Communication financière
Situation provisoire au 30 juin 2023
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
PROVISIONS
en milliers de DH
en milliers de DH
Encours 31/12/2022
Autres variations
Encours 30/06/2023
30/06/2023
31/12/2022
PROVISIONS
Dotations
Reprises
PROVISIONS, DEDUITES DE L'ACTIF, SUR:
994 629
55 723
482
1 049 870
Produits d'exploitation bancaire perçus
434 706
877 491
créances sur les établissements de crédit et assimilés créances sur la clientèle titres de placement titres de participation et emplois assimilés immobilisations en crédit-bail et en location
Récupérations sur créances amorties
1 654
5 207
779 278
48 155
325
827 108
Produits d'exploitation non bancaire perçus
1 513
3 403
Charges d'exploitation bancaire versées
39 035
78 698
Charges d'exploitation non bancaire versées Charges générales d'exploitation versées
215 351
7 568
157
222 762
67 536
140 851
autres actifs
Impôts sur les résultats versés
24 851
53 821
PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF
58 679
140
410
58 410
Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
306 451
612 731
Variation de : Créances sur les établissements de crédit et assimilés Créances sur la clientèle
Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires Provisions pour autres risques et charges
48 614
15 096
Titres de transaction et de placement Autres actifs
12 333
830
Immobilisations données en crédit-bail et en location
-201 244
-506 282
36 437
36 437
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-30
300 510
Provisions réglementées
22 242
140
410
21 973
Dépôts de la clientèle
-5 868
-135 755
TOTAL GENERAL
1 053 308
55 863
891
1 108 279
Titres de créance émis
-1 854
-169 393
Autres passifs
-30 022
101 074
VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE
Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
-178 071
-393 920
en milliers de DH
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
128 380
218 811
1 mois<D< 3 mois
D< 1 mois
3 mois<D< 1 an 1 an <D< 5 ans D> 5 ans
TOTAL
D'EXPLOITATION Produit des cessions d'immobilisations financières Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles Acquisition d'immobilisations financières Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
ACTIF
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Créances sur la clientèle
338
6 205
92 391
1 545 146 706 980 2 351 060
Titres de créance
1 757
8 434
Créances subordonnées
Intérêts perçus Dividendes perçus
Crédit-bail et assimilé
0
4 794
56 188
1 089 653
59 763 1 210 398
-1 000
-2 589
TOTAL
338
10 999
148 579
2 634 799 766 744 3 561 458
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
-757
-5 845
PASSIF Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
D'INVESTISSEMENT
70 325
300 480
370 805
Dettes envers la clientèle (*)
32
586
8 726
145 937
66 773
222 054
Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus Emission de dettes subordonnées Emission d'actions Remboursement des capitaux propres et assimilés Intérêts versés Dividendes versés
Titres de créance émis
216 353
891 000
635 000
1 742 353
Emprunts subordonnés
TOTAL
70 357 216 939
899 726
1 081 417
66 773 2 335 213
Commentaires (*) Relatif aux opérations de LOA
84 351
162 454
CREANCES SUR LA CLIENTELE
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE
-84 351
-162 454
en milliers de DH
FINANCEMENT VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE
Secteur privé
Secteur public
Total 30/06/2023
Total Total 31/12/2022
43 272
50 512
Entreprises non financières
CREANCES
Entreprises financières
Autre clientèle
TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
-113 512
-164 024
CREDITS DE TRESORERIE - Comptes à vue débiteurs - Créances commerciales sur le Maroc - Crédits à l'exportation - Autres crédits de trésorerie CREDITS A LA CONSOMMATION CREDITS A L'EQUIPEMENT CREDITS IMMOBILIERS AUTRES CREDITS CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE
TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
-70 240
-113 512
TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES (*)
en milliers de DH
2 163 614 2 163 614 2 197 340
Extrait des derniers états de synthèse de la société émettrice
Produits inscrits au CPC de l'exercice
Participation au capital en %
Prix d'acquisition global
Valeur comptable nette
Dénomination de la société émettrice
Secteur d'activité
Capital social
Date de clôture de l'exercice
Situation nette
Résultat net
Participations dans les entreprises liées
187 446 187 446 202 334
- Créances pré-douteuses
46 467
46 467
63 637
- Créances douteuses
8 293
8 293
5 131
Autres titres de participation
400
401
401
701
- Créances compromises
132 686
132 686
133 566
Divers Ste. de Crédit à la consommation
Crédit à la consommation Informatique
0
NS
1
1 30/06/2023
TOTAL
2 351 060 2 351 060 2 399 674
ORUS Services SA
300 100% 100 100%
300 100 401
300 30/06/2023 100 30/06/2023
5903
701
5620
ORUS ASSURANCE SA
Assurance
Commentaires CREANCES EN SOUFFRANCE NETTES des Agios et des Provisions
TOTAL
401
701
Commentaires (*) Situation au 30/06/2022
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