Communication financière
SITUATION AU 30 JUIN 2023
DEPOTS DE LA CLIENTELE
PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETE
En milliers de DH
En milliers de DH
DEPOTS
Secteur public
Secteur privé
30/06/2023
30/06/2022
Total au 30/06/2023
Total au 31/12/2022
E/ses non Financières
E/ses Financières
Autres clientèle
NATURE
Montant
Montant
COMPTES A VUE CREDITEURS
1 135 871
1 135 871
372 565
Gains sur titres de transaction
- -
- - -
* Gains sur titres d'OPCVM
COMPTES D'EPARGNE
* Gains sur autres titres de propriété
DEPOTS A TERME
299 458
AUTRES COMPTES CREDITEURS
Produits sur titres de placement. Titres de propriéte
4 084 4 084
-
* Dividendes sur titres d'OPCVM
INTERETS COURUS A PAYER
276
276
96
* Dividendes sur autres titres de propriété * Autres produits sur titres de propriété
TOTAL
-
1 136 147
1 136 147
672 119
-
-
CONCENTRATION DES RISQUES SUR UN MEME BENEFICIAIRE
Produits sur titres de participation et emplois assimilés * Dividendes sur titres de participation * Dividendes sur participations dans les entreprises liées * Dividendes sur titres de l'activité de portefeuille * Autres produits sur titres de participation et emplois assimilés
En milliers de DH
Nombre de bénéficiaires
Montant global des risques
9
960 402
MARGE D’INTERET
Plus-values de cession sur titres de placement * Plus-values de cession sur titres d'OPCVM * Plus-values de cession sur autres titres de propriété
- - -
2 165 1 287
En milliers de DH
30/06/2023
30/06/2022
878
13 237
8 692 3 809
+ Intérêts et produits assimilés
3 896
INTERETS SUR VALEURS REÇUES EN PENSION, PRETS ET AUTRES COMPTES DEBITEURS
COMMISSIONS
Intérêts sur valeurs reçues en pension au jour le jour de Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs reçues en pension au jour le jour des Ets de C et A Intérêts sur valeurs reçues en pension à terme de Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs reçues en pension à terme des Ets de C et A Intérêts sur prêts de Trésorerie au jour le jour à Bank Al-Maghrib Intérêts sur prêts de Trésorerie au jour le jour aux Ets de C et A Intérêts sur comptes et prêts de Trésorerie à terme aux Ets de C et A
En milliers de DH
30/06/2023
30/06/2022
55 254
54 240
Commissions perçues
419
COMMISSIONS SUR PRESTATIONS DE SERVICE COMMISSIONS SUR OPERATIONS SUR TITRES COMMISSIONS SUR AUTRES OPERATIONS SUR TITRES COMMISSIONS SUR TITRES EN GESTION OU EN DEPOT
55 254
54 240
3 391
-
-
Intérêts sur prêts financiers Intérêts sur autres comptes débiteurs
3 896
55 254 55 254
54 240 54 240
-
-
AUTRES PRODUITS D'INTERETS SUR OPERATIONS AVEC LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Commissions sur gestion de titres
Indemnités de réméré et assimilées Report et déport sur opérations de change à terme de couverture Gains sur produits dérivés de couverture Produits des exercices antérieurs Divers autres produits d'intérêts PRODUITS SUR OPERATIONS AVEC LA CLIENTELE INTERETS SUR AUTRES CREANCES SUR LA CLIENTELE
6 668
6 869
- Commissions servies
AUTRES CHARGES BANCAIRES
6 668 6 668
6 869 6 869
AUTRES CHARGES SUR PRESTATIONS DE SERVICE Commissions sur achats et ventes de titres
150
378 378 378
541 541 541
Commissions sur droits de garde de titres
- - -
- - -
Commissions et courtages sur opérations de marché
Intérêts sur valeurs reçues en pension à terme
Frais d'émission des emprunts
Intérêts sur prêts de Trésorerie à terme PRODUITS SUR TITRES DE PLACEMENT. TITRES DE CREANCE
Autres charges sur opérations sur titres Autres charges sur prestations de service
6 474
6 346
8 964 5 588 3 482
4 503
194
374
868
Intérêts sur bons du Trésor et valeurs assimilées
3 635
Intérêts sur obligations
Marge sur commissions
48 586
47 370
Intérêts sur certificats de dépôt Intérêts sur bons de sociétés de financement Intérêts sur billets de Trésorerie Intérêts sur autres titres de créance Étalement des décotes sur titres de créance
RESULTAT DES OPERATIONS DE MARCHES
En milliers de DH
30/06/2023 Montants
30/06/2022 Montants
Rubriques
73
0,3
Autres produits d'intérêts sur titres de créance AUTRES PRODUITS D'INTERETS SUR OPERATIONS SUR TITRES Produits des exercices antérieurs Divers autres produits d'intérêts sur titres CHGES SUR TITRES DE PLACEMENT. TITRES DE CREANCE Étalement des primes sur bons du Trésor et valeurs assimilées Étalement des primes sur autres titres de créance AUTRES CHARGES D'INTERETS SUR OPERATIONS SUR TITRES Pertes sur produits dérivés de taux d'intérêt de couverture Charges des exercices antérieurs
Gains sur titres de transaction Pertes sur titres de transaction
92 697 70 263
67 657 70 036
-
-
22 434
-2 379
+ Résultat des opérations sur titres de transaction
Plus-values de cessions sur titres de placement Moins-values de cessions sur titres de placement
-
2 165
-178 -178
-162 -162
9 987
63 16
Reprises des provisions pour dépréciation des titres de placement Dotations aux provisions pour dépréciation des titres de placement
19
358
-9 967
2 476
+ Résultat des opérations sur titres de placement
-
1
Gains sur opérations de change virement Gains sur opérations de change billets Pertes sur opérations de change virement Pertes sur opérations de change billets
3
18
-
-
14
1
-
-
Diverses autres charges d'intérêts sur titres - Intérêts et charges assimilées
-11
18
+ Résultat des opérations de change
70 117 46 604
33 865 20 494
INTÉRÊTS SUR VALEURS DONNÉES EN PENSION, EMPRUNTS ET AUTRES COMPTES CRÉDITEURS
Gains sur produits dérivés de taux d'intérêt Gains sur produits dérivés de cours de change Gains sur produits dérivés d'autres instruments Pertes sur produits dérivés de taux d'intérêt Pertes sur produits dérivés de cours de change Pertes sur produits dérivés d'autres instruments
- - - - - -
- - - - - -
Intérêts sur valeurs données en pension au jour le jour à Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs données en pension au jour le jour aux établ. de C et A Intérêts sur valeurs données en pension à terme à Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs données en pension à terme aux établ. de C et A Intérêts sur emprunts de Trésorerie au jour le jour auprès de Bank Al-Maghrib Intérêts sur emprunts de Trésorerie au jour le jour auprès des Ets de C et A Intér. sur cptes et emprts de Trésorerie à terme auprès des Ets de C et A
1 844
4 216
15 027
185
-
-
+ Résultat des opérations sur produits dérivés
8 353
7 909 8 185
12 456
114
Résultat des opérations de marché
CHARGES GENERALES D’EXPLOITATION
21 380
Intérêts sur emprunts financiers Intérêts sur autres comptes créditeurs AUTRES CHARGES D'INTÉRÊTS SUR OPÉRATIONS AVEC LES ÉTABLISSEMENTS DE CRÉDIT ET ASSIMILÉS
En milliers de DH
30/06/2023
30/06/2022
-
-
Indemnités de réméré et assimilées Report et déport sur opérations de change à terme de couverture Pertes sur produits dérivés de couverture Charges des exercices antérieurs Diverses autres charges d'intérêts CHARGES SUR OPERATIONS AVEC LA CLIENTELE INTERETS SUR AUTRES DETTES ENVERS LA CLIENTELE
17 952 12 953
17 362 12 200
CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
.Charges de personnel - Salaires et appointements - Charges d'assurances sociales
9 959 1 672
9 379 1 773 1 031
990
- Charges de retraite - Charges de formation
82
17
250
- Autres charges de personnel
23 513 23 513 20 406
13 370 13 370 10 523
. Impôts et taxes
353
355
Intérêts sur valeurs données en pension à terme Intérêts sur emprunts de Trésorerie à terme CHARGES SUR TITRES DE CREANCE EMIS Intérêts sur certificats de dépôt émis Intérêts sur bons de sociétés de financement émis
. Charges externes
3 582
3 112
- Loyers de crédit-bail et de location - Frais d'entretien et de réparation
69
141
3 106
2 847
1 235
1 196
- Rémunérations d'intermédiaires et honoraires
420
282
- Transports et déplacements
94 35
22 86
- Publicité,publications et relations publiques
- Autres charges externes
1 728
1 384
Intérêts sur emprunts obligataires émis Intérêts sur autres titres de créance émis Primes d'émission ou de remboursement des titres de créance émis Autres charges d'intérêts sur titres de créance émis
. Autres charges générales d'exploitation
326
422
- Frais préliminaires
- -
- -
- Frais d'acquisitions des immobilisations - Autres charges réparties sur plusieurs exercices
299
311
- Dons, libéralités et lots
-
-
PRODUITS SUR TITRES DE CREANCE EMIS Primes d'émission sur titres de créance émis Autres produits sur titres de créance émis
- Diverses autres charges générales d'exploitation
27
111
. Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations corporelles et incorporelles - Dotations aux amortissements des immobilisations incorporelles - Dotations aux amortissements des immobilisations corporelles - Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations incorporelles - Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations corporelles
738 494 244
1 273
-56 880
-25 173
Marge d'intérêt
946 327
- -
- -
S.A au Capital de 206 403 300 DH. RC : 74959 . CNSS : 2357467 . IF : 01085107 . TVA : 820479 . TP : 37992987 . ICE : 000230981000031 Siège social : 27 , boulevard My Youssef . 20060 Casablanca . Maroc Tél : + 212 (0) 522 26 48 41 / (0) 522 26 48 42 / (0) 522 26 48 46 . Fax : + 212 (0) 522 26 09 63 . bcp2s.com MEMBRE DU GROUPE BCP
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