FNH 997

Communication financière

SITUATION AU 30 JUIN 2020

BILAN ACTIF

BILAN PASSIF

En dirhams

Code ligne

ACTIF

30/06/20

31/12/19

PASSIF

30/06/19

31/12/18

A110 Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux

G110 Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux

19 222 720,46

17 824 584,07

G210 Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

1 530 656 458,33 480 020 000,00 1 050 636 458,33 1 312 293 064,48 519 431 935,08

2 203 422 941,89 600 083 983,55 1 603 338 958,34

A210 Créances sur les établissements de crédit et assimilés

208 767 853,42 8 505 619,38 200 262 234,04

306 847 432,80 3 671 720,24 303 175 712,56

G211 G212

. A vue

A211 A212

. A vue

. A terme

J110 Dépôts de la clientèle

599 330 784,99 499 251 925,19

J111 J112 J113 J119

. Comptes à vue créditeurs

B110 Créances sur la clientèle

289 955 853,66

254 980 442,92

. Comptes d'épargne . Dépôts à terme

B111 B112 B113 B119

. Crédits de trésorerie et à la consommation

- - -

792 861 129,40

100 078 859,80

. Crédits à l'équipement . Crédits immobiliers

. Autres comptes créditeurs

. Autres crédits

289 955 853,66

254 980 442,92

K110 Titres de créance émis

- - - -

K111 K112 K119

. Titres de créance négociables

B230 Créances acquises par affacturage

. Emprunts obligataires

. Autres titres de créance émis

D110 Titres de transaction et de placement

2 655 977 929,09 2 204 119 558,69

2 530 827 203,24 2 078 723 984,69

L110 Autres passifs

666 536 173,46

661 234 724,58

D111 D112 D113

. Bons du Trésor et valeurs assimilées

. Autres titres de créance

M110 Provisions pour risques et charges

942 000,00

. Titres de propriété

451 858 370,40

452 103 218,55

M210 Provisions réglementées

E110 Autres actifs

56 296 250,39

40 059 196,85

M310 Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie

F110 Titres d'investissement

584 964 054,60 390 503 970,92 194 460 083,68

586 985 644,31 387 200 101,05 199 785 543,26

M410 Dettes subordonnées

F111 F112

. Bons du Trésor et valeurs assimilées

. Autres titres de créance

M510 Ecarts de réévaluation

M530 Réserves et primes liées au capital

35 549 538,36

25 030 878,63

F210 Titres de participation et emplois assimilés

45 000,00

M610 Capital

206 403 300,00

F310 Créances subordonnées

M710 Actionnaires. Capital non versé (-)

F410 Immobilisations données en crédit-bail et en location

M810 Report à nouveau (+/-)

40 000 000,00

-0,49

F510 Immobilisations incorporelles

4 729 538,96

5 669 907,18

M850 Résultats nets en instance d'affectation (+/-)

F610 Immobilisations corporelles

4 055 042,17

3 643 877,96

M910 Résultat de l'exercice ( bénéfice)

31 633 708,12

50 518 659,73

T001

Total de l'Actif

3 824 014 242,75

3 746 883 289,33

T002

Total du Passif

3 824 014 242,75

3 746 883 289,33

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES

ETAT DES SOLDES DE GESTION

En dirhams

I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS

En dirhams

Code ligne

30/06/20

30/06/19

30/06/20

30/06/19

P000 PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE

147 555 587,01

125 819 518,52

P011 + Intérêts et produits assimilés C011 - Intérêts et charges assimilées

13 179 291,51 33 312 148,80

18 831 838,61 31 744 642,63

P100 Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit P200 Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle

3 586 521,48 1 191 455,43 8 401 314,60

8 940 377,69 1 242 642,74 8 648 818,18

T007 MARGE D'INTERET

-20 132 857,29

-12 912 804,02

P013 + Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location C013 - Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location

- -

P310 Intérêts et produits assimilés sur titres de créance

P340 Produits sur titres de propriété

- -

P400 Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location

T008 Résultat des opérations de crédit-bail et de location

P500 Commissions sur prestations de service

52 204 988,41 82 171 307,09

51 136 588,15 55 851 091,76

P015 + Commissions perçues

52 204 988,41 6 095 606,93

51 136 588,15 4 140 502,95

P600 Autres produits bancaires

C015

- Commissions servies

C000 CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE

79 972 462,73

56 733 006,33

T009 Marge sur commissions

46 109 381,48

46 996 085,20

C100 Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit

17 134 136,08 16 178 012,72

19 783 666,41 11 960 976,22

T010 T011 T012 T013

+ Résultat des opérations sur titres de transaction + Résultat des opérations sur titres de placement

41 993 656,81 -357 086,73

26 860 529,55 8 105 739,67

C200 Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle C300 Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis C400 Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location

+ Résultat des opérations de change

- -

+ Résultat des opérations sur produits dérivés

C600 Autres charges bancaires

46 660 313,93

24 988 363,70

T014 Résultat des opérations de marché

41 636 570,08

34 966 269,22

P017 C017

+ Divers autres produits bancaires - Diverses autres charges bancaires

3 116,67 33 086,66

36 961,79

T003 PRODUIT NET BANCAIRE

67 583 124,28 2 427 752,11

69 086 512,19

P700 Produits d'exploitation non bancaire C700 Charges d'exploitation non bancaire C800 CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION

831 126,85

T015 PRODUIT NET BANCAIRE (T007+T008+T009+T014+P017-C017)

67 583 124,28

69 086 512,19

15 943 384,88

16 323 747,37

T016 P019 C019 C021

+ Résultat des opérations sur immobilisations financières

+ Autres produits d'exploitation non bancaire - Autres charges d'exploitation non bancaire

2 427 752,11

831 126,85

C810 Charges de personnel C820 Impôts et taxes C830 Charges externes

10 290 134,85 353 562,70 2 986 979,12 1 023 486,58

11 178 248,86 354 159,70 2 844 291,59

- Charges générales d'exploitation

15 943 384,88

16 323 747,37

T017 RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION

54 067 491,51

53 593 891,67

C840 Autres charges générales d'exploitation

711 548,08

C850 Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles

T018

+ Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance + Autres dotations nettes des reprises aux provisions

- - -

1 289 221,63

1 235 499,14

T019

T020 RESULTAT COURANT T021 RESULTAT NON COURANT

54 067 491,51 -2 083 080,39 20 350 703,00

53 593 891,67 -1 340 271,40 19 892 606,00

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (SUITE)

C023

- Impôts sur les résultats

En dirhams

Code ligne

T022 RESULTAT DE L'EXERCICE (Bénéfice)

31 633 708,12

32 361 014,27

30/06/20

30/06/19

ETAT DES SOLDES DE GESTION (SUITE)

C910 DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES

II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT

En dirhams

Code ligne

C911 Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance

30/06/20

30/06/19

- - -

+ + RESULTAT DE L'EXERCICE

31 633 708,12

32 361 014,27

C912 Pertes sur créances irrécouvrables C919 Autres dotations aux provisions

C025 + Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles C027 + Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières C029 + Dotations aux provisions pour risques généraux C031 + Dotations aux provisions réglementées

1 289 221,63

1 235 499,14

P910 REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES

- - - - -

P911 Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance

C033 + Dotations non courantes P025 - Reprises de provisions

- - -

P912 Récupérations sur créances amorties

P027 - Plus-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles C035 + Moins-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles

P919 Autres reprises de provisions

T004 RESULTAT COURANT P950 Produits non courants C950 Charges non courantes

54 067 491,51

53 593 891,67

- - - -

P029 - Plus-values de cession sur immobilisations financières C037 + Moins-values de cession sur immobilisations financières

799,23

0,25

2 083 879,62 51 984 411,12

1 340 271,65 52 253 620,27

P030

- Reprises de subventions d'investissement reçues

T005 RESULTAT AVANT IMPOTS SUR LES RESULTATS

T024 + CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT

32 922 929,75

33 596 513,41

C970 Impôts sur les résultats

20 350 703,00

19 892 606,00

T025 - Bénéfices distribués

32 365 142,77

T006

RESULTAT DE L'EXERCICE

31 633 708,12

32 361 014,27

T026 + AUTOFINANCEMENT

32 922 929,75

1 231 370,64

Groupe Banque Populaire MEDIAFINANCE - S.A. 27, Bd Moulay Youssef, Casablanca Tél. : 0522 26 48 41/42/46 - Fax: 0522 26 09 63 - site web : www.mediafinance.ma

Made with FlippingBook flipbook maker