Yatırım Kuruluşları
- Portföylere ilişkin olarak portföy yöneticiliği dışında bir faaliyeti çağrıştıracak isim ve ifadeler kullanamaz, belirli bir yönetim dönemi belirleyerek önceden toplanan paralarla ortak bir portföy oluşturamaz ve yönetemez veya tasarruf sahiplerini oluşturulmuş bir portföye iştirak ettiremez ve bu yönde ifadeler içeren ilan ve reklam yapamaz. - Yazılı, basılı veya sözlü biçimde müşterilere duyurulacak ve yatırım kararlarını etkileyebilecek nitelikte olan araştırma sonuçlarını, müşterilerine duyurmadan önce kendileri veya üçüncü şahıslar lehine kullanamaz. - Portföy yönetimi sırasında elde ettiği bilgileri kendileri veya üçüncü bir tarafın menfaati doğrultusunda kullanamaz. Yerindelik Testi Bireysel portföy yöneticiliği ve yatırım danışmanlığı faaliyetleri yatırım kuruluşları tarafından hizmet sunumu şeklinde yerine getirilmektedir. Bu faaliyetler, alım satım aracılığı ve halka arza aracılık işlemlerinden farklı bir niteliğe sahiptir, zira bu hizmetlerde teklif götüren ve teklifin devamında da faaliyeti sürdüren ve kararlar alan yatırım kuruluşudur. O nedenle yatırımcının korunması prensibi çerçevesinde, sundukları bu hizmetlerin müşteri için uygun olup olmadığını gözetmeleri yatırım kuruluşlarına bir ödev ve sorumluluk olarak verilmiştir. Yerindelik testi yatırım danışmanlığı ve bireysel portföy yöneticiliği hizmeti sunmadan önce uygulanması gerekli olan bir testtir. Testin amacı müşteriye sunulacak hizmet ile; - Müşterinin yatırım amaçlarının - Müşterinin mali durumunun - Müşterinin bilgi ve tecrübesinin uyumlu olup olmadığının yetkili kuruluşlar tarafından değerlendirilmesidir. Bireysel portföy yöneticiliği veya yatırım danışmanlığı hizmeti yerindelik testinin sonucuna uygun olarak sunulur. Yerindelik testinin yapılabilmesi için yetkili kuruluş müşteriden aşağıda yer alan hususlar hakkında yazılı bilgi alır ve buna uygun standart formları geliştirir: - Müşterinin yatırım amaçlarına ilişkin olarak; yatırım süresi ile risk ve getiri tercihleri. - Müşterinin mali durumunun yatırımın risklerini karşılayacak yeterlilikte olup olmadığına ilişkin olarak; gelir düzeyi ve yatırım amaçlı varlığı hakkında bilgi. - Müşterinin portföyünde veya hesabında gerçekleştirilecek işlemlere ilişkin riskleri anlayacak bilgi ve tecrübeye sahip olup olmadığına ilişkin olarak; müşterinin yaşı ve mesleği, eğitim durumu, genel ya da profesyonel müşteri olduğu, geçmişte gerçekleştirdiği işlemlere konu olan sermaye piyasası araçları, söz konusu işlemlerin türü, niteliği, hacmi ve sıklığı. - Yetkili kuruluşun müşterinin malî durumunun yatırım risklerini karşılayacak yeterlilikte olup olmadığına ilişkin yapacağı değerlendirme, müşterinin gelir düzeyi ve yatırım amaçlı varlığı hakkında sunduğu bilgilerle sınırlıdır.
Sayfa 18 / 93
Made with FlippingBook Annual report maker