Communication financière
ETATS DE SYNTHÈSE AU 30 JUIN 2023
ETAT B18 : ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE
ETAT B5 : DETAIL DES AUTRES ACTIFS
En milliers de DH
En milliers de DH
ENGAGEMENTS
30/06/2023
31/12/2022
ACTIF
30/06/2023
31/12/2022
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE DONNES
16 397
22 472
IMMOBILISATIONS EN NON VALEURS NETTES D'AMORTISSEMENTS
0
0
SOMMES DUES PAR L'ETAT
67 381
76 050
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT EN FAVEUR D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES - Crédits documentaires import - Acceptations ou engagements de payer - Ouverture de crédit confirmés - Engagements de substitution sur émission de titres - Engagements irrévocables de crédit-bail - Autres engagements de financement donnés
SOMMES DUES PAR LE PERSONNEL
439
273
DEPOTS ET CAUTIONNEMENTS
376
359
FOURNISSEURS DEBITEURS : AVANCES ET ACOMPTES
764
574
CONCESSIONNAIRES : RISTOURNES ACCORDEES
7 380
12 654
AUTRES DEBITEURS
2 108
3 798
DIVERSES PRESTATIONS
0
0
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT EN FAVEUR DE LA CLIENTELE
16 397
22 472
STOCK DE FOURNITURES DE BUREAU ET IMPRIMES
146
168
- Crédits documentaires import - Acceptations ou engagements de payer - Ouverture de crédit confirmés - Engagements de substitution sur émission de titres - Engagements irrévocables de crédit-bail - Autres engagements de financement donnés
CORRELATION LOA
594 140
656 761
CHARGES A REPARTIR
2 467
4 654
CHARGES CONSTATEES D'AVANCE
9 251
5 851
PRODUITS A RECEVOIR
21 568
1 276
16 397
22 472
COMPTE DE REGULARISATION ACTIF
105 577
99 837
TOTAL
811 596
862 256
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT EN FAVEUR D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES - Crédits documentaires export confirmés - Acceptations ou engagements de payer - Ouverture de crédit confirmés - Autres cautions, avals et garanties donnés - Engagements en souffrance
ETAT A2 : ETAT DES DEROGATIONS
En milliers de DH
INFLUENCE DES
INDICATIONS DES
JUSTIFICATION
DEROGATIONS SUR LE
DEROGATIONS
DES DEROGATIONS
PATRIMOINE, LA SITUATION FINANCIERE ET LES RESULTATS
ENGAGEMENTS DE GARANTIE D'ORDRE DE LA CLIENTELE - Garanties de crédit données - Cautions et garanties en faveur de l'administration publique - Autres cautions et garanties données - Engagements en souffrance
I - DEROGATIONS AUX PRINCIPES COMPTABLES FONDAMENTAUX
NEANT
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE RECUS
713 278
703 597
II - DEROGATIONS AUX METHODES D'EVALUATION
NEANT
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT RECUS D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES
663 777 663 777
652 387 652 387
- Ouverture de crédit confirmés
III - DEROGATIONS AUX REGLES D'ETABLISSEMENT ET DE PRESENTATION DES ETATS DE SYNTHESE
- Engagements de substitution sur émission de titres - Autres engagements de financement reçus
NEANT
ENGAGEMENTS DE GARANTIE RECUS D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES
49 500 49 500
51 210 51 210
- Garanties de crédit
ETAT A3 : ÉTAT DES CHANGEMENTS DE MÉTHODES
- Autres garanties reçus LMV
0
0
En milliers de DH
ENGAGEMENTS DE GARANTIE RECUS de L'ETAT ET D'ORGANISMES DE GARANTIE DIVERS
0
0
JUSTIFICATION DES CHANGEMENTS
NATURE DES CHANGEMENTS
INFLUENCE SUR LE PATRIMOINE DE LA SITUATION FINANCIÈRE ET LES RÉSULTATS
- Garanties de crédit - Autres garanties reçus
TOTAL
729 675
726 069
INCIDENCE
I - CHANGEMENTS AFFECTANT LES MÉTHODES D'ÉVALUATION
NEANT
ETAT B22 : VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE AU 30/06/2023
ETAT B9 BIS : PLUS OU MOINS-VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS D’IMMOBILISATIONS AU 30/06/2023
En milliers de DH
Nature
D<1 mois 1mois<D< 3 mois 3mois<D< 1 an 1an<D< 5 ans D> 5 ans
TOTAL
ACTIF
En milliers de DH
IMMOBILISATIONS CEDEES
Date d'ACQUISITION
Valeur comptable brute
Cumul des amort. et/ou des prov.pour dépréciation
Valeur comptable nette
Produit de cession
Plus-value de cession
Moins-value de cession
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
167 987 804 732
167 987
Créances sur la clientèle Titres de créance Créances subordonnées Crédit-bail et assimilé
6 217
116 482
2 504 156 3 222 952 6 654 539
NEANT
66 907
137 535
633 303
3 124 718 113 241 4 075 704
TOTAL
0
0
0
0
0
Autres actifs
TOTAL
1 039 626
143 752
749 785
5 628 874 3 336 193 10 898 231
ETAT B12 : TITRES DE CREANCES EMIS AU 30/06/2023
PASSIF
En milliers de DH DONT MONTANT
NATURES DES TITRES
CARACTERISTIQUES
MONTANT
DONT
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
531 773 26 298 295 000
760 000 224 927 822 700
910 000
0 2 201 773
DATE
DATE
MODE
ENTRPRISES
AUTRES
NON
Dettes envers la clientèle Titres de créance émis Emprunts subordonnées
49 239 137 000
1 039 344 1 950 000
38 505 1 378 314
DE
MATURITE
TAUX
DE
LIEES
APPARENTES AMORTI
0 3 204 700
JOUISSANCE D'ECHEANCE
REMB.
BONS DE SOCIETES DE FINANCEMENT
2 829 700
TOTAL
853 071
186 239
1 807 627
3 899 344 38 505 6 784 787
28-déc-18
28-déc-23
5 ans
3,43%
219 700
ETAT B27 : COMMISSIONS
31-juil-19
31-juil-23
4 ans
2,92%
100 000
31-juil-19
31-juil-24
5 ans
3,02%
100 000
En milliers de DH
29-juin-21
28-sept-23 2 ans et 3 mois
2,10%
137 000
COMMISSIONS
30/06/2023
31/12/2022
COMMISSIONS PERCUES :
35 679
33 376
29-juin-21
28-juin-24
3 ans
2,20%
138 000
sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle
30-juin-21
28-sept-24 3 ans et 3 mois
2,24%
210 000
35 679
33 376
02-août-21
01-août-24
3 ans
2,28%
190 000
sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt sur moyens de paiement
30-sept-21
29-déc-24
3 ans et 3 mois
2,31%
170 000
29-nov-21
27-févr-25 3 ans et 3 mois
2,25%
265 000
29-nov-21
29-mai-25 3 ans et 6 mois
2,30%
265 000
sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service
31-mars-22
01-avr-24
2 ans et 1 mois
2,10%
90 000
31-mai-22
29-nov-24 2 ans et 6 mois
2,51%
100 000
31-mai-22
29-août-25 3 ans et 3 mois
2,70%
185 000
COMMISSIONS VERSEES :
0
0
30-juin-22
01-juil-24
2 ans et 1 mois
2,49%
390 000
sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt
01-août-22
31-juil-25
3 ans
2,84%
170 000
01-mars-23
28-févr-25
2 ans
4,29%
100 000
EMPRUNT OBLIGATAIRE
375 000
0
0
27-nov-19
27-nov-23
4 ans
2.72%
375 000
sur moyens de paiement sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service
INTERETS COURUS A PAYER
53 995
TOTAL
3 258 695
MARGE SUR COMMISSIONS
35 679
33 376
SOCIETE D’EQUIPEMENT DOMESTIQUE ET MENAGER (EQDOM) S.A AU CAPITAL DE 167.025.000 DHS S.S. CASABLANCA - 127, ANGLE BOULEVARD ZERKTOUNI ET RUE IBNOU BOURAID – R.C 32.775 (Société de crédit à la consommation régie par l’arrêté du Ministre de l’Economie, des Finances, de Privatisation et du Tourisme n°678-02 du 28 Moharrem 1423 (12 Avril 2002))
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