COMMUNICATION FINANCIÈRE D’ATTIJARI FACTORING MAROC SITUATION AU 30 JUIN 2020
ACTIF
30/06/2020
31/12/2019
COMPTES DE PRODUITS ET CHARGES (en milliers de DH)
30/06/2020
30/06/2019
69 460 69 229
75 618 70 810
I. PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques post.
3
1. Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
172 014 172 014
157 769 157 769
2. Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle 3. Intérêts et produits assimilés sur titres de créance 4. Produits sur titres de propriété 5. Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 6. Commissions sur prestations de service
A vue
A terme Créances sur la clientèle
37 299
22 692
Crédits de trésorerie et à la consommation Crédits à l'équipement Crédits immobiliers Autres crédits Créances acquises par l'affacturage Titres de transaction et de placement Bons du trésor et valeurs assimilées Autres titres de créance Titres de propriété Autres actifs Titres d'investissement Bons du trésor et valeurs assimilées Autres titres de créance Titres de participation et emplois assimilés Créances subordonnées Immobilisations données en CB et en location Immobilisations incorporelles
4 662
7. Autres produits bancaires
232
146
37 299
22 692
II. CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
27 414 26 957
30 814 30 364
2 793 729
3 387 520
8. Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit
9. Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle 10. Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis 11. Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location 12. Autres charges bancaires
37 316
25 459
458
450
III. PRODUIT NET BANCAIRE
42 046
44 804
13. Produits d'exploitation non bancaire 14. Charges d'exploitation non bancaire IV. CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
84
275
1 029
10 422
11 671
15. Charges de personnel
6 607
6 278
93
152
16. Impôts et taxes 17. Charges externes
144
854
Immobilisations corporelles
2894
2507
2 759
3 657
Total actif
3 043 347
3 596 102
18. Autres charges générales d'exploitation
414 498
392 490
PASSIF
30/06/2020
31/12/2019
19. Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles V. DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES 20. Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
Banques centrales, Trésor public,Service des chèques postaux Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
1 703 335
2 173 107 1 173 107 1 000 000 1 085 598
9 351 9 351
4 028 3 865
A vue
703 335
A terme
1 000 000 998 560
21. Pertes sur créances irrecouvrables 22. Autres dotations aux provisions
Dépots de la clientèle Comptes à vue créditeurs Comptes d'épargne Dépots à terme Autres comptes créditeurs Titres de créances émis Titres de créances négociables Emprunts obligataires Autres titres de créance émis Autres passifs Provisions pour risques et charges
163
796 781
958 248
VI. REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES 23. Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
3 834 3 834
0
201 779
127 350
24. Récupérations sur créances amorties 25. Autres reprises de provisions VII. RESULTAT COURANT
25 161
29 380
26. Produits non courants 27. Charges non courantes
0
45 494
56 524
768
5 000
5 000
VIII. RESULTAT AVANT IMPOTS
24 393
29 380 10 871 18 510 75 893 57 383 18 510
Provisions reglementées Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
9 308
28. Impôts sur les résultats
IX. RESULTAT NET DE L'EXERCICE
15 085 73 379 58 294 15 085
Dettes subordonnées Ecarts de réévaluation Réserves et primes liées au capital
TOTAL PRODUITS TOTAL CHARGES
14 481 30 000
14 481 30 000
Capital
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
Actionnaires. Capital non versé (-) Report à nouveau(+/-)
231 392
196 056
TABLEAUX DES FLUX DE TRESORERIES (en milliers de DH)
30/6/20
30/6/19
Résultats nets en instance d'affectation(+/-) Résultat net de l'exercice(+/-)
1. (+) Produits d'exploitation bancaire perçus 2. (+) Récupérations sur créances amorties 3. (+) Produits d'exploitation non bancaire perçus 4. (-) Charges d'exploitation bancaire versées 5. (-) Charges d'exploitation non bancaire versées 6. (-) Charges générales d'exploitation versées
69 460
75 618
15 085
35 335
-
Total Passif
3 043 347
3 596 102
86
275
-27 414 -1 029 -9 925 -9 308 48 076
-30 814
HORS BILAN (en milliers de DH)
30/06/2020
31/12/2020
-
ENGAGEMENTS DONNES
2 392 671
2 729 963
1. Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés 2. Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle 3. Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
-10 397 -10 871 23 812
690 240 81 276
548 464 187 878
7. (-) Impôts sur les résultats versés
I. Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
4. Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
1 621 155
1 993 621
Variation des :
-
5. Titres achetés à réméré 6. Autres titres à livrer ENGAGEMENTS RECUS
8. (±) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
-157 769 838 478
-76 676 652 061
2 341 608 1 500 000
2 334 977 1 500 000
9. (±) Créances sur la clientèle
7. Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés 8. Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés 9. Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
10. (±) Titres de transaction et de placement 11. (±) Autres actifs
841 608
834 977 521 114
11 879
-11 358
12. (±) Immobilisations données en crédit-bail et en location 13. (±) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
10. Titres vendus à réméré 11. Autres titres à recevoir
-641 786 -87 038
-477 493 -131 716
14. (±) Dépôts de la clientèle 15. (±) Titres de créance émis 16. (±) Autres passifs
30/06/2020
31/12/2020
ETATS DES SOLDES DE GESTION (en milliers de DH)
-11 008 -47 244
21 455 -23 727
1. (+) Intérêts et produits assimilés 2. (-) Intérêts et charges assimilées
69 229 26 957 42 272
102 445 50 059 52 385
II. Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation III. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION (I + II) 17. (+) Produit des cessions d'immobilisations financières 18. (+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles 19. (-) Acquisition d'immobilisations financières 20. (-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles 21. (+) Intérêts perçus 22. (+) Dividendes perçus IV. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT 23. (+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus 24. (+) Emission de dettes subordonnées 25. (+) Emission d'actions 26. (-) Remboursement des capitaux propres et assimilés 27. (-) Intérêts versés 28. (-) Dividendes versés V. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT VI. VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+IV+V)
MARGE D'INTERET
831
84
3. (+) Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 4. (-) Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location Résultat des opérations de crédit-bail et de location
0
0
5. (+) Commissions perçues
45 947
-827
-88
6. (-) Commissions servies Marge sur commissions
5 798
0
40 149
7. (+) Résultat des opérations sur titres de transaction 8. (+) Résultat des opérations sur titres de placement 9. (+) Résultat des opérations de change 10. (+) Résultat des opérations sur produits dérivés Résultat des opérations de marché
-827
-88
0
0
11. (+) Divers autres produits bancaires 12. (-) Diverses autres charges bancaires
232 458
200,00
PRODUIT NET BANCAIRE
42 046
92 734
-
-
13. (+) Résultat des opérations sur immobilisations financières 14. (+) Autres produits d'exploitation non bancaire
84
346
4
-3
15. (-) Autres charges d'exploitation non bancaire
1 029
0
VII. TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII. TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
-2
1
16. (-) Charges générales d'exploitation RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
10 422 30 678
22 268 70 812
2
-2
17. (+) Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
5 517
6 406 5 000
(en milliers de DH)
PROVISIONS
Encours 31/12/19
Autres variations
Encours 30/06/2020
18. (+) Autres dotations nettes de reprises aux provisions
PROVISIONS
Dotations
Reprises
RESULTAT COURANT
25 161
59 406 -1 335 22 736 35 335 35 335
PROVISIONS,DEDUITES DE L'ACTIF, SUR:
55 314
9 351
3 834
61 182
RESULTAT NON COURANT 19. (-) Impôts sur les résultats RESULTAT NET DE L'EXERCICE (+) RESULTAT NET DE L'EXERCICE
-768
Créances sur les établissements de crédit et assimilés Créances sur la clientèle Titres de placement Titres de plarticipation et emplois assimilés Immobilisations en crédit-bail et en location Autres actifs PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF
9 308
55 314
9 351
3 834
(350,4)
61 182
15 085 15 085
20.(+) Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles 21.(+) Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières 22.(+) Dotations aux provisions pour risques généraux 23.(+) Dotations aux provisions réglementées 24.(+) Dotations non courantes 25.(-) Reprises de provisions 26.(-) Plus-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles 27.(+) Moins-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles 28.(-) Plus-values de cession sur immobilisations financières 29.(+) Moins-values de cession sur immobilisations financières 30.(-) Reprises de subventions d'investissement reçues (+) CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
498
969
5 000
5 000
Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux Provisions pour pensions de ratraite et obligations similaires Provisions pour autres risques et charges
5 000
5 000
Provisions réglementées
TOTAL GENERAL
60 314
9 351
3 834
66 182
15 585
36 304
31.(-) Bénéfices distribués (+) AUTOFINANCEMENT
18 997
78 565
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