PUBLICATION FINANCIÈRE Résultats au 30/06/2020 SITUATION DES COMPTES SOCIAUX
Société Anonyme au capital de 193 200 000 dirhams - Siège Social : 57, Bd Abdelmoumen - Casablanca - RC Casablanca 29.095 ETAT DES SOLDES DE GESTION DU 1ER JANVIER AU 30 JUIN 2020 (en milliers MAD) I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS 30/06/20 30/06/19 1.(+) Intérêts et produits assimilés 220 284 213 255 2.(-) Intérêts et charges assimilées 70 418 67 966 Marge d'intérêt 149 866 145 289 3.(+) Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 277 366 283 700 4.(-) Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location 265 565 275 199 Résultat des opérations de crédit-bail et de location 11 801 8 501 5.(+) Commissions perçues 45 457 47 757 6.(-) Commissions servies 2 813 2 998 Marge sur commissions 42 644 44 759 7.(+) Résultat des opérations sur titres de transaction -1 451 -1 132 8.(+) Résultat des opérations sur titres de placement 9.(+) Résultat des opérations de change -67 -3 10.(+) Résultat des opérations sur produits dérivés Résultat des opérations de marché -1 518 -1 135 11.(+) Divers autres produits bancaires 31 321 30 051 12. (-) Diverses autres charges bancaires PRODUIT NET BANCAIRE (*) 234 113 227 464 13. (+) Résultat des opérations sur immobilisations financières 14. (+) Autres produits d'exploitation non bancaire 207 15. ( -) Autres charges d'exploitation non bancaire 16.( -) Charges générales d'exploitation 92 123 99 318 RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION 142 197 128 146 17.(+) Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance 49 844 24 912 18.(+) Autres dotations nettes de reprises aux provisions 26 632 2 117 RESULTAT COURANT 65 721 101 117 RESULTAT NON COURANT -2 127 -2 178 19.(-) Impôts sur les résultats 25 929 30 908 RESULTAT NET DE L'EXERCICE 37 664 68 032 ETAT DES SOLDES DE GESTION DU 1ER JANVIER AU 30 JUIN 2020 (en milliers MAD) II - CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT 30/06/20 30/06/19 (+) RESULTAT NET DE L'EXERCICE 37 664 68 032 20.(+) Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles 4 276 5 103 21.(+) Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières 22.(+) Dotations aux provisions pour risques généraux 23.(+) Dotations aux provisions réglementées 11.(+) Autres actifs 14.(+) Dépôts de la clientèle 16.(+) Autres passifs 21.(+) Intérêts perçus 22.(+) Dividendes perçus 28.(-) Dividendes versés
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE DU 1ER JANVIER AU 30 JUIN 2020
(en milliers MAD)
30/06/20
31/12/19
1.(+) Produits d'exploitation bancaire perçus 2.(+) Récupérations sur créances amorties 3.(+) Produits d'exploitation non bancaire perçus 4.(-) Charges d'exploitation bancaire versées 5.(-) Charges d'exploitation non bancaire versées 6.(-) Charges générales d'exploitation versées
550 428
1 139 437
1 108
5 841 1 274
249
340 318
709 016
2 169
5 431
87 847 25 929 95 521
194 387 64 201 173 517
7.(-) Impôts sur les résultats versés
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges Variation des : 8.(+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
-54 892 -251 660 -99 942 49 405 -7 416 -53 782 -20 084 235 602
3 859
9.(+) Créances sur la clientèle
-486 972 -201 999 -42 816 -221 837 -170 305
10.(+) Titres de transaction et de placement
12.(+) Immobilisations données en crédit-bail et en location 13.(+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-2 239
15.(+) Titres de créance émis
679 955 333 668 -108 686
81 732
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION (I+II)
-121 036
-25 514
64 831
17.(+) Produit des cessions d'immobilisations financières 18.(+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles 19.(-) Acquisition d'immobilisations financières 20.(-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
1 919
19 297
24 003 22 085
20 840 1 543
IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’INVESTISSEMENT 23.(+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus 24.(+) Emission de dettes subordonnées 25.(+) Emission d'actions 26.(-) Remboursement des capitaux propres et assimilés 27.(-) Intérêts versés
3 471
69 455 -69 455 -3 081 4 214
V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
3 471
VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V) VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
41
1 133 1 174
1 133
REPARTITION DU CAPITAL SOCIAL AU 30 JUIN 2020 Montant du capital : 193.200.000,00 DHS Montant du capital social souscrit et non appelé : 0,00 DHS Valeur nominale des titres : 100,00 DHS
24.(+) Dotations non courantes 25.(-) Reprises de provisions
26.(-) Plus-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles 27.(+) Moins-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles
Part du capital détenue %
Nombre de titres détenus
Nom des principaux actionnaires ou associés
Adresse
Exercice précédent
Exercice actuel
28.(-) Plus-values de cession des immobilisations financières 29.(+) Moins-values de cession des immobilisations financières 30.(-) Reprises de subventions d'investissement reçues (+) CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
CIH
Avenue Hassan 2 - casablanca
1 281 010 1 281 010
66,30% 33,55% 0,14% 100%
Barid Al Maghrib
RABAT
648 241
648 241
41 940
73 135
Flottant
2 749
2 749
Total
1 932 000 1 932 000
31.(-) Bénéfices distribués (+) AUTOFINANCEMENT
69 455 3 679
41 940
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE
(en milliers MAD)
MARGE D’INTERETS
(en milliers MAD)
ENGAGEMENTS
30/06/20
31/12/19
NATURE
30/06/20
30/06/19
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE DONNES
2 399
37 664
1- Intérêts et produits assimilés
220 284
213 255
Engagements de financement en faveur d'établissements de crédit et assimilés Crédits documentaires import Acceptations ou engagements de payer Ouvertures de crédit confirmés Engagements de substitution sur émission de titres
-Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédits
30
-Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
220 254
213 255
-Intérêts et produits assimilés sur titres de créance -Produits sur titres de propriété 2- Intérêts et charges assimilées
70 418 19 023
67 966 29 168
Engagements irrévocables de crédit-bail Autres engagements de financement donnés Engagements de financement en faveur de la clientèle
-Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédits
-Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle -Intérêts et charges assimilées sur titres (BSF)
2 399
37 664
51 395
38 799
Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie d'ordre de la clientèle ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE RECUS Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés Ouvertures de crédit confirmés Engagements de substitution sur émission de titres Autres engagements de financement reçus Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers Garanties de crédits Autres garanties reçues
MARGES D'INTERET (1-2)
149 866
145 289
VENTILATION DES CHARGES GENERALES D’EXPLOITATION
(en milliers MAD)
2 975
2 975
NATURE
30/06/20
30/06/19
92 123 42 057
99 318 44 100
Charges générales d'exploitation
CHARGES DE PERSONNEL
1 245
1 273
IMPÔTS ET TAXES CHARGES EXTERNES
43 407
47 865
2 975
2 975
1 138 4 276
977
AUTRES CHARGES générales D'EXPLOITATION
5 103
DOTATIONS AUX AMORTISSEMENTS et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles
TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES
(en milliers MAD)
Extrait des derniers états de synthèse de la société émetttrice Produits inscrits
VALEURS DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES DETTES D’INVESTISSEMENT AU 30 JUIN 2020
Participation au capital en %
Prix d'acquisition global
Valeur comptable nette
Dénomination de la société émettrice
Secteur d'activité
Capital social
Date de clôture de l'exercice
(en milliers MAD)
au CPC de l'exercice
Situation nette
Résultat net
Valeur comptable brute
Valeur actuelle
Valeur de remboursement
Plus-values latentes
Moins-values latentes
TITRES
Provisions
Participations dans les entreprises liées
2 100
2 100
2 100
26 157 24 036
24 003 23 384
TITRES DE TRANSACTION
499 903 499 903
502 236
BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES OBLIGATIONS AUTRES TITRES DE CREANCE TITRES DE PROPRIETE TITRES DE PLACEMENT BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES OBLIGATIONS AUTRES TITRES DE CREANCE TITRES DE PROPRIETE TITRES D'INVESTISSEMENT BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES OBLIGATIONS AUTRES TITRES DE CREANCE DETAIL DES AUTRES PASSIFS
SOFASSUR
100
100%
100
100 31/12/19 23 505 23 384
SOFAC STRUCTURED FINANACE
2 000
100%
2 000
2 000 31/12/19 2 652
652
619
499 903 499 903
502 236
Autres titres de participation TOTAL
2 100
2 100
2 100
26 157 24 036
24 003
VALEURS ET SURETES RECUES ET DONNEES EN GARANTIE
(en milliers MAD)
Rubriques de l'actif ou du hors bilan enregistrant les créances ou les engagements par signature donnés
Montants des créances et des engagements par signature donnés couverts
Valeurs et sûretés reçues en garantie
Valeur comptable nette
Bons duTrésor et valeurs assimilées Autres titres Hypothèques Autres valeurs et sûretés réelles
(en milliers MAD)
Montant au 30/06/2020
Montant au 31/12/2019
NATURE
5 637 846 Crédits à la consommation affectés
1 547 016
Fournisseurs et Assimilés
56 255
57 254
Crédits à la consommation Non affectés Immobilisationsdonnéesencrédit-bailetenlocation
158 132
Personnel
5 220 3 704
4 579 3 633
3 932 698 5 637 846
Organismes sociaux Etat, impôts et taxes
TOTAL
5 637 846
70 259
105 710
Compte courant d'associés Créditeurs divers
Rubriques du passif ou du hors bilan enregistrant les dettes ou les engagements par signature reçus
Montants des dettes ou des engagements par signature reçus couverts
Valeurs et sûretés données en garantie
Valeur comptable nette
73 374 725 579 934 392
58 241 623 243 852 659
Autres Comptes de régularisation - Passif
TOTAL
Bons du Trésor et valeurs assimilées Autres titres Hypothèques Autres valeurs et sûretés réelles TOTAL
DETTES SUBORDONNÉES
(en milliers MAD)
502 236 Valeurs données en pension
499 903
NATURE
Montant au 30/06/2020 Modalités de rémunérations
Modalités de remboursement
Montant au 31/12/2019
Entreprises liées
Taux nominal : 5,30% la durée sur dix (10) ans et l'amortissement à partir de la 6 éme année
130 000
130 000
502 236
499 903
Entreprises apparentées
Le rapport financier semestriel au 30 juin 2020 est disponible sur la rubrique Publications Financières du site web : www.sofac.ma
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