BANCO DELTA, S. A. Y SUBSIDIARIAS (Panamá, República Panamá) Notas a los Estados Financieros Consolidados
(15) Financiamientos Recibidos a Costo Amortizado A continuación, detalle de los financiamientos recibidos: 2024 Tasa de interés nominal anual Vencimiento Línea de crédito
Intereses acumulados por pagar
Saldo
Total a CA
Líneas de crédito: Banco General. S. A. Banco de Sabadell, S. A. Banco Aliado, S. A. Total líneas de crédito
7.25%
Octubre 2024 Abril 2025 Junio 2025
2,500,000 5,000,000 2,000,000 9,500,000
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
SOFR +1.00% TSFR 3m + 2.45%
Financiamientos recibidos: Fideicomiso para el Microcrédito en Panamá (“FIDEMICRO”)
5.50%
Junio 2026
444,445
67
444,512
Septiembre, diciembre 2027, agosto 2028 y mayo 2029
Banco Nacional de Panamá Total de financiamientos
1.50%
16,730,769 17,175,214
41,298 41,365
16,772,067 17,216,579
2023
Intereses acumulados por pagar
Tasa de interés nominal anual
Línea de crédito 1,500,000 2,500,000 4,000,000
Vencimiento
Saldo
Total a CA
Líneas de crédito: Mercantil Banco, S. A. Banco General. S. A. Total líneas de crédito
5.50% 5.50%
Noviembre 2023 Agosto 2023
1,500,000
5,542
1,505,542
0
0
0
1,500,000
5,542
1,505,542
Financiamientos recibidos: Fideicomiso para el Microcrédito en Panamá (“FIDEMICRO”)
5.50%
Junio 2026
666,667
100
666,767
Finethics S.C.A., SICAV-SIF
5.00%
Noviembre 2023
250,000
1,319
251,319
Abendrot Microfinance Local Currency Fund
5.00% 5.00% 5.00%
Noviembre 2023 Noviembre 2023 Noviembre 2023
250,000 375,000 1,000,000
0 0
250,000 375,000 1,005,278
ABN AMRO Impact Fund Dual Return Fund S.I.C.A.V.
5,278
Septiembre, diciembre 2027, agosto 2028 y noviembre 2029
Banco Nacional de Panamá Total de financiamientos
1.50%
20,500,000 23,041,667 24,541,667
50,539 57,236 62,778
20,550,539 23,098,903 24,604,445
Total
(*) La tasa de interés es pactada por la institución financiera al hacer uso de la línea.
Al 30 de junio de 2024, el Banco mantiene línea de crédito autorizada por B/.2,500,000 (2023: B/.2,500,000) con una institución financiera local, la cual se encuentra garantizada con títulos valores con valor de mercado de B/.3,935,673 (2023: B/.4,173,411) (ver nota 8). Al 30 de junio de 2024, el Banco mantiene línea de crédito autorizada por B/.5,000,000 con una institución financiera extranjera, la cual al momento de ser utilizada se respaldará con título de valores custodiados por la entidad. Al 30 de junio de 2024, no se encuentra utilizada. Al 30 de junio de 2024, el Banco mantiene línea de crédito autorizada para operaciones de REPO por B/.2,000,000 (2023: B/.5,000,000) con una institución financiera local, la cual no se encuentra utilizada. Al 30 de junio de 2024 y 2023, el Banco no ha tenido incumplimientos de principal e intereses con relación a sus financiamientos recibidos.
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