Communication financière
Situation provisoire au 30 juin 2020
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
PROVISIONS
en milliers de DH
en milliers de DH
Encours 31/12/2019 Dotations
Autres variations
Encours 30/06/2020
30/06/2020
31/12/2019
PROVISIONS
Reprises
PROVISIONS, DEDUITES DE L'ACTIF, SUR:
647 741
94 456
6 984
735 213
Produits d'exploitation bancaire perçus
429 993
1 003 148
créances sur les établissements de crédit et assimilés créances sur la clientèle titres de placement titres de participation et emplois assimilés immobilisations en crédit-bail et en location
Récupérations sur créances amorties
2 221
5 397
475 916
73 287
6 952
542 250
Produits d'exploitation non bancaire perçus
1 732
4 624
Charges d'exploitation bancaire versées
46 346
98 463
Charges d'exploitation non bancaire versées Charges générales d'exploitation versées
171 825
21 169
32
192 962
62 445
125 365
autres actifs
Impôts sur les résultats versés
9 186
74 238
PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF
17 207
1 395
354
18 249
Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
315 968
715 105
Variation de : Créances sur les établissements de crédit et assimilés Créances sur la clientèle
Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires Provisions pour autres risques et charges Provisions réglementées
141 910
-21 409
Titres de transaction et de placement
-0
0
Autres actifs
4 115
32 306
Immobilisations données en crédit-bail et en location
-192 263
-517 517
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-357 145
17 207
1 395
354
18 249
Dépôts de la clientèle
-10 339
19 567
TOTAL GENERAL
664 949
95 851
7 338
753 461
Titres de créance émis
-339 162
211 807
Autres passifs
26 171
59 467
VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE
Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
-369 567
-572 924
en milliers de DH
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
-53 598
142 181
D< 1 mois 1 mois
TOTAL
D'EXPLOITATION Produit des cessions d'immobilisations financières Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles Acquisition d'immobilisations financières Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
ACTIF
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Créances sur la clientèle
3 776
5 604
82 887
1 798 551 681 659 2 572 476
Titres de créance
1 643
9 557
Créances subordonnées
Intérêts perçus Dividendes perçus
Crédit-bail et assimilé
1 272
4 824
83 698
1 385 830
42 575 1 518 199
-5 051
TOTAL
5 048
10 428
166 585
3 184 380 724 233 4 090 675
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
-1 643
-4 506
PASSIF Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
D'INVESTISSEMENT
603 903
603 903
Dettes envers la clientèle (*)
833
1 235
18 274
396 520 150 283
567 144
Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus Emission de dettes subordonnées Emission d'actions Remboursement des capitaux propres et assimilés Intérêts versés Dividendes versés
Titres de créance émis
39 877
1 681 000
1 720 877
Emprunts subordonnés
TOTAL
604 736
1 235
58 151
2 077 520 150 283 2 891 925
Commentaires (*) Relatif aux opérations de LOA
129 583
172 286
CREANCES SUR LA CLIENTELE
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE
-129 583
-172 286
en milliers de DH
FINANCEMENT VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE
Secteur privé
Secteur public
Total 30/06/2020
Total 31/12/2019
-184 824
-34 611
Entreprises non financières
CREANCES
Entreprises financières
Autre clientèle
TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
-419 018
-384 407
CREDITS DE TRESORERIE - Comptes à vue débiteurs - Créances commerciales sur le Maroc - Crédits à l'exportation - Autres crédits de trésorerie CREDITS A LA CONSOMMATION CREDITS A L'EQUIPEMENT CREDITS IMMOBILIERS AUTRES CREDITS CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE
TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
-603 843
-419 018
TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES (*)
en milliers de DH
2 294 375 2 294 375 2 531 833
Extrait des derniers états de synthèse de la société émetttrice
Produits inscrits au CPC de l'exercice
Participation au capital en %
Prix d'acquisition global
Valeur comptable nette
Dénomination de la société émettrice
Secteur d'activité
Capital social
Date de clôture de l'exercice
Situation nette
Résultat net
Participations dans les entreprises liées
278 101 278 101 182 553
- Créances pré-douteuses
114 508
114 508
47 160
- Créances douteuses
37 794
37 794
24 637
Autres titres de participation
400
401
401
630
- Créances compromises
125 799
125 799
110 756
Divers Ste. de Crédit à la consommation
Crédit à la consommation Informatique
0
NS
1
1 30/06/2020
TOTAL
2 572 476 2 572 476 2 714 386
ORUS Services SA
300 100% 100 100%
300 100 401
300 30/06/2020 100 30/06/2020
2 777
630
4 434
ORUS ASSURANCE SA
Assurance
Commentaires CREANCES EN SOUFFRANCE NETTES des Agios et des Provisions
TOTAL
401
630
Commentaires (*)situation provisoire au 30/06/2020
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