PUBLICATION FINANCIÈRE Résultats au 30/06/2020 SITUATION DES COMPTES SOCIAUX
Société Anonyme au capital de 193 200 000 dirhams - Siège Social : 57, Bd Abdelmoumen - Casablanca - RC Casablanca 29.095
COMPTES DE PRODUITS ET CHARGES DU 1ER JANVIER AU 30 JUIN 2020
BILAN AU 30 JUIN 2020
(en milliers MAD)
(en milliers MAD)
BILAN ACTIF
30/06/20
31/12/19
30/06/20
30/06/19
1.Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chéques postaux 2.Créances sur les établissements de crédit et assimilés
I.PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
574 431
574 801
1 175
1 134
1.Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit
30
55 314
422
2.Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
220 254
213 255
. A vue
55 314
422
3.Intérêts et produits assimilés sur titres de créance 4.Produits sur titres de propriété
. A terme 3.Créances sur la clientèle
24 003
20 840
4 015 843
3 815 136
5.Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location
277 366
283 700
. Crédits de trésorerie et à la consommation
3 714 025
3 669 036
6.Commissions sur prestations de service
45 457
47 757
. Crédits à l'équipement . Crédits immobiliers . Autres crédits
7.Autres produits bancaires
7 321
9 249
II.CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
340 318
347 336
301 818
146 101
8.Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de Crédit
19 023
25 697
4.Créances acquises par affacturage 5.Titres de transaction et de placement . Bons du Trésor et valeurs assimilées . Autres titres de créance
9.Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle 10.Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis
499 903
399 960
51 395
42 270
11.Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
265 565
275 199
499 903
399 960
12.Autres charges bancaires
4 335
4 171
. Titres de propriété 6.Autres actifs
III.PRODUIT NET BANCAIRE
234 113
227 464
242 092
291 497
13.Produits d'exploitation non bancaire
207
7.Titres d'investissement . Bons du Trésor et valeurs assimilées . Autres titres de créance 8.Titres de participation et emplois assimilés
14.Charges d'exploitation non bancaire IV.CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
92 123
99 318
15.Charges de personnel
42 057
44 100
2 100
2 100
16.Impôts et taxes
1 245
1 273
9.Créances subordonnées 10.Immobilisations données en crédit-bail et en location
17.Charges externes
43 407
47 865
2 860 775
2 853 359
18.Autres charges générales d'exploitation
1 138
977
11.Immobilisations incorporelles 12.Immobilisations corporelles
25 768 35 325
26 547 36 903
19.Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles
4 276
5 103
V.DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES
127 973
66 899
Total de l'Actif
7 738 295
7 427 058
20.Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
101 248
64 492
(en milliers MAD)
21.Pertes sur créances irrécouvrables
93
289
BILAN PASSIF
30/06/20
31/12/19
22.Autres dotations aux provisions
26 632
2 117
1.Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux 2.Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
VI.REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES
51 496
39 869
1 289 033
1 342 815
23.Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
50 388
37 829
. A vue
148 309
171 988
24.Récupérations sur créances amorties
1 108
2 040
. A terme
1 140 725 1 753 378
1 170 827 1 773 462
25.Autres reprises de provisions VII.RESULTAT COURANT
3.Dépôts de la clientèle
65 721
101 117
. Comptes à vue créditeurs . Comptes d'épargne . Dépôts à terme . Autres comptes créditeurs
26.Produits non courants
42
183
27.Charges non courantes
2 169
2 361
VIII.RESULTAT AVANT IMPOTS
63 594
98 939
1 753 378 2 925 782
1 773 462 2 690 179
28.Impôts sur les résultats
25 929
30 908
4.Titres de créance émis
IX.RESULTAT NET DE L'EXERCICE
37 664
68 032
. Titres de créance négociables émis . Emprunts obligataires émis . Autres titres de créance émis 5.Autres passifs 6.Provisions pour risques et charges
2 925 782
2 690 179
CREANCES SUR LA CLIENTELE
(en milliers MAD)
Secteur public
CREANCES
Secteur privé
Total 30/06/2020
Total 31/12/2019
Entreprises financières
Entreprises non financières Autre clientèle
934 392 62 736
852 659 36 104
CREDITS DE TRESORERIE
- Comptes à vue débiteurs - Créances commerciales sur le Maroc - Crédits à l'exportation - Autres crédits de trésorerie CREDITS A LA CONSOMMATION CREDITS A L'EQUIPEMENT CREDITS IMMOBILIERS AUTRES CREDITS CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE
7.Provisions réglementées 8.Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie 9.Dettes subordonnées
133 471
130 000
10.Ecarts de réévaluation 11.Réserves et primes liées au capital
3 714 025
3 714 025
3 669 036
175 180 193 200
175 180 193 200
12.Capital
13.Actionnaires.Capital non versé (-) 14.Report à nouveau (+/-)
233 459
114 668
15.Résultats nets en instance d'affectation (+/-) 16.Résultat net de l'exercice (+/-)
817 119
817 119
603 776
37 664
118 790
- Créances pré-douteuses - Créances douteuses - Créances compromises
254 916 21 785 540 418
254 916 21 785 540 418
97 457 12 402 493 917
Total du Passif
7 738 295
7 427 058
CAPITAUX PROPRES
(en milliers MAD)
PROVISIONS SUR CREANCES EN SOUFFRANCE
Encours 31/12/2019
Affectation du résultat
Autres variations
Encours 30/06/2020
515 301
515 301
457 675
CAPITAUX PROPRES
TOTAL
4 015 843
4 015 843
3 815 136
Ecarts de réévaluation Réserves et primes liées au capital
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
(en milliers MAD)
175 180
175 180
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
Réserve légale Autres réserves
19 320 22 394
19 320 22 394
Banques au Maroc
Etablissements de crédit à l'étranger
Total au 30/06/2020
Total au 31/12/2019
CREANCES
55 695
524
COMPTES ORDINAIRES DEBITEURS VALEURS RECUES EN PENSION - au jour le jour - à terme PRETS DE TRESORERIE - au jour le jour - à terme
381 55 314
Primes d'émission, de fusion et d'apport
133 466 193 200
133 466 193 200
Capital
Capital appelé
193 200
193 200
Capital non appelé Certificats d'investissement Fonds de dotations Dividendes Actionnaires. Capital non versé Report à nouveau (+/-)
PRETS FINANCIERS AUTRES CREANCES
INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE TOTAL
114 668
118 790
233 459
Résultats nets en instance d'affectation (+/-) Résultat net de l'exercice
55 314
55 695
524
381
DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
(en milliers MAD)
118 790 601 839
-118 790
37 664 37 664
37 664 639 503
Total
Etablissements de crédit et assimilés au Maroc
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
Etablissements de crédit à l'étranger
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
VENTILATION DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT PAR CATEGORIE D’EMETTEUR
Montant au 30/06/2020
Montant au 31/12/2019
DETTES
Banques au Maroc
(en milliers MAD)
Etablissements de crédit et assimilés
Emetteurs privés
Emetteurs publics
Total 30/06/2020
Total 31/12/2019
TITRES
148 309 499 903
148 309 171 988 499 903 399 960
COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS VALEURS DONNEES EN PENSION
financiers non financiers
TITRES COTES BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES OBLIGATIONS AUTRES TITRES DE CREANCE TITRES DE PROPRIETE TITRES NON COTES BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES OBLIGATIONS AUTRES TITRES DE CREANCE
- au jour le jour - à terme
499 903 637 500
499 903 399 960 637 500 767 500
EMPRUNTS DE TRESORERIE
- au jour le jour - à terme
502 002
502 002
402 060
637 500
637 500 767 500
EMPRUNTS FINANCIERS AUTRES DETTES INTERETS COURUS A PAYER
499 903
499 903
399 960
3 322
3 322
3 366
TITRES DE PROPRIETE
2 100
2 100
2 100
TOTAL
1 289 033
1 289 033 1 342 815
TOTAL
502 002
502 002
402 060
Le rapport financier semestriel au 30 juin 2020 est disponible sur la rubrique Publications Financières du site web : www.sofac.ma
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