• Bu sözleşmeler kapsamında, bankaların mevcut kredi bakiyelerinin erken geri ödenmesi, ödeme planının değiştirilmesi veya faiz oranında yapılan değişiklikler durumunda ek maliyetlere katlanmalarına ve bu maliyetleri Şirket'e rücu etmelerine izin verilmektedir. • Sözleşmeler nakdi ve gayrinakdi kredileri kapsamaktadır. Müşterilere kullandırılan nakdi krediler yabancı para cinsinden nakdi kredileri, cari hesap nakdi kredilerini, vadeli nakdi kredileri, prefinansman nakdi kredilerini, ihracat kredilerini, ithalat kredilerini, taşıt kredilerini ve faktoring kredilerini içermektedir. Gayrinakdi krediler ise teminat mektupları, akreditifler (teminat akreditifleri dahil), garantiler, kontrgarantiler, avaller, kabul senetleri, teminat senetleri ve ciro edilebilir senetleri içermektedir. Şirket tarafından verilen bilgi uyarınca, aşağıda açıklanan Halkbank ile akdedilmiş genel kredi sözleşmesi haricindeki genel kredi sözleşmeleri tahtında Şirket'in varlıkları üzerinde tesis edilmiş olan herhangi bir ayni teminat bulunmamaktadır.
Borçlanma Aracı İhracı
Şirket'in 1 Eylül 2026 tarih ve 2026/49 sayılı yönetim kurulu kararı ile; III-61.1 sayılı Kira Sertifikaları Tebliği uyarınca Katılım Varlık Kiralama A.Ş.'nin ihraççı olarak yer alacağı, ihraç belgesinin onaylanmasının kararlaştırıldığı Kurul karar tarihinden itibaren bir yıl içinde, çeşitli vadelerde ve yönetim sözleşmesine dayalı kira sertifikası tür ve sözleşmelerine dayalı veya bunların birlikte kullanılması suretiyle; halka arz edilmeksizin tahsisli olarak ve/veya nitelikli yatırımcılara satılmak veya satış şekillerinin birlikte kullanılması yöntemiyle 2.000.000.000 TL ihraç tavanı ile sınırlı olarak tertipler halinde satılmak üzere kira sertifikası ihraç işlemleri gerçekleştirilmesine karar verilmiştir.
Faktoring Sözleşmeleri
Şirket ve Flo Ticaret, yurt dışından gerçekleştirdikleri ithalatın finansmanı amacıyla ithalat faktoringi işlemlerinden yararlanmaktadır. Bu kapsamda yurt dışı tedarikçilerin Şirket ve Flo Ticaret'ten olan fatura alacakları, faktoring sözleşmeleri uyarınca bir faktoring şirketine temlik edilmekte ve Şirket ile Flo Ticaret her bir temlik için faktoring şirketine hitaben taahhütname düzenlemektedir. Söz konusu taahhütnameler uyarınca Şirket ve Flo Ticaret; temlik edilen alacakları vadesinde faktoring şirketine ödemeyi, ilgili mallara ilişkin ayıp iddialarından feragat etmeyi, tedarikçiye karşı sahip olabilecekleri def'i ve itirazları faktoring şirketine karşı ileri sürmemeyi ve gümrük beyannamesini ithalatı takiben belirli bir süre içinde faktoring şirketine ibraz etmeyi taahhüt etmektedir. Ayrıca, temlik edilen alacakların vadesinde ödenmemesi halinde, tedarikçiye yapılan ön ödemeye ilişkin faiz, komisyon ve masrafların yanı sıra faktoring şirketi tarafından tek taraflı olarak artırılabilecek oranda temerrüt faizi ödenmesi öngörülmektedir.
Forward ve Opsiyon Sözleşmeleri
Şirket, faaliyetleri kapsamında kur riskinden korunmak amacıyla çeşitli bankalarla türev işlemler çerçeve sözleşmeleri ve/veya sermaye piyasası işlemleri çerçeve sözleşmeleri akdetmiştir. Şirket, bu sözleşmeler kapsamında vadeli döviz alım satım ( forward ) ve döviz opsiyonu işlemleri gerçekleştirmektedir. Söz konusu çerçeve sözleşmeler, taraflar arasında gerçekleştirilecek türev işlemlere ilişkin genel hüküm ve koşulları düzenlemektedir. Her bir işlemin koşulları ise ilgili çerçeve sözleşmenin eki niteliğindeki işlem teyit formları ve dekontlarla belirlenmektedir.
Flo Mağazacılık ve Pazarlama A.Ş.
Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş.
İş Yatırım Menkul Değerler A.Ş.
322
Made with FlippingBook - Online magazine maker