Banesco (Panamá), S.A. y Subsidiarias (Panamá, República de Panamá)
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BANESCO (PANAMÁ), S.A.Y SUBSIDIARIAS (Panamá, República de Panamá) Notas a Los Estados Financieros Consolidados
BANESCO (PANAMÁ), S.A.Y SUBSIDIARIAS (Panamá, República de Panamá) Notas a Los Estados Financieros Consolidados
Los términos y condiciones de las obligaciones y colocaciones recibidas del Banco se detallan a continuación: (19) Obligaciones y Colocaciones
(19)
Obligaciones y Colocaciones, continuación
Mediante la Resolución SMV No. 716 de la Superintendencia del Mercado de Valores, con fecha 20 de octubre de 2017, se realizó la oferta pública de Bonos Corporativos (Bonos), con un valor nominal de hasta B/.50,000,000. Los bonos son emitidos en forma desmaterializada de manera global, registrada y sin cupones, y representados por medio de anotaciones en cuenta, en denominaciones de B/.1,000.00 y sus múltiplos. Los bonos pagan intereses trimestralmente y podrán ser redimidos, a opción del emisor, a partir del segundo año de la fecha de emisión de la respectiva serie. Los bonos son obligaciones generales del emisor y estarán respaldados únicamente por el crédito general de Banesco (Panamá), S. A. En fecha 24 de enero de 2020, el Banco remidió de forma anticipada los bonos Series A, por B/.8,000,000, Series B por B/.3,000,000 y Series C por B/.3,000,000. Las redenciones anticipadas de las Series en mención se realizaron con fondos líquidos de Banesco, S. A. Al 24 de enero de 2020, no hubo incumplimientos en el pago de capital e intereses en relación a las obligaciones y colocaciones por pagar, al igual que con las demás cláusulas contractuales significativas. La tasa de interés nominal oscilaba en un rango de 1.24% a 6.08% (2019: 2.60% a 6.08%). Valores Comerciales Negociables Mediante la Resolución SMV-425-13 de la Superintendencia del Mercado de Valores, con fecha 15 de octubre de 2013, se realizó la oferta pública de valores comerciales negociables (VCN’s), con un valor nominal de hasta B/.50,000,000. Los VCN’s son emitidos en forma global, rotativos, registrados, y representados por medio de anotaciones en cuenta, en denominaciones de B/.1,000 y sus múltiplos. Los VCN’s pagan intereses trimestralmente, no podrán ser redimidos anticipadamente por el emisor y están respaldados por el crédito general del Banco.
Año de Vencimiento
2020 25,717,778 0 0 0 0 0 0 88,911,367 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 20,320,096 0 0 0 0 4,046,854 965,145 5,016,842 5,052,118 23,452,133 9,901,158 17,339,439 25,957,463 0 0 0 226,680,393
2019 35,998,978 15,049,000 4,042,063 6,125,996 3,910,061 2,807,177 3,392,860 50,572,664 3,655,355 6,817,113 5,044,868 3,046,101 2,033,778 3,275,931 5,035,847 3,010,829 5,036,585 5,033,729 2,324,776 3,522,001 2,334,426 2,007,781 1,754,963 3,303,558 8,086,542 10,016,049 5,027,663 5,437,833 15,068,166 2,502,513
Tasa de Interés
2023 2023 2020 2020 2020 2020 2020 2024 2020 2020 2020 2020 2020 2020 2020 2020 2020 2020 2020 2020 2020 2020 2020 2027 2020 2027 2020 2020 2024 2020 2027 2021 2021 2021 2021 2021 2021 2021 2020 2020 2020
Financiamiento de comercio exterior Financiamiento de comercio exterior Financiamiento de comercio exterior (CCC) Financiamiento de comercio exterior (CCC) Financiamiento de comercio exterior (CCC) Financiamiento de comercio exterior (CCC) Financiamiento de comercio exterior (CCC) Financiamiento de comercio exterior Financiamiento de comercio exterior (CCC) Financiamiento de comercio exterior (CCC) Financiamiento de comercio exterior (CCC) Financiamiento de comercio exterior Financiamiento de comercio exterior Financiamiento de comercio exterior (CCC) Financiamiento de comercio exterior (CCC) Financiamiento de comercio exterior Financiamiento de comercio exterior (CCC) Financiamiento de comercio exterior (CCC) Financiamiento de comercio exterior Financiamiento de comercio exterior Financiamiento de comercio exterior Financiamiento de comercio exterior Financiamiento de comercio exterior Financiamiento de comercio exterior Financiamiento de comercio exterior Financiamiento de comercio exterior Financiamiento de comercio exterior (CCC) Financiamiento de comercio exterior Financiamiento de comercio exterior (CCC) Financiamiento de comercio exterior Financiamiento línea de crédito Financiamiento Margen Financiamiento de comercio exterior (CCC) Financiamiento de comercio exterior Financiamiento de comercio exterior (CCC) Financiamiento de comercio exterior (CCC) Financiamiento de comercio exterior (CCC) Financiamiento de comercio exterior
6.08% anual 7.35% anual
Libor 6 meses + margen Libor 6 meses + margen Libor 6 meses + margen Libor 6 meses + margen Libor 6 meses + margen Libor 3 meses + margen Libor 6 meses + margen Libor 6 meses + margen Libor 6 meses + margen Libor 3 meses + margen Libor 3 meses + margen Libor 6 meses + margen Libor 6 meses + margen Libor 1 año + margen Libor 6 meses + margen Libor 6 meses + margen Libor 6 meses + margen Libor 6 meses + margen Libor 180 días + margen Libor 6 meses + margen Libor 3 meses + margen Libor 3 meses + margen Libor 1 año + margen Libor 1 mes + margen Libor 6 meses + margen Libor 6 meses + margen Libor 6 meses + margen Libor 6 meses + margen 1.50% anual 1.50% anual Libor 6 meses + margen 3.95% anual Libor 1 año + margen 2.95% anual Libor 6 meses + margen Libor 1 año + margen
(20)
Los términos y condiciones de los valores comerciales negociables emitidos por el Banco se detallan a continuación:
Año de Emisión
Tasa de Interés Nominal
Año de Vencimiento
Serie BC BE BG BH
2020
2019 100,280 301,776 3,021,146 5,390,311 2,260,648 2,009,465 2,207,532 1,203,383 1,503,021 7,580,240 0 0 0 0 0 25,577,802
2019 2019 2019 2019 2019 2019 2019 2019 2019 2019 2020 2020 2020 2020 2020
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
3.88% 3.88% 3.63% 3.88% 3.63% 3.63% 3.63% 3.63% 3.63% 3.63% 3.50% 3.50% 3.50% 3.75% 3.75%
2020 2020 2020 2020 2020 2020 2020 2020 2020 2020 2021 2021 2021 2021 2021
0 0 0 0 0 0 0 0
BI BI BJ BK BL BM BQ BR BS BT BU
7,002,029 4,780,018 10,007,074 1,408,604 2,270,156 25,467,881
Bonos Corporativos Bonos Corporativos Bonos Corporativos
5.25% anual 5.25% anual 5.25% anual
7,366,002 3,027,125 3,027,125 238,695,458
Los intereses por pagar sobre estas transacciones ascienden a B/.167,881 (2019: B/.137,802).
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