MÉXICO/13
el horizonte
Lunes 18 de agosto de 2025
54% de la economía en la sombra: el paraíso del lavado de dinero en México
Dengue en aumento: confirman 375 nuevos casos en una semana
COLUMNA
OPINIÓN
POR DR. CARLOS PEÑA
Baja California, Chihuahua, Tlaxca- la, Zacatecas. Desde la segunda semana de ju- lio, en que se confirmaron 32 muer- tes por dengue, oficialmente no se han sumado más decesos. Cabe señalar que las 32
REDACCIÓN El Horizonte
El dengue continúa presentando un incremento en nuestro país, ya
EL LAVADO DE DINERO no es un flagelo distante: ES UNA AMENAZA COTIDIANA QUE CONSUME LAS FINANZAS y la credibilidad del Estado. No solo corroe la estructura económica; se disfraza en el comercio informal, se propaga en el efectivo y encuentra su cómplice involuntario en un modelo laboral precario. A marzo de 2025, el 54.4 % de la población ocupada en México tra- bajaba en condiciones informales, es decir, sin seguridad social ni gro de Pesos”, a través del cual el dinero ilícito se transformaba en mercancía legítima importada desde EUA.
27 ENTIDADES AFECTADAS 32 MUERTES POR VIRUS
que tan solo en una sema- na se confirmaron 375 ca- sos, por lo cual, en lo que va del año, el total de con- tagios ascendió a 6,405. Se sabe que 27 fueron las entidades afectadas, donde el 55 por ciento de los pacientes se concen- traron en cinco estados; Jalisco notificó el mayor número de casos de den- gue con 1,162. De acuerdo al panora-
defunciones se registra- ron en 14 distintos estados del país. En este sentido, Guerrero y Sinaloa enca- bezaron la lista con cinco muertes en cada entidad. A este número, le si-
guieron Michoacán y Ta- basco con tres falleci- mientos por estado. Dos decesos por entidad fue- ron notificados en Chia- pas, Morelos, Oaxaca, Puebla, Quin- tana Roo y Yucatán. Por último, con una muerte por cada estado, se reportaron Gua- najuato, Estado de México, Nuevo León y Tamaulipas.
Estos ejemplos muestran una realidad in- quietante: cuando el entorno formal falla, los cárteles encuentran canales alternativos: operadores financieros clandestinos, cruzado
protección legal; un ligero aumento respec- to del 54.3% registrado en 2024. Esta cifra equivale a 32.5 millones de personas, y ap-
ma epidemiológico del dengue con corte al 11 de agosto, en orden des- cendente le siguieron Veracruz con 1,010; Michoacán con 564, Guerrero con 416 y Chiapas con 398. En consecuencia, hasta la sema- na epidemiológica número 32, del total de 6,405 contagios confirma- dos, 3,237 correspondieron a casos clasificados como dengue con sig- nos de alarma y dengue grave, se- gún los registros disponibles. El serotipo 3 fue el que siguió presentando mayor circulación en los 27 estados que fueron impacta- dos por el virus. Cinco entidades se han manteni- do sin contagios: Ciudad de México,
con criptomonedas, o nego- cios informales que aceptan efectivo “sucio” como pago Reflexión final: detectar el lavado en un país donde más de la mitad de los tra- bajadores están fuera del sistema formal es una tarea tan técnica como estructu- ral. No basta con pedir más reportes bancarios; se ne- cesita: Incentivar la inclusión fi- nanciera y formalizar gra- dualmente la economía. Digitalizar pagos y reducir
enas el 42.9% de la infor- malidad se concentra en zonas urbanas, donde el acceso a servicios y reg- istros debería ser más factible. El proceso de lavado tiene etapas definidas: colocación (inserción de recursos ilícitos en el sis- tema financiero, gene- ralmente en billetes frac- cionados), ocultamiento (movimientos complejos, facturas infladas, empre- sas fachada, criptomone-
• • • “El dinero sucio se oculta detrás de un ticket de taquería, en un puesto ambulante, hasta en un concierto musical y en la falta de seguridad social” • • •
ESTADOS CON MÁS CASOS DE DENGUE Jalisco
1,162 1,010
Veracruz Michoacán Guerrero Chiapas
564 416 398
la dependencia del efectivo. Fortalecer la cooperación internacional, particularmente con agencias como la DEA, que han probado eficacia al perseguir rutas financieras más que cargamentos. Actualizar el marco legal, mejorar la trans- parencia y cerrar los espacios informales donde lo criminal se funde con lo cotidiano. El dinero sucio se oculta detrás de un tic- ket de taquería, en un puesto ambulan- te, hasta en un concierto musical y en la fal- ta de seguridad social. No combatirlo es per- mitir que lo invisible se convierta en tejido económico. Y eso, como sociedad, no pode- mos permitírselo.
das) e integración (retorno del dinero “lim- pio” a la economía real mediante inversiones o negocios). Los bancos tienen la responsa- bilidad de reportar operaciones inusuales, re- levantes y preocupantes, lo que alimenta a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). Pero, ¿cómo reportar cuando más de la mi- tad de las actividades económicas escapan a ese canal formal? Aquí interviene un actor crucial: la DEA. Cada vez más, ha hecho del rastreo finan- ciero su herramienta principal contra los cárteles. Un caso: dos mexicanos fueron sen- tenciados a 55 meses por participar en un esquema de lavado basado en el “Banco Ne-
DR. CARLOS PEÑA SALAS: Con más de 23 años de experiencia en mercados financieros, es un Asesor Certificado (AMIB) y destacado líder en el sector. Cuenta con una Maestría en Administración Financiera y es el creador del innovador modelo BIO*FINANZAS, que revoluciona la educación financiera. Su trayectoria lo consolida como un referente de prestigio y credibili- dad en el ámbito financiero.
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