Communication financière
ETATS DE SYNTHÈSE AU 30 JUIN 2023
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
En milliers de DH
En milliers de DH
Code ligne
Code ligne
ACTIF
30_/06__/23__ 31_/12__/22__
PASSIF
30_/06__/23__
31_/12__/22__
G110 Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
-
-
A110 Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service
1
-
des chèques postaux
G210 Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
732 205 732 205
567 747 567 747
A210 Créances sur les établissements de crédit et assimilés
721 902 721 902
452 883 452 883
G211 G212
. A vue
A211 . A vue A212 . A terme
. A terme
-
-
-
-
J110 Dépôts de la clientèle
186 171
117 925
J111 J112 J113 J119
. Comptes à vue créditeurs
- - -
- - -
B110 Créances sur la clientèle
126 174
126 913
. Comptes d'épargne
B111 . Crédits de trésorerie et à la consommation
-
-
. Dépôts à terme
B112 . Crédits à l'équipement B113 . Crédits immobiliers
. Autres comptes créditeurs
186 171
117 925
-
-
B119 . Autres crédits
126 174
126 913
K110 Titres de créance émis
- - - -
- - - -
K111 K112 K119
. Titres de créance négociables
. Emprunts obligataires
B230 Créances acquises par affacturage
-
-
. Autres titres de créance émis
D110 Titres de transaction et de placement D111 . Bons du Trésor et valeurs assimilées
58 305
36 287
L110 Autres passifs
250 838
158 186
- -
- -
D112 . Autres titres de créance D113 . Titres de propriété
M110 Provisions pour risques et charges
8 838
5 333
58 305
36 287
M210 Provisions réglementées
-
-
E110 Autres actifs
168 228
146 861
M310 Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
-
-
F110 Titres d'investissement
- - -
- - -
M410 Dettes subordonnées
-
-
F111 . Bons du Trésor et valeurs assimilées
F112 . Autres titres de créance
M510 Ecarts de réévaluation
-
-
M530 Réserves et primes liées au capital
20 241
20 241
F210 Titres de participation et emplois assimilés
-
-
M610 Capital
98 200
98 200
F310 Créances subordonnées
-
-
M710 Actionnaires. Capital non versé (-)
-1
-1
F410 Immobilisations données en crédit-bail et en location
-
-
M810 Report à nouveau (+/-)
27 744
17 859
F510 Immobilisations incorporelles
211 637
213 006
M850 Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
-
-
F610 Immobilisations corporelles
62 022
48 885
M910 Résultat net de l'exercice (+/-)
24 033
39 345
T001
Total de l'Actif
1 348 269
1 024 835
T002
Total du Passif
1 348 269
1 024 835
HORS BILAN
AFFECTATION DES RESULTATS INTERVENUE AU COURS DE L’EXERCICE
En milliers de DH
En milliers de DH
"Code ligne"
Montants
Montants
30/06/2023
31/12/2022
Engagements donnés
53 918
56 843
A- Origine des résultats affectés
B- Affectation des résultats
Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
Décision du 28/06/2023 ……………….
-
Réserve légale
53 918
56 843
17 859 Dividendes
29 460 27 744
Report à nouveau
Engagements de garantie d'ordre de la clientèle Titres achetés à réméré Autres titres à livrer
39 345 Autres affectations (report à nouveau)
Résultats nets en instance d'affectation
-
Résultat net de l'exercice
Réserve réglementée
Prélèvements sur les bénéfices Autres prélèvements
Engagements reçus
2 000
2 000
Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers Titres vendus à réméré Autres titres à recevoir
2 000
2 000
TOTAL A
57 204
TOTAL B
57 204
EQUIVAL CGNC: Tableau N°14
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
En milliers de DH
En milliers de DH
Code ligne
30__/06/_/23__ 30__/06/_/22__
P000 P100 P200 P310 P340 P400 P500 P600 C000 C100 C200 C300 C400 C600
636 549
419 350
PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
30/06/2023
31/12/2022
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
1
1
1.(+) Produits d'exploitation bancaire perçus 2.(+) Récupérations sur créances amorties 3.(+) Produits d'exploitation non bancaire perçus 4.(-) Charges d'exploitation bancaire versées 5.(-) Charges d'exploitation non bancaire versées 6.(-) Charges générales d'exploitation versées
636 549
1 014 522
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance
Produits sur titres de propriété
118 596 -520 127 -94 525 -80 415 -20 484
231 228 -813 377 -181 217 -158 180 -31 900
Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location
993
1 612
Commissions sur prestations de service
619 321 16 234
410 115
Autres produits bancaires
7 622
7.(-) Impôts sur les résultats versés
520 127
335 220
CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
39 594
61 076
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit
Variation des : 8.(+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
166 622
-189 143 -52 691
9.(+) Créances sur la clientèle
739
10.(+) Titres de transaction et de placement
-22 018 -23 639
9 988
Autres charges bancaires
520 127
335 220
11.(+) Autres actifs
-59 735
12.(+) Immobilisations données en crédit-bail et en location 13.(+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
T003 PRODUIT NET BANCAIRE
116 422 117 887 85 166 90 199
84 130 112 926 86 232 86 598 32 476
78 372 68 246
423 379
P700 C700 C800 C810 C820 C830 C840 C850 C910 C911 C912 C919 P910 P911 P912 P919
Produits d'exploitation non bancaire Charges d'exploitation non bancaire CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
14.(+) Dépôts de la clientèle 15.(+) Titres de créance émis 16.(+) Autres passifs
9 356
92 652
-1 658
Charges de personnel
36 394
Impôts et taxes Charges externes
974
962
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
360 974 400 568
139 496 200 572
42 954
46 331
III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’EXPLOITATION (I + II)
Autres charges générales d'exploitation
93
222
Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles
17.(+) Produit des cessions d'immobilisations financières
- -
-
9 784
6 607
18.(+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles 19.(-) Acquisition d'immobilisations financières 20.(-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
182
7 013 3 508
4 796 2 926
DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
-21 552
-46 606
21.(+) Intérêts perçus 22.(+) Dividendes perçus
Pertes sur créances irrécouvrables Autres dotations aux provisions
-
-
3 505
1 870
IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
-21 552
-46 424
D'INVESTISSEMENT
1 237 1 237
524 368
REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
23.(+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus 24.(+) Emission de dettes subordonnées 25.(+) Emission d'actions 26.(-) Remboursement des capitaux propres et assimilés 27.(-) Intérêts versés 28.(-) Dividendes versés V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V)
-
-
Récupérations sur créances amorties
Autres reprises de provisions
-
156
T004 RESULTAT COURANT
53 168
19 954
-29 460
-
P950 C950
Produits non courants Charges non courantes
708
701
9 359
1 213
-29 460
-
T005 RESULTAT AVANT IMPOTS
44 517 20 484 24 033 756 381 732 348 24 033
19 442
C970
8 706
Impôts sur les résultats
349 556
154 148
T006 RESULTAT NET DE L'EXERCICE
10 736
VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
152 096
-2 052
TOTAL DES PRODUITS TOTAL DES CHARGES
533 501 522 765 10 736
VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
501 652
152 096
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
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