INFORME Sostenibilidad 2024
de
2. BANCOS Y CUENTAS DE AHORRO
Se presenta un aumento por $6.694 millones con respecto al 2023, teniendo en cuenta que para la vigencia 2024 se depositan recursos de los subsidios girados no cobrados en cuenta de ahorros de banco GNB Sudameris, los cuales para la vigencia 2023 se encontraban en fondo de inversión corredores Davivienda, con el objetivo de generar mayor rentabilidad, teniendo en cuenta que dichos productos ofertan tasas de interés más altas que los fondos de inversión colectiva. Por otra parte, para la vigencia 2024 se aprueba proyecto para la colocación de Crédito Social con recursos del Saldo para Obras y Programas, lo que origina una disminución en la ejecución de desembolsos con recursos propios del servicio de crédito en cuentas del disponible (FIC, corriente y ahorro). Por lo anterior, los productos de crédito social en cuentas del disponible se encuentran por mayor valor para la vigencia 2024.
3.EQUIVALENTES AL EFECTIVO:
Corresponde básicamente a inversiones voluntarias a corto plazo, las cuales presentan un aumento del 58%, debido a que, para la vigencia 2024 se adicionan recursos de acreedores varios en Fondo de inversión BTG PACTUAL, se obtiene una mejor oferta en tasa que la cuenta de ahorros. Por otro parte, se realiza cierre de FIC corredores Davivienda donde venían depositados los recursos de los subsidios girados no cobrados y se trasladan a BTG PACTUAL. Así mismo, se realiza traslado al FIC aportes de los recaudos del 4% del mes para generar mayores rendimientos. Además, para la vigencia 2024 se realiza traslado de recursos de las cuentas de ahorros de crédito social a FIC Credicorp con el objetivo de optimizar rentabilidades.
Es importante resaltar, que estas inversiones se realizaron en Fondos de Inversión Colectiva con riesgo de mercado 1 y con calificación AAA y AA+, logrando así minimizar los riesgos. Estas inversiones, se encuentran debidamente conciliadas al cierre contable del mes de diciembre 2024. Sobre los saldos del efectivo y equivalente al efectivo, al cierre de diciembre de 2024, no existen embargos o procesos judiciales que limiten su uso, de igual forma ninguna restricción por otros conceptos.
NOTA 3. ACTIVOS FINANCIEROS INVERSIONES
INVERSIONES Voluntarias a largo plazo Certificados y otras inversiones Inversiones obligatorias Los Corales de Cartagena S.A.S. TOTAL
2024 1,621,275 7,129,647 3,895,781
2023 1,621,275 0 3,870,373 66,946,603 72,438,251
VAR. 0 7,129,647 25,409 0 7,155,056
VAR % 0% 100% 1% 0% 10%
1 2 3 4
66,946,603 79,593,307
93
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