Finances News Hebdo 984 V3 (1)

COMMUNICATION FINANCIÈRE SITUATION AU 31 DÉCEMBRE 2019

DETAIL DES AUTRES ACTIF

CAPITAUX PROPRES

ACTIF

31/12/2019

31/12/2018

Encours 31/12/N-1

Affectation du résultat

Encours 31/12/2019

CAPITAUX PROPRES

Autres variations

Ecarts de réévaluation

DEBITEURS DIVERS TVA à récupérer

6 267 470,79 2 662 901,24 1 876 847,50

7 460 623,39 2 128 383,39 2 773 907,00

Réserves et primes liées au capital

218 073 970,00

218 073 970,00

Acompte IS

RASà imputer/IS

41 445,83

41 445,83

Réserve légale

6 000 000,00

6 000 000,00

IS à restituer Sommes diverses dues par le personnel

284 769,42 1 401 506,80

394 741,05 2 122 146,12

Autres réserves

94 500 000,00

94 500 000,00

Divers autres débiteurs

Primes d’émission, de fusion et d’apport

VALEURS ET EMPLOIS DIVERS COMPTES DE REGULARISATION Frais Acquisition Immobilisation

117 573 970,00

117 573 970,00

4 204 224,88

3 724 480,73

199,98

29 449,98

Capital

129 916 300,00

38 000 000,00 167 916 300,00

Charges à répartir sur plusieurs exercices

3 713 698,28 217 397,37 272 929,25

3 111 785,92

Capital appelé Capital non appelé Certificats d’investissement Fonds de dotations Actionnaires capital non versé

Produits à recevoir et charges constatées d'avance

9 155,03

Autres comptes de régularisation

574 089,80

TOTAL

10 471 695,67

11 185 104,12

ETAT B6: TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES - NEANT - ETAT B7: CREANCES SUBORDONNEES - NEANT - ETAT B8 : IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL EN LOCATION AVEC OPTION D’ACHAT ET EN LOCATION SIMPLE - NEANT -

-188 926 728,57 -69 251 820,02

-258 178 548,59

Report à nouveau (+/-)

Résultats nets en instance d’affectation (+/-) Résultat net de l’exercice 2018 Dividendes distribues Résultat net de l’exercice 2019

TABLEAU DE PLUS OU MOINS VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS DES IMMOBLISATIONS

-69 251 820,02

DATE DE CESSION OU DE RETRAIT

COMPTE PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS CUMULES

VALEUR NETTE D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE CESSION

PLUS VALUES

MOINS VALUES

-69 251 820,02

2 470 575,51

30/08/2019 MATERIEL INFORMATIQUE 12 500,00 31/10/2019 MATERIEL INFORMATIQUE 18 170,00 18 170,00 31/12/2019 MATERIEL INFORMATIQUE 2 544 813,02 2 544 813,02 31/12/2019 MATERIEL INFORMATIQUE 448 388,14 448 388,14 31/12/2019 MATERIEL INFORMATIQUE 324 803,45 324 803,45 30/06/2019 MATERIEL TRANSPORT 185 000,00 154 166,67 9 583,33

2 916,67

2 916,67

Total

89 811 721,41 -69 251 820,02 38 000 000,00 130 282 296,92

ETAT B18: ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE - NEANT - ETAT B19: ENGAGEMENT SUR TITRE - NEANT - ETAT B20: OPERATIONS DE CHANGE A TERME ET ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DERIVES - NEANT -

30 833,33

30 833,33

30/08/2019 MATERIEL TRANSPORT 31/10/2019 MATERIEL TRANSPORT

228 773,00 127 362,00

114 386,50 127 362,00

114 386,50 114 386,50

60 000,00 60 000,00

VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE

T O T A L

3 889 809,61 3 741 673,11 148 136,50 208 136,50 60 000,00

3 mois < D<=1 an

1 an < D<=5 ans

D<= 1 mois 1 mois< D<=3 mois

D>5 ans

TOTAL

ACTIF

DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILE

Créances sur les établissements de crédit et assimilés

Etablissements de crédit et assimilés au Maroc

2 149 252,97

2 149 252,97

Etablissements de crédit à l’étranger

Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques postaux

Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc

DETTES

Total 31/12/2019 Total 31/12/2018

Banques au Maroc

Créances sur la clientèle

321 892,67

1 913 062,25

31 201 186,63

523 423 577,71

1 011 636 079,24 1 568 495 798,50

COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS

47 931 231,82

47 931 231,82

46 099 958,49

Titres de créance

VALEURS DONNEES EN PENSION - au jour le jour - à terme EMPRUNTS DE TRESORERIE - au jour le jour - à terme

Créances subordon- nées

Crédit – bail et assimilé

110 000 000,00

110 000 000,00

2 471 145,64 1 913 062,25 31 201 186,63 523 423 577,71 1 011 636 079,24 1 570 645 051,47

TOTAL

PASSIF

EMPRUNTS FINANCIERS

1 096 443 611,48

1 096 443 611,48 1 293 297 620,76

Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

AUTRES DETTES

51 516 242,45 110 637 200,00 302 088 698,41 794 354 913,00

1 258 597 053,87

INTERETS SUR LES COMPTES ORDINAI INTERETS SUR LES EMPRUNTS DE TRES

336 465,43

336 465,43

423 659,59

Dettes envers la clientèle

3 885 745,20

3 885 745,20

4 646 968,24

TOTAL

1 258 597 053,93

1 258 597 053,93 1 344 468 207,08

Titres de créance émis

DEPOTS DE LA CLIENTELE

Emprunts subor- donnés

59 000 000,00 59 000 000,00

Secteur privé Entreprises non financières

Secteur public

Total 31/12/2019

Total 31/12/2018

DEPOTS

TOTAL

51 516 242,45

110 637 200,00 302 088 698,41

794 354 913,00

59 000 000,00

1 317 597 053,87

Entreprises financières

Autre clientèle

TAT B23: CONCENTRATION DES RISQUES SUR UN MEME BENEFICIAIRE - NEANT - ETAT B24: VENTILATION DU TOTAL DE L’ACTIF, DU PASSIF ET DE L’HORS BILAN EN MONNAIE ETRANGERE- NEANT -

COMPTES A VUE CRED- ITEURS

18 958,33

MARGE D’INTERET

COMPTES D’EPARGNE

31/12/2019

31/12/2018

DEPOTS A TERME AUTRES COMPTES CRED- ITEURS

138 543 189,71

140 748 421,56

INTERETS PERCUS

Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établisse- ments de crédit et assimilés

32 108 764,20 32 108 764,20 24 097 353,24

INTERETS COURUS A PAYER TOTAL

138 543 189,71

140 748 421,56

Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle

Intérêts et produits assimilés sur titres de créance

32 108 764,20 32 108 764,20 24 116 311,57

ETAT B12: TITRE DE CREANCES EMIS - NEANT -

50 181 053,86

52 771 606,84

INTERETS SERVIS

DETAIL DES AUTRES PASSIFS

Intérêts et charges assimilés sur opérations avec les établisse- ments de crédit et assimilés Intérêts et charges assimilés sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilés sur titres de créance émis

50 181 053,86

52 771 606,84

31/12/2019

31/12/2018

Sommes dues à l'État

1 399 609,09

3 355 534,03

Sommes dues aux organismes de prévoyance

1 009 174,08

945 010,03

88 362 135,85

87 976 814,72

MARGE D'INTERETS

Sommes diverses dues au personnel

5 649 801,75

5 725 000,00

ETAT B26: PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETES - NEANT -

Sommes diverses dues aux actionnaires et associés

12 593,00 12 563,00

21 012 593,00

Dividendes à payer

12 563,00

Versements reçus sur augmentation de capital Comptes courants d'associés créditeurs Autres sommes dues aux actionnaires et associés

ETAT DES COMMISSIONS

21 000 000,00

30,00

30,00

NATURE

31/12/2019

31/12/2018

Fournisseurs de biens et services

13 800 760,83

9 270 593,48

Divers autres créditeurs

51 589 205,06

40 158 928,93

Dépôts de garantie reçus sur opérations de marché Coupons sur titres de créance émis à payer Titres émis amortis et non encore remboursés Divers autres créditeurs Comptes de liaison entre siège succursales et agences au Maroc Charges à payer et produits constatés d'avance

Commissions sur préstations de service sur crédit

8 918 028,30

7 649 284,42

Frais dossiers (Automobile et Consommation) Commissions sur activité de conseil et d'assistance

51 589 205,06

40 158 928,93

4 397 807,58 4 397 807,58

5 092 635,99 5 092 635,99

autres commissions sur préstations de services

8 091 209,75

8 610 890,35

Charges à payer

Produits constatés d'avance Autres comptes de régularisation

269 689,60

269 689,60

TOTAL

17 009 238,05

16 260 174,77

TOTAL

78 128 640,99

85 829 985,06

ETAT B28: RESULTAT DES OPERATIONS DU MARCHE - NEANT -

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