FNH 997

اﻟﺸﺮﻛﺔ اﻹﻗﻠﯿﻤﯿﺔ ﻟﺴﻠﻒ اﻹﺳﺘﮭﻼك

SOCIETE REGIONALE DE CREDIT A LA CONSOMMATION

ﺳﻮرﯾﻚ ﻛﺮﯾﺪي

SOREC CREDIT

PERIODE ARRETEE DU 01/01/2020 AU 30/06/2020 Tous les montants sont en milliers de dirhams

BILAN-ACTIF

30/06/20 31/12/19

TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE

30/06/20 31/12/19

ESG-CAF

30/06/20 30/06/19

Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public et Sce des chèques postaux

Produit des cessions d'immobilisations financières

+ RESULTAT NET DE L'EXERCICE

828

1 200

4 215 2 009 2 009

+ Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles + Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations finan- cières

Créances sur les établissements de crédit et assimilés

Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles

305 305

307

306

. A vue

Acquisition d'immobilisations financières

. A terme

Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles

109

+ Dotations aux provisions pour risques généraux

- -

Créances sur la clientèle

130 787 125 928 128 708 125 050

Intérêts perçus

- -

+ Dotations aux provisions réglementées

. Crédits de trésorerie et à la consommation

Dividendes perçus

+ Dotations non courantes

. Crédits à l'équipement . Crédits immobiliers

- -

FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSE- MENT -

21 -

109

- Reprises de provisions

- - - - - -

Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus

- - - - - - -

- Plus-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles + Moins-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles

. Autres crédits

2 078

878

Emission de dettes subordonnées

Créances acquises par affacturage Titres de transaction et de placement . Bons du Trésor et valeurs assimilées

- - - - -

Emission d'actions

- Plus-values de cession sur immobilisations financières + Moins-values de cession sur immobilisations financières - Reprises de subventions d'investissement reçues

Remboursement des capitaux propres et assimilés

Intérêts versés

. Autres titres de créance

Dividendes versés

. Titres de propriété

+ CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT

1 158

1 525 1 000

FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES FINANCEMENT

Autres actifs

- Bénéfices distribués

1 530

905

VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE

5 916

204 104 308

Titres d'investissement

+ AUTOFINANCEMENT

1 158

525

- - - - - -

TRESORERIE A L'OUVERTURE DE LA PERIODE TRESORERIE A LA CLOTURE DE LA PERIODE

308

. Bons du Trésor et valeurs assimilées

CAPITAUX PROPRES

6 224

. Autres titres de créance

ETAT B17 Encours 30/06/20

Encours 31/12/19

Affectation du résultat

Autres variations

Titres de participation et emplois assimilés

CPC

30/06/20

30/06/19

CAPITAUX PROPRES

Créances subordonnées

PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE

8 367

7 468

Ecarts de réévaluation

- - - - - - - - - - - - -

Immobilisations données en crédit-bail et en location

Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit

Réserves et primes liées au capital

1 633 1 633

146 146

1 779 1 779

Immobilisations incorporelles Immobilisations corporelles

Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle

7 269

6 551

Réserve légale Autres réserves

3 746

4 052

Intérêts et produits assimilés sur titres de créance

- - -

- -

- - - - - - - -

- -

Total de l'Actif

142 299 131 208

Produits sur titres de propriété

Primes d'émission, de fusion et d'apport

BILAN-PASSIF

30/06/20 31/12/19

Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location

Capital

50 000 50 000

Banques centrales, Trésor public et Service des chèques postaux Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

Capital appelé

Commissions sur prestations de service

1 070

878

67 715

57 460

- - - -

Capital non appelé

Autres produits bancaires

. A vue

Certificats d'investissement

CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE

1 846 1 846

1 450 1 449

. A terme

67 715

57 460

Fonds de dotations

Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit

Dépôts de la clientèle

1 093

1 034

Actionnaires. Capital non versé(-)

Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location

- - - -

. Comptes à vue créditeurs

Report à nouveau (+/-)

17 232

2 770

20 002

- - -

Résultats nets en instance d'affectation (+/-)

. Comptes d'épargne

Résultat net de l'exercice (+/-)

2 916 -

2 916

828

Autres charges bancaires PRODUIT NET BANCAIRE

. Dépôts à terme

Total

71 781

828

72 609

. Autres comptes créditeurs

1 093

1 034

6 521

6 018

Titres de créance émis

- - - -

Produits d'exploitation non bancaire Charges d'exploitation non bancaire

- -

DETAIL DES AUTRES ACTIFS

. Titres de créance négociables

ETAT B05

. Emprunts obligataires

CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION

4 147 2 334

3 898 2 310

30/06/20

31/12/19

. Autres titres de créance émis

Charges de personnel

INSTRUMENTS OPTIONNELS ACHETES

Autres passifs

881

933

Impôts et taxes Charges externes

1 343 1 161

862 817

DEBITEURS DIVERS

Provisions pour risques et charges

- -

1 434

1 207

-Sommes dues par l'Etat -Autres débiteurs divers

Provisions réglementées

Autres charges générales d'exploitation

183

Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorpo- relles et corporelles DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOU- VRABLES Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance

Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie

307

306

VALEURS ET EMPLOIS DIVERS COMPTES DE REGULARISATIONS

Dettes subordonnées Ecarts de réévaluation

- -

187

1 283

355

1 530

905

TOTAL

1 283

355

Réserves et primes liées au capital

1 779

1 633

DETAIL DES AUTRES PASSIFS

Pertes sur créances irrécouvrables Autres dotations aux provisions

- -

Capital

50 000

ETAT B13

Actionnaires. Capital non versé (-)

30/06/20

31/12/19

REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMOR- TIES Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souf- france

Report à nouveau (+/-)

20 002

17 232

259

194

INSTRUMENTS OPTIONNELS VENDUS

Résultats nets en instance d'affectation (+/-)

881 127 755

933 185 748

CREDITEURS DIVERS

164

108

Résultat net de l'exercice (+/-)

828

2 916

-Sommes dues à l'Etat -Autres créditeurs divers

Récupérations sur créances amorties

Total du Passif

142 299 131 208

Autres reprises de provisions

HORS BILAN

30/06/20 31/12/19

COMPTES DE REGULARISATIONS

RESULTAT COURANT Produits non courants Charges non courantes

1 350

1 959

ENGAGEMENTS DONNES

881

933

TOTAL

Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie d'ordre de la clientèle Titres achetés à réméré Autres titres à livrer ENGAGEMENTS RECUS Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers

DETAIL DE LA TAXE SUR LA VALEUR AJOUTEE

RESULTAT AVANT IMPOTS

1 326

1 940

ETAT B34 Solde fin de la période (1+2-3=4)

Déclara- tions TVA de la période 3

Impôts sur les résultats

498 828

740

Opérations comptables de la période 2

Solde au début de l'exercice 1

RESULTAT NET

1 200

NATURE

ESG-TFR

30/06/20

30/06/19

+ Intérêts et produits assimilés - Intérêts et charges assimilées

7 297 1 846 5 451

6 590 1 450 5 139

836 382

836 362

A. TVA collectée

6 985 6 985

6 334 6 334

B. TVA à récupérer

MARGE D'INTERET

. Sur immobilisations

+ Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location - Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location Résultat des opérations de crédit-bail et de location

- - -

74 74

. Sur charges

53 53

378 454

358

Titres vendus à réméré Autres titres à recevoir

474 -

C. TVA due ou crédit de TVA = (A-B)

+ Commissions perçues - Commissions servies Marge sur commissions

1 070

878

AFFECTATION DES RESULTATS INTERVENUE A LA PERIODE

TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE

30/06/20 31/12/19

ETAT C2

Produits d'exploitation bancaire perçus (+) Récupérations sur créances amorties (+) Produits d'exploitation non bancaire perçus (+) Charges d'exploitation bancaire versées (-) Charges d'exploitation non bancaire versées (-) Charges générales d'exploitation versées (-)

8 367

15 942

1 070

878

Montants

253

+/- Résultat des opérations sur titres de transaction +/- Résultat des opérations sur titres de placement

- - -

A- Origine des résultats affectés

B- Affectation des résultats

Décision de l'AGO du 23/04/2020 Report à nouveau

1 846

2 940

+/- Résultat des opérations de change

17 232 Réserve légale

146

- -

Résultats nets en instance d'affectation

Autres réserves

+/- Résultat des opérations sur produits dérivés

3 840

7 693 1 718

2 916 Dividendes

Résultat net de l'exercice

Résultat des opérations de marché + Divers autres produits bancaires - Diverses autres charges bancaires

- - -

Impôts sur les résultats versés (-)

498

Prélèvements sur les bénéfices

Autres affectations

20 002

Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges

2 278

3 856

Autres prélèvements

Report à nouveau

20 148

TOTAL A

TOTAL B

Variation de : Créances sur les établissements de crédit et assimilés

PRODUIT NET BANCAIRE

6 521

6 018

+/- Résultat des opérations sur immobilisations financières

- - -

ETAT DES CREANCES EN SOUFFRANCE, DES AGIOS RESERVES ET DES PROVISIONS CORRESPONDANTES

Créances sur la clientèle

5 979 - 11 573

+ Autres produits d'exploitation non bancaire - Autres charges d'exploitation non bancaire - Charges générales d'exploitation RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION

30/06/2020

31/12/2019

Titres de transaction et de placement

Autres actifs

624

4 147 2 375

3 898 2 121

DESIGNATION

COUVER- TURE DES RISQUES

Immobilisations données en crédit-bail et en location Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

PROVI- SIONS.

AGIOS RESERVES

PROVI- SIONS.

CAPITAL AGIOS RESERVES

CAPITAL

10 256

11 124

+/-Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance

- 1 025 -

161

D=C/A

Dépôts de la clientèle Titres de créance émis

59 -

+/-Autres dotations nettes des reprises aux provisions

2054

97 25

411 169

20% 50%

561 326

24 23

112 163

20% 50%

ENCOURS PREDOUTEUX

RESULTAT COURANT

1 350

1 959

Autres passifs

52 - 3 104

337

ENCOURS DOUTEUX

RESULTAT NON COURANT

Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation

3 659 - 3 544

3230 5622

808 3 230 100% 2 414 931 3 810 67,77% 3 302

675 2 414 100% 722 2 690 81,46%

ENCOURS COMPROMIS

498 828

740

- Impôts sur les résultats

FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITA- TION

TOTAL

5 938

312

RESULTAT NET

1 200

Les états qui portent la mention NEANT ou qui ne sont pas significatifs n’ont pas été publiés

ﺷﺮﻛﺔ ﻣﺴﺎھﻤﺔ رأﺳﻤﺎﻟﮭﺎ ﺑﺎﻟﺪرھﻢ:

SOCIETE ANONYME AU CAPITAL DE DIRHAMS

50 000 000

اﻟﺴﺠﻞ اﻟﺘﺠﺎري:

REGISTRE DE COMMERCE

50125

ﺟﺪول اﻟﻀﺮﯾﺒﺔ اﻟﻤﮭﻨﯿﺔ:

ROLE DE LA TAXE PROFESSIONNELLE

35600098 01084013

اﻟﺘﻌﺮﯾﻒ اﻟﻀﺮﯾﺒﻲ:

IDENTIFICATION FISCALE

ﺗﻌﺮﯾﻒ اﻟﻤﻘﺎوﻟﺔ اﻟﻤﺸﺘﺮك

I.C.E. CNSS

001534455000064

ص و ض إ:

1281352

اﻟﮭﺎﺗﻒ: اﻟﻔﺎﻛﺲ:

TELEPHONE

0522393699 0522393720

FAX

اﻟﻤﻘﺮ اﻹﺟﺘﻤﺎﻋﻲ: 265 , ﺷﺎرع اﻟﺰرﻗﻄﻮﻧﻲ, اﻟﺪار اﻟﺒﯿﻀﺎء 20050

ADRESSE : 265, BD. ZERKTOUNI, CASABLANCA 20050

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