C ommunication F inancière
CITIBANK MAGHREB S.A.
SITUATION PROVISOIRE AU 30 JUIN 2023
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
CREANCES SUR LA CLIENTELE
En milliers de DH
En milliers de DH
Secteur privé
30-Jun-23
31-Dec-22
Total 30/06/2023
Total 31/12/2022
CREANCES
Secteur public
Entreprises financières
Entreprises non financières
Autre clientèle
1.(+) Produits d'exploitation bancaire perçus 2.(+) Récupérations sur créances amorties 3.(+) Produits d'exploitation non bancaire perçus 4.(-) Charges d'exploitation bancaire versées 5.(-) Charges d'exploitation non bancaire versées 6.(-) Charges générales d'exploitation versées
355 577
491 787
Secteur privé
CREDITS ET FINANCEMENTS PARTCIPATIFS DE TRESORERIE
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
1 264 519
60 521
1 325 040
1 521 162
-
-
- Comptes à vue débiteurs
618 814
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
618 814
636 162
17
1
- Créances commerciales sur le Maroc
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - - - -
- Crédits à l'exportation - Autres crédits de trésorerie
-78 777
-126 364
645 705
60 521
706 226
885 000
-6 699
-9 960
- Salam
- Autres financements participatifs de trésorerie
-57 157 -82 470 130 491
-108 507 -94 384 152 572 1 311 789 -455 864 -357 806 -57 240
CREDITS ET FINANCEMENTS PARTCIPATIFS A LA CONSOMMATION
7.(-) Impôts sur les résultats versés
- Crédits à la consommation - Mourabaha à la consommation
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
- Mourabaha pour donneur d'ordre à la consommation - Autres financements participatifs à la consommation CREDITS ET FINANCEMENTS PARTCIPATIFS A L'EQUIPEMENT
Variation des : 8.(+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
47 946 204 030
- Crédits à l'équipement - Mourabaha à l'équipement
9.(+) Créances sur la clientèle
- Mourabaha pour donneur d'ordre à l'équipement - Autres financements participatifs à l'équipement CREDITS ET FINANCEMENTS PARTCIPATIFS IMMOBILIERS
10.(+) Titres de transaction et de placement
-1 326 701
11.(+) Autres actifs
50 484
- Crédits Immobiliers - Mourabaha Immobilière
12. (-) Titres Moudaraba et Moucharaka
- - - -
-
- Mourabaha pour donneur d'ordre Immobilière - Autres financements participatifs Immobiliers AUTRES CREDITS ET FINANCEMENTS PARTICIPATIFS CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE
13.(+) Immobilisations données en crédit-bail et en location
7 444
14. (+) Immobilisations données en Ijara
-
INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE
2 787 35 415
2 787 35 415
3 251 35 415
15. (+) Dépôts d'investissement placés auprès des établissements de crédit et assimilés
16.(+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
474 657 256 047
-463 737 201 787
- Créances pré-douteuses
- - - -
- - -
- - -
- Dont créances pré-douteuses sur financements participatifs
17.(+) Dépôts de la clientèle
- Créances douteuses
- Dont créances douteuses sur financements participatifs
- -
18.(+) Dettes envers la clientèle sur produits participatifs
- -
- -
- Créances compromises
35 415
35 415
35 415
19.(+) Titres de créance émis
- Dont créances compromises sur financements participatifs
-
-
-
TOTAL
1 302 721
60 521
1 363 242
1 567 272
20.(+) Autres passifs
-56 841
207 403 386 334 538 905
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
-350 378 -219 887
VALEURS DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT
III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION (I+II)
21.(+) Produit des cessions d'immobilisations financières
- - -
- - -
22.(+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
En milliers de DH
Valeur comptable brute
Valeur actuelle
Valeur de remboursement
Plus-values latentes
Moins-values latentes
23.(-) Acquisition d'immobilisations financières
TITRES
Provisions
24.(-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
-1 215
-2 308
TITRES DE TRANSACTION
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
25.(+) Intérêts perçus 26.(+) Dividendes perçus
- -
- -
BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES
OBLIGATIONS
AUTRES TITRES DE CREANCE CERTIFICATS DU SUKUK
IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT
-1 215
-2 308
23.(+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
- - - - - - - -
TITRES DE PROPRIETE
24.(+) Emission de dettes subordonnées 25.(+) Dépôts d'investissement reçus
- - - - - -
TITRES DE PLACEMENT
4 414 105 4 414 078
4 419 824 4 419 795
4 419 824 4 419 795
6 852 6 840
1 133 1 123
1 133 1 123
BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES
OBLIGATIONS
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
26.(+) Emission d'actions
AUTRES TITRES DE CREANCE CERTIFICATS DU SUKUK
27.(-) Remboursement des capitaux propres et assimilés
28.(-) Dépôts d'investissement remboursés (2)
TITRES DE PROPRIETE
27
29
29
12
10
10
29.(-) Intérêts versés
TITRES D'INVESTISSEMENT
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
30.(-) Rémunérations versées sur dépôts d'investissement (3) (4)
BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES
OBLIGATIONS
31.(-) Dividendes versés
-130 900 -130 900 -352 002 743 949 391 947
-113 300 -113 300 423 298 320 651 743 949
AUTRES TITRES DE CREANCE CERTIFICATS DU SUKUK
V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V) VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
DEPOTS DE LA CILENTELE
En milliers de DH
Secteur privé Entreprises non financières
Secteur public
Total 30/06/2023
Total 31/12/2022
DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Entreprises financières
DETTES
Autre clientèle
En milliers de DH
Etablissements de crédit et assimilés au Maroc
6 880 968
6 750 580
COMPTES A VUE CREDITEURS
4 888
78 557
6 795 859
1 664
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
Etablissements de crédit à l'étranger
Total 30/06/2023
Total 31/12/2022
-
-
COMPTES D'EPARGNE
-
-
-
-
DETTES
Banques au Maroc
356 875
100 000
DEPOTS A TERME
-
-
356 875
-
AUTRES COMPTES CREDITEURS ( y compris Hamish Al Jiddiya)
210 522
341 823
210 522
-
COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS
-
-
-
834 044
834 044
301 199
158
73
INTERETS COURUS A PAYER
-
158
-
VALEURS DONNEES EN PENSION
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
- - -
- - -
- - -
- au jour le jour
TOTAL
4 888
78 557
7 363 414
1 664
7 448 523
7 192 476
- à terme
ATTESTATION
EMPRUNTS DE TRESORERIE
75 722
75 722
133 910
- au jour le jour
-
-
-
- à terme
75 722
75 722
133 910
EMPRUNTS FINANCIERS
-
-
-
-
-
-
DETTES SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- Mourabaha
- Salam
- Autres financements participatifs
AUTRES DETTES (Y compris Hamish Al Jiddiya)
-
-
-
-
-
INTERETS COURUS A PAYER
-
-
-
-
-
-
TOTAL
-
-
-
909 766
909 766
435 109
VENTILATION DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT PAR CATEGORIE D’EMETTEUR
En milliers de DH
TITRES
Emetteurs privés
Etablissements de crédit et assimilés
Emetteurs publics
Total 30/06/2023
Total 31/12/2022
financiers non financiers
TITRES COTES
6
- - - - - -
2
9
17
17
BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - -
OBLIGATIONS
AUTRES TITRES DE CREANCE
CERTIFICATS DE SUKUK
17
TITRES DE PROPRIETE
6
2
9
17
TITRES NON COTES
- - - - - -
4 412 955 4 412 955
- - - - - -
- - - - - -
4 412 955 4 412 955
3 139 294 3 139 294
BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES
OBLIGATIONS
- - - -
- - - -
- - - -
AUTRES TITRES DE CREANCE
CERTIFICATS DE SUKUK TITRES DE PROPRIETE
TOTAL
6
4 412 955
2
9
4 412 972
3 139 311
(*): Les états publiés représentent les états de synthèse et les annexes individuels de Citibank Maghreb S.A. qui ont été préparés selon les normes en vigueur et conformément au Plan Comptable des Etablissements de Crédit «PCEC» au Maroc. Ils ne sont pas représentatifs de Citi dans les autres pays.
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