Communication financière
en milliers de dirhams
ETATS DE SYNTHESE AU 30 JUIN 2023
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE
ENGAGEMENTS PAR SIGNATURE
30/06/2023
31/12/2022
RUBRIQUES
30/06/2023
30/06/2022
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE DONNES
537 545
612 733
1.Produits d'exploitation bancaire perçus 2.Récupérations sur créances amorties 3.Produits d'exploitation non bancaire perçus 4.Charges d'exploitation bancaire versées 5.Charges d'exploitation non bancaire versées 6.Charges générales d'exploitation versées
33 237
23 785
Engagements de financement en faveur d'établissements de crédit et assimilés
- - - - - - -
- - - - - - -
-
-
Crédits documentaires import
58
17
Acceptations ou engagements de payer
3 941
2 058
Ouvertures de crédit confirmés
-
-
Engagements de substitution sur émission de titres Engagements irrévocables de crédit-bail Autres engagements de financement donnés Engagements de financement en faveur de la clientèle
12 951
12 612 3 138 5 994
7.Impôts sur les résultats versés
5 895
225 948
332 004
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
10 508
Crédits documentaires import
3 986
11 702
Variation de : 8.Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Acceptations ou engagements de payer Ouvertures de crédit confirmés
-129 911
18 719 42 336
221 962
320 301
9.Créances sur la clientèle
59 689
Engagements de substitution sur émission de titres Engagements irrévocables de crédit-bail Autres engagements de financement donnés
- - -
- - -
10.Titres de transaction et de placement
-98
72
11.Autres actifs
6 642
6 174
12.Titres Moudaraba et Moucharaka 13.Immobilisations données en crédit-bail et en location
Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
223 160
211 109
-
-
Crédits documentaires export confirmés Acceptations ou engagements de payer
- - -
- - -
14.Immobilisations données en Ijara 15.Dépôts d'investissement placés auprès des établissements de crédit et assimilés 13.Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
Garanties de crédits données
Autres cautions, avals et garanties donnés
223 160
211 109
-84 169 -14 740
47 149 -16 666
Engagements en souffrance
-
-
14.Dépôts de la clientèle
Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
88 436
69 620
18.Dettes envers la clientèle sur produits participatifs 15.Titres de créance émis
Garanties de crédits données
-
-
-
-
Cautions et garanties en faveur de l'administration publique
63 401 25 035
46 218 23 402
16.Autres passifs
1 315
-5 236
Autres cautions et garanties données
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
-33 916 -23 408
-42 054 -36 060
Engagements en souffrance
-
-
III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’EXPLOITATION (I + II)
17.Produit des cessions d'immobilisations financières 18.Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE REÇUS
1 212 519
984 990 278 975 278 975
- -
- -
Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés
594 935 594 935
19.Acquisition d'immobilisations financières
Ouvertures de crédit confirmés
5
240
20.Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
Engagements de substitution sur émission de titres Autres engagements de financement reçus
- -
- -
- -
- -
21.Intérêts perçus
22.Dividendes perçus
Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés
617 584 617 584
706 015 706 015
IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’INVESTISSEMENT
- 5
- 240
Garanties de crédits Autres garanties reçues
- - - -
- - - -
23.Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus 24.Emission de dettes subordonnées
Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
Garanties de crédits Autres garanties reçues
25.Dépôts d'investissement reçus
26.Emission d'actions
27.Remboursement des capitaux propres et assimilés
CAPITAUX PROPRES
28.Dépôts d'investissement remboursés
29.Intérêts versés
30.Dépôts d'investissement remboursés
31.Dividendes versés
CAPITAUX PROPRES
31/12/2022
Affectation du résultat
Autres variations
30/06/2023
V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
- - - -
Ecarts de réévaluation
- - - -
- - - -
- - - - - - - - - - - -
VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V) VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
-23 413 170 201 146 788
-36 300 446 626 410 326
Réserve légale Autres réserves
Primes d'émission, de fusion et d'apport
Capital
324 836 324 836
324 836 324 836
PRINCIPALES METHODES D’EVALUATION APPLIQUEES
Capital appelé
- - - - -
Capital non appelé
- - - -
- - - -
Certificats d'investissement
Fonds de dotations
INDICATION DES METHODES D'EVALUATION APPLIQUEES PAR L'ETABLISSEMENT
Actionnaires. Capital non versé
Report à nouveau (+/-)
-
-
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
157 340 15 270 497 447
15 270 -15 270
172 611 10 029 507 476
Application des méthodes d'évaluation prévues par le PCEC. Les états de synthèses sont présentés conformément aux dispositions du PCEC.
Résultat net de l'exercice (+/-)
10 029 10 029
TOTAL
-
DEPOTS DE LA CLIENTELE
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Secteur privé
DEPOTS DE LA CLIENTELE
Secteur public
30/06/2023
31/12/2022
Entreprises financières Entreprises non financières
Autre clientèle
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Etablissements de crédit à l'étranger
Comptes à vue créditeurs
256 636
322 474
Banques au Maroc
30/06/2023
31/12/2022
- - - - - -
- - - - - -
255 993
643
Comptes d'épargne
-
-
-
-
Dépôts à terme
27 000 82 199
26 000 32 093
21 000 82 199
6 000
Comptes ordinaires débiteurs Valeurs reçues en pension
146 788
4 593
1 261
152 642
208 758
Autres comptes créditeurs Intérêrts courus à payer
- - - -
- - -
- - - -
- - - -
- - -
- - -
132
140
102
30
- au jour le jour
TOTAL
359 294
6 673
365 967
380 707
- à terme
DATATION ET EVENEMENTS POSTERIEURS
Prêts de trésorerie
140 000
140 000
240 000
-
-
- au jour le jour
-
140 000 150 000
240 000 150 000
- à terme
140 000
-
I - DATATION
Dates
Prêts financiers Autres créances
150 000
789
789
789 295
. Date de clôture (1)
30/06/2023
Intérêts courus à recevoir Créances en souffrance
35
3 053
-
3 088
. Date d'établissement des états de synthèse (2)
-
-
01/08/2023
TOTAL
146 788
144 628
153 842
1 261
446 519
599 842
(1) Justification en cas de changement de la date de clôture de l'exercice (2) Justification en cas de dépassement de délai réglementaire de trois mois prévu pour l'élaboration des états de synthèse II - EVENEMENT NES POSTERIEUREMENT A LA CLÖTURE DE L'EXERCICE NON RATTACHABLE A CET EXERCICE ET CONNUS AVANT LA 1ERE COMMUNICATION EXTERNE DES ETATS DE SYNTHESE
CREANCES SUR LA CLIENTELE
Secteur privé Entreprises non financières
CREANCES SUR LA CLIENTELE
Secteur public
30/06/2023
31/12/2022
Entreprises financières
Autre clientèle
Indications des événements
Dates
Crédits de trésorerie
- - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - -
482 526 190 408
2 2
482 529 190 411
398 212 100 682
- Comptes à vue débiteurs
- Créances commerciales sur le Maroc
33 060
33 060
49 662
ETATS NEANTS
- Crédits à l'exportation
-
-
-
- Autres crédits de trésorerie Crédits a la consommation
259 057
259 057
247 868
356
356
593
LIBELLES DES ETATS
Crédits à l'équipement Crédits immobiliers
107 547
107 547 12 826
126 104 15 013
ETAT DES DEROGATIONS ETAT DES CHANGEMENTS DE METHODES CREANCES SUBORDONNEES IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL, EN LOCATION AVEC OPTION D'ACHAT ET EN LOCATION SIMPLE
12 826
Autres crédits
45
45
3 807
Créances acquises par affacturage
-
-
TITRES DE CREANCES EMIS DETTES SUBORDONNEES ENGAGEMENTS SUR TITRES PLUS OU MOINS VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS D'IMMOBILISATIONS ETAT DES OPERATIONS DE CHANGE A TERME ET ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DERIVES
Intérêts courus à recevoir Créances en souffrance - Créances pré-douteuses - Créances douteuses - Créances compromises
2 099
29
2 128
1 986
- - -
- -
- - -
- - -
ETAT DES PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETE TITRES ET AUTRES ACTIFS GERES OU EN DEPOTS
10 917 10 917
10 917 10 917
10 944 10 944
- Provisions pour créances en souffrance
ETAT DETAILLE DE RADIATION DES CREANCES EN SOUFFRANCE ETAT RECAPITULATIF DE RADIATION DES CREANCES EN SOUFFRANCE
TOTAL
592 217
13 213
605 430
545 715
VALEURS DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT
ATTESTATION
Valeur comptable brute
Valeur actuelle
TITRES
Valur de remboursement Moins-values latentes
Provision
TITRES DE TRANSACTION
- - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
Bons du tresor et valeurs assimilees
Obligations
Autres titres de creance
Titres de propriete
TITRES DE PLACEMENT
Bons du tresor et valeurs assimilees
7 987
Obligations
Autres titres de creance
Titres de propriete
TITRES D'INVESTISSEMENT Bons du tresor et valeurs assimilees
Obligations
Autres titres de creance
CHARGES GENERALES D’EXPLOITATION
RUBRIQUES
30/06/2023
30/06/2022
CHARGES DE PERSONNEL
5 423
5 480
IMPOTS ET TAXES
752
734
CHARGES EXTERNES
6 468
6 074
AUTRES CHARGES GÉNÉRALES D'EXPLOITATION
308
323
DOTATIONS AUX AMORTISS. ET AUX PROVISIONS DES IMMOB INCORPORELLES ET CORPORELLES
227
260
TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES
Extrait des derniers états de synthèse de la société émetttrice
Participation au capital en %
Prix d'acquisition global
Valeur comptable nette
Produits inscrits au CPC de l'exercice
Secteur d'activité
Capital social
RUBRIQUES
IF
Date de clôture de l'exercice
Situation nette
Résultat net
A - Participations dans les entreprises liées
-
-
- - - - -
- -
- -
- -
- -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
B - Autres titres de participation
59 59
59 59
Société de Gestion des Fonds de Garantie SGFG 15251370
652
1 000
5,88%
C - Emplois assimilés
-
-
- -
- -
- -
- -
Total Général
59
59
REPARTITION DU CAPITAL SOCIAL
Montant du capital Dotation en capital : 324.836.351,00 MAD Montant du capital social souscrit et non appelé 0 Valeur nominale des titres ……………
Nombre de titres détenus (1)
Part du capital détenue %
Nom des principaux actionnaires ou associés
Adresse
Exercice précédent Exercice actuel
BANCO DE SABADELL, SA
Plaça de Sant Roc, n° 20, Sabadell, Espagne
100%
TOTAL
100%
(1) non applicable : Succursale
Made with FlippingBook flipbook maker