Lucha contra la corrupción, legitimación de blanqueo de capitales y el financiamiento al terrorismo RS-GRI 205-1 Operaciones evaluadas en función de los riesgos relacionados con la corrupción El Programa de Cumplimiento de Banesco Panamá se fundamenta en pilares esenciales que incluyen: controles internos, estructura de gobernanza, dotación de personal y capacitación continua, pruebas independientes de evaluación de riesgos, políticas robustas de debida diligencia del cliente (KYC), y el uso de herramientas tecnológicas avanzadas para el monitoreo y reporte transaccional. Nuestra estructura organizativa ha sido diseñada con autonomía e independencia, respondiendo eficazmente a las necesidades operativas y al entorno regulatorio del mercado. Como parte de esta evolución, se consolidaron las áreas de Cumplimiento y Jurídica bajo una Vicepresidencia Integral, fortaleciendo el equipo con especialistas en prevención de blanqueo de capitales (PBC), investigación forense y asesoría legal, lo que permite una anticipación más efectiva a los riesgos asociados. Durante el 2024 se alcanzó a capacitar el 100% de la plantilla activa en temas de PBC / FT / FPADM. Adicionalmente, se implementó un plan de certificación en Prevención de Blanqueo de Capitales para el equipo de negocios, en colaboración con una firma estadounidense experta en cumplimiento. Nuestro Programa KYC asegura que todos los clientes sean identificados, clasificados por nivel de riesgo y monitoreados de manera continua. La evaluación se realiza mediante una metodología automatizada que integra variables cualitativas y cuantitativas, con base en fuentes nacionales e internacionales (TI, OCDE, GAFI, ONUCD, UE, ONU, OFAC, entre otras). Este enfoque permite una gestión proactiva del riesgo, alineada con las mejores prácticas del sector. Conscientes de un entorno regulatorio en constante evolución, Banesco Panamá ha invertido significativamente en tecnología de cumplimiento, fortaleciendo su capacidad de adaptación a los estándares internacionales del programa ALD y sanciones. Además, el banco es sujeto de múltiples procesos de auditoría interna, revisiones del regulador local y certificaciones independientes.
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