COMMUNICATION FINANCIÈRE
ETAT DES SOLDES DE GESTION
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS
(en milliers de DH)
(en milliers de DH)
LIBELLES
juin-20 101 375 58 469 42 905
juin-19 67 724 38 712 29 012
30/06/2020
30/06/2019
+ Intérêts et produits assimilés - Intérêts et charges assimilées
Produits d'exploitation bancaire perçus
103 717
70 328
MARGE D'INTERET
Récupérations sur créances amorties
-
- -
+ Produits sur financements participatifs - Charges sur financements participatifs MARGE SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS
- - - - - -
- - - - - -
Produits d'exploitation non bancaire perçus
1 885
Charges d'exploitation bancaire versées
58 079
38 712
+ Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location - Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location Résultat des opérations de crédit-bail et de location
Charges d'exploitation non bancaire versées
-
-
Charges générales d'exploitation versées
19 038 10 444
19 866
Impôts sur les résultats versés
3 354
+ Commissions perçues - Commissions servies Marge sur commissions
2 342
2 604
-
-
Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
18 041
8 396
2 342
2 604
+ Résultat des opérations sur titres de transaction + Résultat des opérations sur titres de placement
- - - - - - - -
- - - - - - - -
Variation de : Créances sur les établissements de crédit et assimilés
58 117
(305 977)
+ Résultat des opérations de change
Créances sur la clientèle
(363 174)
257 094
+ Résultat des opérations sur produits dérivés
Titres de transaction et de placement
102 873
125
Résultat des opérations de marché
Autres actifs
(4 522)
+ Résultat des opérations sur titres de Moudaraba et Moucharaka
+ Divers autres produits bancaires - Diverses autres charges bancaires
Titres Moudaraba et Moucharaka
- -
- -
Immobilisations données en crédit-bail et en location Immobilisations données en Ijara Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
PRODUIT NET BANCAIRE
45 247
31 616
+ Résultat des opérations sur immobilisations financières
-
- - -
(33 463)
114 562
+ Autres produits d'exploitation non bancaire - Autres charges d'exploitation non bancaire
1 885
Dépôts de la clientèle
314 146
2 508
-
Dettes envers la clientèle sur produits participatifs
- -
- -
- Charges générales d'exploitation RÉSULTAT BRUT D'EXPLOITATION
19 038 28 095
20 401 11 215
Titres de créance émis
+ Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
-
-
Autres passifs
1 319
29 733
+ Autres dotations nettes des reprises aux provisions
-2 302 25 793
4 211
RÉSULTAT COURANT
15 426
Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
(22 080)
93 524
RÉSULTAT NON COURANT - Impôts sur les résultats RÉSULTAT NET DE L'EXERCICE
8
2
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION
(4 039)
101 919
10 444 15 357
3 354
Produit des cessions d'immobilisations financières
- - -
- - - - - - - - - - - - -
12 073
Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
Acquisition d'immobilisations financières
LIBELLES
juin-20 15 357
juin-19 12 073
Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
327
RÉSULTAT NET DE L'EXERCICE
Intérêts perçus
- -
+ Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles
- - - - - - - - - - -
535
Dividendes perçus
+ Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières
- - - - - - - - - -
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT
(327)
+ Dotations aux provisions pour risques généraux
+ Dotations aux provisions réglementées
+ Dotations non courantes - Reprises de provisions
Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
- - - - - -
Emission de dettes subordonnées
- Plus-values de cession sur immobilisations incorporelles
Emission d'actions
+ Moins-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles
Remboursement des capitaux propres et assimilés
- Plus-values de cession sur immobilisations financières + Moins-values de cession sur immobilisations financières -Reprises de subventions d'investissement reçues
Intérêts versés
Dividendes versés
+ CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
15 357
12 608
- Bénéfices distribués AUTOFINANCEMENT
-
-
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
-
-
15 357
12 608
VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE
(4 366)
101 919 165 282 267 202
PRINCIPALES METHODES D’EVALUATION APPLIQUEES INDICATION DES METHODES D’EVALUATION APPLIQUEES PAR L’ ETABLISSEMENT ETATA1 * Application des méthodes d’évaluation prévues par le plan comptable des établissements de crédit ( P.C.E.C ) entré en vigueur depuis le 01/01/2000, mis à jour en 10/2007 et applicable à compter du 01/01/2008.
TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
109 999 105 633
(en milliers de DH) CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES ETAT B1
Bank Al- Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements
Etablissements de crédit à l'étranger
Banques au Maroc
Total 30/06/2020
Total 31/12/2019
CREANCES
de crédit et assimilés au Maroc
* Les états de synthèse sont présentés conformément aux dispositions du P.C.E.C
COMPTES ORDINAIRES DEBITEURS
105 514
749
20 982
127 245
134 688
ETATA2
ETAT DES DEROGATIONS
-
-
-
VALEURS RECUES EN PENSION
-
-
-
INFLUENCE DES DEROGATIONS SUR LE PATRIMOINE, LA SITUATION FINANCIERE ET LES RESULTATS
- au jour le jour
-
-
-
INDICATIONS DES DEROGATIONS
JUSTIFICATIONS DES DEROGATIONS
- à terme
N E A N T
N E A N T
I. Dérogations aux principes comptables fondamentaux
340 000
340 000
PRETS DE TRESORERIE
-
-
-
395 000
- au jour le jour
285 000
285 000
340 000
- à terme
55 000
55 000
55 000
N E A N T
N E A N T
II. Dérogations aux méthodes d'évaluation
PRETS FINANCIERS
-
AUTRES CREANCES
N E A N T
N E A N T
III. Dérogations aux règles d'établissement et de présentation des états de synthèse
INTERETS COURUS A RECEVOIR
33
33
92
CREANCES EN SOUFFRANCE
-
ETATA3
ETAT DES CHNGEMENT DE METHODES
TOTAL
105 514
340 782
-
20 982
467 278
529 780
INFLUENCE SUR LE PATRIMOINE, LA SITUATION FINANCIERE ET LES RESULTATS
NATURE DES CHANGEMENTS
JUSTIFICATIONS DES CHANGEMENTS
I. Changements affectant les méthodes d'évaluation
NEANT
NEANT
- -
II. Changements affectant les règles de présentation -
NEANT
NEANT
- - -
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