BANCO DELTA, S. A. Y SUBSIDIARIAS (Panamá, República Panamá) Notas a los Estados Financieros Consolidados
(4) Administración de Riesgos de Instrumentos Financieros, continuación
A continuación, se detalla el índice de activos líquidos netos sobre los depósitos recibidos de clientes del Banco medidos a la fecha de los estados financieros consolidados, como sigue: 2024 2023 Al cierre del período 63.73% 93.82% Promedio del período 71.76% 81.33% Máximo del período 87.11% 93.82% Mínimo del período 59.50% 73.93% El cuadro a continuación muestra los flujos futuros de efectivo no descontados de los pasivos y activos financieros del Banco, los compromisos de préstamos no reconocidos, en agrupaciones de vencimiento contractual. Los flujos esperados de estos instrumentos pueden variar significativamente producto de estos análisis:
Total monto bruto nominal entrada/(salida)
2024
Valor en Libros
Hasta 1
De 1 a 2
De 2 a 5
Más de 5
Año
Años
Años
Años
Activos financieros: Efectivo y efectos de caja Depósitos en bancos a CA Inversiones en valores, neto Total de activos financieros Pasivos financieros: Depósitos de clientes a CA Préstamos a CA
1,985,480 14,682,922 30,238,284 202,257,024 249,163,710 205,822,671 1,502,681 17,216,579 7,556,483 1,458,650 9,488,646 3,490,856 246,536,566
1,985,480 14,696,541 32,324,27 332,744,702 381,751,000 (232,482,187) (1,505,128) (17,846,864) (8,223,093) (1,510,643) (13,918,237 (3,490,856) (278,977,008)
1,985,480 14,696,541 20,068,784 67,171,742 103,922,547 (96,844,127) (1,505,128) (4,253,185) (3,626,691) (1,510,643) (748,047) (476,129) (108,963,950
0 0
0 0
0 0
3,950,350 51,977,081 55,927,431
7,644,268
660,875
105,573,643 108,022,236 113,217,911 108,683,111
(40,988,256)
(74,202,243)
(20,447,561)
Depósitos a plazo interbancarios a CA Financiamientos recibidos a CA
0
0
0 0
(4,183,495) (2,377,446)
(9,410,184) (2,218,956) (6,407,699) (949,971) (93,189,053) 0
Bonos por pagar a CA
0 0
Valores comerciales negociables a CA
0
Bonos subordinados a CA Pasivos por arrendamientos Total de pasivos financieros
(748,047) (419,011)
(6,014,444) (1,645,745) (28,107,750)
(48,716,255)
Compromisos y contingencias
0
(4,814,502)
(4,814,502
0
0
0
Total monto bruto nominal entrada/(salida)
2023
Valor en Libros
Hasta 1
De 1 a 2
De 2 a 5
Más de 5
Año
Años
Años
Años
Activos financieros: Efectivo y efectos de caja Depósitos en bancos a CA Inversiones en valores, neto Total de activos financieros Pasivos financieros: Depósitos de clientes a CA Préstamos a CA
3,329,273 16,409,479 46,020,947 193,372,984 259,132,683 202,828,393 1,001,300 24,604,445 10,965,402 1,665,430 9,474,616 305,663 250,845,249
3,329,273 16,410,829 46,198,503 323,346,676 389,285,281 (230,405,670) (1,000,442) (25,611,962) (12,037,649) (1,707,359) (14,668,335) (305,663) (285,737,080)
0
0
0 0
15,905,177 38,876,962
252,993 2,276,059 66,318,457 68,847,509
252,659 4,172,717 123,925,907 128,351,283
872,765
128,813,765 129,686,530
62,399,959
(96,560,633) (1,000,442) (4,870,993) (1,707,359) (750,097) (179,671) (112,834,293)
(34,695,523)
(74,406,918)
(24,742,596)
Depósitos a plazo interbancarios a CA Financiamientos recibidos a CA
0
0
0
(4,253,185) (3,554,460)
(11,338,878) (3,461,477) (6,750,191) (77,328) (96,034,792) 0
(2,254,801) (150,719)
Bonos por pagar a CA
Valores comerciales negociables a CA
0
0
Bonos subordinados a CA Pasivos por arrendamientos Total de pasivos financieros
(748,047) (48,664)
(6,420,000)
0
(43,299,879)
(33,568,116)
Compromisos y contingencias
0
(3,560,409)
(3,560,409)
0
0
0
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