C ommunication F inancière
CITIBANK MAGHREB S.A.
SITUATION PROVISOIRE AU 30 JUIN 2023
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
En milliers de DH
En milliers de DH
PASSIF
30-Jun-23
31-Dec-22
ACTIF
30-Jun-23
31-Dec-22
Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
-
-
Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
391 947
743 949
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
909 766 834 044 75 722
435 109 301 198 133 910
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
3 160 169 3 160 039
3 208 115 3 207 885
. A vue . A terme
. A vue . A terme
130
230
Dépôts de la clientèle . Comptes à vue créditeurs . Comptes d'épargne
7 448 523 6 883 622
7 192 477 6 753 247
Créances sur la clientèle
1 327 827 1 327 827
1 531 858 1 524 413
-
-
. Crédits et financements participatifs de trésorerie et à la consommation . Crédits et financements participatifs à l'équipement
- - -
-
. Dépôts à terme
357 033 207 868
100 073 339 156
. Crédits et financements participatifs immobiliers . Autres crédits et financements participatifs
0
. Autres comptes créditeurs
7 444
Dettes envers la clientèle sur produits participatifs
-
-
Créances acquises par affacturage
-
-
-
Titres de créance émis . Titres de créance négociables . Emprunts obligataires . Autres titres de créance émis
- - - -
- -
Titres de transaction et de placement . Bons du Trésor et valeurs assimilées
4 491 579 4 491 562
3 164 678 3 164 661
. Autres titres de créances . Certificats de Sukuks . Titres de propriété
- -
- -
-
17
17
Autres passifs
256 923
313 584
Autres actifs
73 769
124 253
Provisions pour risques et charges
61 475
43 806
Titres d'investissement
- - - -
- - - -
Provisions réglementées
-
-
. Bons du Trésor et valeurs assimilées
. Autres titres de créance . Certificats de Sukuks
Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
-
-
Dettes subordonnées
-
-
Titres de participation et emplois assimilés . Participation dans les entreprises liées . Autres titres de participation et emplois assimilés . Titres de Moudaraba et Moucharaka
84
84
-
Dépôts d'investissement reçus
-
-
84
84
-
-
Ecarts de réévaluation
-
-
Créances subordonnées
-
-
Réserves et primes liées au capital
20 577
20 577
Dépôts d'investissement placés
-
-
Capital
204 128
204 128
Immobilisations données en crédit-bail et en location
-
-
Actionnaires. Capital non versé (-)
-
-
Immobilisations données en Ijara
-
-
Report à nouveau (+/-)
442 252
442 171
Immobilisations incorporelles
68
150
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
-
-
Immobilisations corporelles
9 638
9 747
Résultat net de l'exercice (+/-)
111 437
130 980
Total de l'Actif
9 455 081
8 782 833
Total du Passif
9 455 081
8 782 833
HORS BILAN
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
En milliers de DH
En milliers de DH
30-Jun-23
31-Dec-22
30-Jun-23
30-Jun-22
ENGAGEMENTS DONNES
2 918 804
2 976 832
PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
355 576
238 148
Engagements de financement données en faveur d'établissement de crédit et assimilés Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle (*) Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
Intérêts, rémunérations et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit
59 806 35 316 56 650
1 606
-
-
Intérêts, rémunérations et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
22 856 19 938
2 545 533
2 604 191
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance Produits sur titres de propriété (1) et certificats de Sukuks Produits sur titres de Moudaraba et Moucharaka Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location
325
-
- - - -
- - - -
Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
372 946
372 640
Titres achetés à réméré Autres titres à livrer
- -
- -
Produits sur immobilisations données en Ijara Commissions sur prestations de service
ENGAGEMENTS RECUS
1 189 139
1 619 903
22 233 181 571
19 574 174 174
Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
-
-
Autres produits bancaires
1 189 139
1 619 903
Transfert de charges sur dépôts d'investissement reçus
-
-
- - - -
- - - -
CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
78 776
67 761 11 132
Titres vendus à réméré Autres titres à recevoir
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit
8 671 2 135
Titres de Moucharaka et Moudaraba à recevoir
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis Charges sur titres de Moudaraba et Moucharaka Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
598
- - - -
- - - -
(*) Ce montant correspond à la partie non utilisée des engagements de financement et de garantie confirmés par écrit par la Banque à ses clients.
ETAT DES SOLDES DE GESTION
Charges sur immobilisations données en Ijara
En milliers de DH
TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS
30-Jun-23
30-Jun-22
Autres charges bancaires
67 970
56 031
+ Intérêts et produits assimilés - Intérêts et charges assimilées
151 773 10 807 140 966
44 400 11 730 32 670
Transfert de produits sur dépôts d'investissement reçus
-
-
PRODUIT NET BANCAIRE
276 800
170 387
MARGE D'INTERET
Produits d'exploitation non bancaire Charges d'exploitation non bancaire CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
0 6
1
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
+ Produits sur financements participatifs - Charges sur financements participatifs MARGE SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS
-
58 536 38 199
53 960 34 502
+ Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location - Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location Résultat des opérations de crédit-bail et de location + Produits sur immobilisations données en Ijara
Charges de personnel
Impôts et taxes Charges externes
817
785
16 359
15 030
Autres charges générales d'exploitation
1 782 1 379
2 373 1 270
- Charges sur immobilisations données en Ijara
Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
Résultat des opérations d'Ijara
59 300
33 000
+ Commissions perçues - Commissions servies Marge sur commissions
31 279 14 978 16 301
29 863 11 274 18 589
- -
- -
Pertes sur créances irrécouvrables Autres dotations aux provisions
+ Résultat des opérations sur titres de transaction + Résultat des opérations sur titres de placement
-
-
59 300 41 000
33 000 22 000
2 622
10
REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
+ Résultat des opérations de change
123 797
124 821
- -
- -
+ Résultat des opérations sur produits dérivés
-
-
Récupérations sur créances amorties
Résultat des opérations de marché
126 419
124 831
Autres reprises de provisions
41 000
22 000
+/- Résultat des opérations sur titres de Moudaraba et Moucharaka
- -
-
RESULTAT COURANT Produits non courants Charges non courantes
199 958
105 427
+ Divers autres produits bancaires - Divers autres charges bancaires
1 205 6 908
6 886
648
-
(+/-) PART DES TITULAIRES DE COMPTES DE DEPÔTS D'INVESTISSEMENT
-
-
6 699
5 011
PRODUIT NET BANCAIRE
276 800
170 387
RESULTAT AVANT IMPOTS SUR LES RESULTATS
193 907
100 416 43 103 57 313
+ Résultat des opérations sur immobilisations financières
- -
-
Impôts sur les résultats
82 470
+ Autres produits d'exploitation non bancaire - Autres charges d'exploitation non bancaire
1
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
111 437
-6
-
- Charges générales d'exploitation RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
58 536
53 961
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
218 258
116 427
+ Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance + Autres dotations nettes des reprises aux provisions
En milliers de DH
-
-
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
Etablissements de crédit à l'étranger
-18 300 199 958
-11 000 105 427 -5 011 43 103 57 313
Banques au Maroc
Total 30/06/2023
Total 31/12/2022
CREANCES
RESULTAT COURANT
RESULTAT NON COURANT - Impôts sur les résultats RESULTAT NET DE L EXERCICE
-6 051 82 470
COMPTES ORDINAIRES DEBITEURS VALEURS RECUES EN PENSION
386 718
5
- - - -
337 853
724 576
1 120 167
111 437
- - - - - - - - - - - - - - - -
1 481 738 1 481 738
1 481 738 1 481 738
- - -
- - -
- au jour le jour
CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT + RESULTAT NET DE L EXERCICE II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
En milliers de DH
- à terme
-
-
30-Jun-23
30-Jun-22
111 437
57 313
PRETS DE TRESORERIE
474 230 474 230
-
865 392 865 392
1 339 622 1 339 622
2 823 651 2 823 651
+ Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles + Dotations aux provisions pour dépréciation des
1 379
1 270
- au jour le jour
- - - - - -
- - - - -
- à terme
-
-
-
-
-
immobilisations financières
PRETS FINANCIERS
- - - - -
- - - - - - - - - -
- -
-
-
+ Dotations aux provisions pour risques généraux
CREANCES SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS
-
-
+ Dotations aux provisions réglementées
+ Dotations non courantes - Reprises de provisions
12
- Mourabaha
- - -
- - -
631
- -
- Salam
-
- Plus-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles + Moins-values de cession sur immobilisations
-
- Autres financements participatifs
-
6
-
CREANCES IMPAYEES
- -
-
-
AUTRES CREANCES (y compris Hamish Al Jiddiya) INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE - Dont Créances en souffrance sur financements participatifs
incorporelles et corporelles - Plus-values de cession sur immobilisations financières + Moins-values de cession sur immobilisations financières - Reprises de subventions d'investissement recues
-
-
-
- - -
- - -
577
374
951
768
- -
-
-
-
-
-
-
+ CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
112 191 130 900 -18 709
58 595 113 300 -54 705
- Bénéfices distribués + AUTOFINANCEMENT
TOTAL
386 718
1 956 550
-
1 203 619
3 546 887
3 944 586
Made with FlippingBook flipbook maker