FNH 997

Communication financière

ETATS DE SYNTHÈSE AU 30 JUIN 2020

BILAN ACTIF

BILAN PASSIF

Situation au 31/12/2019

PASSIF

Situation au 30/06/2020

Situation au 31/12/2019

Situation au 30/06/2020

ACTIF

FINANCEMENT PERMANENT

2.430.885.046,26 91.357.543,50 133.676.374,76

2.348.029.525,06 71.400.392,46 133.676.374,76

Brut

Amort./ Prov.

Net

CAPITAUX PROPRES

ACTIF IMMOBILISE

2.334.622.784,97 68.876.916,09 2.265.745.868,88 2.210.045.831,03

Capital social ou fonds d'établissement

IMMOBILISATION EN NON-VALEURS

0,00

0,00 0,00 0,00

à déduire : Actionnaires, capital souscrit non appelé Capital appelé, (dont versé……………………….) Primes d'emission, de fusion,d'apport Ecart de réévaluation

Frais préliminaires

Charges à répartir sur plusieurs exercices Primes de remboursement des obligations

0,00

IMMOBILISATION INCORPORELLES

7.652.316,86 4.921.155,95 2.731.160,91 3.144.659,12

Réserve légale Autres réserves Report à nouveau (1)

Immobilisation en recherche et développement Brevets,marques,droits et valeurs similaires

6.544.960,86 4.472.563,20 2.072.397,66 2.375.160,27

-62.275.982,30

-94.335.038,08

Fonds commercial Autres immobilisations incorporelles

Fonds social complémentaire Résultats nets en instance d'affectation (1) Résultat net de l'exercice (1)

1.107.356,00

448.592,75

658.763,25

769.498,85

IMMOBILISATIONS CORPORELLES

55.508.775,30 28.913.185,34 26.595.589,96 20.075.565,43

Terrains

2.821.000,00

2.821.000,00 2.821.000,00

19.957.151,04

32.059.055,78

Constructions

6.939.000,00 4.835.325,00 2.103.675,00 2.267.400,00

CAPITAUX PROPRES ASSIMILES Provisions règlementées DETTES DE FINANCEMENT

0,00

Installations techniques,matériel et outillage Matériel de transport Mobilier,matériel de bureau,aménagements divers

307.302,82

305.360,98

1.941,84

3.601,72

75.000.000,00

37.581.255,85 23.772.499,36 13.808.756,49 13.733.832,51

Emprunts obligataires Emprunts pour fonds d'établissement Autres dettes de financement

Autres immobilisations corporelles Immobilisations corporelles en cours

0,00

7.860.216,63 558.140,07

7.860.216,63 1.249.731,20

75.000.000,00 77.636.955,67 19.496.179,66 58.140.776,01

75.000.000,00 78.897.557,99 20.377.291,76 58.520.266,23

IMMOBILISATIONS FINANCIERES (autres que placements)

0,00

558.140,07

401.140,07

PROVISIONS DURABLES POUR RISQUES ET CHARGES

Prêts immobilisés Autres créances financières

Provisions pour risques Provisions pour charges

558.140,07

401.140,07

Titres de participation Autres titres immobilisés PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE

PROVISIONS TECHNIQUES BRUTES

2.186.890.547,09 148.204.283,05 1.909.756.727,81

2.122.731.574,61 130.870.631,63 1.877.835.529,20

Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer Provisions des assurances vie Provisions pour fluctuation de sinistralité

2.270.903.552,74 35.042.574,80 2.235.860.977,94 2.186.424.466,41

Placements immobiliers

34.820.000,00 75.796.657,86

34.820.000,00 34.820.000,00 75.796.657,86 75.796.657,86

Obligations, bons et titres de créances négociables

70.352.081,64

Actions et parts sociales Prêts et effets assimilés

2.061.146.509,43 35.042.574,80 2.026.103.934,63 2.045.305.825,94

Provisions pour aléas financiers Provisions techniques des contrats en unités de compte Provisions pour participation aux bénéfices

0,00

Dépôts en comptes indisponibles

99.140.385,45

99.140.385,45 30.501.982,61

824.933,86

581.555,28

Placements affectés aux contrats en unités de compte

0,00 0,00 0,00 0,00

Autres provisions techniques

37.251.342,84 20.501.177,89

35.610.614,90 7.481.161,96

Dépôts auprès des cédantes

Provisions techniques sur placements

Autres placements

ECARTS DE CONVERSION-PASSIF

0,00

ECARTS DE CONVERTION-ACTIF

0,00

Augmentation des créances immobilisées et des placements Diminution des dettes de financement et des provisions techniques PASSIF CIRCULANT (hors trésorerie) DETTES POUR ESPECES REMISES PAR LES CESSIONNAIRES

Diminution de créances immobilisées et des placements Augmentation des dettes de financement et des provisions techniques ACTIF CIRCULANT (hors trésorerie)

206.262.938,65 63.514.558,96 63.514.558,96 142.748.379,69 6.779.786,05 14.035.859,56 1.606.254,10 2.035.516,39 42.794.742,98

178.543.958,71 60.545.541,49 60.545.541,49 117.998.417,22 4.215.624,50 8.598.528,16 9.535.532,83 2.076.682,10 28.326.221,02

516.870.592,31 151.736.118,06 365.134.474,25 299.953.189,73

PARTS DES CESSIONNAIRES DANS LES PROVISIONS TECHNIQUES 96.110.933,77

0,00 96.110.933,77 93.220.720,17

Dettes pour espèces remises par les cessionnaires

Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer

0,00

DETTES DE PASSIF CIRCULANT

96.110.933,77

96.110.933,77 93.220.720,17

Cessionnaires et comptes rattachés crébiteurs

Provisions des assurances vie

0,00 0,00

Assurés,intermédiaires,cédants,coassureur et comptes rattachés crébiteurs

Autres provisions

Personnel créditeur

CREANCES DE L'ACTIF CIRCULANT

420.759.658,54 151.736.118,06 269.023.540,48 206.732.469,56

Organismes sociaux créditeurs

Cessionnaires et comptes rattachés débiteurs

10.347.777,33

10.347.777,33 7.144.731,98

Assurés,intermédiaires,cédants,coassureur et comptes rattachés débiteurs

332.587.872,43 146.429.465,06 186.158.407,37 109.337.704,56 2.528.928,78 1.439.133,62 1.089.795,16 1.506.591,33

Etat créditeur

Personnel débiteur

Comptes d'associés créditeurs

0,00

Etat débiteur

1.387.939,53

1.387.939,53 14.700.690,00

Autres créanciers

64.622.646,95 10.873.573,66

54.516.505,64 10.729.322,97

Comptes d'associés débiteurs

0,00

Comptes de règularisation-passif

Autres débiteurs

45.060.277,55 3.867.519,38 41.192.758,17 46.965.355,02

AUTRES PROVISIONS POUR RISQUES ET CHARGES AUTRES PROVISIONS POUR RISQUES ET CHARGES ECARTS DE CONVERTION-PASSIF (éléments circulants) ECARTS DE CONVERTION-PASSIF (éléments circulants) TRESORERIE

0,00

Comptes de règularisation-actif

28.846.862,92

28.846.862,92 27.077.396,67

TITRES ET VALEURS DE PLACEMENT (non affectés aux opérations d'assurance) ECARTS DE CONVERTION-ACTIF (Eléments circulants) TRESORERIE

65.891.222,60 65.891.222,60

38.487.024,09 38.487.024,09

72.158.864,39 72.158.864,39 71.824.815,53

0,00 72.158.864,39 55.061.487,10 0,00 72.158.864,39 55.061.487,10 71.824.815,53 54.755.858,02

TESORERIE PASSIF

TRESORERIE ACTIF

Crédits d'escompte crédits de trésorerie Banques

Chèques et valeurs à encaisser

Banques,TGR,C.C.P.

329.982,67

301.583,23

65.891.222,60

38.487.024,09

Caisses,régies d'avances et accréditifs

4.066,19

4.045,85

TOTAL GENERAL

2.703.039.207,52

2.565.060.507,86

TOTAL GENERAL

2.923.652.241,67 220.613.034,15 2.703.039.207,52 2.565.060.507,86

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) TECHNIQUE ASSURANCES NON-VIE

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) NON TECHNIQUE

1er semestre 2019

Situation au 31/12/2019

1er semestre 2020

Libellé

Opérations

Brut

Cessions

Net

1 PRIMES

253.103.543,62 9.526.261,00 243.577.282,62 200.654.011,63 378.364.673,22 270.437.195,04 9.526.261,00 260.910.934,04 222.285.899,27 406.330.552,36

1er semestre 2020

1er semestre 2019

Situation au 31/12/2019

Libellé

Primes emises

Concernant les exercices précédents

Propres au semestre

Variation des provisions pour primes non acquises

17.333.651,42

17.333.651,42 21.631.887,64 27.965.879,14 747.259,00 8.016.929,70 2.068.205,75

2 PRODUITS TECHNIQUES D'EXPLOITATION

747.259,00

Subventions d'exploitation Autres produits d'exploitation

1 PRODUITS NON TECHNIQUES COURANTS

0,00

747.259,00

747.259,00 1.536.000,00 2.068.205,75

Reprises d'exploitation,transferts de charges

0,00

6.480.929,70

Produits d'exploitation non techniques courants Intérêts et autres produits non techniques courants Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir Autres produits non techniques courants Reprises non techniques,transferts de charges 2 CHARGES NON TECHNIQUES COURANTES Charges d'exploitation non techniques courantes Charges financières non techniques courantes Amortissement des différences sur prix de remboursement Autres charges non techniques courantes

3 PRESTATIONS ET FRAIS

129.254.534,49 2.593.185,70 126.661.348,79 186.567.572,70 328.913.519,25

0,00

Prestations et frais payés

95.449.229,36

-297.027,90 95.746.257,26 116.706.496,10 227.934.084,89

Variation des provisions pour sinistres à payer Variation des provisions pour fluctuation de sinistralité Variation des provisions pour aléas financiers Variation des provisions pour participation aux bénéfices

31.921.198,61 2.890.213,60 29.030.985,01 61.485.637,05 103.251.527,77

0,00

243.378,58 1.640.727,94 83.743.484,50 12.530.046,30 4.434.429,91 13.903.566,46

243.378,58 383.376,24 178.028,41 1.640.727,94 7.992.063,31 -2.450.121,82 0,00 83.743.484,50 56.279.612,09 125.062.494,47 12.530.046,30 7.422.132,64 16.897.200,13 4.434.429,91 3.354.931,76 8.833.271,38 13.903.566,46 13.948.971,70 27.148.201,53

0,00

Variation des autres provisions techniques

4 CHARGES TECHNIQUES D'EXPLOITATION

Charges d'acquisitions des contrats

0,00

Achats consommés de matières et fournitures

Autres charges externes

Impots et taxes

21.084,15

49.624,20

60.505,20

0,00

Charges de personnel

20.801.558,70 2.689.285,71 29.363.513,27 22.275.636,21

20.801.558,70 23.318.794,00 51.823.472,53 2.689.285,71 1.428.571,43 2.857.142,86 29.363.513,27 6.756.586,36 17.442.700,84 0,00 22.275.636,21 93.707.317,53 172.652.848,36

Dotations non techniques

0,00

Autres charges d'exploitation

Dotations d'exploitation

Résultat non technique courant (1-2)

0,00

5 PRODUITS DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE

3 PRODUITS NON TECHNIQUES NON COURANTS 9.893.380,41

0,00 9.893.380,41 8.707.271,27 18.331.561,86

Revenus des placements

1.722.438,95

1.722.438,95 1.402.231,34 34.425.479,89

Produits des cessions d'immobilisations

0,00

Gains de change Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir Profits sur réalisation de placements Profits provenant de la réevaluation des placements affectés Intérêts et autres produits de placements Reprises sur charges de placements;Transferts de charges

Subventions d'équilibre Profits provenant de la réevaluation des éléments d'actif Autres produits non courants

20.553.197,26

20.553.197,26 79.422.119,65 125.344.401,93

0,00

8.250.578,09

6.709,94

137.655,53

Reprises non courantes, transferts de charges

1.642.802,32

1.642.802,32 8.700.561,33 18.193.906,33

0,00

0,00 12.882.966,54 12.882.966,54

4 CHARGES NON TECHNIQUES NON COURANTES 3.615.396,59

0,00 3.615.396,59 10.478.605,95 20.787.098,04

6 CHARGES DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE

14.255.587,23

0,00 14.255.587,23 26.420.062,34 43.936.168,99

Valeurs nettes d'amortissements des immobilisations cédées Subventions accordées Pertes provenant de la réevaluation des éléments d'actif Autres charges non courantes

Charges d'intérêts

0,00

Frais de gestion des placements

752.396,41

752.396,41 177.438,71 3.463.753,61

Pertes de change Amortissement des différences sur prix de remboursement

397.851,12 85.323,77

0,00

397.851,12 85.323,77

0,00

3.233.196,59

3.233.196,59 9.674.724,19 14.297.272,28

Pertes sur réalisation de placements

7.535.840,58

Pertes provenant de la réevaluation des placements affectés

0,00 0,00

Dotations non courantes

382.200,00

803.881,76 6.489.825,76

Autres charges de placements Dotations sur placements

Résultat non technique non courant (3-4)

6.277.983,82

0,00 6.277.983,82 -1.771.334,68 -2.455.536,18

13.020.015,93

13.020.015,93 18.706.783,05 32.936.574,80

RESULTAT NON TECHNIQUE (1-2+3-4)

6.277.983,82

0,00 6.277.983,82 -1.771.334,68 -2.455.536,18

RESULTAT TECHNIQUE NON-VIE(1+2-3-4+5-6)

48.872.832,61 6.933.075,30 41.939.757,31 33.111.011,73 55.173.544,62

MATU ASSURANCE Entreprise régie par la loi 17-99 portant code des assurances - Siège sociale : 215, Boulevard Mohamed Zerktouni, Casablanca ICE : 001696879000083 - R.C : 141199 - CNSS : 1159723 - Tél : 05.22.92.34 à 39 - Fax : 05.22.36.77.21

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