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Encuesta de Decisiones de Riesgo LATAM 2024
Provenir realizó una encuesta a más de 150 responsables de la toma de decisiones en proveedores de servicios financieros y empresas fintech en América Latina para comprender sus desafíos en la toma de decisiones de riesgo, las prioridades en la gestión de clientes y la confianza en la precisión y flexibilidad de sus modelos de riesgo. Periodo de la encuesta: Diciembre 2023 Encuestados: 150+ tomadores de decisiones
¿Cuáles son tus tres principales desafíos en la toma de decisiones de riesgo?
0 10 20 30 40 50
49 %
48 %
38 %
37 %
35 %
34 %
29 %
20 %
Gestionar el riesgo a lo largo del recorrido del cliente
Identificar fraudes
Maximizar la rentabilidad del cliente
Identificar oportunidades de eficiencia y mejora del rendimiento
Desarrollar e implementar procesos de toma de decisiones de riesgo
Personalizar ofertas a lo largo del ciclo de vida del cliente
Modelos de riesgo inflexibles
Tecnología obsoleta
Casi la mitad de los proveedores de servicios financieros afirman que gestionar el riesgo a lo largo del recorrido del cliente e identificar fraudes son sus mayores desafíos.
En los últimos 6 meses, ¿cuál ha sido tu principal prioridad?
Predecir ajustes de crédito
Gestión de clientes
71 %
Revisar estrategias de cobranzas y acciones de recuperación
26 %
24 %
Expandirse a través de ventas cruzadas/adiciones
29 %
Adquisición de clientes
11
%
Gestionar la retención y reducción de clientes
10 %
En toda América Latina, gestionar a los clientes después de la adquisición sigue siendo el enfoque principal para más del 70% de todos los proveedores de servicios financieros encuestados.
¿Qué tan precisos son tus modelos de toma de decisiones de riesgo crediticio?
En absoluto menos del 50% del tiempo
Más del 50% de los encuestados piensan que su toma de decisiones de riesgo crediticio no es completamente efectiva en comparación con el 79% en 2022. Aunque la confianza ha mejorado, aún existe una oportunidad significativa para una toma de decisiones crediticias más precisa y equitativa.
Generalmente el 76-95% del tiempo 42 %
13 %
En cierta medida el 50-74% del tiempo 39 %
7 %
Completamente
¿Qué tan seguro estás de que la lógica de tu toma de decisiones de riesgo crediticio puede modificarse fácil y rápidamente en respuesta a los cambios en el entorno macroeconómico?
Menos de la mitad de los encuestados tienen confianza en su capacidad para modificar rápidamente la lógica de toma de decisiones de riesgo.
No estoy seguro menos de la mitad del tiempo 19 %
Generalmente seguro
el 76-95% del tiempo 31 %
Poco seguro el 50-75% del tiempo 37 %
Completamente seguro 13 %
¿Qué tan efectivas son tus medidas contra el fraude?
Solo el 15% de los proveedores de servicios financieros tienen plena confianza en sus medidas contra el fraude.
Generalmente efectivas el 76-95% del tiempo 40 %
En cierta medida el 50-74% del tiempo 33 %
Completamente 15 %
En absoluto menos de la mitad del tiempo 13 %
¿Cuál es tu mayor desafío para ofrecer hiper personalización a los clientes?
Toma de decisiones en tiempo real
30 %
30 %
Calidad e integración de datos Desarrollo e implementación de análisis avanzados
14 %
Lógica de personalización
10 %
Operacionalización de un bucle de retroalimentación de datos
8 %
7 %
Tecnología heredada
Desafíos de datos y toma de decisiones en tiempo real obstaculizan la hiper personalización para los provedores de servicios financieros.
Datos demográficos
Puestos:
¿Cuál es el tamaño de tu organización?
● 33 % Menos de 100 empleados ● 24 % 100-500 empleados ● 8 % 500-1,000 empleados ● 20 % 1,000-5,000 empleados ● 5 % 5,000 – 10,000 empleados ● 9 % Más de 10,000 empleados
Director 31 %
Gerente 30 %
Otro 18 %
(C Suite) 15 %
Alta dirección
5 %
Vicepresidente (VP)
Geo: (Número de encuestados que respondieron la primera pregunta)
LATAM 151
Acerca de Nosotros Provenir es el aliado clave para fintechs y proveedores de servicios financieros que buscan desbloquear el secreto detrás de decisiones de riesgo más inteligentes. Nuestra plataforma alimentada por inteligencia artificial fusiona la toma de decisiones, la gestión de datos y casos para impulsar decisiones más inteligentes. Esta propuesta única brinda a las organizaciones la capacidad de potenciar la innovación en la toma de decisiones a lo largo de todo el ciclo de vida del cliente, generando mejoras tangibles en la experiencia del cliente, el acceso a servicios financieros, la agilidad empresarial y más. En Provenir, colaboramos con organizaciones disruptivas de servicios financieros en más de 50 países, procesando con éxito más de 4 mil millones de transacciones cada año. Nuestro enfoque está en impulsar el cambio y la mejora continua, transformando la manera en que se toman decisiones de riesgo.
¡Descubre con nosotros cómo llevar tu estrategia de toma de decisiones al siguiente nivel!
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