Plan 401(k) El plan de ahorros 401(k) de MAA es un valioso beneficio para empleados y una de las mejores maneras de ahorrar para la jubilación. Para ayudarle a ahorrar e invertir sabiamente, el plan ofrece herramientas de planificación de la jubilación fáciles de entender y una amplia gama de opciones de inversión competitivas a través de su administrador de registros, Empower. Elegibilidad Todos los asociados son elegibles para participar en el plan 401(k) después de 6 meses de servicio. Usted se convertirá en participante del plan en la fecha de ingreso, que es el primer día del mes inmediatamente posterior o coincidente con la fecha en que completa 6 meses de servicio. *La elegibilidad para la recontratación varía. Comuníquese con el equipo de beneficios al 877-277-2327 o escriba a benefits@maac.com para obtener más información. Inscripción automática e inversión de sus contribuciones MAA se compromete a ayudarle a aprovechar al máximo su plan. Cuando se trata de hacer contribuciones al plan, lo ayudamos a comenzar a invertir y continuar invirtiendo en su jubilación a lo largo de su carrera en MAA. Para facilitar el ahorro para la jubilación en virtud del plan de ahorros 401(k) de MAA, el plan ofrece una función de inscripción automática mediante una elección de contribución predeterminada del 2 % de su pago elegible antes de impuestos en cada período de pago. Además, sus contribuciones se invertirán automáticamente en la alternativa de inversión predeterminada calificada del plan, a menos que usted haga una elección diferente. Puede realizar cambios en sus contribuciones y asignaciones de inversión en cualquier momento; sin embargo, si no toma medidas antes de su fecha de ingreso al plan, se deducirá el 2 % de su pago elegible antes de impuestos en cada período de pago a partir de su primer cheque de pago después de su fecha de ingreso al plan. Opciones de contribución En virtud del plan de ahorros 401(k) de MAA, los asociados tienen la opción de realizar contribuciones tradicionales antes de impuestos, contribuciones Roth después de impuestos o una combinación de ambas, hasta el límite de aplazamiento anual del IRS. Con las contribuciones tradicionales antes de impuestos a un plan 401(k), usted no paga impuestos sobre las contribuciones hasta que las retire (por ejemplo, al jubilarse). Las ganancias de las contribuciones antes de impuestos también son gravables cuando las retira. Con las contribuciones Roth 401(k), usted paga impuestos sobre el dinero cuando lo aporta. Sin embargo, usted no paga impuestos sobre las ganancias cuando las retira, siempre y cuando: • usted tenga al menos 59 años y medio de edad al momento del retiro o el retiro se realice después de su muerte o una discapacidad calificante Y • su cuenta Roth 401(k) en el plan se haya creado al menos cinco años fiscales antes del momento del retiro. Empower proporciona una calculadora antes de impuestos frente a Roth para ayudarle a evaluar si la opción antes de impuestos tradicional, la opción Roth o una combinación de ambas es mejor para su situación específica. Opciones de transferencia Los asociados pueden transferir cuentas tradicionales antes de impuestos y de contribuciones Roth 401(k) de otros planes de jubilación elegibles sin período de espera. Comuníquese con Empower al (844) 465-4455 para obtener más información. Recursos de Empower Visite el sitio web de Empower, empowermyretirement.com, o llame al (844) 465-4455, para registrar su cuenta, configurar o cambiar su contribución y asignaciones de inversión, o para excluirse del plan. Los representantes del centro de servicio de Empower están disponibles los días de semana de 7 a. m. a 9 p. m., hora del centro, y los sábados de 8 a. m. a 4:30 p. m., hora del centro.
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