Communication financière
Situation au 31 décembre 2024
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
PROVISIONS
en milliers de DH
en milliers de DH
Encours 31/12/2023
Autres variations
Encours 31/12/2024
31/12/2024
31/12/2023
PROVISIONS
Dotations
Reprises
PROVISIONS, DEDUITES DE L'ACTIF, SUR:
1 095 365
85 219
1 578
1 179 006
Produits d'exploitation bancaire perçus
817 651
871 238
créances sur les établissements de crédit et assimilés
Récupérations sur créances amorties
5 886
5 365
créances sur la clientèle
863 610
71 709
1 489
933 830
Produits d'exploitation non bancaire perçus
3 336
3 322
titres de placement
Charges d'exploitation bancaire versées
75 791
77 296
titres de participation et emplois assimilés
Charges d'exploitation non bancaire versées
immobilisations en crédit-bail et en location
231 755
13 510
90
245 175
Charges générales d'exploitation versées
129 328
135 917
autres actifs
Impôts sur les résultats versés
62 997
58 733
PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF
57 986
76
1 827
56 235
Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
558 757
607 980
Variation de :
Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature Provisions pour risques de change
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Créances sur la clientèle
145 575
109 514
Provisions pour risques généraux
Titres de transaction et de placement
Provisions pour pensions de retraite et obligations
Autres actifs
8 322
-28 751
similaires
Immobilisations données en crédit-bail et en location
-440 528
-295 506
Provisions pour autres risques et charges
36 437
36 437
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-300 510
Provisions réglementées
21 549
76
1 827
19 798
Dépôts de la clientèle
-3 683
-78 204
TOTAL GENERAL
1 153 351
85 295
3 405
1 235 241
Titres de créance émis
-163 803
-246 030
Autres passifs
-39 842
-24 583
VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE
en milliers de DH
Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
-794 469
-563 559
1 mois<D< 3 mois
D< 1 mois
3 mois<D< 1 an 1 an <D< 5 ans D> 5 ans
TOTAL
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
-235 712
44 420
ACTIF
D'EXPLOITATION
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Produit des cessions d'immobilisations financières
Créances sur la clientèle
422
5 584
79 249
1 503 133
556 198
2 144 585
Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
Titres de créance
Acquisition d'immobilisations financières
Créances subordonnées
Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
3 679
5 537
Crédit-bail et assimilé
0
5 255
55 228
966 168
14 502
1 041 153
Intérêts perçus
TOTAL
422
10 839
134 477
2 469 301
570 700 3 185 738
Dividendes perçus
-1 998
-2 718
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
-1 681
-2 819
PASSIF
D'INVESTISSEMENT
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
482 767
482 767
Dettes envers la clientèle (*)
29
380
5 396
102 356
37 874
146 035
Titres de créance émis
54 375
160 000
1 120 000
1 334 375
Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
Emprunts subordonnés
Emission de dettes subordonnées
Emission d'actions
TOTAL
537 170
380
165 396
1 222 356
37 874 1 963 176
Remboursement des capitaux propres et assimilés
Commentaires (*) Relatif aux opérations de LOA
Intérêts versés
Dividendes versés
89 037
84 351
CREANCES SUR LA CLIENTELE
en milliers de DH
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE
-89 037
-84 351
Secteur privé
Secteur public
Total 31/12/2024
Total 31/12/2023
FINANCEMENT
Entreprises non financières
CREANCES
Entreprises financières
Autre clientèle
VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE
-326 430
-42 750
CREDITS DE TRESORERIE
TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
-156 262
-113 512
- Comptes à vue débiteurs
- Créances commerciales sur le Maroc
TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
-482 692
-156 262
- Crédits à l'exportation
- Autres crédits de trésorerie
TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES (*)
CREDITS A LA CONSOMMATION
1 994 630
1 994 630
2 124 371
en milliers de DH
Extrait des derniers états de synthèse de la société émetttrice
CREDITS A L'EQUIPEMENT
Produits inscrits au CPC de l'exercice
Secteur d'activité
Participation au capital en %
Prix d'acquisition global
Valeur comptable nette
Capital social
Dénomination de la société émettrice
CREDITS IMMOBILIERS
Date de clôture de l'exercice
Situation nette
Résultat net
AUTRES CREDITS
Participations dans les entreprises liées
CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE
INTERETS COURUS A RECEVOIR
149 955
149 955
165 789
CREANCES EN SOUFFRANCE
- Créances pré-douteuses
37 398
37 398
43 034
Autres titres de participation
400
401
401
1 521
- Créances douteuses
633
633
1 678
Divers Ste. de Crédit à la consommation
Crédit à la consommation Informatique
- Créances compromises
111 924
111 924
121 076
0
NS
1
1 31/12/2024 300 31/12/2024 100 31/12/2024
ORUS Services SA
300 100
100% 100%
300 100 401
5 593
1 521
11 160
ORUS ASSURANCE SA
Assurance
TOTAL
2 144 585 2 144 585 2 290 160
TOTAL
401
1 521
Commentaires CREANCES EN SOUFFRANCE NETTES des Agios et des Provisions
Commentaires (*)situation provisoire au 31/12/2022
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