Communication financière
SITUATION PROVISOIRE AU 30 JUIN 2020 BILAN ACTIF BILAN PASSIF
En milliers de DH
En milliers de DH
PASSIF
30/06/2020
31/12/2019
ACTIF
30/06/2020
31/12/2019
1.Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux 2.Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
1.Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chéques postaux 2.Créances sur les établissements de crédit et assimilés
100 262
91 145
47 110 47 110
11 772 11 772
. A vue
149 499 149 499
163 619 163 619
. A terme 3.Dépôts de la clientèle . Comptes à vue créditeurs . Comptes d'épargne . Dépôts à terme . Autres comptes créditeurs
. A vue
. A terme 3.Créances sur la clientèle . Crédits à l'équipement . Crédits immobiliers . Autres crédits
2 283
1 173
82 269 82 269
86 300 86 300
. Crédits de trésorerie et à la consommation
2 283
1 173
4.Titres de créance émis . Titres de créance négociables émis . Emprunts obligataires émis . Autres titres de créance émis 5.Autres passifs
4.Créances acquises par affacturage 5.Titres de transaction et de placement . Bons du Trésor et valeurs assimilées . Autres titres de créance . Titres de propriété
36 018
429 976
269 355
36 018
6.Provisions pour risques et charges
414
626
6.Autres actifs
171 021
83 301
7.Provisions réglementées 8.Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
7.Titres d'investissement . Bons du Trésor et valeurs assimilées . Autres titres de créance 8.Titres de participation et emplois assimilés
9.Dettes subordonnées 10.Ecarts de réévaluation 11.Réserves et primes liées au capital
145 971
145 971
9.Créances subordonnées 10.Immobilisations données en crédit-bail et en location 11.Immobilisations incorporelles
40 932
40 932
12.Capital
35 050
35 050
66 937
64 653
13.Actionnaires.Capital non versé (-) 14.Report à nouveau (+/-)
12.Immobilisations corporelles
32 420
35 529
171 610
170 766
15.Résultats nets en instance d'affectation (+/-) 16.Résultat net de l'exercice (+/-)
57 023
140 844
Total Actif
784 398
670 517
Total Passif
784 398
670 517
ETAT DES SOLDES DE GESTION
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
En milliers de DH
I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS
En milliers de DH 30/06/2019
30/06/2020
30/06/2019
30/06/2020
I.PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
387 949
405 609
1.(+) Intérêts et produits assimilés 2.(-) Intérêts et charges assimilées
20 49
7
1.Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit
20
MARGE D'INTERET
-29
-7
2.Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle 3.Intérêts et produits assimilés sur titres de créance 4.Produits sur titres de propriété 5.Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 6.Commissions sur prestations de service
3.(+) Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 4.(-) Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location Résultat des opérations de crédit-bail et de location
348 750 39 179
358 457 47 152
7.Autres produits bancaires
5.(+) Commissions perçues 6.(-) Commissions servies
356 631 168 324
375 405 163 608
II.CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
197 163
194 141
Marge sur commissions
188 307
211 797
8.Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit
49
7
9.Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle 10.Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis 11.Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location 12.Autres charges bancaires
7.(+) Résultat des opérations sur titres de transaction 8.(+) Résultat des opérations sur titres de placement 9.(+) Résultat des opérations de change 10.(+) Résultat des opérations sur produits dérivés Résultat des opérations de marché
1 151 1 455
901
-1 158
197 114
194 134
2 606
-257
III.PRODUIT NET BANCAIRE
190 786
211 468
11.(+) Divers autres produits bancaires 12.(-) Diverses autres charges bancaires
98
65
13.Produits d'exploitation non bancaire 14.Charges d'exploitation non bancaire IV.CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
22 326
21 695
-795
-196
PRODUIT NET BANCAIRE
190 786
211 468
120 411
125 870
13.(+) Résultat des opérations sur immobilisations financières 14.(+) Autres produits d'exploitation non bancaire 15.( -) Autres charges d'exploitation non bancaire
15.Charges de personnel 16.Impôts et taxes 17.Charges externes
58 522 3 181 47 173 2 501 9 034
61 167 3 989 49 293 2 508 8 914
22 326
21 695
-795
-196
16.( -) Charges générales d'exploitation
120 411
125 870
18.Autres charges générales d'exploitation
RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
93 496
107 489
19.Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations
incorporelles et corporelles
17.(+) Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance 18.(+) Autres dotations nettes de reprises aux provisions
En milliers de DH
-212
-5 000
30/06/2020
30/06/2019
RESULTAT COURANT RESULTAT NON COURANT 19.(-) Impôts sur les résultats
93 707
112 489 -1 616 42 742
V.DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES
-969
35 716
20.Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
57 023
68 132
21.Pertes sur créances irrécouvrables 22.Autres dotations aux provisions
ETAT DES SOLDES DE GESTION (SUITE)
VI.REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES
212
5 000
II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
En milliers de DH
30/06/2020 30/06/2019
23.Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance 24.Récupérations sur créances amorties 25.Autres reprises de provisions
(+) RESULTAT NET DE L'EXERCICE
57 023
68 132
20.(+) Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles
9 034
8 914
212
5 000
21.(+) Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières 22.(+) Dotations aux provisions pour risques généraux 23.(+) Dotations aux provisions réglementées
VII.RESULTAT COURANT
93 707
112 489
24.(+) Dotations non courantes 25.(-) Reprises de provisions
26.Produits non courants 27.Charges non courantes VIII.RESULTAT AVANT IMPOTS
2 241 3 210
1 262 2 878
212
26.(-) Plus-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles 27.(+) Moins-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles
92 738
110 873
28.(-) Plus-values de cession des immobilisations financières 29.(+) Moins-values de cession des immobilisations financières 30.(-) Reprises de subventions d'investissement reçues (+) CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
28.Impôts sur les résultats
35 716
42 742
IX.RESULTAT NET DE L'EXERCICE
57 023
68 132
65 845
77 045
TOTAL PRODUITS TOTAL CHARGES
412 728 355 705 57 023
433 566 365 434 68 132
31.(-) Bénéfices distribués
140 000
140 000
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
(+) AUTOFINANCEMENT
-74 155
-62 955
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE (SUITE)
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
En milliers de DH
En milliers de DH
30/06/2020
31/12/2019
30/06/2020
31/12/2019
17.(+) Produit des cessions d'immobilisations financières 18.(+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles 19.(-) Acquisition d'immobilisations financières 20.(-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles 21.(+) Intérêts perçus 22.(+) Dividendes perçus IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT 23.(+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus 24.(+) Emission de dettes subordonnées 25.(+) Emission d'actions 26.(-) Remboursement des capitaux propres et assimilés 27.(-) Intérêts versés 28.(-) Dividendes versés V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V)
1.(+) Produits d'exploitation bancaire 2.(+) Récupérations sur créances amorties 3.(+) Produits d'exploitation non bancaire 4.(-) Charges d'exploitation bancaire 5.(-) Charges d'exploitation non bancaire 6.(-) Charges générales d'exploitation
387 949
826 827
-19 765
24 568
47 410
-8 210
-5 208
-197 163
-389 801
-2 415
-6 521
-111 378 -35 716
-236 976 -87 066
7.(-) Impôts sur les résultats
-8 210
-24 973
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges Variation des : 8.(+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés 9.(+) Créances sur la clientèle
65 845
153 872
4 031
45 044 53 078 -34 624
10.(+) Titres de transaction et de placement
-36 018 -87 719
11.(+) Autres actifs
12.(+) Immobilisations données en crédit-bail et en location 13.(+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés 14.(+) Dépôts de la clientèle
-140 000
-140 000
1 110
1 173
15.(+) Titres de créance émis 16.(+) Autres passifs
-140 000
-140 000
160 621
21 736
-40 341 242 992 202 651
75 305 167 686 242 992
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION (I + II)
42 024
86 406
VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
107 869
240 278
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