Communication financière
Situation provisoire au 30 juin 2025
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
PROVISIONS
en milliers de DH
en milliers de DH
Encours 31/12/2024
Autres variations
Encours 30/06/2025
30/06/2025
31/12/2024
PROVISIONS
Dotations
Reprises
PROVISIONS, DEDUITES DE L'ACTIF, SUR:
1 179 006
46 299
180
1 225 125
Produits d'exploitation bancaire perçus
400 250
817 651
créances sur les établissements de crédit et assimilés créances sur la clientèle titres de placement titres de participation et emplois assimilés immobilisations en crédit-bail et en location
Récupérations sur créances amorties
4 469
5 886
933 830
38 553
180
972 204
Produits d'exploitation non bancaire perçus
2 073
3 336
Charges d'exploitation bancaire versées
210 272
75 791
Charges d'exploitation non bancaire versées Charges générales d'exploitation versées
245 175
7 746
252 922
63 524
129 328
autres actifs
Impôts sur les résultats versés
37 561
62 997
PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF
56 235
53
1 196
55 092
Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
95 435
558 757
Variation de : Créances sur les établissements de crédit et assimilés Créances sur la clientèle
Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires Provisions pour autres risques et charges
-11 795
145 575
Titres de transaction et de placement Autres actifs
32 977
8 322
Immobilisations données en crédit-bail et en location
-76 151
-440 528
36 437
36 437
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-300 510
Provisions réglementées
19 798
53
1 196
18 655
Dépôts de la clientèle
-371
-3 683
TOTAL GENERAL
1 235 241
46 352
1 376
1 280 217
Titres de créance émis
268 448
-163 803
Autres passifs
24 442
-39 842
VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE
Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
237 549
-794 469
en milliers de DH
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
332 984
-235 712
1 mois<D< 3 mois
D< 1 mois
3 mois<D< 1 an 1 an <D< 5 ans D> 5 ans
TOTAL
D'EXPLOITATION Produit des cessions d'immobilisations financières Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles Acquisition d'immobilisations financières Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
ACTIF
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Créances sur la clientèle
444
6 096
79 961
1 530 186 501 321 2 118 008
Titres de créance
925
3 679
Créances subordonnées
Intérêts perçus Dividendes perçus
Crédit-bail et assimilé
194
4 194
55 599
1 036 518
13 053 1 109 558
1 000
1 998
TOTAL
639
10 290
135 560
2 566 704 514 374 3 227 566
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
75
-1 681
PASSIF Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
D'INVESTISSEMENT
241 866
241 866
Dettes envers la clientèle (*)
31
419
5 499
105 237
34 478
145 664
Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus Emission de dettes subordonnées Emission d'actions Remboursement des capitaux propres et assimilés Intérêts versés Dividendes versés
Titres de créance émis
52 823
800 000
750 000
1 602 823
Emprunts subordonnés
TOTAL
294 720
419
805 499
855 237
34 478 1 990 354
Commentaires (*) Relatif aux opérations de LOA
92 162
89 037
CREANCES SUR LA CLIENTELE
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE
-92 162
-89 037
en milliers de DH
FINANCEMENT VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE
Secteur privé
Secteur public
Total 30/06/2025
Total Total 31/12/2024
240 898
-326 430
Entreprises non financières
CREANCES
Entreprises financières
Autre clientèle
TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
-482 692
-156 262
CREDITS DE TRESORERIE - Comptes à vue débiteurs - Créances commerciales sur le Maroc - Crédits à l'exportation - Autres crédits de trésorerie CREDITS A LA CONSOMMATION CREDITS A L'EQUIPEMENT CREDITS IMMOBILIERS AUTRES CREDITS CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE
TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
-241 794
-482 692
TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES (*)
en milliers de DH
1 974 010 1 974 010 1 994 630
Extrait des derniers états de synthèse de la société émetttrice
Produits inscrits au CPC de l'exercice
Participation au capital en %
Prix d'acquisition global
Valeur comptable nette
Dénomination de la société émettrice
Secteur d'activité
Capital social
Date de clôture de l'exercice
Situation nette
Résultat net
Participations dans les entreprises liées
143 997 143 997 149 955
- Créances pré-douteuses
34 982
34 982
37 398
- Créances douteuses
2 416
2 416
633
Autres titres de participation
400
401
401
- Créances compromises
106 600
106 600
111 924
Divers Ste. de Crédit à la consommation
Crédit à la consommation Informatique
0
NS
1
1 30/06/2025
ORUS Services SA
300 100% 100 100%
300 100 401
300 30/06/2025 100 30/06/2025
3 336
392
5 199
TOTAL
2 118 008 2 118 008 2 144 585
ORUS ASSURANCE SA
Assurance
Commentaires CREANCES EN SOUFFRANCE NETTES des Agios et des Provisions
TOTAL
401
Commentaires (*) Situation au 30/06/2025
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