يبحث الكتاب معضلة الفراغ الاستراتيجي والتجزئة (1971- 2018)) فيما يقوم بين دول مجلس التعاون لدول الخليج العربية من علاقات قبل إنشاء المجلس وبعد تأسيسه. كما يتناول مسارات التعاون والصراع في تلك العلاقات، وتطورها خلال العقود الثلاثة الأخيرة من القرن العشرين، ومطلع الألفية الثالثة، وكذلك العوامل المحلية والإقليمية والدولية التي أثَّرت وتؤثر فيها سلبيًّا أو إيجابيًّا. ويسعى الكتاب لمؤلفه، الدكتور محمد صالح المسفر، بصفة عامة إلى محاولة فهم العلاقات الخليجية-الخليجية وتقييمها في إطار التداخل بينها وبين السياسات الإقليمية والدولية ودراسة اتجاهاتها والبحث في مصير الدول الخليجية.
تأليف: العنود أحمد آل ثاني
ه 1444 م – 2023 حزيران النسخة األولى: يونيو/
جميع الحقوق محفوظة
)+974( 4930218 - 4930183 - 4930181 هواتف:
3 6 ............................................. قائمة الجداول واألشكال 7 .................................................................. مقدمة 10 . ............................................................... تمهيد 33 . ................... واقع االقتصاد القطري وتحدياته : الفصل األول 35 . ....................................... واقع االقتصاد القطري أو ًلً: 35 . ........................... - المؤشرات الكلية لالقتصاد القطري 1 35 . ........................... أ - معدل نمو الناتج المحلي اإلجمالي 37 . ................................................ ب- معدل التضخم 38 . ................................................. ج- الموازنة العامة 40 . ................................................ د- الميزان التجاري 42 . ........................................ ه- مؤشرات التنمية البشرية - 2001 األزمات والتحديات التي واجهت االقتصاد القطري ( ثانيًا: 45 . .............................................................. ) 2020 45 . .......................................... - األزمة المالية العالمية 1 47 . .......................................... - أزمة الديون األوروبية 2 48 . ............................................ - أزمة سحب السفراء 3 49 . .......................................... - أزمة الحصار الرباعي 4 51 . ..................................... - أزمة تفشي جائحة كورونا 5 55 . ....................................... - أزمة تهاوي أسعار النفط 6
57 ....... إستراتيجية قطر في حل األزمات ومواجهة التحديات ثالثًا: 57 . .................................. - تعزيز الريادة في سوق الطاقة 1 58 . ........................................ - تنشيط االقتصاد الوطني 2 63 . ................... الدور االقتصادي للمرأة القطرية : الفصل الثاني 65 . ................ مؤشرات اإلسهام االقتصادي للمرأة القطرية أو ًلً: 65 . .......... - معدل مشاركة اإلناث القطريات الناشطات اقتصاديًّا 1 67 . .................................... - قطاعات النشاط االقتصادي 2 73 . .......................................... الدوافع والمحفزات ثانيًا: 74 . ........................... - تطوير منظومة التشريعات والقوانين 1 74 . .......................................... أ- قانون التجارة القطري 75 . ...................................... ب- قانون الشركات التجارية 76 . .......................... ج- قانون الموارد البشرية وقانون العمل 78 . .................................................... د- قانون العمل 81 . ...................................... - سياسة التوسع في التعليم 2 85 . ........................................ - تشجيع القيادة السياسية 3 90 . .............................. - االستفادة من التجارب الخليجية 4 الفصل الثالث: المرأة القطرية في قطاع المشاريع الصغيرة 103 .................................... والمتوسطة: الفرص والتحديات 105 ........ معدل مشاركة اإلناث القطريات الناشطات اقتصاديًّا أو ًلً: 107 ................. مؤشرات النشاط االقتصادي للمرأة القطرية ثانيًا: التحديات التي تواجه المرأة القطرية في قطاع المشاريع الصغيرة ثالثًا: 109 .......................................................... والمتوسطة
109 ....................................................... - التحديات 1 109 ......................................... - انخفاض سقف التمويل 111 ................................................. - محدودية النشاط 111 ................................ - ارتفاع أسعار اإليجارات العقارية 112 ................................ - قلَّة الخبرة في الدعاية والتسويق 113 ........ - صعوبة الموازنة بين متطلبات البيت واحتياجات العمل 113 ............................... - نمطية النظرة إلى المرأة وقدراتها 114 ................................... - سبل التغلب على التحديات 2 115 ......................................... - تنمية الوعي االستثماري 115 .......................................... - زيادة الدعم اللوجستي 116 ................................................ - تسويق المنتجات 116 ........... - توثيق الصلة بين سيدات األعمال ومؤسسات الدولة - تنظيــم دورات تدريبيــة لالطــ ع علــى الجديد فــي عالم المال 117 ............................................................ واألعمال 117 ....................... - توسيع الخدمات الخاصة بريادة األعمال 117 .............................. - إنشاء قاعدة بيانات لرواد األعمال 118 ........ - توحيد الجهود وتنسيق اإلجراءات بين الجهات المعنية 119 .............................................................. الخاتمة 121 ................................................. المصادر والمراجع
5
قائمة الجداول واألشكال
الجداول 2022 ) الموازنة العامة القطرية للعام 2 - 1 ( ) القطريون الناشطون اقتصاديًّا حسب النوع والنشاط االقتصادي 2 - 2 ( 2020 خالل عام األشكال ) تطور معدل نمو الناتج المحلي اإلجمالي القطري خالل الفترة 8 - 1 ( ) 2020 - 2001 ( ) 2020 - 2001 ) تطور معدل التضخم ( %) خالل الفترة ( 8 - 2 ( ) تطور فائض/عجز الموازنة العامة في قطر (مليار ريال قطري) 8 - 3 ( ) 2020 - 2001 خالل الفترة ( ) تطــور الميزان التجــاري القطري (بالمليار ريال) خالل الفترة 8 - 4 ( ) 2020 - 2001 ( ) عدد الطالبات القطريات في مراحل التعليم األوَّلي 8 - 5 ( 2001 ) نسبة اإلناث القطريات في التعليم العالي خالل الفترة ( 8 - 6 ( ) 2020 - ) نســبة النســاء القطريات الناشــطات اقتصاديًّا وغير الناشطات 8 - 7 ( مقارنة بالرجال القطريين ) الســكان الناشــطون اقتصاديًّا حسب النوع والمهنة خالل عام 8 - 8 ( 2020
6
مقدمة شــهدت قطر خالل العقدين الماضيين تطورًا اجتماعيًّا وسياســيًّا كبيــرًا، وأصبح اقتصادها أحد أســرع معــدالت االقتصادات نموًّا في . ورغــم التحديات اإلقليمية والدوليــة، خاصة الناجمة عن ((( العالــم جائحــة كورونا وانخفاض الطلب على النفــط والغاز خالل العامين اللذيــن وصلت فيهما تلك الجائحة إلى ذروتها، فقد حافظ االقتصاد ؛ مما انعكس على مســتويات ((( القطــري على معــدالت نمو متوازنة ؛ الســيما في ((( المعيشــة، كما تفيد بذلك مؤشــرات التنمية في قطر مجالي التعليم والصحة؛ وســاعد على ذلك االستقرار السياسي الذي ، 2004 تشهده البالد، والذي كان من ثمرته صدور الدستور الدائم عام ، وألن العقدين الماضيين 2013 وإجــراء أول انتخابات برلمانية عــام يعتبران نقلة نوعية في مســار التطور االقتصادي واالجتماعي القطري فإن هذا البحث جعلهما إطارًا زمنيًّا له. .)% 6 . 3 ( 2022 بلــغ معــدل نمــو االقتصــاد القطري في الربــع الثاني من عــام ((( ،) 2022 - 11 - 16 ، (تاريخ الدخول 2022 / 9 / 30 انظــر: وكالة األنباء القطريــة، shorturl . at / akuIM % في النصف 5 على سبيل المثال، بلغ الناتج المحلي اإلجمالي بدولة قطر أكثر من ((( بحسب البيانات الحكومية. انظر: السياسة االقتصادية، مكتب 2018 األول من عام ،) 2022 - 11 - 22 االتصال الحكومي، دولة قطر، بدون تاريخ نشر، (تاريخ الدخول shorturl . at / dJZ 39 أهداف التنمية المستدامة، جهاز التخطيط واإلحصاء، دولة قطر، بدون تاريخ نشر، ((( shorturl . at / wY 267 ،) 2022 - 11 - 22 (تاريخ الدخول
7
يمثِّل عمل المرأة إســهامًا حقيقيًّا فــي التنمية االقتصادية، وتقوم المشاريع الصغيرة والمتوسطة بدور حيوي في هذا المجال، وقد أولت قطر هذا األمر عناية خاصة، سواء على مستوى التشريعات والقوانين، أو التمويل والتدريب. ويعتمــد نجــاح المــرأة القطرية في قطــاع المشــاريع الصغيرة والمتوســطة على عدة مقومات، أهمهــا: التأهيل العلمي، والتدريب، والخبرة، ووجود البنية التشــريعية والقانونيــة الداعمة لها، فض ًل عن كفاءة المؤسسات التمويلية، وسهولة اإلجراءات اإلدارية والبيروقراطية، وتوافر المعلومات الدقيقة عن السوق. ومع ذلك، فال تزال ثمة تحديات ومعوقات تحول دون تطور هذا القطاع ووصول المرأة القطرية فيه إلى ما تبتغيه؛ إذ تعترضها بعض العقبات التي يحاول هذا الكتاب رصدها وتحليلها ومعرفة أسبابها وبلورة رؤية لحلها. ، من خالل دراسة مســاهمة المرأة القطرية في ((( يســعى الكتاب قطاع األعمال الصغيرة والمتوســطة الذي يعد أحد روافع التنمية، إلى اإلجابة عن السؤال الرئيسي التالي: إلى أي حد أسهمت المرأة القطرية في تعزيز التنمية االقتصادية عبر مساهمتها في قطاع األعمال الصغيرة والمتوسطة؟ ويتفرع عن هذا الســؤال عدة أســئلة أخرى مرتبطة به، منها: ما الــدور الذي تقوم به المــرأة القطرية في دعم قطاع األعمال الصغيرة والمتوســطة؟ وما القيمة المضافة لهــا في هذا المجال الحيوي؟ وما أصل هذا الكتاب بحث قدمته المؤلفة الســتكمال متطلبات الحصول على درجة ((( الماجســتير التنفيــذي فــي اإلدارة العامة من معهد الدوحة للدراســات العليا عام . 2022
8
تأثير البرامج والسياسات والخطط التي وضعتها الدولة لهذا الغرض؟ وكيــف انعكس ذلك على مســاهمة المرأة القطرية في قطاع األعمال الصغيرة والمتوســطة؟ وما المشكالت والتحديات التي تواجه المرأة القطرية العاملة في قطاع األعمال الصغيرة والمتوســطة؟ وما الحلول المقترحة لحل هذه المشكالت وتجاوز تلك التحديات؟ يهــدف الكتاب إذن إلى: بيان مدى مســاهمة المرأة القطرية في االقتصاد القطري بصفة عامة وفي قطاع األعمال الصغيرة والمتوسطة بصفــة خاصة. ومعرفة أبرز المشــروعات التي تجذب المرأة القطرية والمشــروعات التــي ال تقبل عليها، وداللة ذلك فــي كلتا الحالتين. فض ًل عن تحليل السياسات واألدوار التي تقوم بها الجهات المختلفة (الحكومة، مؤسسات المجتمع المدني، المؤسسات التعليمية والتدريبية، مؤسســات التمويــل، حاضنــات األعمال)، من أجــل تمكين المرأة اقتصاديًّا، والقضاء على المعوقات والمشاكل التي تواجهها في مراحل التأسيس والتنفيذ والتطوير. باإلضافة إلى رصد المشكالت والتحديات التي تواجه المرأة في مجال عملها بقطاع األعمال الصغيرة والمتوسطة علــى وجه الخصوص، والتعرف على الســبل الكفيلة بالتغلب عليها، وبلــورة رؤية تنبثق عنها جملة من التوصيات يمكن تقديمها للجهات المعنية في قطر. ولعل أهمية هذا الكتاب تتمثل في كونه يمس ويتعامل مع ظاهرة بالغة األهمية في المجتمع القطري تتعلق بمســاهمة المرأة العاملة في قطاع األعمال الصغيرة والمتوســطة، والدور الفاعل الذي تلعبه تلك المشــروعات في تقوية االقتصاد وتعزيز التنمية. ومن ثم تبرز الحاجة إلى اإلجابة عن األســئلة التالية: هل الممارسات العامة في المجتمع القطري تدعم المرأة لتكون ســيدة أعمال ناجحة؟ وما أســباب نجاح
9
بعض المشــروعات الصغيرة والمتوسطة التي تقوم بها المرأة القطرية وتعثــر األخرى؟ وكيف يمكن االســتفادة مــن التجارب الناجحة في الــدول الخليجيــة المجاورة والتي تتشــابه مجتمعاتهــا مع المجتمع القطري في الكثير من السمات والعادات والتقاليد؟ وتجدر اإلشــارة إلــى أن ثمة ندرة في الدراســات التي تناولت هذا الموضوع، ومن ثم يؤمَّل أن يُســهم هذا الكتاب في إثراء ميدان الدراسات العلمية بمعلومات نظرية ومعالجات تطبيقية يمكن أن تفيد راسمي السياسات االقتصادية والتنموية في قطر. يعالــج الكتاب موضوع الــدور االقتصادي للمــرأة القطرية من خالل اتخاذ المشاريع الصغيرة والمتوسطة أنموذجًا عن طريق المنهج الوصفــي التحليلي، الذي يقدم صورة وصفية تحليلية للوضع الراهن للمرأة القطرية ومدى إسهامها في قطاع األعمال الصغيرة والمتوسطة، ويبــرز التحديــات المجتمعية التي تواجهها، ويوضح دور المشــاريع الصغيرة والمتوسطة التي تقوم بها المرأة القطرية في االقتصاد والتنمية. ينقسم الكتاب إلى تمهيد وثالثة فصول. يستعرض الفصل األول وضــع االقتصاد القطري، وذلك من خالل تحليل المؤشــرات الكلية عبر قراءة معدالت نمو الناتج المحلي اإلجمالي ومعدالت التضخم، وحجم الموازنة العامة، والميزان التجاري وانعكاس ذلك على مؤشرات التنمية البشرية. كما يرصد هذا الفصل األزمات والتحديات التي واجهت االقتصاد القطري خالل العقدين الماضيين واإلســتراتيجية التي انتهجتها الدولة للتعامل معها، فيتحدث عن أزمات عدة، منها: األزمة المالية العالمية، واألزمــة الخليجيــة، وأزمة جائحة كورونــا وتداعياتهــا االقتصادية
10
واالجتماعية، وغيرها من األزمات. وفي معرض المالمح العامة إلســتراتيجية قطر للتغلب على تلك األزمات وتجاوز هذه التحديات، يستعرض الكتاب الجهود التي بذلتها الدولة لتعزيز الريادة في سوق الطاقة العالمية والتوسعات التي شهدها قطاع النفط والغاز، كما يبرز اإلجراءات والسياسات التي اتبعتها لتنشيط االقتصــاد الوطني حتى ال يدخل في مرحلة االنكماش والركود الذي صاحب العديد من اقتصادات العالم على إثر جائحة كورونا. ويتنــاول الفصل الثاني الدور االقتصادي للمرأة القطرية، ويعالج ذلــك من خالل تحليل المؤشــرات التي تقيس حجم إســهام المرأة القطريــة في اقتصاد بالدها، والعوامل واألســباب التي ســاعدتها في ذلك، فيتحدث الفصل عن البنية التشــريعية والقانونية وتطورها، ومن ذلك وضع المرأة في الدســتور، والقوانين التي تنظم عملها وتضمن حقوقها مثل قوانين التجارة، والشــركات التجارية، والموارد البشرية، والعمل. ويستعرض الفصل رؤية القيادة السياسية للمرأة والطرق التي اتبعتها لدعمها من أجل االنخراط في سوق العمل واإلسهام في التنمية. كما يفرد الفصل مساحة لالطالع على النشاط االقتصادي للمرأة الخليجيــة، في محاولة للتعرف على مكامن القوة ونقاط الضعف في تجربتها االقتصادية، ومحاولة االســتفادة منــه فيما يتعلق بتطوير بيئة األعمال التي تؤثر في النشاط االقتصادي للمرأة القطرية. أما الفصل الثالث فيوضح طبيعة مساهمة المرأة القطرية في قطاع محدد وهو قطاع المشــاريع الصغيرة والمتوسطة الذي اتخذه البحث
11
نموذجًا، فيقدم قراءة في معدل مشــاركة اإلناث القطريات الناشطات اقتصاديًّا، وتحلي ًل لتوزيع النشاط االقتصادي لهن، ويسلط الضوء على المشاريع التي تقبل عليها المرأة القطرية وتلك التي تحجم عن اإلقبال عنها، مفسرًا األسباب الكامنة وراء ذلك. كما يرصد هذا الفصل طبيعة المشكالت والتحديات التي تواجه عمل المرأة القطرية في قطاع المشاريع الصغيرة والمتوسطة، ويخص بالذكر مشكالت تركُّز المشاريع في مجاالت بعينها، وانخفاض سقف التمويل، وصعوبــة الموازنة بين متطلبات العمل واحتياجات المنزل، باإلضافة إلى النظرة النمطية لدى شريحة من المجتمع ال تزال تحاول قولبة المرأة ووضع نشاطها االقتصادي ضمن إطار محدد ال تنفك عنه. وقد استند هذا الفصل في رصده لهذه المشكالت وتلك التحديات إلــى آراء بعض رائدات األعمال القطريات أنفســهن، فض ًل عن آراء بعض الخبراء والمتخصصين في هذا المجال. ويــورد هذا الفصل العديد من التوصيات التي من شــأنها تعزيز مســاهمة المرأة القطرية اقتصاديًّــا وتذليل الصعاب التي تقف أمامها، فتتحدث تلك التوصيات مث ًل عن أهمية إنشاء قاعدة معلومات وبيانات موحدة عن كل ما له عالقة بالمشــاريع الصغيرة والمتوســطة بدءًا من اختيار المشــروع، مرورًا بالسياســات واإلجراءات والقوانين الواجب معرفتها أثناء مراحل اإلنشــاء والتشــغيل، وانتهاء بالتسويق والترويج واالطالع على جديد األسواق العالمية في هذا المجال.
12
تمهيد منــذ مطلع األلفية الثانية والمؤشــرات الكليــة لالقتصاد القطري ، يُســتدل على ذلك ((( في نمو مطرد رغم التحديات اإلقليمية والدولية 2022 بارتفــاع معدالت النمو والتــي بلغت في الربع الثاني من العام ، وتنــوع مصادر الدخل ((( ، وتحقيــق فوائــض مالية كبيرة ((( )% 6 . 3 ( وابتعادها عن االعتماد الحصري على النفط والغاز، فض ًل عن االكتفاء الذاتي من عديد الســلع اإلستراتيجية.. وقد انعكس ذلك على الفرد، . ((( فأصبح دخل المواطن القطري هو األعلى في العالم أسهم في تحقيق هذه الطفرة االقتصادية جملة عوامل، لعل أهمها وأبرزها اإلســتراتيجية التنموية التي وضعتها الدولة والتزمت بتنفيذها مكتب االتصال الحكومي، دولة قطر، السياسة االقتصادية، دون تاريخ نشر، (تاريخ ((( shorturl . at / GUZ 02 ،) 2022 - 2 - 5 الدخول shorturl . ،) 2022 - 11 - 16 ، (تاريخ الدخول 2022 / 9 / 30 وكالة األنباء القطرية، ((( at / akuIM وفقًا لبيانات جهاز التخطيط واإلحصاء القطري فقد ارتفع الناتج المحلي اإلجمالي ((( 2022 مليــار ريال في الربع الثاني من العام 171 . 97 باألســعار الثابتــة إلى حوالي مليار ريال، 161 . 71 والتي بلغ فيها مســتوى 2021 مقارنة بنفس الفترة من العام %. المصدر السابق. 6 . 3 ونتج عن ذلك نمو بنسبة نصيب الفرد القطري من الدخل 2017 قدرت مجموعة البنك الدولي خالل العام ((( ألف ريال. انظر: صحيفة 466 . 1 ألف دوالر بما يعادل نحو 128 . 06 القومي بنحو ، 2018 / 8 / 27 الشرق القطرية، البنك الدولي: دخل الفرد في قطر األعلى في العالم، shorturl . at / dhkxY ،) 2022 - 11 - 17 (تاريخ الدخول
13
على مدى الســنوات الماضية؛ مما اســتدعى تطويرًا شام ًل في البنية التحتية، وتغييرًا في القوانين والتشــريعات، واألخذ بأسباب االستقرار السياســي واالجتماعي، رغم البيئــة اإلقليمية المتوترة، ورغم الهزات التي تعرض لها االقتصاد العالمي، كما سيأتي بيانه. لقــد تجاوز االقتصاد القطري بنجاح جملة من التحديات الكبيرة التي واجهته في السنوات الماضية، من أهمها: األزمة المالية العالمية ، وتفشــي جائحة كورونا 2017 ، والحصــار الرباعي عام 2008 عــام ، ((( وما صاحبها من تداعيات كبَّدت االقتصاد العالمي خســائر ضخمة ، لتزيد الحالة 2020 وانهيار في أســعار النفط باألسواق العالمية أوائل 2016 – 2014 التي تراجعت فيها أســعار الخام األسود في الفترة من سوءًا. إال أن االقتصــاد القطري حصَّن نفســه من تلــك التداعيات، بل واســتطاع ترسيخ مكانته على خارطة االقتصاد العالمي حسب تقارير ومؤشرات صندوق النقد والبنك الدوليين ومؤسسات التصنيف االئتماني الدولية المختلفة ومنها موديز وستاندرد أند بورز وفيتش، وأثبت مرونة وقــدرة على التكيف مع تلك الهزَّات التي واجهها. وقد أحرزت قطر عالميًّا على مؤشر التنمية البشرية السنوي لبرنامج األمم 45 المرتبة الـ والذي يقيس 2020 المتحدة اإلنمائي الصادر في ديسمبر/كانون األول تقدم الدول حسب تنميتها البشرية بدًل من االعتماد فقط على معدل تريليون دوالر، وزيادة الدين العالمي إلى 40 قدَّرهــا صندوق النقد الدولي بنحــو ((( تريليون دوالر. انظر: صندوق النقد الدولي، مدونات الصندوق، فيتور غاسبار، 226 226 وباولو ميداس، وروبرتو بيريللي، الدين العالمي يســجل مســتوى قياسيا قدره shorturl . at / ،) 2022 - 1 - 6 ، (تاريخ الدخول 2021 - 12 - 16 تريليون دوالر، ktwBY
14
. ((( النمو في الناتج المحلي اإلجمالي كمقياس وحيد للتنمية لقد نجحت قطر في تنويع اقتصادها الوطني حتى ال تبقى أسيرة االعتماد على قطاع الطاقة مصدرًا رئيسيًّا لإليرادات العامة، وقد نجم عن ذلك زيادة نســب مساهمات القطاعات األخرى ومنها الصادرات . ((( غير النفطية واألسمدة والحديد وغيرها وقد شــهد قطاع الصناعــات التحويلية خالل الســنوات القليلة الماضية تطورًا ملحوظًا من حيث عدد المنشــآت ومجاالت اإلنتاج، مليار 13 حيــث زاد حجم االســتثمارات الصناعية بمــا قيمته حوالي 380 مليارات دوالر)، وأنشــأت الدولة أكثر من 3 . 5 ريــال قطــري ( ، كما 2030 منشــأة صناعية جديدة، وذلك في اتســاق مع رؤيتها لعام تطور قطاع المشــاريع الصغيرة والمتوســطة بتطور المناطق الصناعية والتشــريعات والقوانيــن الداعمة له، وقد وصل عــدد المصانع التي مصنعًا مع حجم 927 أنشئت خالل الفترة األخيرة على سبيل المثال مليار ريال، بنسبة نمو 263 استثمارات في ذلك القطاع بلغ ما يقارب ((( . 2019 بالمئة مقارنة مع العام 0 . 4 وشــهدت الصناعة القطرية عمومًا طفرة في الســنوات األخيرة، ، 2020 - 12 - 15 ، أفق جديد، 2020 األمم المتحدة، تقرير التنمية البشــرية لعام، ((( shorturl . at / dwPT 1 ،) 2022 - 1 - 1 (تاريخ الدخول ، 2022 - 2020 جهاز التخطيط واإلحصاء، دولة قطر، اآلفاق االقتصادية لدولة قطر ((( shorturl . at / gV 237 ،) 2022 - 11 - 20 (تاريخ الدخول / 2021 / 6 / 25 ، الراية القطرية، " الصناعات التحويلية مســتقبل الصناعة في قطر " ((( shorturl . at / mrPV 2 ،) 2022 - 10 - 22 (تاريخ الدخول
15
وأصبحــت أكثر تنوعًا، وبخاصة في قطاعــات المواد الهيدروكربونية والبتروكيماويات والحديد والصلب، باإلضافة إلى الصناعات الخفيفة والمســاندة، وبموازاة ذلك تم دعم األعمدة الرئيســية لصناعة النفط والغاز في قطر في ثالث مناطق صناعية كُبرى. كمــا عملت قطر على توفير فرص اســتثمارية واعدة في العديد من القطاعات الحيوية ومنها صناعة السيارات واألدوية والكيماويات، كما اســتطاعت تنويع سالسل التوريد المحلية والعالمية بشكل سريع خالل الســنوات الماضية خاصة في فترة الحصار الرباعي؛ مما أسهم فــي تعزيز انفتاحهــا االقتصادي على العالم، وترســيخ قوة اقتصادها الوطني وتنوعه. واكــب هذه النجاحات تمكين الدولة القطاع الخاص للقيام بدور أكبــر في تحقيق خطط االكتفاء الذاتي من بعض الســلع والمنتجات الرئيســية خاصة تلك التي يحتاجها السوق المحلي، وإنشاء صناعات غذائية ودوائية وصناعات حديد وصلب وألمونيوم ومواد بناء وأسمدة وغيرها، مما أدى إلى زيادة الصادرات غير النفطية وزيادة فرص العمل. كما واكبها أيضًا تطور آخر مهم يتمثل في تحسين الدولة لوضع المرأة القطرية وتشجيعها من أجل زيادة مساهمتها في القطاعات االقتصادية المختلفة، ومنحها دورًا أكبر للمشاركة في دوائر صنع القرار االقتصادي والمالي وقيادة وتأسيس المشروعات. فقد أصدرت الدولة العديد من التشريعات والقوانين المنظِّمة لعمل المرأة، مثل قوانين األسرة، وقانون الموارد البشــرية المدنية الذي يمنح حقوقًا متســاوية للرجال والنساء فــي التعييــن وااللتحاق بالوظائف العامة بال اســتثناء أو تمييز، وكذا في الحصول على الترقيات وتقلد المســؤوليات والمناصب القيادية، ويســاوي قانــون العمل بين أفراد المجتمع فــي الحقوق والواجبات
16
والرواتب؛ ويمنح المرأة أجرًا مســاويًا ألجر الرجل عند قيامها بذات العمــل، كما يتيح للمرأة نفس فرص التدريب والترقية، كما يكفل لها توفير الظروف المناســبة للموازنة ما بين العمل واألســرة، وخدمات رعاية الطفولة المبكرة، مع منح مرونة في ســاعات العمل، وإمكانية العمل من البيت خاصة في فترة تفشــي وباء كورونا، ومنح إجازات األمومة وساعات الرضاعة مدفوعة األجر، ومراعاة الجوانب اإلنسانية لعمل المرأة التي ترعى أطفا ًل من ذوي اإلعاقة واالحتياجات الخاصة أو المرضى. ولهذا الدعم السياســي والتشــريعي واالقتصادي الذي حظيت به المــرأة القطرية وصلت إلى مناصب رفيعة فــي أجهزة الدولة، ومنها شــغل منصب الوزير في وزارات: الصحة، والتربية والتعليم والتعليم . ((( العالي، والتنمية االجتماعية واألسرة وبالتوازي مع ذلك، أنشأت الدولة عددًا من المؤسسات االجتماعية المتخصصة التي تعنى بشؤون المرأة القطرية، كما أشرفت على تأسيس العديــد من الجمعيات التي تعطي المرأة دورًا أكبر في ريادة األعمال وقيادة المؤسســات المالية واالقتصادية ومنها جمعية سيدات األعمال القطريات. وأشركتها في الخطط والبرامج التنموية الوطنية بما فيها رؤية ، وقدمت لها كل ما من شأنه تمكينها اقتصاديًّا والنهوض بها 2030 قطر ماليًّا، وتعزيز مشــاركتها في المجاالت المختلفة، كونها اللبنة الرئيسية للتماسك األسري، وبناء مجتمع مزدهر يسوده الرخاء واالستقرار. الديوان األميري، دولة قطر، التعديل الوزاري الذي أصدره أمير قطر الشــيخ تميم ((( - 11 - 21 ، (تاريخ الدخول 2021 أكتوبر/تشــرين األول 19 بن حمد آل ثاني في shorturl . at / pABTY ،) 2022
17
وكان للمــرأة القطريــة أيضًا إســهاماتها على المســتوى العربي والدولــي؛ حيث لعبــت دورًا مميزًا في مكافحة الفقر والعشــوائيات والبطالة والتمييز العنصري، ودعم المســاواة بين الجنســين من خالل وجودها المؤثر في المؤسسات الدولية. كمــا أبــرزت الدولة الدور الجلي للمــرأة بتعزيز دور المنظمات االجتماعية التي تعنى بشــؤونها إيمانًا بمكانة المرأة القطرية وقدرتها على شغل أعلى المناصب، وأداء األدوار المنوطة بها بفاعلية ومسؤولية. يأتي ذلك جنبًا إلى جنب دعم قطر العديد من المبادرات الدولية واإلقليميــة التي تدعم وتعــزز وتحمي حقوق المرأة والطفل، وتعمل على نشــر التعليم ومحاربة األميــة للماليين من األطفال حول العالم وتقديم المســاعدات للمنظمات الدولية واإلقليمية المعنية بهذا الشأن ، ومنظمة األغذية " اليونيســيف " مثــل منظمة األمــم المتحدة للطفولة والجامعة العربية، واألمانــة العامة لمجلس التعاون " فــاو " والزراعــة الخليجي. ونتيجة لتنفيذ هذه السياسات الداعمة للمساواة بين الجنسين وتلك القوانين المشجعة فقد أوجدت المرأة القطرية لنفسها مكانًا في سوق العمل وأنشــطة القطاع االقتصادي والمالي، وأصبحت رقمًا مهمًّا في هذه الســوق التي ظلت لسنوات حكرًا على الرجال، بل ونشطت في مجاالت جديدة عليها مثل البورصة والبنوك وشركات الصرافة وإدارة المحافظ المالية وصناديق االســتثمار، كما أثبتت جدارة في قطاعات الشرطة والقضاء والتعليم والصحة وغيرها. وقــد رأينا المرأة القطريــة تقود مؤسســات اقتصادية، وتضطلع بأدوار بارزة وريادية على صعيد الحياة السياســية والعمل الدبلوماسي
18
والمؤسسات الخيرية والفنون والطب وأنشطة الرعاية الصحية والحقوق وريادة األعمال والمحاماة والهندسة. وبحسب مسح القوى العاملة الذي نفذه جهاز التخطيط واإلحصاء ، فقد بلغت نســبة مشــاركة اإلناث القطريات في 2020 القطري لعام % من إجمالي القــوى العاملة لمن هم في عمر 37 . 2 القــوى العاملة . ((( سنة فأكثر، وتعد هذه النسبة من النسب المرتفعة عربيًّا وعالميًّا 15 وكان مــن المجــاالت التي أثبتت المرأة القطريــة مركزًا مرموقًا بها قطاع المشــروعات الصغيرة والمتوســطة والذي يقود قاطرة النمو االقتصــادي، وباتــت المرأة هي المحرك األساســي لنمو هذا القطاع الحيوي الذي تراهن عليه دول العالم في توليد فرص العمل، وتحقيق التنمية المســتدامة، والحد من الواردات وزيــادة الصادرات واإلنتاج وموارد االقتصاد الوطني. وأضحى لرائدات األعمال القطريات دور كبير في دعم االقتصاد القطري وتنميته وتنوعه من خالل التوســع في تأســيس المشروعات الصغيــرة والمتوســطة ومتناهيــة الصغر، والتي تمثل نــواة نمو وقوة االقتصادات الوطنية في العصر الحديث. ووفقًا لبيانات غرفة قطر، التي زُوِّدت الباحثة بنسخة منها، فإن عدد السيدات المالكات جزئيًّا أو كليًّا آالف سيدة قطرية، في حين يصل عدد السيدات 6 للشركات يتجاوز ســيدة قطرية. 4600 المفوضات بالتوقيع في الشــركات إلى أكثر من ومع زيادة هذا العدد بات لدى ســيدات األعمال القطريات مشــاريع ، الجهاز المركزي للتخطيط 2020 ﻨﺔ، الربع األول من العام ﯿ ﻣﺴﺢ اﻟﻘﻮى اﻟﻌﺎﻣﻠﺔ ﺑﺎﻟﻌ ((( - 11 - 17 ، (تاريخ الدخول 2020 واإلحصــاء، يناير/كانــون الثاني-مــارس/آذار shorturl . at / dfvJL ،) 2022
19
فــي مختلف القطاعات االقتصادية خصوصًا في مجال المشــروعات الصغيرة والمتوسطة؛ حيث تتنوع مشروعاتهن لتشمل قطاعات الصناعة والســياحة والعقارات والمقاوالت واالنشــاءات والتجــارة والزراعة والخدمات وغيرها. لقد ناقشــت بحوث ودراســات عديدة موضوع المــرأة العاملة عمومًا ورائدات األعمال في المشاريع الصغيرة والمتوسطة على وجه الخصــوص، وكان من الالزم، بين يدي هــذا الكتاب، االطالع على هــذه البحوث للوقوف عليها من جهــة ولمعرفة اإلضافة التي يمكن أن يضيفها هذا الكتاب، خاصة فيما يتعلق بتجربة المرأة القطرية، من جهة ثانية، وسيتم التركيز في المقام األول على الدراسات ذات الصلة بدول الخليج العربي، نظرًا لتشابه المجتمعات الخليجية في الكثير من : تناولت الدراسة دور وزارة الشؤون ((( ) 2001 دراسة: (الصويلح، االجتماعيــة في تمكين المرأة من خالل إدارة المشــروعات الصغيرة ســيدة صاحبة 1097 بدولــة الكويت، واشــتمل مجتمع البحث على مشروع صغير بمحافظة األحمدي، وجرى اختيار عيِّنة البحث بالطريقة ) 70 العشــوائية من الســيدات صاحبات المشاريع الصغيرة وعددهن ( ) سيدة. وقد توصلت إلى 30 سيدة، وبلغت عينة الدراسة االستطالعية) أن دور وزارة الشــؤون االجتماعية في تمكين المرأة من خالل إدارة الصويلــح، مــي غنام، دور وزارة الشــؤون االجتماعية في تمكين المرأة من خالل ((( إدارة المشــاريع الصغيرة بدولة الكويت، مجلة البحث العلمي في التربية، المجلد . 2021 ، العدد السابع، 22 النواحي السياسية واالجتماعية. أواًلً: الدارسات الخاصة بالكويت
20
المشــروعات الصغيرة بدولة الكويــت يتضح من خالل توفير الوزارة للخطط واإلستراتيجيات إلقامة المشروعات الصغيرة، واآلليات الالزمة لضمــان االئتمان الممنوح للمشــروعات الصغيــرة، واهتمام الوزارة بتأســيس حاضنات المشــروعات التي تراعي المواصفــات العالمية. وأن اآلليــات التــي تقوم بها الوزارة تمثلت في تأســيس مؤسســات تمويلية خاصة بتمويل تلك المشــروعات، وتســهيل إجراءات تسويق منتجاتها إلى األسواق الخارجية، ووضع برامج تدريبية للقائمين على إدارتها لرفع مهاراتهم اإلدارية والتســويقية. أما المعوقات فتمثلت في اإلجراءات البيروقراطية وطول األوراق المســتندية، والمشاكل الناتجة عن التأخير في السداد، وعدم إدراج أسهم تلك المشروعات بالبورصة. : تناولت الدراسة أهمية بناء حاضنة ((( ) 2011 دراســة: (العيثاوي، أعمال نســائية لدولة الكويت، وفوائد هــذه الحاضنة للمجتمع بصفة عامة وللنســاء بصفة خاصة، والخدمــات التي تقدمها تلك الحاضنة، واســتعرضت أمثلــة واقعية لبعض المشــروعات الصغيــرة في دولة الكويت. وقد توصلت الدراســة إلى أن الكويت تعاني من بطالة بين الجامعيــات الكويتيات، وأن عملية تصميم وتوظيف حاضنة ســتوفر وظائــف للكويتيــات صاحبات المشــروعات الصغيرة والمتوســطة، .% 2 . 4 وستسهم في تقليل البطالة بنسبة يتضــح من دراســة الصويلح أنها ركزت علــى الدور الذي تقوم بــه وزارة الشــؤون االجتماعية فــي تمكين المرأة مــن خالل إدارة العيثاوي، أحالم إبراهيم، تقييم دور حاضنات األعمال النسائية في دعم المشروعات ((( الصغيرة في دولة الكويت، الجامعة الخليجية، كلية العلوم اإلدارية والمالية، البحرين، . 2011
21
المشــروعات الصغيرة، وذلك من خالل عينة من النســاء. كما يتضح من دراسة العيثاوي أنها ركزت على الحاضنات النسائية وفوائدها على التنمية بصفة عامة وعلى السيدات بصفة خاصة.. ومن ثم يمكن القول: إن دراســات دولة الكويت اهتمت بعينة محددة من السيدات، كما أن هذه الدراسات قديمة نسبيًّا. ثانيًا: الدارسات الخاصة بالمملكة العربية السعودية ترصد هذه الدراسة أولويات : Ahmad , S . Z . ( 2011 دراســة: ) رائدات األعمال وإســتراتيجيات البقاء والنمو وتصوراتهن عن المهن الريادية، وتهدف إلى استكشــاف وجهات نظــر رائدات األعمال في الدول العربية، وبشــكل أكثر تحديدًا، أنشــطة ريادة األعمال النسائية في المملكة العربية الســعودية، وهي دولة ذات أعراف اجتماعية غير مكتوبة تسم العالقة بين الرجل والمرأة، من خالل فحص الخصائص الشخصية لهؤالء النساء، وعوامل التحفيز، وتحديات العمل، والتصور مقابلة 19 بشأن سلوكيات ريادة األعمال. واعتمدت هذه الدراسة على مع رائدات أعمال سعوديات جرى التعرف عليهن من خالل إحاالت من القسم النسائي في الغرفة التجارية الصناعية بالرياض. وقد توصلت الدراسة إلى أن رائدات األعمال السعوديات يظهرن العديد من أوجه التشابه مع نظيراتهن في دول منطقة الشرق األوسط وشــمال إفريقيا األخرى من حيث سمات شخصيتهن كالحرص على التملك ودافعية التفوق والتميز... ومع ذلك، فقد اختلفن في جوانب أخرى مثل خلفياتهن التعليمية والطريقة التي اكتسبن بها مهارات تنظيم المشــاريع. وتشير النتائج إلى بعض اإلســتراتيجيات لزيادة معدالت نجــاح رائدات األعمال في بعض البلدان اإلســ مية التي تكون فيها
22
أنشطة ريادة األعمال وليدة ولكنها في ازدياد مطرد. يتضح من الدراســة الســابقة أنهــا اهتمت بتحليــل الخصائص الشــخصية للمرأة السعودية، من خالل استخدام أداة المقابلة أداة في جمع المعلومات وقياس االتجاهات، إال أنها أغفلت الجانب التحليلي. : ((( Siva Kumar , A . D . , & Sarkar , S . ( 2012 دراســة ) تناولت هذه الدراسة رائدات األعمال الصغيرة والمتوسطة في المملكة العربيــة الســعودية، وقد تركزت علــى القيود االجتماعيــة والثقافية والتعليمية التي تواجهها الشــركات الصغيرة والمتوســطة، فض ًل عن جوانب أخرى مثل أنواع األعمال التي تفضلها، ومصادر رأس المال، والتحديــات التــي تواجهها قبل بدء التشــغيل وبعده، ودور الحكومة السعودية ومركز سيدات األعمال في تشجيع مشاركتهن. ورغــم أن هذه الدراســة ركزت على القيود التــي تواجه المرأة السعودية في المشــروعات الصغيرة والمتوسطة، باإلضافة إلى القيود التــي تواجــه رائدات األعمال في المملكــة، إال أنها أغفلت الجانب التحليلي، باإلضافة إلى أنها قديمة نسبيًّا، مقارنة بالدراسة الحالية. : سعت هذه الدراسة إلى ((( ) 2015 دراسة: (العجمي والقحطاني، (1) Women entrepreneurs in small and medium scale business in Saudi Arabia, Sivakumar, Abirami Devi; Sarkar, Siddhartha, International journal of finance & policy analysis: ... annual edition. - Boca Raton, Fla.: Brown Walker Press, ISSN 0974-3499, ZDB-ID 2691190-5. - Vol. 4.2012, 1, p. 25-33. العجمــي، مها، والقحطاني، ناصر، المشــاريع النســائية الصغيرة ودورها في حل ((( مشــكلة البطالــة فــي المملكة العربية الســعودية، مجلة جامعــة أم القرى للعلوم . 2015 ، 1 ، العدد 8 االجتماعية، المجلد
23
التعرف على دور المشــروعات التجارية الصغيرة في عالج مشــكلة البطالة النسائية في المملكة العربية السعودية، وذلك من خالل استخدام مواطنة، وقد شملت 200 أداة االستبيان بالتطبيق على عينة عشوائية من أسئلة االستبيان أربعة متغيرات رئيسة، هي: المتغير القانوني، والمتغير االجتماعي، والمتغير المالي، والمتغير المعنوي. وقد توصلت الدراسة إلــى العديــد من النتائــج، أهمها: أن المشــاريع التجاريــة الصغيرة والمتوســطة وســيلة ناجحة للقضاء على البطالة النسائية في المملكة العربية الســعودية، كما أنها تمثل وسيلة ناجحة لتحسين وضع النساء المــادي، ومــن ثم توفير االســتقاللية المالية والمعنويــة. وأن هناك عالقة ارتباط ذات داللة إحصائية بين مناســبة العمل في المشروعات التجارية الصغيرة من حيث خصوصية وطبيعة المرأة السعودية ونجاح تلك المشــروعات. كما أوضحت أن من أكثر الصعوبات التي تواجه المشروعات النسائية الصغيرة مشكلة التمويل، سواء كان التمويل عائليًّا أو حكوميًّا. وأن هناك عالقة ارتباط ذات داللة إحصائية بين مســتوى التعقيدات القانونية والنظامية في المشروعات الصغيرة، ومعاناة المرأة السعودية في مواجهة المشاكل القانونية عند تأسيسها مشروعها. )، أنها ركزت 2015 يتضــح من دراســة (العجمي والقحطانــي، على األســلوب االســتبياني من خالل عينة من السيدات، ووفقًا لعدة متغيرات، وهو ما يختلف عن دراستنا الحالية التي ترتكز على الجانب التحليلي. : بحثت هذه الدراسة دور المشروعات ((( ) 2017 دراسة: (الحموري، الحموري، أميرة، دور المشــروعات الصغيرة في تعزيز مشــارکة المرأة في تنمية ((( المجتمعات المحلية في المملکة العربية السعودية، مجلة العلوم التربوية والنفسية،
24
الصغيرة التي تقوم بها المرأة في تنمية المجتمعات المحلية بالمملكة ) 24 العربية الســعودية، ولتحقيق هدف الدراسة صمِّمت استبانة من ( فقرة توزعت على ثالثة مجاالت، وهي: المجال االقتصادي، والمجال االجتماعي، والمجال النفســي االنفعالي. وتكوَّن مجتمع الدراسة من النساء المســتفيدات من برامج المشروعات الصغيرة، والبالغ عددهن ) امرأة. 94 ( وقد توصلت الدراســة إلى أن المجال النفســي االنفعالي للمرأة العاملة (الصحة النفسية، والقدرة على التحمل والعمل تحت الضغط، واالنفعــاالت وردود األفعال...إلخ) يحتل المرتبة األولى بمتوســط )، في نجاح المشــروعات 0 . 75 )، وانحراف معياري ( 4 . 09 حســابي ( الصغيرة. كما أظهرت الدراســة عــدم وجود فــروق ذات داللة إحصائية بيــن تقديــرات أفراد عينة الدراســة لدور المشــروعات الصغيرة في تعزيز مشــاركة المرأة في تنمية المجتمعات المحلية بالمملكة العربية السعودية؛ ما يعني أن أغلب أفراد العينة يعتقدون بأهمية المشروعات الصغيرة في تنمية المجتمعات المحلية. وقــد أوصت الدراســة بضــرورة تقديم القطــاع الخاص الدعم للمشــاريع النســائية الصغيرة، وإلحاق صاحبات المشاريع الصغيرة، خاصــة ذوات المســتوى العلمي المتدني، بالبرامــج التدريبية لتعزيز قدراتهــن اإلدارية والمالية، وتصميم تلك البرامج بما يتناســب وكل مشروع أو مجموعة مشاريع متشابهة على حدة. . 2017 ، 25 ، العدد 3 الجامعة اإلسالمية، المجلد
25
يتضح مما ســبق أن هذه الدراســة قد اعتمدت االستبيان أداة في جمــع المعلومات ومعرفة االتجاهات، وعلى الرغم من تشــابهها مع عنوان دراستنا إال أن المنهجية المتبعة فيها تختلف عن منهجية البحث الحالي؛ ذلك أننا اعتمدنا المنهج الوصفي التحليلي بينما اعتمدت هذه الدراســة المنهج الوصفي فقط واســتعملت أداة االستبيان، كما سبق القول. : تناولت هذه الدراسة الدور التربوي ((( ) 2018 دراسة: (آل الشيخ، للجامعات الســعودية في إعداد المرأة لالســتثمار، وســمات القيادة اإلدارية لديها خاصة في مســتويات اإلدارة العليا بالمنشآت الصغيرة، وأثر هذه الســمات على كفاءة أدائها وإنتاجها. كما تناولت الدراســة تحديد أثر ســمات القيادة اإلدارية للمرأة الســعودية على كفاءة أدائها في القطاع الخاص عمومًا. وقد توصلت الدراسة إلى أن فرص العمل أمــام خريجات الجامعات الســعودية قليلة جدًّا، وأن على الجامعات السعودية مضاعفة جهودها خاصة فيما يتعلق بإعداد المرأة لالستثمار بالمشــاريع الصغيرة، من خالل توفير أقســام علمية ومهنية متخصصة تؤهلها للعمل بعد انتهاء المرحلة الجامعية. ويتضح من هذه الدراسة أنها تناولت الدور الذي تقوم به الجامعات في إعداد المرأة لالســتثمار، وهو ما يختلف عن هذه الدراســة التي اهتمت بمساهمة المرأة عمومًا في االقتصاد القطري السيما في قطاع األعمال الصغيرة والمتوسطة. آل الشيخ، مشاعل بنت محمد بن عمر، الدور التربوي للجامعات السعودية في إعداد ((( ، 12 المرأة لالستثمار بالمشاريع الصغيرة، مجلة البحث العلمي في التربية، المجلد . 2018 ، 19 العدد
26
: ســعت هذه ((( ) 2018 دراســة: (شــقير، المحيميد، والحضيب، الدراســة إلى البحث عن عوامل النهوض بريادة النســاء السعوديات، واقتــراح الحلول الكفيلــة بتدعيم دور رائــدات األعمال في تحقيق معدالت التنمية المســتهدفة، واعتمدت على االستبيان من خالل عينة . وقد توصلت إلى " القصيــم " ســيدة أعمال بمنطقة 150 مكونــة من عــدة نتائج، أهمها: أن المبادرات النســائية بمنطقة القصيم في مجال ريادة األعمال ما زالت دون المستوى، وأرجعت السبب إلى المعايير الثقافية الســائدة والعقبات االجتماعية التــي تعوق انطالق المرأة في هذا المجال. كما توصلت إلى أن أهم أســباب فشــل المشــروعات الصغيرة وخروجها من السوق هو نقص التمويل، والقرارات الخاطئة في التعامل مع ميزانية المشــروع، والمنافســة من المنتجات األجنبية، وعدم وجود رؤية إستراتيجية واضحة المعالم لسيدات األعمال، وأن المحرك األساسي لهن هو الكسب السريع. قدمت الدراســة بعض الحلول، أهمها: مشــروع مقترح لتأسيس حاضنة أعمال صناعية على مســتوى جامعة القصيم لدعم الصناعات النســائية الصغيرة في مرحلتي التأسيس والتشغيل، وتشجيع مؤسسات المجتمع المدني والقطاع الخاص على الشــراكة مع الجامعة إلنجاز هذا المشــروع. باإلضافة إلى إنشــاء معهد وطني متخصص في دعم رائدات األعمال الســعوديات لتقديم الدورات التدريبية التي تتماشى مع احتياجاتهن. شقير، إيمان، المحيميد، بدر، الحضيف، شروق، محاور تعزيز الدور الريادي لسيدات ((( األعمال السعوديات: السمات، المحفزات، المعوقات، سياسات التمكين.. دراسة تطبيقية بمنطقة القصيم، مجلة الجامعة اإلسالمية للدراسات االقتصادية واإلدارية، . 2018 ، 4 ، اإلصدار 26 المجلد
27
اهتمت الدراســة السابقة باألسلوب االستبياني على عينة عشوائية من سيدات األعمال بمدينة القصيم، أي إنها ركزت على مدينة واحدة وليس الدولة ككل، وهو ما يميز الدراسة الحالية. : ســعت هذه الدراســة إلى التعرف ((( ) 2021 دراســة: (عبدون، على مدى وعي واســتفادة المرأة السعودية من مبادرات وزارة العمل والتنمية االجتماعية الخاصة بزيادة مشــاركة المرأة في ســوق العمل، امرأة من فئات عمرية مختلفة 96 وقد اشتملت الدراسة على عينة من وشملت عشر مبادرات بعضها خاص بالنساء وبعضها عام. وتوصلت لعــدد من النتائج، أهمها: أن هنــاك تدنيًا في المعرفة بالمبادرات بين % في أكثر 50 أفراد العينة حيث انخفضت نســبة المعرفة إلى أقل من من نصف المبادرات، وأن هناك انخفاضًا كبيرًا جدًّا في نسبة االستفادة % ألغلب المبادرات 20 من المبادرات حيث لم تتجاوز نسبة االستفادة %، وبلغت 40 باستثناء مبادرة منصة دروب حيث بلغت االستفادة منها % 90 نســبة تقييم المبادرات بأنها مهمة ومتوســطة األهمية أكثر من لجميع المبادرات. وتوصلت إلى أنه ال " كاي " اســتخدمت الدراســة اختبار مربــع توجــد عالقة ذات داللة إحصائية بين المعرفــة بالمبادرات ومتغيرَي العمر والمستوى التعليمي باستثناء مبادرة تطوير مشاريع إنتاجية لألسر الضمانية ومبادرة تشجيع العمل بالدوام الجزئي. أما بالنسبة لالستفادة فــ توجــد عالقة ذات داللة إحصائية بين االســتفادة من المبادرات عبدون، رجاء إدريس، دور مبادرة وزارة العمل والتنمية االجتماعية في زيادة مشاركة ((( المرأة السعودية في سوق العمل: دراسة ميدانية محافظة عنيزة القصيم، مجلة العلوم . 2021 ، 3 ، العدد 5 اإلنسانية واالجتماعية، المجلد
28
والعمر باستثناء مبادرتين فقط، كما ال توجد عالقة ذات داللة إحصائية % 60 بين االستفادة من المبادرات والمستوى التعليمي، وأن أكثر من % يعملن في القطاع 30 . 4 من أفراد العينة يعملن في القطاع الحكومي و %، فض ًل 8 الخاص وانخفضت نسبة االستثمار في األعمال الخاصة إلى % من النساء غير العامالت يفضلن -إن أتيحت لهن 60 عن أن أكثر من % منهن يفضلن أن تكون 37 الفرصة- العمل بالقطاع الحكومي بينما لهن مشروعاتهن الخاصة وال يفضلن العمل في القطاع الخاص. أوصت الدراســة بضرورة بذل مزيد من الجهود في نشــر الوعي بالمبادرات وتفعيل االســتفادة منها حتى تسهم بدورها المطلوب في زيادة مشاركة المرأة في سوق العمل. يتضح من الدراســة السابقة، أنها اســتخدمت األسلوب القياسي علــى عينة من ســيدات األعمال، باإلضافة إلــى تركيزها على مدى اســتفادة المرأة الســعودية من المبادرات التي تتيحهــا وزارة العمل بالمملكــة، إال أنها لم تركز على الجــاب الوصفي التحليلي وهو ما يميز الدراسة الحالية. : تناولــت الدراســة خصائــص ((( ) 2021 دراســة: (المالحــي، المشــروعات الصغيرة ومتناهية الصغر، والدور التنموي الذي تقوم به هذه المشروعات، وآثارها االقتصادية، كما تناولت دور المرأة السعودية في المشــروعات الصغيرة والمتوسطة، وأهمية مشاركة المرأة في هذه المشــروعات، والمعوقــات التي تواجهها في هــذا المجال، وجهود المالحي، وضحى، دور عمل المرأة السعودية في المشاريع المنزلية الصغيرة، مجلة ((( . 2021 ، 1 ، العدد 67 الخدمة االجتماعية، المجلد
29
المملكة العربية السعودية في تنمية المشروعات الصغيرة. وقد توصلت الدراسة إلى أن عمل المرأة في المنزل له إيجابيات مهمة، وهي: تحقيق أقصى استفادة ممكنة من جهودها، وتحقيق أقصى نمــو اقتصادي ممكن، فض ًل عن تجنب اختالط النســاء بالرجال في أماكــن العمــل، وزيادة دخل األســرة المنتجة، باإلضافــة إلى تقليل اإلجهــاد على البنية األساســية للطرق. غيــر أن ثمة صعوبات تواجه العمل المنزلي، كما تشــير الدراســة، مثل: اإلشــراف على العاملين، واالحتياج لبرامج تدريبية مكثفة تؤهل العامالت لمثل هذا العمل. أما أهم األعمال التي يمكن أن تتم في المنزل، بحسب الدراسة، فهي: الخياطة، والتطريز، والمالبس، وصناعة الحُلي التقليدية، والحرف التراثية مثل السجاد، وتغليف المواد الغذائية، ...إلخ. يتضــح أن هذه الدراســة، وعلى الرغم مــن اهتمامها ببيان مدى أهمية المشروعات الصغيرة والمتوسطة، ودور المرأة إال أنها افتقدت إلى القياسات الكمية للتدليل على النتائج. ثالثا: الدارسات الخاصة بليبيا : تناولت هذه الدراسة ((( ) 2017 دراســة: (بوخشيم والشــويهدي، فاعليــة وأهميــة دور المرأة الليبية في المشــروعات الصغيرة، ومدى فاعلية مشــاركة المرأة الليبية في المشــروعات الصغيرة، والمعوقات التــي تواجهها، وقد أوصت ببعض المقترحات، منها: ضرورة تمكين بوخشيم، خديجة؛ الشويهدي، نجوى، مشاركة المرأة العربية في تنمية المجتمع من ((( . 2017 ، 23 خالل المشروعات الصغرى، المجلة الليبية العالمية، العدد
30
المرأة من الحصول على فرصتها التعليمية بما يكفل تحقيق التكافؤ مع الرجل والحد من المعوقات التي تحول دون تحقيق ذلك. واالهتمام بدور المرأة الحالي والمســتقبلي في القطاعات االقتصادية المختلفة، وأثر السياســات والخطط والبرامج الموضوعــة من قبل الدولة على المــرأة الليبية، فضــ عن رفع كفاءة حديثــات التخرج من الكليات والمعاهد الفنية العليا إلعدادهن لدخول ســوق العمل، وإنشاء بيوت خبرة نســائية وكذلــك حاضنات أعمال تختص بمشــروعات المرأة، وتقديم الدعم اإلعالني إلبراز دور المرأة في المشــروعات الصغرى. كما أوصت الدراســة بإنشــاء مراكز وجمعيات للمعلومات والبحوث والتدريب واالستشــارات لتنمية مهارات المرأة ورفع قدرتها اإلدارية والفنية والســلوكية في مجال إدارة المشــروعات، وتخصيص رؤوس أمــوال موجهة للمرأة بشــكل خاص حتى تتمكن من إقامة مشــروع خــاص بها. والتأكيد على أهمية إنشــاء مراكــز أو جمعيات لبحوث الســوق لتوفير المعلومات الالزمة الحتياجات السوق محليًّا وعالميًّا. وعقد مؤتمر ســنوي للمشروعات الصغرى يجري فيه توزيع الجوائز على النساء والرجال الموهوبين في هذا المجال والذين لديهم تجارب متميزة وواضحة في تنمية المجتمع. مما سبق يتضح أن ثمة ندرة في الدراسات التي تناولت دور المرأة في المشروعات الصغيرة والمتوسطة؛ وبيَّنت الدراسات السابقة أن معظم البحــوث في هذا المجال تركزت في دول بعينها مثل المملكة العربية السعودية والكويت، ومن ثم يؤمَّل أن يُسهم هذا الكتاب في إثراء ميدان الدراسات العلمية بمعلومات نظرية ومعالجات تطبيقية يمكن أن يسهم العمل بها في إفادة راســمي السياســات االقتصادية والتنموية في دولة قطر، ومن هنا تأتي األهمية العلمية والعملية لهذا الكتاب.
31
الفصل األول واقع االقتصاد القطري وتحدياته
يسعى هذا الفصل إلى تسليط الضوء على المالمح العامة لالقتصاد القطري وما شــهده من تطور خالل العقدين الماضيين؛ وتحديدًا منذ . كما يهدف إلى 2001 بدايــة وضع خطط التنمية اإلســتراتيجية عــام التعرف على طبيعة األزمات والتحديات التي واجهها االقتصاد القطري، ورصــد تداعياتها االقتصادية، وتبيان اإلســتراتيجية التي انتهجتها قطر للتعامــل مع تلك األزمات وهــذه التحديات، وذلك لمعرفة انعكاس هذه الفرص وتلك التحديات على األوضاع االقتصادية للمرأة القطرية عمومًا وعملها في قطاع المشاريع الصغيرة والمتوسطة بوجه خاص. أواًلً: واقع ا قتصاد القطري - المؤشارت الكلية لالقتصاد القطري 1 شــهد االقتصاد القطــري تطــورًا إيجابيًّا ملحوظًا فــي العقدين الماضييــن، انعكــس على مؤشــرات االقتصاد الكلــي كما ظهر في مؤشــرات التنمية البشرية؛ حيث ارتفعت معدالت نمو الناتج المحلي اإلجمالــي، واحتياطيات النقد األجنبي، ودخــول األفراد، فض ًل عن التطوير الذي شهدته البنية التحتية. وفيما يلي أهم مؤشرات االقتصاد الكلي في قطر خالل الفترة من التي تعكس هذا التطور: 2020 حتى 2001 أ - معدل نمو الناتج المحلي اإلجمالي يوضح الشــكل التالي تطور معدل نمــو الناتج المحلي اإلجمالي :) 2020 - 2001 لدولة قطر خالل الفترة (
35
)1 شكل رقم ( تطور معدل نمو الناتج المحلي اإلجمالي القطري خالل الفترة )2020 - 2001(
30
25
20
15
10
5
0
20012002200320042005200620072008200920102011201220132014201520162017201820192020
-5
-10
من عمل الباحثة، اعتمادًا على بيانات البنك الدولي. المصدر: يتضح من الشكل السابق أن الناتج المحلي القطري تعرض للتقلب ، إال أن المالحظ نمو الناتج بصورة 2020 إلى 2001 خالل الفترة من ؛ حيث شــهد 2020 ، و 2017 موجبة خالل تلك الفترة باســتثناء عامي % وهو ما يرجع 1 . 5 بنســبة 2017 معــدل النمــو انخفاضًا خالل عام إلــى تراجع أســعار النفط مــن جهة، والموقف من اســتخراجه وفقًا إلســتراتيجية أوبك لخفض اإلنتــاج من جهة أخرى (البنك المركزي ). كما انخفض معــدل نمو الناتج المحلي اإلجمالي 2018 القطــري، % وهو ما يرجع 3 . 7 ، بنسبة انخفاض بلغت 2020 بصورة كبيرة، عام إلــى تداعيــات جائحة كورونا وتأثيرها الســلبي على الطلب العالمي . ((( وأسعار الطاقة . بدون تاريخ نشر، (تاريخ 2020 المركزي، التقريرالسنوي الرابع واألربعون مصرف قطر (((
36
ب- معدل التضخم يوضح الشــكل التالي تطور معدل التضخم (األسعار التي يدفعها المستهلكون) خالل الفترة محل الذكر: ) 2 شكل رقم ( 2020 - 2001 تطور معدل التضخم ( %) خالل الفترة
15.05
13.8
11.8
8.8
6.8
2.3
2.32 3.22 3.35 1.81 2.68
1.5
1.14
0.39 0.26
0.24
-0.67
-2.43
-2.54
-4.9
من عمل الباحثة، اعتمادًا على بيانات البنك الدولي، مؤشرات المصدر: . 2020 التنمية المستدامة، يتضح من الشكل السابق أن معدل التضخم في قطر قد اتجه إلى الصعود في بداية الفترة المذكورة، إلى أن وصل إلى أعلى مستوى له ، وهو ما يُعزى إلى األزمة المالية العالمية، والتي كان من 2008 عــام أهم نتائجها على االقتصاد القطري زيادة أســعار العقارات مع نقص المعروض منها، وتصاعد عالمي في أســعار الســلع، وأسعار المواد shorturl . at / bABC 9 ،) 22 - 11 - 2022 الدخول
37
). وقد شهدت سوق العقارات 2008 الخام (البنك المركزي القطري، فــي قطــر تراجعًا حادًّا في أســعار اإليجارات نتيجة سياســة الدولة لتخفيــف األعبــاء على المواطنين والمقيمين على حد ســواء (البنك ). وتجدر اإلشارة إلى استمرار ارتفاع مؤشر 2009 المركزي القطري، التضخم بمعدالت متوسطة خالل باقي الفترة، إال أنه يالحظ حدوث انكماش في آخر تلك الفترة، وهو ما يرجع إلى عوامل محلية وعوامل خارجية، وتتمثل أهم العوامل المحلية في االنكماش في بعض السلع مثل المالبس واألحذية واإلســكان واستهالك المياه والكهرباء والغاز والنقل واالتصاالت، أما العوامل الخارجية فتتمثل في انخفاض أسعار . ((( النفط العالمية ج- الموازنة العامة استمرت السياسة المالية في لعب دور رئيسي في قطر؛ حيث كان اإلنفاق العام أحد المحركات األساسية لالقتصاد المحلي كونه مصدرًا مهمًّا للدخل واإلنفاق والسيولة. والجدير بالذكر أن هذا اإلنفاق يرتكز على تطوير الموارد البشــرية واالجتماعية واالقتصادية والبيئية، بهدف . 2030 تحقيق أهداف التنمية االقتصادية المستدامة بحسب رؤية قطر ويوضح الشكل التالي تطور الفائض أو العجز (بالمليار ريال قطري) في الموازنة العامة خالل الفترة محل الدراسة.
المصدر السابق. (((
38
) 3 شكل رقم ( تطور فائض/عجز الموازنة العامة في قطر (مليار ريال قطري) خالل 2020 - 2001 الفترة
120
106.3108.6
100
79.01
60 80
47.6
42.7
41.02
31.6
40
18.9 14.9 18.9
15.1
0 20
9.5
6.3
2.3 5.7 3.4
-4.2
-40 -20
-11.3
-40
-60
-50.8
، 2020 من عمل الباحثة، اعتمادًا على بيانات البنك الدولي، المصدر: مؤشرات التنمية المستدامة. يتضح من الشكل السابق استمرار تحقيق فائض في الموازنة العامة القطرية معظم ســنوات الفترة محل الذكر، باســتثناء بعض السنوات، 2018 وحتى نهاية الفترة، باستثناء عامي 2015 وتحديدًا بداية من عام واللذان حققا فائضًا، إال أنه كان فائضًا بسيطًا مقارنة بما كان 2019 و : ((( ، وهو ما يرجع إلى ما يلي 2015 يحقق قبل عام • اإلســراع بمعدالت التنمية االقتصادية المستدامة، وفقًا للرؤية . 2030 قطر المصدر السابق. (((
39
• زيــادة اإلنفاق على المشــاريع الكبرى، وخاصة المشــاريع . 2020 المتعلقة بكأس العام • انتشار جائحة كورونا وما ترتب عليها من انخفاض اإليرادات الحكومية. • انخفاض أسعار وصادرات الهيدروكربونات. - 4 / 1 شــهور فقط ( 9 يغطي 2015 وتجدر اإلشــارة إلى أن عام ، 2015 ) لسنة 2 )؛ حيث تم التمديد وفقًا للقانون رقم ( 2015 / 12 / 31 لتحويل الســنة المالية إلى ســنة ميالدية (البنــك المركزي القطري، .) 2016 ومــن المفيد اإلشــارة هنا أيضًا إلى أن بنك قطــر للتنمية يعمل على تشــجيع ودعم الشــركات الصغيرة والمتوسطة من خالل إطالق ، كما قام البنك بإطــ ق برنامج متخصص تحت " برنامــج الضمين " للشــركات الصغيرة والمتوسطة، وتوفر سوق الشركات " تطوير " اسم الناشــئة القطرية الفرصة إلدراج الشــركات الصغيرة والمتوسطة، كما توفر حاضنة قطر لألعمال التســهيالت والخدمات الالزمة للشركات . ((( الصغيرة والمتوسطة د- الميازن التجاري شــهد الميزان التجاري القطري صعودًا وانخفاضًا خالل العقدين الماضيين بناء على أوضاع أسواق النفط والغاز العالمية، ويوضح الشكل إحياء دور المشاريع الصغيرة ومتوسطة الحجم وسط الدعم الحكومي، بنك الدوحة، ((( shorturl . ،) 2022 - 3 - 27 ، (تاريخ الدخول 2020 - 11 - 29 المركــز اإلعالمي، at / cgqxC
40
التالي تطور الميزان التجاري القطري خالل الفترة محل الدراسة: ) 4 شكل رقم ( تطور الميازن التجاري القطري (بالمليار ريال) خالل الفترة 2020 - 2001
اﻟﻣﯾزان اﻟﺗﺟﺎري
100 150 200 250 300 350 400
370.8
371.8
347.8
318.6
196.6
185.6
177.6
151.4
133.7
108.4
0 50
98.8
92.3
93.01
60.8 70.03 80.8
27.2 26.7 32.8 48.3
20012002200320042005200620072008200920102011201220132014201520162017201820192020
مــن عمل الباحثة، اعتمــادًا على بيانــات البنك المركزي المصــدر: . 2020 القطري، التقرير السنوي، يتضح من الشكل السابق أن أداء قطاع التجارة الخارجية قد شهد تطورًا ملحوظًا؛ حيث أسهم ارتفاع القيمة اإلجمالية لصادرات الدولة النفطية في تحسين الميزان التجاري لدولة قطر؛ إذ مثَّل متوسط مساهمة صادرات قطاع الهيدروكربون (النفط والغاز) في الناتج المحلي اإلجمالي %، إال أن هذه النسبة تراجعت في أواخر الفترة، 52 خالل الفترة حوالي %، وهو ما 38 حيث بلغ متوســط هذه النسبة آخر ثالثة أعوام حوالي أدى لتراجــع الفائض في الميزان التجاري (البنك المركزي المصري، أعداد مختلفة). باإلضافة إلى التوســع في فاتورة الواردات خاصة من
41
اآلالت ومعدات النقل، مما يعكس االســتثمارات الرأســمالية ودعم . ((( 2030 وتطوير البنية األساسية، تماشيًا مع رؤية قطر ه- مؤشارت التنمية البشرية باإلضافة إلى المؤشــرات الكلية لألداء االقتصادي ســابقة الذكر فقد اســتطاع النموذج التنموي الذي تبنَّته قطر تحقيق نتائج اجتماعية ملموســة خــ ل العقدين الماضيين، شــملت تطويــر التعليم وزيادة في مؤشر 45 الرفاه ورفع مســتوى المعيشــة حتى باتت تحتل المرتبة التنمية البشــرية على مستوى العالم، وهو مؤشر مركب يقيس مستوى اإلنجاز في ثالثة أبعاد أساسية للتنمية البشرية، هي: الصحة، والمعرفة، ( UNITED NATIONS DEVELOPMENT ومستوى المعيشــة .) PROGRAMME , 2020 ويوضح الشــكل التالــي تطور عدد الطالبات فــي مراحل التعليم . 2020 - 2019 القطري األولي خالل العام الدراسي
وزارة التجارية واالقتصاد، خارطة طريق التنمية التجارية اإلستراتيجية لتعزيز القدرات ((( ، من دون 2022 ، 2020 - 2018 التنافسية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة في قطر shorturl . at / EILNR ،) 22 - 11 - 2022 تاريخ نشر، (تاريخ الدخول
42
) 5 شكل رقم ( عدد الطالبات القطريات في مارحل التعليم األوَّلي للعام الدارسي 2020 - 2019
40000
35133
35000
30000
25000
20000
16255
15000
10000
5000
0
اﻹﻧﺎث ﻓﻲ اﻟﻣدارس اﻟﺣﻛوﻣﯾﺔ
اﻹﻧﺎث ﻓﻲ اﻟﻣدراس اﻟﺧﺎﺻﺔ
اﻟﻌﺎم اﻟدراﺳﻲ 2020 - 2019
وزارة التعليــم والتعليــم العالي القطري، للعام الدراســي المصــدر: . 2020 / 2019 تجدر اإلشارة إلى أن نسبة اإلناث في التعليم العالي في المرحلة % بالنسبة للمدارس الحكومية، بينما تبلغ هذه 53 األولى تمثل حوالي % (وزارة التعليــم والتعليم العالي 42 النســبة في المــدارس الخاصة ). ومــن جهة أخرى، فقد ارتفعت نســبة اإلناث في 2020 القطــري، 2022 – 2001 التعليــم العالي القطري بصورة كبيرة خــ ل الفترة من طبقًا لبيانات البنك الدولي، وهو ما يوضحه الشكل التالي:
43
) 6 شكل رقم ( 2020 - 2001 نسبة اإلناث القطريات في التعليم العالي خالل الفترة
70
58.77
60
56.57
54.87
48.1 51.59
50
45.03
40.28
34.42
40
32.86
31.15
28.43
30.45
31.27
31.11 26.5
25.72
29.8
32.1
30
26.29
25.88
20
10
0
20012002200320042005200620072008200920102011201220132014201520162017201820192020
. 2022 من عمل الباحثة، اعتمادًا على بيانات البنك الدولي، المصدر: تجدر اإلشــارة إلى أن قطر قد اتبعت التخطيط اإلستراتيجي في ثم وضعت إستراتيجية شاملة للتنمية 2001 عملية التنمية بدءًا من العام لتكون بمنزلة خريطة طريق " 2030 رؤية قطر الوطنيــة " تحــت عنوان واضحة لمســتقبل قطر؛ تهدف إلى دفعهــا لألمام من خالل الموازنة بيــن اإلنجازات التي تحقق النمو االقتصادي وبين مواردها البشــرية والطبيعية واإلنسانية، وقد حددت تلك الرؤية الخطوط العريضة لتنمية العديد من المجاالت: الصحة والتعليم والحماية االجتماعية والموارد . ((( الطبيعية والبنية التحتية ، التنمية االجتماعية، 2030 جهاز التخطيط واإلحصاء، دولة قطر، رؤية قطر الوطنية ((( shorturl . at / drx 39 ،) 2022 - 11 - 22 ، (تاريخ الدخول 2008
44
ثانيًا: األزمات والتحديات التي واجهت ا قتصاد القطري )2020 - 2001(
، 2020 - 2001 خــ ل العقدين الماضيين، وتحديدًا في الفترة من تعــرض االقتصاد القطري لعدة تحديات وواجه العديد من األزمات، ، 2008 بســبب عوامل معظمها خارجية، مثل: األزمة المالية العالمية ، فض ًل عن الخالفات السياســية 2016 وأزمة الديون في منطقة اليورو المعروفة بأزمة سحب 2014 مع بعض دول الجوار، كما وقع في العام حينما أعلنت الســعودية 2017 الســفراء، وكما حدث أيضا في العام واإلمارات ومصر والبحرين حصارًا على قطر، فض ًل عن أزمة جائحة كورونا وآثارها الصحية واالقتصادية. وقد كان لهذه األزمات تداعيات اقتصادية كبيرة، غير أن اقتصاد قطر سرعان ما امتص اهتزازاتها وتعافى ، أزمة مالية عاتية انهارت على إثرها 2008 واجه العالم، في العام مؤسســات مالية عمالقة، كما تهاوت أســعار األسهم في البورصات ،) Wall Street ( " وول ستريت " األميركية ومنها بورصة نيويورك في Lehman Brothers Holdings ( " ليمــان بــراذرز " وإفــ س بنك بنكًا أميركيًّا 19 .)، وهــو واحــد من أكبر البنوك العالمية، وانهيار Inc آخر في فترة قياسية، واختفاء واحد من أكبر بنوك االستثمار في العالم .) Bank of America Merrill Lynch ( " ميريــل لينــش " وهــو بنك Freddie ( " فريدي ماك " كما انهار عمالق شــركات الرهن العقاري )، وتأميم الحكومة البريطانية بنك Fannie Mae ( " فاني ماي " ) و Mac )، إضافة إلى انهيارات أخرى في Northern Rock ( " نورذرن روك " منها، كما سيتضح فيما يلي: - األزمة المالية العالمية 1
45
Page 1 Page 2 Page 3 Page 4 Page 5 Page 6 Page 7 Page 8 Page 9 Page 10 Page 11 Page 12 Page 13 Page 14 Page 15 Page 16 Page 17 Page 18 Page 19 Page 20 Page 21 Page 22 Page 23 Page 24 Page 25 Page 26 Page 27 Page 28 Page 29 Page 30 Page 31 Page 32 Page 33 Page 34 Page 35 Page 36 Page 37 Page 38 Page 39 Page 40 Page 41 Page 42 Page 43 Page 44 Page 45 Page 46 Page 47 Page 48 Page 49 Page 50 Page 51 Page 52 Page 53 Page 54 Page 55 Page 56 Page 57 Page 58 Page 59 Page 60 Page 61 Page 62 Page 63 Page 64 Page 65 Page 66 Page 67 Page 68 Page 69 Page 70 Page 71 Page 72 Page 73 Page 74 Page 75 Page 76 Page 77 Page 78 Page 79 Page 80 Page 81 Page 82 Page 83 Page 84 Page 85 Page 86 Page 87 Page 88 Page 89 Page 90 Page 91 Page 92 Page 93 Page 94 Page 95 Page 96 Page 97 Page 98 Page 99 Page 100 Page 101 Page 102 Page 103 Page 104 Page 105 Page 106 Page 107 Page 108 Page 109 Page 110 Page 111 Page 112 Page 113 Page 114 Page 115 Page 116 Page 117 Page 118 Page 119 Page 120 Page 121 Page 122 Page 123 Page 124 Page 125 Page 126 Page 127 Page 128 Page 129 Page 130 Page 131 Page 132 Page 133 Page 134Made with FlippingBook Online newsletter