Plan 401(k) El Plan de Ahorro 401(k) de MAA es un valioso beneficio para los empleados y una de las mejores maneras de ahorrar para la jubilación. Para ayudarle a ahorrar e invertir sabiamente, el Plan ofrece herramientas de planificación de jubilación fáciles de entender y una amplia gama de opciones de inversión competitivas a través de su administrador de registros, Empower. Elegibilidad Todos los asociados son elegibles para participar en el Plan 401(k) después de 6 meses de servicio. Usted se convertirá en participante del Plan en la Fecha de Ingreso, que es el primer día del mes inmediatamente posterior o que coincide con la fecha en que complete 6 meses de servicio. *Los requisitos para la recontratación varían. Comuníquese con el equipo de beneficios al 877-277-2327 o benefits@maac.com para obtener más información. Inscripción automática e inversión de sus contribuciones. MAA se compromete a ayudarle a sacar el máximo provecho de su plan. Cuando se trata de realizar aportaciones al Plan, le ayudamos a comenzar y a seguir invirtiendo en su jubilación a lo largo de su carrera en MAA. Para facilitar el ahorro para la jubilación bajo el Plan de Ahorro 401(k) de MAA, el Plan ofrece una función de inscripción automática utilizando una opción de contribución predeterminada del 2% de su salario elegible antes de impuestos en cada período de pago. Además, sus contribuciones se invertirán automáticamente en la alternativa de inversión predeterminada calificada del Plan, a menos que usted haga una elección diferente. Puede realizar cambios en sus asignaciones de contribución e inversión en cualquier momento; sin embargo, si no toma medidas antes de la fecha de entrada en el plan, se le deducirá el 2 % de su salario elegible antes de impuestos en cada período de pago, comenzando con su primer cheque de pago posterior a dicha fecha. Opciones de contribución Bajo el Plan de Ahorro 401(k) de MAA, los asociados tienen la opción de realizar contribuciones tradicionales antes de impuestos, contribuciones Roth después de impuestos o una combinación de ambas, hasta los límites anuales de aplazamiento del IRS. Con las contribuciones tradicionales antes de impuestos a un plan 401(k), usted no paga impuestos sobre las contribuciones hasta que las retira (por ejemplo, al jubilarse). Las ganancias obtenidas con aportaciones antes de impuestos también están sujetas a impuestos al momento de su retiro. Con las aportaciones a un plan Roth 401(k), usted paga impuestos sobre el dinero cuando lo aporta. Sin embargo, no pagarás impuestos sobre las ganancias al retirarlas siempre y cuando: • Tienes al menos 59 años y medio al momento del retiro o el retiro se realiza después de tu muerte o discapacidad que te da derecho a él Y • Su cuenta Roth 401(k) en el Plan se estableció durante al menos cinco años fiscales antes del momento del retiro. Empower ofrece una calculadora de Pretax vs Roth para ayudarle a evaluar si la opción tradicional antes de impuestos, la opción Roth o una combinación de ambas es la mejor para su situación específica. Opciones de traspaso : Los asociados pueden traspasar tanto las cuentas de contribución tradicionales antes de impuestos como las cuentas de contribución Roth 401(k) de otros planes de jubilación elegibles sin período de espera. Comuníquese con Empower al (844) 465-4455 para obtener más información. Empower Resources Visite el sitio web de Empower, empowermyretirement.com, o llame al (844) 465-4455, para registrar su cuenta, configurar o cambiar sus asignaciones de contribución e inversión o para optar por no participar en el Plan. Los representantes del centro de servicio de Empower están disponibles de lunes a viernes de 7:00 a 21:00 (hora central) y los sábados de 8:00 a 16:30 (hora central).
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