERSES
TOTAL DES AUTRES PASSIFS
35 574
59 189
TOTAL DES AUTRES ACTIFS
1634
808
TABLEAU DES IMMOBILISATIONS INCORPORELLES ET CORPORELLES AU 31 DECEMBRE 2022
Amortissements et/ou provisions
Montant des cessions ou retraits au cours de l'exercice
Montant des amortissments et/ou provisions au debut de l'exercice
Montant des amortissments sur immobilisations sorties
Montant brut au début de l'exercice
Montant des acquisitions au cours de l'exercice
Montant Brut à la fin de l'exercice
Montant net à la fin de l'exercice
Dotations au titre de l'exercice
IMMOBILISATIONS
Cumul
IMMOBILISATIONS INCORPORELLES
1 766
389
2 155
1 350
190
0
1 540
616
- Droit au bail - Immobilisations en recherche et développement - Autres immobilisations incorporelles d'exploitation - Immobilisations incorporelles hors exploitation IMMOBILISATIONS CORPORELLES
37
0
37
37
0
37
0
1 729
389
2 118
1 313
190
1 503
616
16 482
1 476 1 000
839
17 119
10 918
1 243
489
11 671
5 448 3 571 1 673 1 898
- IMMEUBLES D'EXPLOITATION
4 443 1 573 2 870
5 443 1 673 3 770
1 746
126
0
1 872
. Terrain d'exploitation
100 900
0
0
0
. Immeubles d'exploitation. Bureaux
1 746
126
1 872
. Immeubles d'exploitation. Logements de fonction
- MOBILIER ET MATERIEL D'EXPLOITATION
8 175
476
839
7 812
5 882
973
489
6 365
1 447
929 340
794 304
135
. Mobilier du bureau d'exploitation . Matériel de bureau d'exploitation
929 340
0 0
733 280
60 24 88
36
1 883 4 660
1 739 3 528
144
. Matériel informatique
1 831 5 076
52
1 651 3 216
1 132
. Matériel roulant rattaché à l'exploitation
424
839
801
489
. Autres matériels d'exploitation - AUTRES IMMOBILISATIONS CORPORELLES D'EXPLOITATION - IMMOBILISATIONS CORPORELLES HORS EXPLOITATION . Terrains hors exploitation . Immeubles hors exploitation . Mobilier et matériel hors exploitation . Autres immobilisations corporelles hors exploitation
3 864
0
0
3 864
3 290
143
0
3 434
430
TOTAL
18 249
1 865
839
19 274
12 268
1 432
489
13 211
6 064
Made with FlippingBook flipbook maker