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FINANCES NEWS HEBDO
JEUDI 29 FÉVRIER 2024
SPÉCIAL BANQUE & FINANCEMENT
Finance durable
la mise en place de politiques sectorielles qui fixent des règles d’intervention dans certains secteurs sensibles. Ces politiques intègrent des critères environnementaux et sociaux pour les décisions de financement et d’investissement dans des secteurs présentant de forts enjeux : déforestation, gestion de l’eau, émission de CO2, gestion des déchets… Ces critères permettent de mieux appréhender l’ensemble des risques liés à certaines transactions pour ne sélectionner que les projets les plus responsables. Hydrocarbures : • Arrêt du financement de projets dédiés au gaz et pétrole de schiste; • Réduction des financements de l’ex- ploration-production de pétrole de 80% d’ici 2030 (vs. fin septembre 2022), avec l’arrêt immédiat de tout financement dédié au développement de nouveaux champs pétroliers et l’arrêt programmé des finan- cements consentis aux acteurs non diver- sifiés de l’amont pétrolier; • Réduction des financements de l’explo- ration-production gazière de 30% d’ici 2030 (vs. fin septembre 2022), avec arrêt immédiat de tout financement dédié au développement de nouvelles capacités Tabac : • Arrêt de toute activité de financement et d’investissement des entreprises du tabac (le Groupe BNP Paribas est un des membres fondateurs du Tobacco-Free Finance Pledge, lancé en septembre 2018. Cette initiative regroupe les institutions financières ayant adopté des politiques visant à ne plus financer ni assurer le sec- teur du tabac). Charbon : • Arrêt de financement de tout nouveau projet de centrale électrique à base de charbon, et toute nouvelle mine de char- bon. En mai 2020, BNP Paribas annonce une sortie complète du secteur du char- bon à horizon 2030 pour les pays de l’UE et de l’OCDE, et à horizon 2040 pour le reste du monde, et n’acceptera plus aucun nouveau client dont la part de production d’électricité à base de charbon est supé- rieure à 25%. La BMCI s’engage donc à sortir du secteur du charbon d’ici 2040. Secteur minier : • Arrêt de toute activité de financement et d’investissement des projets dédiés à
La méthode BMCI
Youssef Dahioui, responsable RSE au sein de BMCI, nous expose l'approche de la BMCI en matière de durabilité.
Finances News Hebdo : Comment la BMCI mesure-t-elle la durabi- lité des activités de ses clients dans le cadre des Sustainability Linked Loans, et quels sont les KPI spécifiques environnementaux et sociaux négociés avec les entre- prises bénéficiaires ? Youssef Dahioui : Le SLL (Sustainability Linked Loan) est un financement qui intègre des covenants environnementaux, sociaux ou de gouvernance (ESG) dans les clauses contractuelles. Son coût évolue en fonction de l’atteinte d’objectifs annuels relatifs à des indicateurs ESG clés. A la
date d’anniversaire du crédit, une vérifica- tion des indicateurs est faite par une par- tie tierce pour s’assurer de l’atteinte des objectifs définis dans le cadre du contrat SLL. Le choix de ces KPIs et la définition des objectifs qui y sont liés sont faites conjoin- tement entre la banque et le client, confor- mément aux Sustainability Linked Loan Principles. F.N.H. : Pouvez-vous fournir des exemples concrets des secteurs dans lesquels la BMCI s'inter- dit actuellement d'accompagner les investisseurs, et comment la banque gère cette limitation tout en maintenant sa croissance et ses résultats ? Y. D. : En tant qu’établissement bancaire finançant des industries présentant de multiples enjeux ESG, la BMCI est confron- tée à des enjeux éthiques très variés, qui requièrent une vigilance accrue dans les décisions de financement et d’investisse- ment. Une gestion appropriée des risques ESG est primordiale pour la BMCI, car elle contribue à la maîtrise du risque finan- cier que représentent les financements et investissements de la banque. Le dispo- sitif de gestion des risques ESG s’inscrit dans la démarche globale de gestion des risques, autour de l’élaboration de poli- tiques de financement et d’investissement encadrant les activités de la BMCI dans les secteurs présentant de forts enjeux ESG; ainsi que la mise en place d’un dispositif spécifique d’évaluation des risques ESG de ses produits et services. La responsabilité économique de la BMCI implique d’intégrer des critères respon- sables dans l’ensemble de ses activi- tés. Ce principe a tout naturellement été adopté en priorité pour les activités de financement et d’investissement, à travers
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