RESULTATS ANNUELS 2022
SITUATION AU 31 DÉCEMBRE 2022
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
A C T I F
31/12/2022
31/12/2021
P A S S I F
31/12/2022
31/12/2021
Brut
Amort./Prov.
Net
FINANCEMENT PERMANENT
509 152 668,90 210 644 202,88 50 000 000,00
451 630 456,17 184 229 421,24 50 000 000,00
ACTIF IMMOBILISE
347 672 962,00
23 651 644,85 324 021 317,15 307 126 653,69
CAPITAUX PROPRES
IMMOBILISATIONS EN NON VALEURS
- - - -
- - - -
- - - -
- - -
Capital social ou fonds d'établissement
Frais préliminaires
à déduire : Actionnaires, capital souscrit non appelé
- - - -
- - - -
Charges à répartir sur plusieurs exercices Primes de remboursement des obligations IMMOBILISATIONS INCORPORELLES Immobilisation en recherche et développement Brevets, marques, droits et valeurs similaires
Capital appelé, (dont versé..................................) Primes d'émission, de fusion, d'apport
3 524 414,45
2 873 328,87
651 085,58
1 360 227,67
Ecarts de réévaluation
-
-
-
-
Réserve légale Autres réserves
5 553 664,18 659 541,56 113 016 185,50
5 553 664,18 659 541,56 97 631 780,06
3 524 414,45
2 873 328,87
651 085,58
1 360 227,67
Fonds commercial
- -
- -
- -
- -
Report à nouveau (1)
Autres immobilisations incorporelles IMMOBILISATIONS CORPORELLES
Fonds social complémentaire
- -
- -
32 478 340,30 20 778 315,98 11 700 024,32
13 760 963,80
Résultats nets en instance d'affectation (1)
Terrains
-
-
-
-
Constructions
2 790 310,00
1 081 245,13
1 709 064,87
1 848 580,37
Résultat net de l'exercice (1)
41 414 811,64
30 384 435,44
Installations techniques, matériel et outillage
-
-
-
-
CAPITAUX PROPRES ASSIMILES Provisions réglementées DETTES DE FINANCEMENT
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
Matériel de transport
288 760,02
62 564,67
226 195,35 9 764 764,10
283 947,35
Mobilier, matériel de bureau et aménagements divers
29 399 270,28
19 634 506,18
11 628 436,08
Autres immobilisations corporelles Immobilisations corporelles en cours IMMOBILISATIONS FINANCIERES
- -
- - - - - - -
- -
- -
Emprunts obligataires
Emprunts pour fonds d'établissement
3 377 339,24 2 762 076,69
3 377 339,24 2 762 076,69
4 129 359,72 3 549 257,17
Autres dettes de financement
Prêts immobilisés
PROVISIONS DURABLES POUR RISQUES & CHARGES
Autres créances financières Titres de participation Autres titres immobilisés
615 262,55
615 262,55
580 102,55
Provisions pour risques Provisions pour charges
- -
- -
- -
PROVISIONS TECHNIQUES BRUTES Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer Provisions des assurances vie Provisions pour fluctuations de sinistralité
298 508 466,02 123 219 699,02 168 621 200,43
267 401 034,93 100 800 831,30 162 328 278,40
PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE
308 292 868,01
- 308 292 868,01
287 876 102,50
Placements immobiliers
-
-
-
-
Obligations, bons et titres de créances négociables
301 320 832,97
- 301 320 832,97
279 546 136,28
- - - -
- - - -
Actions et parts sociales Prêts et effets assimilés
- - - -
- - - - - - - - -
- - - -
590 221,50
- - -
Dépôts en comptes indisponibles
Provisions pour aléas financiers
Placements affectés aux contrats en unités de compte
Provisions techniques des contrats en unités de compte
Dépôts auprès des cédantes
6 972 035,04
6 972 035,04
7 739 744,72
Provisions pour participations aux bénéfices Provisions techniques sur placements
4 512 295,19 2 155 271,38
2 116 653,85 2 155 271,38
Autres placements
- - - -
- - - -
- - - -
ECARTS DE CONVERSION - ACTIF
Autres provisions techniques
- - - -
- - - -
Diminution de créances immobilisées et des placements
ECARTS DE CONVERSION - PASSIF
Augmentation des dettes de financement et des provisions techniques
Augmentation des créances immobilisées et des placements Diminution des dettes de financement et des provisions techniques
ACTIF CIRCULANT (hors trésorerie)
275 452 534,38 26 367 797,74 249 084 736,64 188 720 710,97
PART DES CESSIONNAIRES DANS LES PROVISIONS TECHNIQUES
46 023,55
- - - - -
46 023,55
46 023,55
PASSIF CIRCULANT (hors trésorerie)
68 234 211,85
49 290 648,35
Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer
-
-
-
DETTES POUR ESPECES REMISES PAR LES CESSIONNAIRES
- -
- -
46 023,55
46 023,55
46 023,55
Dettes pour espèces remises par les cessionnaires
Provisions des assurances vie Autres provisions techniques
- -
- -
- -
DETTES DE PASSIF CIRCULANT
60 574 900,95
43 390 216,60
CREANCES DE L'ACTIF CIRCULANT
127 580 378,37 26 367 797,74 101 212 580,63
87 606 280,63
Cessionnaires et comptes rattachés créditeurs
-
-
Cessionnaires et comptes rattachés débiteurs
130 853,76
-
130 853,76
130 853,76
Assurés, intermédiaires, cédants, coassureurs et comptes rattachés créditeurs
10 154 703,14 8 168 837,56 2 228 033,23 11 140 186,59
7 105 636,78 6 413 261,38 1 887 856,91 3 295 288,11 171 989,01 18 122 723,61 6 393 460,80 5 900 431,75
Assurés, intermédiaires, cédants, coassureurs et comptes rattachés débiteurs
89 348 968,47
26 367 797,74
62 981 170,73
56 879 097,28
Personnel créditeur
Personnel débiteur
50 400,00 85 035,35
- - - - -
50 400,00 85 035,35
75 300,00 81 194,31
Organismes sociaux créditeurs
Etat débiteur
Etat créditeur
Comptes d'associés débiteurs
-
-
-
Comptes d'associés créditeurs
172 229,01
Autres débiteurs
13 235 395,87 24 729 724,92 147 218 876,85 607 255,61 4 280 826,96 4 280 826,96 1 371 369,16
13 235 395,87 24 729 724,92
11 039 124,86 19 400 710,42
Autres créanciers
20 240 463,70 8 470 447,72 7 659 310,90
Comptes de régularisation-actif
Comptes de régularisation-passif
TITRESETVALEURSDE PLACEMENT(nonaffectésauxopérationsd'assurance) " ECART DE CONVERSION - ACTIF(éléments circulants) "
- 147 218 876,85 101 054 794,90
AUTRES PROVISIONS POUR RISQUES ET CHARGES ECARTS DE CONVERSION-PASSIF (Eléments circulants)
607 255,61 4 280 826,96 4 280 826,96 1 371 369,16 2 891 180,25
13 611,89
- - - - - -
- - - - -
- - - - -
TRESORERIE
5 073 739,86 5 073 739,86
TRESOREIE
TRESORERIE - ACTIF
Crédits d'escompte Crédits de trésorerie
Chèques et valeurs à encaisser
819,83
Banques, TGR, C.C.P.
2 891 180,25
5 061 477,41
Banques
Caisses, régies d'avances et accréditifs
18 277,55
18 277,55
11 442,62
TOTAL GENERAL
577 386 880,75
500 921 104,52
TOTAL GENERAL
627 406 323,34 50 019 442,59 577 386 880,75 500 921 104,52
II - COMPTE TECHNIQUE ASSURANCES NON VIE
I - COMPTE TECHNIQUE ASSURANCES VIE
31/12/2022
31/12/2021
Libellé
31/12/2022
31/12/2021
Libellé
Brut
Cessions
Net
Net
Brut
Cessions
Net
Net
1 Primes
1 PRIMES
326 166 433,53 348 585 301,25 22 418 867,72 25 841 636,69
- 326 166 433,53
270 103 903,05 281 646 806,61 11 542 903,56 19 846 375,87
Primes émises 2 Produits techniques d'exploitation Subventions d'exploitation Autres produits d'exploitation Reprises d'exploitation, transferts de charges 3 Prestations et frais Prestations et frais payés
Primes émises
- - - - - -
348 585 301,25 22 418 867,72 25 841 636,69
Variation des provisions pour primes non acquises 2 PRODUITS TECHNIQUES D'EXPLOITATION
Subventions d'exploitation Autres produits d'exploitation
- -
- -
- -
Reprises d'exploitation, transferts de charges
25 841 636,69 148 755 635,19 140 067 071,82 6 292 922,03
25 841 636,69
19 846 375,87 131 534 923,56 132 047 431,25 (2 510 609,90)
3 PRESTATIONS ET FRAIS Prestations et frais payés
- 148 755 635,19
Variation des provisions pour sinistres à payer Variation des provisions des assurances vie Variation des provisions pour fluctuations de sinistralité Variation des provisions pour aléas financiers Variation des provisions techniques des contrats en unités de compte Variation des provisions pour participation aux bénéfices Variation des autres provisions techniques 4 Charges techniques d'exploitation Charges d'acquisition des contrats Achats consommés de matières et fournitures Autres charges externes Impôts et taxes Charges de personnel Autres charges d'exploitation Dotations d'exploitation 5 Produits des placements affectés aux opérations d'assurance. Revenus des placements Gains de change Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir Profits sur réalisation de placements Ajustements de VARCUC (1)(plus-values non réalisées) Profits provenant de la réévaluation des placements affectés Intérêts et autres produits de placements Reprises sur charges de placement ; Transferts de charges 6 Charges des placements affectes aux opérations d'assurance Charges d'intérêts Frais de gestion des placements Pertes de change Amortissement des différences sur prix de remboursement Pertes sur réalisation de placements
- - - - - -
140 067 071,82 6 292 922,03
Variation des provisions pour sinistres à payer
Variation des provisions pour fluctuations de sinistralité
- -
- -
- -
Variation des provisions pour aléas financiers
Variation des provisions pour participations aux bénéfices
2 395 641,34
2 395 641,34
1 998 102,21
Variation des autres provisions techniques 4 CHARGES TECHNIQUES D'EXPLOITATION
-
-
-
147 568 728,29 41 737 442,10 1 039 462,16 31 419 515,11 1 330 715,85 41 418 463,21
- 147 568 728,29
121 456 473,91 33 025 472,73
Charges d'acquisition des contrats
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
41 737 442,10 1 039 462,16 31 419 515,11 1 330 715,85 41 418 463,21
Achats consommés de matières et fournitures
994 512,31
Autres charges externes
25 878 969,18 1 351 805,66 36 541 246,67
Impôts et taxes
Charges de personnel
Autres charges d'exploitation
817 651,61
817 651,61
-
Dotations d'exploitation
29 805 478,25
29 805 478,25 12 013 018,45 11 593 036,27
23 664 467,36 11 033 197,72 10 438 292,48
5 PRODUITS DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATION D'ASSURANCE 12 013 018,45
Revenus des placements
11 593 036,27
Gains de change
-
-
-
Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir
417 426,38
417 426,38
416 655,48 178 249,76
Profits sur réalisation de placements
2 555,80
2 555,80
Profits provenant de la réévaluation des placements affectés
- - -
- - -
- - -
Intérêts et autres produits de placements
Reprises sur charges de placements ; Transferts de charges
6 CHARGES DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE 1 582 554,29
1 582 554,29
1 519 362,40
Charges d'intérêts
-
-
-
Frais de gestion des placements
159 736,04
159 736,04
156 746,77
Pertes de change
-
-
-
Amortissement des différences sur prix de remboursement
1 422 818,25
1 422 818,25
1 362 615,63
Pertes sur réalisation de placements
- - - -
- - - -
- - - -
Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés Ajustements de VARCUC(1) (moins-values non réalisées) Autres charges de placements Dotations sur placement RESULTAT TECHNIQUE VIE (1+2 - 3 - 4+5 - 6)
Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés
Autres charges de placements Dotations sur placements
RESULTAT TECHNIQUE NON-VIE (1 + 2 - 3 - 4 + 5 - 6)
66 114 170,90
66 114 170,90
46 472 716,77
Wafa IMA Assistance SA au Capital de 50 000 000,00 de dirhams, régie par la loi 17/99 portant code des assurances Siège social: Casablanca Business Center, lot n°2 Lotissement Mandarouna, Sidi Maârouf 20270 Casablanca Tel. 05 22 58 29 20- Fax 05 22 58 29 28 - RC 119 935 - ICE : 001654982000088
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