COMMUNICATION FINANCIÈRE SITUATION AU 31 DÉCEMBRE 2024
CAPITAUX PROPRES
T A B L E A U DES PR O V I S I O N S
En cours 31/12/2023
Encours 31/12/2024
PROVISIONS
Dotations
Reprises
Autres variations
Encours 31/12/2023
Affectation du résultat
Autres variations
Encours 31/12/2024
CAPITAUX PROPRES
PROVISIONS, DEDUITES DE L'ACTIF, SUR :
415 528 193,70 106 413 789,48 92 475 990,26
429 465 992,92
Ecarts de réévaluation Réserve légale
Créances sur les établissements de crédit et assimilés Créances sur la clientèle Titres de placement Titres de participation et emplois assimilés Immobilisations en crédit-bail et en location Autres actifs
6 000 000,00
6 000 000,00
415 528 193,70
106 413 789,48
92 475 990,26
429 465 992,92
Autres réserves
94 500 000,00
94 500 000,00
Primes d'émission, de fusion et d'apport
117 573 970,00
117 573 970,00
Capital
221 916 300,00
221 916 300,00
PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF
454 485,66
707 881,21
343 925,24
818 441,63
Capital appelé Capital non appelé Certificats d'investissement Fonds de dotations Actionnaires. Capital non versé Report à nouveau (+/-) Résultats nets en instance d'affectation (+/-) Résultat net de l'exercice (+/-)
Provisions pour risques d’exécution d’en- gagements par signature Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires Provisions pour autres risques et charges
332 405,00
307 881,21
332 405,00
307 881,21
-247 258 760,59 3 270 639,16
-243 988 121,43
400 000,00
11 520,24
122 080,66
510 560,42
Provisions réglementées
TOTAL
415 982 679,36 107 121 670,69 92 819 915,50
430 284 434,55
3 270 639,16 -3 270 639,16
-9 451 698,09 186 550 450,48
Total
196 002 148,57
ETAT B15 : Subvention, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie -NEANT-
DETAIL DES AUTRES ACTIF
ETAT B19: ENGAGEMENT SUR TITRE - NEANT - ETAT B20: OPERATIONS DE CHANGE A TERME ET ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DERIVES - NEANT -
ACTIF
31/12/2024
31/12/2023
TABLEAU DE PLUS OU MOINS VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS DES IMMOBILISATIONS
DEBITEURS DIVERS
8 346 416,23 2 549 808,26
18 087 611,26 3 492 916,37
DATE DE CESSION OU DE RETRAIT
COMPTE
MONTANT AMORTISSEMENTS VALEUR NETTE PRODUIT DE PLUS
MOINS
TVA à récupérer
PRINCIPAL
BRUT
CUMULES
D'AMORTISSEMENTS CESSION VALUES VALUES
Acompte IS
458 768,00
741 452,00
31/07/2024 TERRAINS D'EXPLOITATION 500 000,00 31/07/2024 IMMEUBLE EN COPROPRIETE 300 000,00 27/12/2024 TERRAINS D'EXPLOITATION 667 000,00 27/12/2024 IMMEUBLE EN COPROPRIETE 1 333 000,00
500 000,00 162 000,00 667 000,00 423 227,50
649 546,83 149 546,83 210 453,17 48 453,17 917 698,37 250 698,37 582 301,63 159 074,13
- - - -
RASà imputer/IS IS à restituer Sommes diverses dues par le personnel
138 000,00
464 347,64 4 873 492,33
514 138,39
909 772,50
Divers autres débiteurs
13 339 104,50
VALEURS ET EMPLOIS DIVERS COMPTES DE REGULARISATION Frais Acquisition Immobilisation
9 553 872,76
9 272 673,89
76 960,00
Charges à répartir sur plusieurs exercices
3 684 778,63 5 331 435,45 460 698,68
8 319 706,20 811 097,22 141 870,47
T O T A L
2 800 000,00
1 047 772,50
1 752 227,50
2 360 000,00 607 772,50
-
Produits à recevoir et charges constatées d'avance
VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE
Autres comptes de régularisation
1 mois< D<=3 mois
TOTAL
17 900 288,99
27 360 285,15
D<= 1 mois
3 mois < D<=1 an 1 an < D<=5 ans
D>5 ans
TOTAL
ETAT B6: TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES - NEANT - ETAT B7: CREANCES SUBORDONNEES - NEANT -
ACTIF Créances sur les établisse- ments de crédit et assimilés Créances sur la clientèle Titres de créance Créances subordonnées Crédit – bail et assimilé
1 191 647,45
1 191 647,45
94 084,16
2 201 654,91
18 726 039,80
434 786 899,80 1 658 167 101,36 2 113 975 780,03
DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILE
Etablissements de crédit et assimilés au Maroc
Etablissements de crédit à l’étranger
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
Total 31/12/2024
Total 31/12/2023
DETTES
Banques au Maroc
TOTAL
1 285 731,61
2 201 654,91 18 726 039,80 434 786 899,80 1 658 167 101,36 2 115 167 427,48
PASSIF Dettes envers les établisse- ments de crédit et assimilés Dettes envers la clientèle Titres de créance émis Emprunts subordonnés
85 298 417,71
49 545 950,66
311 578 284,51 1 145 102 440,39
1 591 525 093,26
COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS VALEURS DONNEES EN PENSION - au jour le jour - à terme
52 540 009,83
52 540 009,83 55 084 319,54
115 000 000,00
16 000 000,00
131 000 000,00
TOTAL
85 298 417,71 49 545 950,66 311 578 284,51 1 260 102 440,39 16 000 000,00 1 722 525 093,26
EMPRUNTS DE TRESORERIE - au jour le jour - à terme
TAT B23: CONCENTRATION DES RISQUES SUR UN MEME BENEFICIAIRE - NEANT - ETAT B24: VENTILATION DU TOTAL DE L’ACTIF, DU PASSIF ET DE L’HORS BILAN EN MONNAIE ETRANGERE- NEANT - VALEURS ET SURETES RECUES ET DONNEES EN GARANTIE AU 31-12-2024
EMPRUNTS FINANCIERS
1 473 985 084,55
1 473 985 084,55 1 434 015 504,66
AUTRES DETTES INTERETS SUR LES COMPTES ORDINAI INTERETS SUR LES EMPRUNTS DE TRES
Rubriques de l'actif ou du hors bilan enregistrant les créances ou les engagements par signature donnés
Montants des créances et des engagements par signature donnés couverts
975 120,47 6 063 123,11
975 120,47 6 063 123,11
719 417,86 5 537 147,00
Valeurs et sûretés reçues en garantie Valeur comptable nette
TOTAL
1 533 563 337,96
1 533 563 337,96 1 495 356 389,06
DEPOTS DE LA CLIENTELE
Bons du Trésor et valeurs assimilées Autres titres Hypothèques Autres valeurs et sûretés réelles
38 883 081,53 35 119 618,98
Créances sur la clientèle
Secteur privé
Secteur public
Total 31/12/2024
Total 31/12/2023
DEPOTS
Entreprises financières
Entreprises non financières
Autre clientèle
TOTAL
74 002 700,51
Rubriques du passif ou du hors bilan enregistrant les dettes ou les engagements par signature reçus NEANT
Montants des dettes ou des engagements par signature reçus couverts
COMPTES A VUE CREDITEURS
380 208,32
380 208,32
362 499,94
Valeurs et sûretés données en garantie Valeur comptable nette
Bons du Trésor et valeurs assimilées Autres titres Hypothèques Autres valeurs et sûretés réelles
COMPTES D’EPARGNE
DEPOTS A TERME
AUTRES COMPTES CREDITEURS
18 971 006,50 18 971 006,50 60 666 071,04
TOTAL
MARGE D’INTERET
INTERETS COURUS A PAYER
TOTAL
19 351 214,82 19 351 214,82 61 028 570,98
31/12/2024
31/12/2023
INTERETS PERCUS
144 923 673,93
137 526 364,70
ETAT B12: TITRE DE CREANCES EMIS - NEANT -
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit et assimilés Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
DETAIL DES AUTRES PASSIFS
144 923 673,93
137 526 364,70
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance
31/12/2024
31/12/2023
INTERETS SERVIS
65 767 754,71 65 767 754,71
56 819 457,09 56 819 457,09
Sommes dues à l'État
2 830 003,70
4 065 696,52
Intérêts et charges assimilés sur opérations avec les établissements de crédit et assimilés
Intérêts et charges assimilés sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilés sur titres de créance émis
Sommes dues aux organismes de prévoyance
1 417 896,92
1 106 506,29
MARGE D'INTERETS
79 155 919,22
80 706 907,61
Sommes diverses dues au personnel
4 123 212,94
4 002 917,42
ETAT B26: PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETES - NEANT -
ETAT DES COMMISSIONS
Sommes diverses dues aux actionnaires et associés Dividendes à payer Versements reçus sur augmentation de capital Comptes courants d'associés créditeurs Autres sommes dues aux actionnaires et associés Fournisseurs de biens et services
65 000 000,00
20 000 000,00
NATURE
31/12/2024 39 949 853,23
31/12/2023 44 095 591,26
COMMISSIONS PERCUES :
sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt sur moyens de paiement
65 000 000,00
20 000 000,00
26 617 016,97
28 893 855,46
11 881 163,07
13 247 238,53
Divers autres créditeurs
66 798 544,05
63 097 607,00
sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service
Dépôts de garantie reçus sur opérations de marché Coupons sur titres de créance émis à payer Titres émis amortis et non encore remboursés Divers autres créditeurs
13 332 836,26
15 201 735,80
COMMISSIONS VERSEES : sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt sur moyens de paiement
66 798 544,05
63 097 607,00
Comptes de liaison entre siège succursales et agences au Maroc
Charges à payer et produits constatés d'avance
4 250 296,18 4 250 296,18
6 855 855,12 6 855 855,12
Charges à payer
sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service MARGE SUR COMMISSIONS
Produits constatés d'avance Autres comptes de régularisation
224 198,02
1 000 269,96
39 949 853,23
44 095 591,26
TOTAL
156 525 314,88 113 376 090,84
ETAT B28: RESULTAT DES OPERATIONS DU MARCHE - NEANT -
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