FNH N° 1024 ok (1)

COMMUNICATION FINANCIÈRE SITUATION AU 31 DÉCEMBRE 2020

DETAIL DES AUTRES ACTIF

CAPITAUX PROPRES

ACTIF

31/12/2020

31/12/2019

Encours 31/12/N-1

Affectation du résultat

Autres variations

Encours 31/12/2020

CAPITAUX PROPRES

Ecarts de réévaluation

DEBITEURS DIVERS TVA à récupérer

4 661 154,87 2 483 269,55 1 086 402,50

6 267 470,79 2 662 901,24 1 876 847,50

Acompte IS

Réserves et primes liées au capital

218 073 970,00

RASà imputer/IS

41 445,83

IS à restituer Sommes diverses dues par le personnel

Réserve légale

6 000 000,00

420 170,29 629 866,70

284 769,42 1 401 506,80

Divers autres débiteurs

Autres réserves

94 500 000,00

VALEURS ET EMPLOIS DIVERS COMPTES DE REGULARISATION Frais Acquisition Immobilisation

5 046 070,53

4 204 224,88

Primes d’émission, de fusion et d’apport

117 573 970,00

199,98

Charges à répartir sur plusieurs exercices

3 881 855,32 754 490,71 409 524,52

3 713 698,28 217 397,37 272 929,25

Produits à recevoir et charges constatées d'avance

Capital

167 916 300,00

54 000 000,00 221 916 300,00

Autres comptes de régularisation

Capital appelé Capital non appelé Certificats d’investissement Fonds de dotations Actionnaires capital non versé

TOTAL

9 707 225,40

10 471 695,67

TABLEAU DE PLUS OU MOINS VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS DES IMMOBLISATIONS ETAT B6: TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES - NEANT - ETAT B7: CREANCES SUBORDONNEES - NEANT - ETAT B8 : IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL EN LOCATION AVEC OPTION D’ACHAT ET EN LOCATION SIMPLE - NEANT -

Report à nouveau (+/-)

-258 178 548,59

2 470 575,46

-255 707 973,13

Résultats nets en instance d’affectation (+/-) Résultat net de l’exercice 2019 2 470 575,46 Dividendes distribues Résultat net de l’exercice 2020

DATE DE CESSION OU DE RETRAIT

COMPTE PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS CUMULES

VALEUR NETTE D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE CESSION

PLUS VALUES

MOINS VALUES

27/02/2020 MATERIEL TRANSPORT 27/02/2020 MATERIEL TRANSPORT 27/02/2020 MATERIEL TRANSPORT 27/02/2020 MATERIEL TRANSPORT 27/02/2020 MATERIEL TRANSPORT 27/02/2020 MATERIEL TRANSPORT 27/02/2020 MATERIEL TRANSPORT 27/02/2020 MATERIEL TRANSPORT 29/02/2020 MATERIEL TRANSPORT

126 559,00 125 556,50 125 290,00 170 900,00 126 177,00 125 556,50 175 700,00 125 290,01 16 200,00

25 000,00 25 000,00 40 000,00 40 000,00 40 000,00 40 000,00 40 000,00 40 000,00 40 000,00 40 000,00 40 000,00 40 000,00 40 000,00 40 000,00 25 000,00 25 000,00

2 470 575,46

1 017 412,03

Total

130 282 296,87 2 470 575,46 54 000 000,00 185 299 708,90

ETAT B18: ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE - NEANT - ETAT B19: ENGAGEMENT SUR TITRE - NEANT - ETAT B20: OPERATIONS DE CHANGE A TERME ET ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DERIVES - NEANT -

VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE

3 mois < D<=1 an

1 an < D<=5 ans

T O T A L

1 117 229,01 1 117 229,01

290 000,00 290 000,00

D<= 1 mois 1 mois< D<=3 mois

D>5 ans

TOTAL

ACTIF

DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILE

Créances sur les établissements de crédit et assimilés

1 194 997,65

Etablissements de crédit et assimilés au Maroc

Etablissements de crédit à l’étranger

Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques postaux

Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc

Total 31/12/2020 Total 31/12/2019

DETTES

Banques au Maroc

Créances sur la clientèle

1 063 753,85 3 019 781,75

231 123 990,41

495 849 952,18 1 086 057 269,30 1 817 114 747,49

COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS

47 929 843,97

47 931 231,82

Titres de créance

VALEURS DONNEES EN PENSION - au jour le jour - à terme

Créances subordon- nées

Crédit – bail et assimilé

EMPRUNTS DE TRESORERIE - au jour le jour - à terme

TOTAL

2 258 751,50 3 019 781,75 231 123 990,41 495 849 952,18 1 086 057 269,30 1 818 309 745,14

250 000 000,00

110 000 000,00

PASSIF

EMPRUNTS FINANCIERS

1 071 561 834,55

1 096 443 611,48

Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

172 287 132,79 130 524 333,32 157 500 000,00 527 038 024,98 387 023 809,57 1 374 373 300,66

AUTRES DETTES

INTERETS SUR LES COMPTES ORDINAI INTERETS SUR LES EMPRUNTS DE TRES

336 014,82 4 545 607,32

336 465,43 3 885 745,20

Dettes envers la clientèle

TOTAL

1 374 373 300,66

1 374 373 300,66 1 258 597 053,93

Titres de créance émis

DEPOTS DE LA CLIENTELE

Emprunts subor- donnés

61 000 000,00 61 000 000,00

Secteur privé Entreprises non financières

Secteur public

Total 31/12/2020

Total 31/12/2019

DEPOTS

TOTAL

172 287 132,79 130 524 333,32 157 500 000,00

527 038 024,98

448 023 809,57 1 435 373 300,66

Entreprises financières

Autre clientèle

TAT B23: CONCENTRATION DES RISQUES SUR UN MEME BENEFICIAIRE - NEANT - ETAT B24: VENTILATION DU TOTAL DE L’ACTIF, DU PASSIF ET DE L’HORS BILAN EN MONNAIE ETRANGERE- NEANT - MARGE D’INTERET 31/12/2020

COMPTES A VUE CREDITEURS

18 958,33

COMPTES D’EPARGNE

31/12/2019

DEPOTS A TERME AUTRES COMPTES CREDITEURS INTERETS COURUS A PAYER TOTAL

INTERETS PERCUS

135 321 174,66

138 543 189,71

Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établisse- ments de crédit et assimilés

37 378 504,11 37 378 504,11 32 108 764,20

Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle

135 321 174,66

138 543 189,71

Intérêts et produits assimilés sur titres de créance

37 378 504,11 37 378 504,11 32 108 764,20

ETAT B12: TITRE DE CREANCES EMIS - NEANT -

INTERETS SERVIS

50 958 615,93

50 181 053,86

DETAIL DES AUTRES PASSIFS

Intérêts et charges assimilés sur opérations avec les établisse- ments de crédit et assimilés Intérêts et charges assimilés sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilés sur titres de créance émis

50 958 615,93

50 181 053,86

31/12/2020

31/12/2019

Sommes dues à l'État

584 997,92

1 399 609,09

Sommes dues aux organismes de prévoyance

1 213 077,72

1 009 174,08

MARGE D'INTERETS

84 362 558,73

88 362 135,85

Sommes diverses dues au personnel

5 823 765,49

5 649 801,75

ETAT B26: PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETES - NEANT -

Sommes diverses dues aux actionnaires et associés

12 593,00 12 563,00

Dividendes à payer

Versements reçus sur augmentation de capital Comptes courants d'associés créditeurs Autres sommes dues aux actionnaires et associés

ETAT DES COMMISSIONS

30,00

NATURE

31/12/2020

31/12/2019

Fournisseurs de biens et services

11 111 760,15

13 800 760,83

Divers autres créditeurs

78 962 058,86

51 589 205,06

Dépôts de garantie reçus sur opérations de marché Coupons sur titres de créance émis à payer Titres émis amortis et non encore remboursés Divers autres créditeurs Comptes de liaison entre siège succursales et agences au Maroc Charges à payer et produits constatés d'avance

Commissions sur préstations de service sur crédit

9 448 730,74

8 918 028,30

Frais dossiers (Automobile et Consommation) Commissions sur activité de conseil et d'assistance

78 962 058,86

51 589 205,06

5 408 215,34 5 408 215,34

4 397 807,58 4 397 807,58

autres commissions sur préstations de services

9 572 124,93

8 091 209,75

Charges à payer

Produits constatés d'avance Autres comptes de régularisation

7 539 645,66

269 689,60

TOTAL

19 020 855,67

17 009 238,05

TOTAL

110 656 114,14

78 128 640,99

ETAT B28: RESULTAT DES OPERATIONS DU MARCHE - NEANT -

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