FNH N° 1110

COMMUNICATION FINANCIÈRE SITUATION AU AU 31 DÉCEMBRE 2022

IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL EN LOCATION AVEC OPTION D’ACHAT ET EN LOCATION SIMPLE

Montant des Cessions ou retraits au

Amortissements

Provisions

Montant des acquisitions au cours de l'exercice

Montant Brut à la fin de L'exercice

Montant Net à la fin de L'exercice

Montant Brut au début de L'exercice

Nature

Dotation au titre de l'exercice

Cumul des amortissements

Dotation au titre de l'exercice

Reprises de provisions

Cumul des provisions

cours de l'exercice

IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDITS-BAIL ET EN LOCATION AVEC OPERATION D'ACHAT

CREDIT-BAIL SUR IMMOBILISATIONS INCORPORELLES

CREDIT-BAIL MOBILIER - Crédit-bail mobilier en cours - Crédit-bail mobilier loué

223 215,83

5 181,80

218 034,03

- Crédit-bail mobilier non loué après résilation

CREDIT-BAIL IMMMOBILIER - Crédit-bail immobilier en cours - Crédit-bail immobilier loué - Crédit-bail immobilier non loué après résilation

LOYERS COURUS A RECEVOIR

7 936,72

LOYERS RESTRUCTURES

LOYERS IMPAYES

CREANCES EN SOUFFRANCE

IMMOBILISATIONS DONNEES EN LOCATION SIMPLE

BIENS MOBILIERS EN LOCATION SIMPLE

BIENS IMMOBILIERS EN LOCATION SIMPLE

LOYERS COURUS A RECEVOIR

LOYERS RESTRUCTURES

LOYERS IMPAYES

LOYERS EN SOUFFRANCE

TOTAL

231 152,55

5 181,80

225 970,75

DETAIL DES AUTRES ACTIF

CAPITAUX PROPRES

Encours 31/12/2021

Affectation du résultat

Autres variations

Encours 31/12/2022

CAPITAUX PROPRES

ACTIF

31/12/2022

31/12/2021

DEBITEURS DIVERS

8.915.440,06 2.169.680,36

8.466.829,40 2.429.774,94

Ecarts de réévaluation Réserve légale

TVA à récupérer

6.000.000,00 94.500.000,00 117.573.970,00

Acompte IS

870.136,00

792.988,50 41.445,83

Autres réserves

RASà imputer/IS

Primes d'émission, de fusion et d'apport

IS à restituer Sommes diverses dues par le personnel

655.516,04 5.220.107,66

731.111,16 4.471.508,97

Capital

221.916.300,00

Divers autres débiteurs

Capital appelé Capital non appelé Certificats d'investissement Fonds de dotations Actionnaires. Capital non versé

VALEURS ET EMPLOIS DIVERS COMPTES DE REGULARISATION

4.696.459,46

5.127.867,32

Frais Acquisition Immobilisation Charges à répartir sur plusieurs exercices

3.894.918,86 572.234,02 229.306,58

3.619.922,82 1.063.377,95 444.566,55

Produits à recevoir et charges constatées d'avance

Autres comptes de régularisation

Report à nouveau (+/-)

-254.690.561,10

3.351.915,05

-251.338.646,05

TOTAL

13.611.899,52

13.594.696,72

Résultats nets en instance d'affectation (+/-) Résultat net de l'exercice (+/-)

3.351.915,05 188.651.623,95

-3.351.915,05

4.079.885,46 192.731.509,41

ETAT B6: TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES - NEANT - ETAT B7: CREANCES SUBORDONNEES - NEANT -

Total

ETAT B19: ENGAGEMENT SUR TITRE - NEANT - ETAT B20: OPERATIONS DE CHANGE A TERME ET ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DERIVES - NEANT -

DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILE

VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE D<= 1 mois 1 mois< D<=3 mois 3 mois < D<=1 an 1 an < D<=5 ans D>5 ans TOTAL ACTIF Créances sur les établissements de crédit et assimilés 1.096.614,62 1.096.614,62 Créances sur la clientèle 20.278.265,57 7.178.149,59 210.565.578,98 460.756.362,12 1.315.515.712,27 2.014.294.068,53 Titres de créance

Etablissements de crédit et assimilés au Maroc

Etablissements de crédit à l’étranger

Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques postaux

Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc

Total 31/12/2022

DETTES

Total 31/12/2021

Banques au Maroc

177.417.308,61

13.814.678,91

COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS

177.417.308,61

Créances subordonnées Crédit – bail et assimilé

VALEURS DONNEES EN PENSION - au jour le jour - à terme EMPRUNTS DE TRESORERIE - au jour le jour - à terme EMPRUNTS FINANCIERS AUTRES DETTES INTERETS SUR LES COMPTES ORDINAI INTERETS SUR LES EMPRUNTS DE TRES

TOTAL

21.374.880,19 7.178.149,59 210.565.578,98 460.756.362,12 1.315.515.712,27 2.015.390.683,15

PASSIF Dettes envers les établissements de crédit et assimilés 265.828.079,72 36.666.666,66 303.333.333,33 471.666.666,66 393.452.380,95 1.470.947.127,32 Dettes envers la clientèle

1.288.452.381,93 1.467.261.905,31

1.288.452.381,93

Titres de créance émis Emprunts subordonnés

181.000.000,00 181.000.000,00

1.302.941,07 3.774.495,71

267.341,98 4.320.836,75

1.302.941,07 3.774.495,71 1.470.947.127,32

TOTAL

265.828.079,72

36.666.666,66

303.333.333,33 471.666.666,66 574.452.380,95 1.651.947.127,32

TOTAL

1.470.947.127,32 1.485.664.762,95

ETAT B23: CONCENTRATION DES RISQUES SUR UN MEME BENEFICIAIRE - NEANT - ETAT B24: VENTILATION DU TOTAL DE L’ACTIF, DU PASSIF ET DE L’HORS BILAN EN MONNAIE ETRANGERE- NEANT - MARGE D’INTERET 31/12/2022 31/12/2021 INTERETS PERCUS 136.042.652,92 133.262.062,93 Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit et assimilés Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle 136.042.652,92 133.262.062,93 Intérêts et produits assimilés sur titres de créance

DEPOTS DE LA CLIENTELE

Secteur privé Entreprises non financières

Secteur public

Total 31/12/2022

Total 31/12/2021

Entreprises financières

DEPOTS

Autre clientèle

20.000,01

COMPTES A VUE CREDITEURS

COMPTES D’EPARGNE DEPOTS A TERME AUTRES COMPTES CREDITEURS INTERETS COURUS A PAYER TOTAL

INTERETS SERVIS

56.936.758,88 56.936.758,88

57.577.251,60 57.577.251,60

58.707.052,08 58.707.052,08

76.634.487,12

Intérêts et charges assimilés sur opérations avec les établissements de crédit et assimilés

Intérêts et charges assimilés sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilés sur titres de créance émis

58.727.052,09

76.634.487,12

ETAT B12: TITRE DE CREANCES EMIS - NEANT -

DETAIL DES AUTRES PASSIFS

MARGE D'INTERETS

79.105.894,04

75.684.811,33

ETAT B26: PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETES - NEANT -

31/12/2022

31/12/2021

ETAT DES COMMISSIONS

Sommes dues à l'État

3.279.948,08

2.726.450,03

NATURE

31/12/2022

31/12/2021

COMMISSIONS PERCUES :

48.148.586

36.863.323

Sommes dues aux organismes de prévoyance

980.289,61

1.160.085,32

sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt sur moyens de paiement

34.736.928

23.216.237

Sommes diverses dues au personnel

6.046.005,28

6.003.883,44

Sommes diverses dues aux actionnaires et associés Dividendes à payer Versements reçus sur augmentation de capital Comptes courants d'associés créditeurs Autres sommes dues aux actionnaires et associés

10.000.000,00

sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service

13.411.659

13.647.086

Fournisseurs de biens et services

10.834.742,70

9.808.935,23

COMMISSIONS VERSEES : sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt sur moyens de paiement

Divers autres créditeurs

74.599.284,53

58.255.158,63

Dépôts de garantie reçus sur opérations de marché Coupons sur titres de créance émis à payer Titres émis amortis et non encore remboursés Divers autres créditeurs

74.599.284,53

58.255.158,63

Comptes de liaison entre siège succursales et agences au Maroc

Charges à payer et produits constatés d'avance

6.004.755,50 6.004.755,50

5.285.422,54 5.285.422,54

sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service

Charges à payer

Produits constatés d'avance

Autres comptes de régularisation

7.071.689,52

7.419.024,86

MARGE SUR COMMISSIONS

48.148.586

36.863.323

ETAT B28: RESULTAT DES OPERATIONS DU MARCHE - NEANT -

TOTAL

118.816.715,22

90.658.960,05

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