FNH N° 1098

Communication financière

SITUATION AU 31 DECEMBRE 2022

BILAN ACTIF

BILAN PASSIF

En milliers de DH

En milliers de DH

Code ligne

Code ligne

PASSIF

31/12/2022

31/12/2021

ACTIF

31/12/2022

31/12/2021

G110 Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux

-

-

A110 Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux

53 854

78 130

G210 Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

1 822 870

3 415 303 1 993 500 1 421 803

A210 Créances sur les établissements de crédit et assimilés

265 527

265 248

G211 G212

. A vue

499 970

A211 . A vue A212 . A terme

3 628

4 733

. A terme

1 322 899

261 899

260 514

J110 Dépôts de la clientèle

672 119 372 616

815 705 815 705

B110 Créances sur la clientèle

831 936

J111 J112 J113 J119

. Comptes à vue créditeurs

. Comptes d'épargne

-

- - - - - - -

B111 . Crédits de trésorerie et à la consommation

- - - -

- - -

. Dépôts à terme

299 503

B112 . Crédits à l'équipement B113 . Crédits immobiliers

. Autres comptes créditeurs

-

B119 . Autres crédits

831 936

K110 Titres de créance émis

- - - -

K111 K112 K119

. Titres de créance négociables

B230 Créances acquises par affacturage

-

-

. Emprunts obligataires

. Autres titres de créance émis

D110 Titres de transaction et de placement D111 . Bons du Trésor et valeurs assimilées

2 205 328 1 089 181

3 171 098 2 617 713

L110 Autres passifs

29 730

81 042

D112 . Autres titres de créance D113 . Titres de propriété

50 244

M110 Provisions pour risques et charges

2 100

2 100

1 065 903

553 385

M210 Provisions réglementées

-

-

E110 Autres actifs

55 625

58 063

M310 Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie

-

-

F110 Titres d'investissement

237 571 51 950 185 622

249 018 52 238 196 781

M410 Dettes subordonnées

-

-

F111 . Bons du Trésor et valeurs assimilées

F112 . Autres titres de créance

M510 Ecarts de réévaluation

-

-

F210 Titres de participation et emplois assimilés

45

45

M530 Réserves et primes liées au capital

99 319

76 536

F310 Créances subordonnées

-

-

M610 Capital

206 403

206 403

M710 Actionnaires. Capital non versé (-)

-

-

F410 Immobilisations données en crédit-bail et en location

-

-

M810 Report à nouveau (+/-)

-

-

F510 Immobilisations incorporelles

5 320

3 004

M850 Résultats nets en instance d'affectation (+/-)

-

-

F610 Immobilisations corporelles

2 765

3 331

- -

- -

M910 Résultat de l'exercice ( bénéfice)

-6 505

62 784

T001

Total de l'Actif

2 826 036

4 659 873

T002

Total du Passif

2 826 036

4 659 873

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES

ETAT DES SOLDES DE GESTION

En milliers de DH

En milliers de DH

I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS

Code ligne

31/12/2022

31/12/2021

Code ligne

31/12/2022

31/12/2021

P000 PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE

233 075

248 208

P011 + Intérêts et produits assimilés C011 - Intérêts et charges assimilées

22 415 59 335

35 768 54 713

P100 Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit

6 248

7 973 4 676

P200 Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle P310 Intérêts et produits assimilés sur titres de créance

718

-

T007 MARGE D'INTERET

-36 920

-18 945

15 449

23 118

- - - - - -

- - - - - -

P340 Produits sur titres de propriété

1 986

P013 + Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location C013 - Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location

P400 Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location P500 Commissions sur prestations de service

121 782 88 877

115 678 94 775

T008 Résultat des opérations de crédit-bail et de location

P600 Autres produits bancaires

P015 + Commissions perçues

121 782 14 695

115 678 13 525

-

-

C015

- Commissions servies

C000 CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE

200 554

109 590

-

-

-

-

T009 Marge sur commissions

107 087

102 154

-

-

C100 Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit

37 513 21 822

27 227 27 486

T010 T011 T012 T013

+ Résultat des opérations sur titres de transaction + Résultat des opérations sur titres de placement

-16 944 -20 765

28 161 25 325

C200 Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle C300 Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis C400 Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location

- -

-

+ Résultat des opérations de change

15

- - -

+ Résultat des opérations sur produits dérivés

- -

w -

C600 Autres charges bancaires

141 219

54 877

T014 Résultat des opérations de marché

-37 694

53 486

-

-

-

-

P017 C017

+ Divers autres produits bancaires - Diverses autres charges bancaires

47

1 986

T003 PRODUIT NET BANCAIRE

32 520

138 617

64

P700 Produits d'exploitation non bancaire C700 Charges d'exploitation non bancaire C800 CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION

2 297

1 676

T015 PRODUIT NET BANCAIRE (T007+T008+T009+T014+P017-C017)

32 520

138 617

- -

- -

-

-

T016 P019 C019 C021

+ Résultat des opérations sur immobilisations financières

34 862

33 843

+ Autres produits d'exploitation non bancaire - Autres charges d'exploitation non bancaire

2 297

1 676

-

-

-

-

- Charges générales d'exploitation

34 862

33 843

C810 Charges de personnel C820 Impôts et taxes C830 Charges externes

24 232

23 006

-

-

710

708

T017 RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION

-45

106 451

6 449 1 203

5 986 1 364

- -

- -

T018

+ Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance + Autres dotations nettes des reprises aux provisions

C840 Autres charges générales d'exploitation

1 283 -2 100

C850 Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles

2 267

2 779

T019

-

-

T020 RESULTAT COURANT T021 RESULTAT NON COURANT

-45

105 633

C910 DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES

2 180

-5 284

-3 599 39 251

C023

- Impôts sur les résultats

1 177

IRRECOUVRABLES

2 180 450,85

1 363 000,00

T022 RESULTAT DE L'EXERCICE (Bénéfice)

-6 505

62 784

C911 Dotations aux provisions pour créances et engagements par

80 450,85

-

ETAT DES SOLDES DE GESTION (SUITE)

signature en souffrance

80

C912 Pertes sur créances irrécouvrables C919 Autres dotations aux provisions

En milliers de DH

II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT

2100

Code ligne

31/12/2022

31/12/2021

P910 REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES

+ + RESULTAT DE L'EXERCICE

-6 505

62 784

1 363

- -

C025 + Dotations aux amortissements et aux provisions des

P911 Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance

immobilisations incorporelles et corporelles

2 267

2 779

C027 + Dotations aux provisions pour dépréciation des

- -

1 363

immobilisations financières

-

P912 Récupérations sur créances amorties

-

-

C029 + Dotations aux provisions pour risques généraux C031 + Dotations aux provisions réglementées

2 100

P919 Autres reprises de provisions

- - - - - - - - - -

- - -

C033 + Dotations non courantes

P025 P027

- Reprises de provisions

T004 RESULTAT COURANT P950 Produits non courants C950 Charges non courantes

-45

105 633

- Plus-values de cession sur immobilisations

23

30

incorporelles et corporelles

-

C035

+ Moins-values de cession sur immobilisations

5 307

3 629

incorporelles et corporelles

- - - -

T005 RESULTAT AVANT IMPOTS SUR LES RESULTATS

-5 328

102 034

P029 C037 P030

- Plus-values de cession sur immobilisations financières + Moins-values de cession sur immobilisations financières - Reprises de subventions d'investissement reçues

C970 Impôts sur les résultats

1 177

39 251

T024 + CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT

-4 238

67 663

-

-

T006

RESULTAT DE L'EXERCICE

-6 505

62 784

T025 - Bénéfices distribués

40 000

60 000

-

-

T026 + AUTOFINANCEMENT

-44 238

7 663

S.A au Capital de 206 403 300 DH. RC : 74959 . CNSS : 2357467 . IF : 01085107 . TVA : 820479 . TP : 37992987 . ICE : 000230981000031 Siège social : 27 , boulevard My Youssef . 20060 Casablanca . Maroc Tél : + 212 (0) 522 26 48 41 / (0) 522 26 48 42 / (0) 522 26 48 46 . Fax : + 212 (0) 522 26 09 63 . bcp2s.com MEMBRE DU GROUPE BCP

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