C ommunication F inancière
CITIBANK MAGHREB S.A.
SITUATION PROVISOIRE AU 30 JUIN 2020
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
CREANCES SUR LA CLIENTELE
En milliers de DH
En milliers de DH
Secteur privé
30-Jun-20
31-Dec-19
Total 30/06/2020
Total 31/12/2019
CREANCES
Secteur public
Entreprises financières
Entreprises non financières Autre clientèle
1.(+) Produits d'exploitation bancaire perçus 2.(+) Récupérations sur créances amorties 3.(+) Produits d'exploitation non bancaire perçus 4.(-) Charges d'exploitation bancaire versées 5.(-) Charges d'exploitation non bancaire versées 6.(-) Charges générales d'exploitation versées
234 377 35 404
405 213
Secteur privé
CREDITS ET FINANCEMENTS PARTCIPATIFS DE TRESORERIE
87 091 87 091
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
1 452 099
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
1 539 190
1 586 589 1 099 266
2 802
- Comptes à vue débiteurs
776 639
863 730
11
157
- Créances commerciales sur le Maroc
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
5 515
5 515
3 408
- Crédits à l'exportation - Autres crédits de trésorerie
-
-
-
-31 446
-73 713 -11 794 -91 820 -78 076 152 770
669 945
669 945
483 915
-4 725
- Salam
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
- Autres financements participatifs de trésorerie
-45 303 -70 181 118 137
CREDITSETFINANCEMENTSPARTCIPATIFSALACONSOMMATION
- Crédits à la consommation - Mourabaha à la consommation
7.(-) Impôts sur les résultats versés
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
- Mourabaha pour donneur d'ordre à la consommation - Autres financements participatifs à la consommation CREDITS ET FINANCEMENTS PARTCIPATIFS A L'EQUIPEMENT
Variation des : 8.(+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
-259 571
1 262 816 -379 924 -1 300 524
- Crédits à l'équipement - Mourabaha à l'équipement
9.(+) Créances sur la clientèle
47 254
- Mourabaha pour donneur d'ordre à l'équipement - Autres financements participatifs à l'équipement CREDITS ET FINANCEMENTS PARTCIPATIFS IMMOBILIERS
10.(+) Titres de transaction et de placement
-183 986
133 133
133 133
173 173
11.(+) Autres actifs
-2 586
-9 409
- Crédits Immobiliers - Mourabaha Immobilière
12. (-) Titres Moudaraba et Moucharaka
- - - -
- - - -
- Mourabaha pour donneur d'ordre Immobilière - Autres financements participatifs Immobiliers AUTRES CREDITS ET FINANCEMENTS PARTICIPATIFS CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE
13.(+) Immobilisations données en crédit-bail et en location
14. (+) Immobilisations données en Ijara
INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE
2 595
2 595
2 408
15. (+) Dépôts d'investissement placés auprès des établissements de crédit et assimilés
16.(+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
346 531 -256 324
-220 867 602 896
- Créances pré-douteuses
- Dont créances pré-douteuses sur financements participatifs
17.(+) Dépôts de la clientèle
- Créances douteuses
18.(+) Dettes envers la clientèle sur produits participatifs
- -
- -
- Dont créances douteuses sur financements participatifs
- Créances compromises
19.(+) Titres de créance émis
- Dont créances compromises sur financements participatifs
TOTAL
87 091
1 454 694
133
1 541 918
1 589 170
20.(+) Autres passifs
179 522 -129 160 -11 023
-17 845 -62 857 89 913
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
VALEURS DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT
III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION (I+II)
21.(+) Produit des cessions d'immobilisations financières
- - -
-
22.(+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
225
En milliers de DH
Valeur comptable brute
Valeur actuelle
Valeur de remboursement
Plus-values latentes
Moins-values latentes
23.(-) Acquisition d'immobilisations financières
-
TITRES
Provisions
24.(-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
-150
-1 763
TITRES DE TRANSACTION
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
25.(+) Intérêts perçus 26.(+) Dividendes perçus
- -
- -
BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES
OBLIGATIONS
AUTRES TITRES DE CREANCE CERTIFICATS DU SUKUK
IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT
-150
-1 538
23.(+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
- - - - - - - - - -
- - - -
TITRES DE PROPRIETE
24.(+) Emission de dettes subordonnées 25.(+) Dépôts d'investissement reçus
TITRES DE PLACEMENT
2 302 980 2 302 951
2 321 421 2 321 397
2 321 421 2 321 397
18 452 18 445
12
12
BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES
- - - -
- - - -
OBLIGATIONS
- - -
- - -
- - -
- - -
26.(+) Emission d'actions
AUTRES TITRES DE CREANCE CERTIFICATS DU SUKUK
27.(-) Remboursement des capitaux propres et assimilés
-154 400
TITRES DE PROPRIETE
29
24
24
7
12
12
28.(-) Dépôts d'investissement remboursés (2)
- - - -
29.(-) Intérêts versés
TITRES D'INVESTISSEMENT
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
30.(-) Rémunérations versées sur dépôts d'investissement (3) (4)
BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES
OBLIGATIONS
31.(-) Dividendes versés
AUTRES TITRES DE CREANCE CERTIFICATS DU SUKUK
V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
-154 400 -66 025 272 750 206 725
VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V) VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
-11 173 206 725 195 552
DEPOT DE LA CILENTELE
En milliers de DH
Secteur privé
Secteur public
Total 30/06/2020
Total 31/12/2019
DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Entreprises financières
Entreprises non financières Autre clientèle
DETTES
En milliers de DH
Etablissements de crédit et assimilés au Maroc
5 384 848
5 199 637
COMPTES A VUE CREDITEURS
8 780
30 955
5 343 449
1 664
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
Etablissements de crédit à l'étranger
Total 30/06/2020
Total 31/12/2019
-
-
COMPTES D'EPARGNE
-
-
-
-
DETTES
Banques au Maroc
54 000
579 660
DEPOTS A TERME
-
-
54 000
-
AUTRES COMPTES CREDITEURS ( y compris Hamish Al Jiddiya)
231 104
146 741
231 104
-
COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS
-
-
-
337 120
337 120
376 380
16
252
INTERETS COURUS A PAYER
-
16
-
VALEURS DONNEES EN PENSION
- - - - - -
170 000 170 000
- - -
213 000 163 000
383 000 333 000
- - - - - -
- au jour le jour
TOTAL
8 780
30 955
5 628 569
1 664
5 669 968
5 926 290
- à terme
-
50 000
50 000
ATTESTATION
EMPRUNTS DE TRESORERIE
- - -
- -
- -
- - -
- au jour le jour
- à terme
- -
EMPRUNTS FINANCIERS
-
-
-
-
-
-
DETTES SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- Mourabaha
- Salam
- Autres financements participatifs
AUTRESDETTES (YcomprisHamishAl Jiddiya)
2 775
2 775
-
-
-
INTERETS COURUS A PAYER
-
7
-
9
16
-
TOTAL
-
170 007
-
552 904
722 911
376 380
VENTILATION DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT PAR CATEGORIE D’EMETTEUR
En milliers de DH
TITRES
Emetteurs privés
Etablissements de crédit et assimilés
Emetteurs publics
Total 30/06/2020
Total 31/12/2019
financiers non financiers
TITRES COTES
6
- - - - - -
2
8
16
18
BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
OBLIGATIONS
AUTRES TITRES DE CREANCE
CERTIFICATS DE SUKUK TITRES DE PROPRIETE
6
2
8
16
18
TITRES NON COTES
- - - - - -
2 302 951 2 302 951
- - - - - -
- - - - - -
2 302 951 2 302 951
2 110 733 2 110 733
BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES
OBLIGATIONS
- - - -
- - - -
- - - -
AUTRES TITRES DE CREANCE
CERTIFICATS DE SUKUK TITRES DE PROPRIETE
TOTAL
6
2 302 951
2
8
2 302 967
2 110 751
(*): Les états publiés représentent les états de synthèse et les annexes individuels de Citibank Maghreb S.A. qui ont été préparés selon les normes en vigueur et conformément au Plan Comptable des Etablissements de Crédit «PCEC» au Maroc. Ils ne sont pas représentatifs de Citi dans les autres pays.
Made with FlippingBook flipbook maker