6/NUEVO LEÓN
el horizonte
Lunes 18 de agosto de 2025
INVERSIONISTAS DEFRAUDADOS DE VAN POR LA ‘RUTA FÁCIL’ Caen oootra vez regios en trampas financieras
LA RUTA DEL DINERO EN LAS FINANCIERAS Así es como evoluciona la ruta del dinero en las sociedades financieras, cuyo esquema endeble, en muchos casos, termina por ‘tronar’ y dejar sin su dinero a inversores que llegaron atraídos por el ‘espejismo’ de tasas de rendimientos mucho más altas que las que ofrece el mercado
MAGUELSY CABALLERO Y VÍCTOR AMARO El Horizonte
En los últimos 3 años, cuatro fraudes en Nuevo León han dejado pérdidas por más de $4,000 millones de pesos
Y volvieron a caer: la ambición por obtener dinero fácil y rápido nuevamente llevó cientos de re- gios a tropezar con la piedra de las financieras que ofrecen ren- dimientos incluso del doble, tri- ple o hasta cinco veces de las del mercado, lo que con el tiempo es muy difícil de sostener, y más si dichas firmas son descuidadas o prestan a deudores insolventes. A pesar de que los casos se re- piten y se repiten en Monterrey, la tendencia continúa al grado que en los últimos tres años, se han dado por lo menos cuatro grandes casos que involucran más de $4,000 millones de pesos y a cientos de inversionistas a los que les esfumaron su dinero. Expertos afirman que esto ocurre porque las financieras, para hacer crecer el dinero de sus clientes, lo prestan, con altas tasas, a empresas o particulares que por alguna razón no son su- jetos a créditos bancarios. El problema es que dichos deudores muchas veces incum- plen con sus pagos a las financie- ras, y cuando esa cartera crece, las firmas se quedan sin flujo y sin solvencia. Además, aunque no lo dicen públicamente, mu- chas financieras, que son socie- dades de objeto múltiple (Sofo- mes), cuando se emprobleman con sus deudores, recurren ile- galmente al esquema Ponzi, o piramidal, que consiste en que a los inversores se les paga inte- reses y capital con el dinero de nuevos socios. Esto, afirmaron, con el tiempo se convierte en una bola de nie- ve porque el capital que aportan es insuficiente para cubrir los pa- gos de todos y se declara la insol- vencia. En este punto, a los afec- tados no les queda de otra más que recurrir a acciones legales y mercantiles para tratar de recu- perar parte de su dinero. El caso más reciente es el de Financiera Trínitas, encabeza- da por el sampetrino, Jorge Olve- ra Rodarte, quien enfrenta recla- mos de hasta 400 clientes, a los que no se les han pagado sus in- tereses durante unos seis meses y tampoco les devuelven su capital.
Financiera
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$10 Millones en inversión
Juan Garza
Empresa
Interés de 19%
Interés de 50%
‘Juan Garza’ deposita $10 millones a una financiera que le promete 19% de rendimientos
Con el dinero de Juan Garza la financiera le presta a una Pyme no sujeta a crédito bancario y le cobrará el 50% de interés
Los clientes de Trínitas tienen depositados en total unos $2,500 millones de pesos en dicho fon- do, a cambio de rendimientos de hasta 19% anuales, cuando la tasa de referencia de los Certifi- cados de la Tesorería (Cetes) del Banco de México (Banxico) es de 7.7 por ciento. Este caso se destapó la sema- na pasada luego de que los de- fraudados empezaron a presen- tar demandas penales y mercan- tiles porque desde diciembre y enero pasado, Rodarte Olvera les dejó de cubrir sus intereses y hasta el pago de capital, alegan- do insolvencia financiera. En el 2024, los tres casos más sonados fueron los de Grupo Peak, Préstamo Feliz y Alivio Ca- pital. En el caso del Grupo Peak, encabezado por Arturo “N” y Víc- tor “N”, el monto global estimado es de $800 millones y se destapó en febrero del 2024, cuando se informó de la existencia de por lo menos 150 afectados. Y el otro caso sonado fue el
de Préstamo Feliz, por el cual se dictó, en su momento, prisión domiciliaria contra el dueño Fernando García Sada a quien se le acusó de defraudar por una cantidad millonaria en dó- lares a inversionistas y acree- dores. Esta Sofom, se dedicaba a dar créditos a empresas a las que les cobraba mediante la nó- mina; este caso se destapó en mayo pasado En el caso de Alivio Capital, se estima que el monto defraudado es de $420 millones, afectando a 50 personas y dándose a cono- cer también en mayo de este año. Esta empresa se trataba de un fondo para financiar tratamien- tos médicos, hospitalarios y qui- rúrgicos para la empresa Imagen Dental, dirigida por Patricio Villa- rreal Zambrano quien fue deteni- do el 1 de julio del 2024 por el de- lito de fraude en la colonia Mitras Norte en Monterrey. Por este asunto, se detuvo a Villarreal Zambrano tras denun- cias de afectados.
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Con los intereses de la Pyme, la financiera le paga a Juan Garza su 19% de interés y se queda con el 31%
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La Pyme se emproblema y comienza a incumplir los pagos
5
La financiera comienza a tomar el dinero de Juan Garza y otros inversionistas para sus pagos
6
La financiera se declara insolvente. Garza y otros inversores pierden su patrimonio e inician una lucha legal
COMÚN DENOMINADOR: LOS RENDIMIENTOS EXORBITANTES En todos estos casos, el común denominador es el ofrecimiento de rendimientos por encima de instrumentos de deuda bursátil un tanto más confiable como son los Certificados de la Tesorería de la Federación (Cetes) que a 28 días ofrecen un rendimiento anualizado Olvera Rodarte ofreció una tasa de rendimientos que qué iban desde el 14% hasta el 19 por ciento. El fraude de Grupo Peak que ofreció rendimientos de al menos 19% anuales, fue evidenciado el pasado 18 de abril de 2024, donde, tras embaucar casi $800 millones
firma mercantil. Durante el año pasado, otro fraude grande se dio a conocer, ahora por parte de Alivio Capital, la cual recibió una denuncia penal ante la Fiscalía General de Justicia de Nuevo León por desviar alrededor de $420 millones de pesos de al menos 50 inversionistas.
de alrededor del 7.38%; estas empresas como la hoy polémica Financiera Trínitas, fundada por
de pesos que alrededor de 150 clientes tenían invertidos en esta
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