COMMUNICATION FINANCIÈRE SITUATION AU 31 DÉCEMBRE 2019
DETAIL DES AUTRES ACTIF
CAPITAUX PROPRES
ACTIF
31/12/2019
31/12/2018
Encours 31/12/N-1
Affectation du résultat
Encours 31/12/2019
CAPITAUX PROPRES
Autres variations
Ecarts de réévaluation
DEBITEURS DIVERS TVA à récupérer
6 267 470,79 2 662 901,24 1 876 847,50
7 460 623,39 2 128 383,39 2 773 907,00
Réserves et primes liées au capital
218 073 970,00
218 073 970,00
Acompte IS
RASà imputer/IS
41 445,83
41 445,83
Réserve légale
6 000 000,00
6 000 000,00
IS à restituer Sommes diverses dues par le personnel
284 769,42 1 401 506,80
394 741,05 2 122 146,12
Autres réserves
94 500 000,00
94 500 000,00
Divers autres débiteurs
Primes d’émission, de fusion et d’apport
VALEURS ET EMPLOIS DIVERS COMPTES DE REGULARISATION Frais Acquisition Immobilisation
117 573 970,00
117 573 970,00
4 204 224,88
3 724 480,73
199,98
29 449,98
Capital
129 916 300,00
38 000 000,00 167 916 300,00
Charges à répartir sur plusieurs exercices
3 713 698,28 217 397,37 272 929,25
3 111 785,92
Capital appelé Capital non appelé Certificats d’investissement Fonds de dotations Actionnaires capital non versé
Produits à recevoir et charges constatées d'avance
9 155,03
Autres comptes de régularisation
574 089,80
TOTAL
10 471 695,67
11 185 104,12
ETAT B6: TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES - NEANT - ETAT B7: CREANCES SUBORDONNEES - NEANT - ETAT B8 : IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL EN LOCATION AVEC OPTION D’ACHAT ET EN LOCATION SIMPLE - NEANT -
-188 926 728,57 -69 251 820,02
-258 178 548,59
Report à nouveau (+/-)
Résultats nets en instance d’affectation (+/-) Résultat net de l’exercice 2018 Dividendes distribues Résultat net de l’exercice 2019
TABLEAU DE PLUS OU MOINS VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS DES IMMOBLISATIONS
-69 251 820,02
DATE DE CESSION OU DE RETRAIT
COMPTE PRINCIPAL
MONTANT BRUT
AMORTISSEMENTS CUMULES
VALEUR NETTE D'AMORTISSEMENTS
PRODUIT DE CESSION
PLUS VALUES
MOINS VALUES
-69 251 820,02
2 470 575,51
30/08/2019 MATERIEL INFORMATIQUE 12 500,00 31/10/2019 MATERIEL INFORMATIQUE 18 170,00 18 170,00 31/12/2019 MATERIEL INFORMATIQUE 2 544 813,02 2 544 813,02 31/12/2019 MATERIEL INFORMATIQUE 448 388,14 448 388,14 31/12/2019 MATERIEL INFORMATIQUE 324 803,45 324 803,45 30/06/2019 MATERIEL TRANSPORT 185 000,00 154 166,67 9 583,33
2 916,67
2 916,67
Total
89 811 721,41 -69 251 820,02 38 000 000,00 130 282 296,92
ETAT B18: ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE - NEANT - ETAT B19: ENGAGEMENT SUR TITRE - NEANT - ETAT B20: OPERATIONS DE CHANGE A TERME ET ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DERIVES - NEANT -
30 833,33
30 833,33
30/08/2019 MATERIEL TRANSPORT 31/10/2019 MATERIEL TRANSPORT
228 773,00 127 362,00
114 386,50 127 362,00
114 386,50 114 386,50
60 000,00 60 000,00
VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE
T O T A L
3 889 809,61 3 741 673,11 148 136,50 208 136,50 60 000,00
3 mois < D<=1 an
1 an < D<=5 ans
D<= 1 mois 1 mois< D<=3 mois
D>5 ans
TOTAL
ACTIF
DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILE
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Etablissements de crédit et assimilés au Maroc
2 149 252,97
2 149 252,97
Etablissements de crédit à l’étranger
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
DETTES
Total 31/12/2019 Total 31/12/2018
Banques au Maroc
Créances sur la clientèle
321 892,67
1 913 062,25
31 201 186,63
523 423 577,71
1 011 636 079,24 1 568 495 798,50
COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS
47 931 231,82
47 931 231,82
46 099 958,49
Titres de créance
VALEURS DONNEES EN PENSION - au jour le jour - à terme EMPRUNTS DE TRESORERIE - au jour le jour - à terme
Créances subordon- nées
Crédit – bail et assimilé
110 000 000,00
110 000 000,00
2 471 145,64 1 913 062,25 31 201 186,63 523 423 577,71 1 011 636 079,24 1 570 645 051,47
TOTAL
PASSIF
EMPRUNTS FINANCIERS
1 096 443 611,48
1 096 443 611,48 1 293 297 620,76
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
AUTRES DETTES
51 516 242,45 110 637 200,00 302 088 698,41 794 354 913,00
1 258 597 053,87
INTERETS SUR LES COMPTES ORDINAI INTERETS SUR LES EMPRUNTS DE TRES
336 465,43
336 465,43
423 659,59
Dettes envers la clientèle
3 885 745,20
3 885 745,20
4 646 968,24
TOTAL
1 258 597 053,93
1 258 597 053,93 1 344 468 207,08
Titres de créance émis
DEPOTS DE LA CLIENTELE
Emprunts subor- donnés
59 000 000,00 59 000 000,00
Secteur privé Entreprises non financières
Secteur public
Total 31/12/2019
Total 31/12/2018
DEPOTS
TOTAL
51 516 242,45
110 637 200,00 302 088 698,41
794 354 913,00
59 000 000,00
1 317 597 053,87
Entreprises financières
Autre clientèle
TAT B23: CONCENTRATION DES RISQUES SUR UN MEME BENEFICIAIRE - NEANT - ETAT B24: VENTILATION DU TOTAL DE L’ACTIF, DU PASSIF ET DE L’HORS BILAN EN MONNAIE ETRANGERE- NEANT -
COMPTES A VUE CRED- ITEURS
18 958,33
MARGE D’INTERET
COMPTES D’EPARGNE
31/12/2019
31/12/2018
DEPOTS A TERME AUTRES COMPTES CRED- ITEURS
138 543 189,71
140 748 421,56
INTERETS PERCUS
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établisse- ments de crédit et assimilés
32 108 764,20 32 108 764,20 24 097 353,24
INTERETS COURUS A PAYER TOTAL
138 543 189,71
140 748 421,56
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance
32 108 764,20 32 108 764,20 24 116 311,57
ETAT B12: TITRE DE CREANCES EMIS - NEANT -
50 181 053,86
52 771 606,84
INTERETS SERVIS
DETAIL DES AUTRES PASSIFS
Intérêts et charges assimilés sur opérations avec les établisse- ments de crédit et assimilés Intérêts et charges assimilés sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilés sur titres de créance émis
50 181 053,86
52 771 606,84
31/12/2019
31/12/2018
Sommes dues à l'État
1 399 609,09
3 355 534,03
Sommes dues aux organismes de prévoyance
1 009 174,08
945 010,03
88 362 135,85
87 976 814,72
MARGE D'INTERETS
Sommes diverses dues au personnel
5 649 801,75
5 725 000,00
ETAT B26: PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETES - NEANT -
Sommes diverses dues aux actionnaires et associés
12 593,00 12 563,00
21 012 593,00
Dividendes à payer
12 563,00
Versements reçus sur augmentation de capital Comptes courants d'associés créditeurs Autres sommes dues aux actionnaires et associés
ETAT DES COMMISSIONS
21 000 000,00
30,00
30,00
NATURE
31/12/2019
31/12/2018
Fournisseurs de biens et services
13 800 760,83
9 270 593,48
Divers autres créditeurs
51 589 205,06
40 158 928,93
Dépôts de garantie reçus sur opérations de marché Coupons sur titres de créance émis à payer Titres émis amortis et non encore remboursés Divers autres créditeurs Comptes de liaison entre siège succursales et agences au Maroc Charges à payer et produits constatés d'avance
Commissions sur préstations de service sur crédit
8 918 028,30
7 649 284,42
Frais dossiers (Automobile et Consommation) Commissions sur activité de conseil et d'assistance
51 589 205,06
40 158 928,93
4 397 807,58 4 397 807,58
5 092 635,99 5 092 635,99
autres commissions sur préstations de services
8 091 209,75
8 610 890,35
Charges à payer
Produits constatés d'avance Autres comptes de régularisation
269 689,60
269 689,60
TOTAL
17 009 238,05
16 260 174,77
TOTAL
78 128 640,99
85 829 985,06
ETAT B28: RESULTAT DES OPERATIONS DU MARCHE - NEANT -
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